В следующем году в Сингапуре начнет работу официальный межбанк | Тот самый 115-ФЗ

В следующем году в Сингапуре начнет работу официальный межбанковский обмен о подозрительных клиентах в рамках борьбы с отмыванием денег.

Цифровая платформа «Сosmic» (Collaborative Sharing of ML/TF Information and Cases) позволит финансовым учреждениям обмениваться конфиденциальной информацией о клиентах и операциях, требующих повышенного внимания (например, о превышении пороговых значений или необычной активности клиента).

Запуск платформы запланирован на вторую половину 2024 года. На начальном этапе к платформе будет подключено 6 ключевых сингапурских кредитных организаций (DBS, OCBC, UOB, SCB, Citibank и HSBC), и обмен будет осуществляться на добровольной основе при наличии рисков использования юридических лиц (например, технические компании) в противоправных целях, отмывания денег и нарушения международных санкционных режимов.

После завершения тестового периода к платформе будут подключены другие финансовые учреждения, перечень областей для обмена информацией будет расширен, а сам информационный обмен станет обязательным в случае превышения установленного порога индикаторов риска (red flags) по конкретному клиенту.

Платформа рассчитана на информационный обмен в трёх режимах:

запрос информации одним финансовым учреждением у другого;

предоставление информации одним финансовым учреждением другому в инициативном порядке;

включение клиента в специальный контрольный список COSMIC для предупреждения о рисках указанного клиента других финансовых учреждений – участников.

Данная платформа должна исключить такое явление, как «миграция» сомнительных клиентов. Когда один банк применил антиотмывочные меры к клиенту, а он уходит в другой банк и уже там продолжает свою «деятельность».

@tot115fz