Не утихают страсти, когда же банкам сообщать в РосФинМониторинг о снятиях наличных с иностранных карт.Ранее мы указывали дату –
25.12.2020 и давали законодательное обоснование, но сегодня нам написал подписчик, что все-таки правильная дата -
10.01.2021.
Вот почему.
Началось все с того, что в личном кабинете РосФин разместил баннер о том, что сведения необходимо слать с
10.01.2021 (на фото ниже).
Далее банкиры позвонили исполнителю в РосФин и спросили на каком основании они дают отсрочку.
Вот практически дословный текст сообщения от подписчика после разговора с представителем РосФинМониторинга:
«Оказывается, есть внутренний приказ Росфина от 07.10.2020 №249-ДСП «Об утрвеждении Перечня стран…..»
Этот приказ внутренний, банкирам не доступен. В первом пункте приказа – утвердить перечень, во втором – Перечень вступает в силу 10.01.2021
При этом, оказывается, что это сам ЦБ попросил разместить уточнение на баннере в личном кабинете и в рассылке, что перечень необходимо применять с 10.01.2021 т.к. он вступает в силу с этой даты. Поэтому и появилось такое сообщение в Росфине.
На мой вопрос, зачем тогда его разместили 24.12.2020, сотрудница Росфина сказала, что хотели как лучше, чтобы банки подготовились заранее к отправке сообщений по этому коду.
На мой аргумент, что в приказе РФМ № 222 датой получения перечня кредитными организациями считается день, следующий за днем размещения на сайте РФМ, сотрудница РФМ сказала, что да, конечно, она согласна, но хотели как лучше, и так как датой вступления в силу перечня стран является 10.01.2021, применять его до 31.12.2021 нельзя.
А сам приказ 249-ДСП и мы никогда его не увидим т.к. он ДСП (для служебного пользования).»
Вот такие дела.
По закону надо отправлять сведения с 25.12.2020, а по понятиям с 10.01.2021года.От себя можем только рекомендовать банкирам сохранить скриншот из личного кабинета с информацией об отсрочке и этот текст. Если при проверке спросят почему банк нарушил закон и отправил сведения позднее, ссылаться на все это «безобразие».
@tot115fz
