Тот самый 115-ФЗ

2023-02-27 09:34:28 ЦБ, ФНС и финразведка обнаружили теневую схему «разлома эквайринга» на ₽100 млрд в год.

«Ресторанная схема» работала по принципу «разлома эквайринга» — этот механизм давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино. Открыть/Комментировать

2023-02-27 08:20:24 Страсти и паника после приостановки членства России в FATF утихли. Что имеем в сухом остатке?

Росфинмониторинг будет выполнять все требования и стандарты FATF. Тот самый 115-ФЗ не отменят.

FATF на своих дальнейших заседаниях в любой момент могут возобновить членство России в организации.

Россия не остается в одиночестве. У нас еще есть членство в Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) – региональная группа по типу FATF.
В ЕАГ входят девять государств: Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан.

Официально, Россия не попадает в черный список FATF, ведь мы не исключены из организации. Де-факто, Россия имеет какой-то неопределённый статус, трудностей из-за такого решения на международном уровне у наших финансовых организаций прибавится точно. Будем наблюдать за ситуацией, ибо мнения у иностранных контрагентов разделены. Кто-то приравнивает Россию к черному списку, а некторые не делали вообще никаких заявлений, будто и не случилось ничего.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-02-24 16:38:00 Международная группа по борьбе с отмыванием доходов FATF с 24 февраля приостановила членство России.

Данное решение принято из исключительно политических соображений, поскольку наша антиотмывочная система полностью соответствует требованиям FATF.

Данное решение может серьезно ударить по международному финансовому сотрудничеству, ведь наша страна де-факто теперь в черном списке наряду с Ираном и КНДР.

Однако, тот самый 115-ФЗ никто отменять не собирается, наоборот, идет тенденция к более строгим правилам.
Так что не расходимся.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-02-22 08:57:47 Шведский финансовый регулятор оштрафовал 5-й по величине в стране банк Länsförsäkringar Bank за нарушения антиотмывочного закона.

Сумма штрафа составила 90 млн шведских крон (более 606 млн рублей в эквиваленте).

Банк недостаточно хорошо проводил проверки клиентов и неверно присваивал им соответствующие уровни рисков. В результате, в Шведскую финансовую разведку не в полной мере поступали сообщения о подозрительных операциях клиентов.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-02-21 08:20:26 Американцы объявили криптовалютную биржу Bitzlato глобальной угрозой содействию отмыванию преступных доходов.

Американским финансовым учреждениям запрещено осуществлять переводы денежных средств через Bitzlato, а также переводы с использованием любых счетов или криптовалютных адресов, управление которыми осуществляется Bitzlato или иным лицом от её имени.

Указанная мера является беспрецедентной, поскольку принята впервые с момента вступления в силу в январе 2021 года Закона о национальном оборонном бюджете США.

Основаниями признания биржи глобальной угрозой с точки зрения рисков отмывания стали:

критически важная роль, которую биржа играет в отмывании доходов, оказывая содействие в проведении операций в интересах киберпреступников;

оказание содействия в проведении операций по переводу денежных средств в интересах известных кибергруппировок, таких как Conti, DarkSide, Phobos и торговой площадкой Hydra;

практически полное отсутствие контроля возможного использования услуг биржи в преступных целях;

неприменение биржей мер, направленных на борьбу с отмыванием преступных доходов;

предложение (реклама) для потенциальных пользователей таких преимуществ биржи, как отсутствие антиотмывочных правил, процедур и механизмов внутреннего контроля.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-02-20 18:00:26 ​​#реклама

Налоги 2023: как разобраться в изменениях

Вы уверены, что сможете защитить компанию от налоговых рисков? С 1 января 2023 года налоговый учет серьезно изменилсь. Юристам и финансистам надо быть хорошо подготовленными, чтобы выявлять и минимизировать налоговые риски для компании, проанализировать действия проверяющих во время налогового контроля и обжаловать решения контролирующих органов.

Разобраться во всех процедурных вопросах, изучить налоговый контроль и рассмотреть правоприменительную практику можно на курсе «Управление налоговыми рисками» от Moscow Digital School. Вы узнаете особенности отдельных видов налогов: НДС, НДФЛ, налогов на прибыль/имущество, согласно последним изменениям. Разберете применения налоговых льгот и преференций в рамках инвестиционных режимов, основы международного налогообложения и уголовно-правовые риски бизнеса сегодня. Подготовитесь к налоговому контролю и многое другое.

В течение 3 дней действует скидка 10% на обучение по промокоду «115FZ».
Записаться на курс можно по ссылке. Открыть/Комментировать

2023-02-17 08:10:20 Открыть/Комментировать

2023-02-16 15:02:35 Отмывание наличных денежных средств с использованием устройств для приема наличной валюты.

При отмывании наличных денег, главной целью является сокрытие реальных источников происхождения данных средств.

В основном для внесения наличных через устройства для приема наличной валюты (банкоматы, платежные терминалы и т.п.) используются счета подставных физических лиц, реже – ИП. Указанную операцию может фактически осуществить лицо, не являющееся владельцем карты, при наличии у него самой банковской карты и пин-кода к ней.
При этом в настоящее время имеется возможность прохождения авторизации в банкомате и вовсе без карты – через мобильное приложение банка на смартфоне, таким образом процесс получения доступа к платежным реквизитам подставных лиц стал еще проще.

В этой связи указанная возможность может используется в схемах легализации доходов, полученных от таких преступлений как: коррупции, незаконного оборота наркотиков, теневой игорной деятельности, организации незаконной миграции и т.п.

Нередки случаи использования подставных физических лиц для открытия счетов и последующего зачисления на указанные реквизиты доходов из неустановленных источников.

Данная схема отмывания работала очень давно и работает до сих пор во всем мире. Основная причины живучести схемы - сложность проведения аутентификации клиента, вносящего денежные средства в банкомат.

Выявить истинное лицо можно только при реализации углубленных точечных проверочных мероприятий с использованием устройств фото и видеофиксации (камер видеонаблюдения).

Тот самый 115-ФЗ обязывает банки следить за источниками происхождения наличных на счете клиента. В случае подозрений, банкиры должны направить сообщение в фин разведку со специальным кодом 1424 (внесение на счет наличных денежных средств, источник происхождения которых вызывает подозрения).

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-02-16 13:02:57 РосФинМониторинг выступил против инициативы увеличения потолка ввоза ниличной валюты в 10 раз (до 100 тыс долларов).

По мнению банкиров, повышение пороговой суммы поможет снять банкам остроту проблемы ввоза наличных долларов и евро, которая возникла на фоне санкций.

Однако, фин разведчики опасаются, что увеличение лимита ввоза наличной иностранной валюты может привести к повышению уровня риска использования такого канала "курьерами наличных", в том числе связанными с криминальными структурами.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-02-16 11:01:09 #реклама

БЕСПЛАТНО ПРОВЕРИМ РЕПУТАЦИЮ КОМПАНИИ, пишите ИНН и мы в ответ пришлем репутационный отчет

Также предлагаем все виды проверок репутации компании из базы налоговой, чтобы избежать налоговых рисков:

Отчет «Дерево связей» – 3000 ₽
Отчет «Дерево связей с комментарием эксперта» – 5000₽
Получить информацию о клиентах своего конкурента, их инн и сколько они ему платят - 7000 ₽
ВЫПИСКА ИЗ БАНКА ПО КОНКРЕТНОМУ СЧЕТУ ЗА ИНТЕРЕСУЮЩИЙ ПЕРИОД — 15000 ₽
Досье налогоплательщика—8500₽
Книги покупок или продаж по компании – 2000 ₽
Индивидуальная карточка налогоплательщика (ИКН) ­­– 6000 ₽
Архивная выписка по расчетному счету ­– 7000 ₽/год, 9000 ₽/3 года
Подготовка аналитической справки о компании ­­– 5500 ₽
Заключение должной осмотрительности– 4500 ₽

*Бесплатный репутационный отчет можно получить на 5 различных ИНН

Сроки изготовления: от 30 мин. до 6 часов с момента оплаты.

ВСЕ ДАННЫЕ ЗАЩИЩЕНЫ

Есть вопросы? Пиши!
@Whitetrees_bot Открыть/Комментировать