Гос дума приняла поправки в тот самый 115-ФЗ, которые упрощают | Тот самый 115-ФЗ
Гос дума приняла поправки в тот самый 115-ФЗ, которые упрощают открытие счетов и вкладов иностранцев в банках России. Одновременно, банки будут сообщать в фин разведку об операциях лиц, которые открыли счета по новым правилам.
Ну а теперь подробнее.
Из-за санкций не только наши карты не работают за границей, но и их карты также не работают у нас. Одновременно, тот самый 115-ФЗ сейчас запрещает открывать банковские счета и карты без личного присутствия самого клиента, либо его представителя.
Таким образом, иностранцы, приезжающие в Россию, могут рассчитывать только на кэш, которого много не привезешь с собой не только из-за лимитов, но и тупо из-за соображения безопасности.
Что изменится в том самом 115-ФЗ:
Наши банки и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов смогут заключать договора с иностранными банками или иными финансовыми организациями и поручать им проводить идентификацию клиента (а также представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца).
Таким образом, иностранец удаленно сможет открыть счет в нашем банке и перевести безнал со своего счета на нашу на родную карту МИР.
Но не во всех странах такое можно провернуть. Правительство РФ должно утвердить специальный перечень государств, с финансовыми организациями которых можно заключать такие договора.
Наше государственные деятели в любой момент могут исключить любую страну из этого перечня. В таком случае банк будет обязан расторгнуть договор со всеми их финансовыми организациями на идентификацию клиентов не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем опубликования соответствующего акта Правительства РФ.
Центральный банк также наделили большими полномочиями по запретам и ограничениям новых правил:
ЦБ может запретить Банку и иным поднадзорным субъектам заключать договора с одной или несколькими конкретными иностранными финансовыми организациями. Если договор уже заключен и поступил запрет от ЦБ, то наш банк должен расторгнуть его в течение 10 рабочих дней.
ЦБ может установить в качестве условия обязательное личное присутствие иностранного клиента в иностранной фин организации при проведении удаленной идентификации.
ЦБ может установить ограничения по операциям и сделкам, совершаемым такими клиентами в российских банках и иных поднадзорных организациях. Сведения об ограничениях ЦБ должен опубликовать у себя на сайте.
К договору с иностранцами также предъявляются серьезные требования. Например, он должен содержать полный набор сведений, который они нам должны передать, обязательное выполнения мер, установленных данными поправками, а также условие о расторжении договора в случае неоднократной передаче нам недостоверных сведений.
Послабления коснулись не только иностранных физических лиц, но и юридических лиц.
Наш банк может поручить иностранному банку провести идентификацию представителя компании-нерезидента и открыть счет фирме в том же порядке, как будто директор иностранной компании лично присутствовал в офисе нашего банка.
Банки будут стучать в РосФинМониторинг на операции клиентов, идентифицированных в таком особом порядке. Операции с денежными средствами или иным имуществом по поручению иностранцев - физ лиц будут контролироваться от 50 000 рублей, а иностранцев - юридических лиц от 500 000 рублей.
Не могу здесь не вставить комментарий редакции. Интересная формулировка по контролю операций получается. Если операция с имуществом такого клиента осуществляется без поручения, т.е., от своего имени, то контролю она не подлежит. Например, покупка недвижимости или машины может совершаться без поручения и согласно определению контроля, такие сделки не интересны РосФину.
Все вышеуказанные изменения позволяют нашим банкам удаленно открывать счета иностранцам, но при условии, что иностранная финансовая организация согласится заключить с нашим банком договор, будет передавать идентификационные сведения о своих клиентах и выполнять ограничения, установленных данными поправками.
@tot115fz
