​​РосФинМониторинг пригрозил риелторам проверками, если те не | Тот самый 115-ФЗ

​​РосФинМониторинг пригрозил риелторам проверками, если те не будут сообщать в фин разведку о подозрительных сделках с недвижимым имуществом.

У каждого субъекта того самого 115-ФЗ в личном кабинете на сайте Росфина есть «ромашка» (на картинке ниже). Каждый лепесток – зона риска. Если он зеленый, значит организация в этой зоне все делает правильно, если он покраснел, то организация на данном участке недостаточно хорошо выполняет свои функции, и это может являться поводом для проверочных мероприятий.

Недавно РосФинМониторинг разослал грозные письма всем лицам, оказывающим посреднические услуги при купле-продаже недвижимого имущества, где указал на необходимость сообщать в фин разведку о сделках, вызывающих подозрение.

Особенно просят следить за сделками публичных должностных лиц. В качестве предмета подозрения риелторы должны рассматривать следующие факторы:
связи между сторонами, носящие семейный, служебный, корпоративный или иной характер, вызывающие сомнения относительного истинного характера или причины сделки;

неоднократное участие одних и тех же сторон (лиц) в сделках в течение короткого промежутка времени;

задействование в сделке несоразмерно крупных сумм наличных денежных средств особенно если это не соответствует социально-экономическому положению физического лица;

финансирование личных расходов частного лица компанией;

наличие больших расхождений между заявленной ценой и реальной (рыночной) стоимостью.

Причиной такого письма от фин разведки стал тот факт, что риелторы в основной своей массе не занимаются выявлением подозрительных сделок, хотя критериев у них предостаточно. Недавно мы их перечисляли – вот ссылка на пост.

Почему так происходит? Лень? Не совсем так. Организация системы внутреннего контроля в целях исполнения того самого 115-ФЗ очень сложная и зарегулированная штука. Не всем под силу написать тонны внутренней документации, проходить обучения, формировать сложные сообщения по операциям обязательного контроля, а тут еще не совсем обязательные подозрительные операции.

Таким образом, основная причина того, что многие субъекты не сообщают на подозрительные операции кроется не в лени или отсутствии компетенции, а банально в сложном и зарегулированном процессе всего этого дела. Однако, РосФин однозначно дает понять всем игрокам рынка, что им все-таки придется потратиться либо наняв отдельного сотрудника, либо отдав процесс на аутсорс.

@tot115fz