Тот самый 115-ФЗ

2020-12-29 17:00:03 Наказание за обналичку. Так ли все страшно на самом деле?
Начнем с того, что термина «обналичка» или «обнал» в законодательстве нет. Любой перевод безналичных денег в наличные можно назвать обналом. Снял предприниматель со счета честно заработанные деньги – это тоже обналичка.

Так за что же наказывают и сажают в тюрьму? С правовой точки зрения обналичка может являться способом совершения другого преступления.

Предпринимателей – заказчиков обналички обычно судят за уклонение от уплаты налогов (если, например, кэш пошел на выплату серой зарплаты или взятки).

Обнальные площадки – незаконная банковская деятельность. Если хлопнут всю площадку, то дополнительно вменяется организация преступного сообщества.

Другое дело, когда обналичивается выручка с гос контрактов. Здесь заказчиков наказывают по статье мошенничество. Ведь контрактные условия выполнены, налоги все уплачены, однако смета завышена, а разница обналичена.
Типичный пример – резонансное дело «Седьмой студии». Все спектакли поставлены, условия контрактов фактически выполнены, только реальные затраты были намного ниже трат, отображаемых в документах. Следовательно, разница мошенническим путем похищена и обналичена.

На деле, далеко не все преступления, связанные с обналичкой, заканчиваются реальными тюремными сроками.
Например, за 2019 год было возбуждено около 550 уголовных дел в отношении заказчиков обналички, и только 47 участников получили реальные тюремные сроки.

Обнальщиков же привлекли к ответственности около 5 тысяч, а реальны сроки получили только 380.

Наше правосудие дает реальные сроки только по крупным и резонансным делам, остальные отделываются либо условным сроком, либо чаще штрафами.
@tot115fz Открыть/Комментировать

2020-12-28 17:00:33 ​​Не утихают страсти, когда же банкам сообщать в РосФинМониторинг о снятиях наличных с иностранных карт.
Ранее мы указывали дату – 25.12.2020 и давали законодательное обоснование, но сегодня нам написал подписчик, что все-таки правильная дата - 10.01.2021.

Вот почему.

Началось все с того, что в личном кабинете РосФин разместил баннер о том, что сведения необходимо слать с 10.01.2021 (на фото ниже).
Далее банкиры позвонили исполнителю в РосФин и спросили на каком основании они дают отсрочку.
Вот практически дословный текст сообщения от подписчика после разговора с представителем РосФинМониторинга:

«Оказывается, есть внутренний приказ Росфина от 07.10.2020 №249-ДСП «Об утрвеждении Перечня стран…..»
Этот приказ внутренний, банкирам не доступен. В первом пункте приказа – утвердить перечень, во втором – Перечень вступает в силу 10.01.2021
При этом, оказывается, что это сам ЦБ попросил разместить уточнение на баннере в личном кабинете и в рассылке, что перечень необходимо применять с 10.01.2021 т.к. он вступает в силу с этой даты. Поэтому и появилось такое сообщение в Росфине.
На мой вопрос, зачем тогда его разместили 24.12.2020, сотрудница Росфина сказала, что хотели как лучше, чтобы банки подготовились заранее к отправке сообщений по этому коду.
На мой аргумент, что в приказе РФМ № 222 датой получения перечня кредитными организациями считается день, следующий за днем размещения на сайте РФМ, сотрудница РФМ сказала, что да, конечно, она согласна, но хотели как лучше, и так как датой вступления в силу перечня стран является 10.01.2021, применять его до 31.12.2021 нельзя.
А сам приказ 249-ДСП и мы никогда его не увидим т.к. он ДСП (для служебного пользования).»

Вот такие дела. По закону надо отправлять сведения с 25.12.2020, а по понятиям с 10.01.2021года.
От себя можем только рекомендовать банкирам сохранить скриншот из личного кабинета с информацией об отсрочке и этот текст. Если при проверке спросят почему банк нарушил закон и отправил сведения позднее, ссылаться на все это «безобразие».
@tot115fz Открыть/Комментировать