"Тот самый 115-ФЗ" Телеграмм канал

Актуальные темы из канала:

"Тот самый 115-ФЗ" Телеграмм канал

Адрес канала: @tot115fz
Категории: Экономика
Язык: Русский
Количество подписчиков: 11569 (Дата обновления: 2021-06-16)
Описание канала:

Реалии жизни в условиях антиотмывочного Федерального Закона 115-ФЗ. Что делать и кто виноват.
Взгляд изнутри.

Проверка контрагента @check115fz

Связь
- @tot115fz_bot
- [email protected]

Дзен - https://zen.yandex.ru/id/5d6e334d3639e600b2f68416

Переходов в канал: 0 ( 24 )

Последние сообщения

2021-06-14 15:01:07 Наверное, все уже забыли, но в гос думе лежит законопроект о запрете заградительных комиссий, которые банки берут за подозрения в отмывании доходов.

В ряде случаев такие комиссии достигают 30% от суммы остатка на счете. Обычно повышенный тариф включается при попытке перевести остаток с заблокированного счета по Закону 115-ФЗ.

На днях законопроект рассматривался на комитете гос думы по финансовым рынкам и принято решение… отложить рассмотрение данного проекта на когда-нибудь потом.
В переводе в гос думовского на русский это означает, что закон решили похоронить и забыть.

Напомним, что против введения запрета на повышенные комиссии выступали Банк России, РосФинМониторинг и собственно, сами банкиры.
@tot115fz
3.9K views
Открыть/Комментировать
2021-06-14 09:00:39 Старейший канал по экономике в Telegram Обнальщик поможет с НДС!

За 2,5 года существования канала мы помогли сотням предпринимателей. Нас цитируют и переписывают другие каналы. Наши лучшие посты по НДС здесь

На канале свой проверенный сервис оптимизации@ObNds

🏢Подберёт компанию под ваши нужды. Все ОКВЭДы, живые директора, р/с, есть фирмы с персоналом и офисами, оборотом и налоговой нагрузкой
🗂Предоставит все документы по компании, подтвердит при проверках
📬Сделает всю первичку, отправит курьером, поможет с закрытием кредиторки
🗝Закрытие текущего и предыдущих периодов (уточнённая декларация)
🔐Бесплатная замена, гарантия бессрочно
📞Консультации по всем вопросам, помощь с ответами на требования и легендированием
📜Прочие комплексные услуги по запросу

Работаем 5 лет, никуда не пропадаем, всегда на связи! Возьмём ваши налоги на себя! Если слетело, поможем с гарантией!

Для НДС@ObNds
2.2K views
Открыть/Комментировать
2021-06-10 19:40:44 ЦБ разместил обновленную методичку для предпринимателей о работе в условиях того самого 115-ФЗ.

На страницах описывается как и почему банк может ограничить операции по счету и что делать в таких случаях.
2.2K views
Открыть/Комментировать
2021-06-09 12:23:40 Сегодня гос думой приняты поправки в тот самый 115-ФЗ, которые парализуют работу антиотмывочных подразделений банков.

Изменения вступят в силу 1 октября 2021 года.

Согласно новым требованиям банки должны будут сообщать в финансовую разведку сведения о всех поступлениях от иностранцев, включенных в специальный список РосФинМониторинга, а также о всех операциях некоммерческих организаций (за небольшим исключением в виде гос учреждений, товариществ собственников недвижимости и образовательных учреждений).

Контролировать банки будут указанные операции независимо от суммы.

Причем под контроль попадут такие «важные» платежи, как комиссии банку, налоги, возвраты от зарубежных магазинов и так далее.

Но это еще пол беды. Негодование банков вызывает очень сложная структура отчетности перед РосФином. Это не просто, кнопку нажать, необходимо заполнить несколько десятков полей, причем во многих случаях это надо делать вручную.
Банкиры уже прикинули, чтобы выполнить новые требования, придется раздувать штат минимум на 50%, ведь объем работы увеличится в 30-50 раз!!!

Особенно странно новый контроль выглядит на фоне предоставления доступа МинЮсту к банковским операциям НКО, а платежи от нерезидентов и так уже давно контролируются валютным законодательством, где банки регулярно отчитываются перед ЦБ.

Закон принят с молниеносной скоростью, причем негативные отзывы банковских ассоциаций и самих банкиров услышаны не были. Банковские антиотмывочные службы уже вовсю кинулись на рынок труда в поиски новых сотрудников, так что ЦБ может и дальше отзывать лицензии у банков, люди без работы не останутся.
@tot115fz
2.5K viewsedited  
Открыть/Комментировать
2021-06-09 08:45:13 МинФин подготовил законопроект, который обязывает банки сообщать в РосФинМониторинг и ЦБ информацию о запросах гос органов из недружественных стран в отношении банковских клиентов.

Посыл законодателей понятен, они хотят знать о случаях, когда иностранные гос органы желают выяснить сведения о клиентах российских банков.
На практике, такие нормы носят скорее экзотический характер. Никто из опрошенных банковских сотрудников не вспомнил ни одного случая запросов от иностранных гос органов за последние несколько лет.

Напротив, иностранные банки, где наши банкиры держат корреспондентские счета, шлют запросы по нашим клиентам с завидной периодичностью.
Как правило, они просят пояснения по платежам заграницу с предоставлением обосновывающих документов и идентификационные сведения о российских клиентах.
Что характерно, такие запросы нашу финансовую разведку не интересуют, хотя тот же МинЮст США может спокойно через тот же Bank of New York запросить у нас сведения о клиенте.
@tot115fz
16.7K views
Открыть/Комментировать
2021-06-07 15:00:27 Из-за засухи в Иране запретили майнинг криптовалют.
Из-за летней засухи в Иране гидроэлектростанции не могут работать на полную мощность, что вызвало дефицит электроэнергии. На майнеров криптовалюты приходится подавляющая часть потребляемой энергии. Доля Ирана в мировом майнинге составляет около 5%, что для такой страны очень существенно.

Запрет продлится до 22 сентября. Нарушителей ждут большие штрафы, причем даже для официально зарегистрированных майнеров.
@tot115fz
7.1K views
Открыть/Комментировать
2021-06-07 09:00:24 Уникальный канал про теневой бизнес Бенефициар

Представляет лучший сервис пробива информации @benefitsar_probiv_bot

Пробиваем всё: ФИО, адреса, телефоны, место работы, коллег, счета в банках и остатки, наличие собственности, кредитов, соцсети, судимости, передвижение. Базы МВД, ИБДФ, Роспаспорт, Мигрант, Магистраль, Поток, Рубеж. Всё то же про юрлиц🧰

На канале вы узнаете:

💸Как выводить для себя
🏭Как не надо избавляться от фирмы
💣Как не попасть на кидок

Получите схемы:
📃Схема КТС
📱Схема Мегафон и Теле2
📑Схема с исполнительными листами
🍅Схема с рынками
🎄Схемы кидков под новый год
💶Схема через брокеров

Такого контента вы точно не найдёте нигде, так что, переходите, читайте, делитесь!
Без цензуры Роспотребнадзора только в Telegram⚔️

Подписывайся: Бенефициар
3.0K views
Открыть/Комментировать
2021-06-03 18:00:29 Очередные поправки в тот самый 115-ФЗ или как заставить банкиров завалить спамом финансовую разведку.

Ко второму чтению подготовлены поправки в Закон 115-ФЗ, где законодатели предлагают банкирам заниматься всякой ерундой сообщать в РосФинМониторинг о всех операциях некоммерческих организаций независимо от суммы.

По замыслу проекта банкиры должны контролировать и стучать в РосФин на каждый платеж некоммерческих организаций, включая комиссии банкам за обслуживание.

Да-да, прям на каждый платеж по списанию и зачислению на счет независимо от суммы. Зачем РосФину, например, сведения о том, как НКО платят налоги или комиссии банку, непонятно.
Очень похоже на старую армейскую поговорку: «Я не хочу, чтобы вы работали, я хочу, чтобы вы задолбались».

Сейчас уже есть такой контроль за НКО, но действует суммовой критерий в 100 тыс рублей, и зачисления должны контролироваться если плательщик – иностранец. Новая норма убирает и суммовой порог, и признак плательщика.
Правда есть и оговорки. Из-под контроля выводят гос учреждения, потребительские кооперативы, ТСЖ, садоводческие товарищества и школы.
Однако, это не сильно облегчит жизнь банкирам, чтобы выполнить все новые требования (контроль за поступлениями от иностранцев и контроль за платежами НКО) придется либо сильно раздувать штат, либо работать в три смены.

Новая норма выглядит еще более странно на фоне получения доступа МинЮста к банковским платежам НКО. Многие думали, что банки освободят от контроля за платежами НКО и переложат его на МинЮст, но не тут-то было, контроль еще сильнее ужесточили.
@tot115fz
1.3K views
Открыть/Комментировать
2021-06-03 15:50:05 Платежи от иностранцев в адрес Российских граждан и компаний поставят под контроль РосФинМониторинга. Банки будут сообщать на такие операции в рамках исполнения новых требований Закона 115-ФЗ.

Ко второму чтению подготовлен проект с изменениями в тот самый 115-ФЗ (считай уже практически принят). Согласно новеллам, банки будут сообщать в РосФинМониторинг сведения о всех поступлениях на счета клиентов от иностранцев независимо от суммы.

Однако, в проекте есть оговорка, что список стран, денежные переводы из которых в адрес российских граждан и компаний попадут под контроль, должен разработать РосФинМониторинг.
Перечень стран будет засекречен и доводиться до банков под грифом ДСП (для служебного пользования).

Напомним, что сейчас уже действует похожая норма. Банки сообщают о снятиях наличных с иностранных карт, эмитированными странами из еще одного секретного списка РосФинмониторинга. Сама законодательная норма о контроле за снятием с иностранных карт была введена в 2019 году, но перечень стран был сформирован только в 2021 году. Данный список вызвал большое удивление у банкиров, ведь те думали, что там будут какие-то экзотические страны третьего мира (вроде Мьянмы, Ирана и пр.), но РосФин выдал список из более чем 50 стран.

Сейчас же банкиры опасаются, что в случае с новым видом контроля опять будет очень большой перечень стран, и банкам придется сообщать в фин разведку буквально о каждом поступлении от иностранцев на счета их клиентов.
@tot115fz
2.3K viewsedited  
Открыть/Комментировать
2021-06-03 15:00:29 ПромСвязьБанк превращается в филиал РосФинМониторинга.

Как известно, ПСБ является опорным банком по обслуживанию гос контрактов в сфере оборонки.
Ранее специалисты банка самостоятельно мониторили все транзакции в рамках таких контрактов и выявляли сомнительных подрядчиков.

Теперь создана рабочая группа, куда вошли сотрудники ПСБ и РосФинМониторинга. Спецы РосФина будут также мониторить операции клиентов ПСБ практически в онлайн режиме, используя свои мощности и полномочия.

По заявлению чиновников, такой подход должен снизить воровство бюджетных денег при выполнении гос оборон контрактов.

Простые клиенты Промсвязьбанка не должны попасть под усиленный контроль РосФина, поскольку пока целью рабочей группы являются только оборонные контракты.
@tot115fz
2.3K views
Открыть/Комментировать
2021-06-03 09:00:39 #реклама

Как подготовиться к проверке Росфинмониторинга

На соблюдение норм того самого 115-ФЗ уходит много времени: на идентификацию, сверку с перечнями и подготовку анкет клиентов. Однако регулятор не снижает требования — проверки уже возобновились. В 2020 из-за пандемии действовал мораторий.

Сэкономьте время, нервы и деньги. Доверьте работу по соблюдению 115-ФЗ онлайн-сервису Контур.Призма.

Призма автоматически проводит полную идентификацию клиентов.
Присваивает уровень риска на основании 70+ критериев.
Находит клиентов в специальных перечнях, в том числе списке террористов и экстремистов, МВК и ОМУ.
Формирует анкеты клиентов по итогам проверок.
На все это у Призмы уходит пара секунд. Можно пользоваться веб-версией или интегрировать сервис в вашу учетную систему через API.
Только для подписчиков телеграм-канала Тот самый 115-ФЗ дарим скидку 15% на любой тариф по промокоду 115FZ.

Предложение действует только в июне. Успевайте.

Переходите по ссылке и оставляйте заявки на подключение. Вы сможете сами оцените возможности сервиса: менеджеры проведут подробную демонстрацию и ответят на все вопросы.
2.6K views
Открыть/Комментировать
2021-06-02 18:00:30 Сегодня думой приняты два законопроекта с изменениями в тот самый 115-ФЗ.

1⃣ Для иностранных структур без образования юридического лица (это всякие трасты и фонды) банки будут обязаны идентифицировать «доверительного собственника (управляющего)» и «протектора» (контролирует действия управляющего).

Ранее таких понятий не было в тот самом 115-ФЗ.

2⃣ РосФинМониторинг наделяется полномочиями дистанционного надзора за деятельностью всех субъектов выполнения Закона 115-ФЗ. В случае выявления нарушения РосФин либо сам наказывает организацию (если нет надзорного органа), либо передает сведения о нарушениях в надзорный орган такой организации.

Сейчас, например, надзор за банками в рамках борьбы с отмыванием доходов осуществляет единолично ЦБ и РосФинМониторинг не может зайти с проверкой в банк. Законодательная новелла расширяет полномочия РосФина и дает ему право дистанционно надзирать за теми же банками.
@tot115fz
3.1K views
Открыть/Комментировать
2021-06-02 11:04:30 Вчерашняя публикация центральным банком черного списка финансовых пирамид вызвала массу вопросов. Как банки будут контролировать все это дело и будут ли блоки счетов по закону 115-ФЗ за платежи в адрес фигурантов списка?

Спойлер – никак.

Во-первых, ЦБ ничего не требует от банков в части контроля фигурантов черного списка компаний. Этот список вывесили для ознакомления, чтобы граждане понимали с кем имеют дело.

Во-вторых, даже если банки и захотят как-то контролировать платежи в адрес компаний из списка, они это не смогут сделать чисто технически. ЦБ не предусмотрел функцию скачивания списка единым файлом. Таким образом, банки не смогут закачать перечень себе в базу и настроить фильтр по получателю денег.
Сами понимаете, проверять руками всех контрагентов никто не будет.

Одновременно здесь есть и правовой риск, ведь ЦБ не наделен полномочиями по запрету на платежи в адрес юридических лиц. Кстати, именно на основании данного факта и буксует старт функционирования Платформы Знай Своего Клиента, где ЦБ также хочет запретить платежи в адрес компаний, имеющих высокий риск отмывания доходов (по мнению ЦБ).
@tot115fz
7.5K views
Открыть/Комментировать