Тот самый 115-ФЗ

2023-03-15 11:05:04 Приняты поправки в уголовный кодекс, связанные со смягчением ответственности за налоговые преступления.

Пожалуй, самым главным и логичным изменением стали законодательные гарантии, что в случае уплаты всех недоимок и пеней предпринимателей не будут привлекать к уголовной ответственности.

Теперь по срокам наказания:

За сокрытие денег или имущества, за счет которых должно быть произведено взыскание платежей будут наказывать до 5 лет лишения свободы (ранее было 7 лет).

За уклонение от уплаты налогов, сборов и взносов срок составит максимум 5 лет (ранее было 6).

За уклонение от уплаты страховых взносов на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профзаболеваний будут зажать на срок до 3 лет (ранее было 4).

Поскольку снизились сроки, то и само правонарушение перешло в разряд небольшой и средней тяжести, по которым сроки давности снижаются до 6 лет (ранее доходило до 10 лет).

С одной стороны, любые послабления в части наказаний только стимулируют предпринимательскую активность.
С другой стороны, у ФНС палочную систему никто не отменял, теперь они резвее будут проверять своих подопечных, ведь времени для привлечения к ответственности у них стало меньше.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-03-15 08:20:28 Индия обязала криптобиржи регистрироваться в финансовой разведке и мониторить подозрительные транзакции.

Криптобиржи и NFT торговые площадки Индии должны будут зарегистрироваться в подразделении финансовой разведки и в полной мере выполнять местный антиотмывочный закон.

До сих пор криптокомпании не были юридически обязаны выполнять процессы проверки, такие как «Знай своего клиента» (KYC). Теперь это становится обязательным.

Они также должны будут сообщать о подозрительных действиях в местную фин разведку и должны назначить сотрудника по отчетности об отмывании денег, чтобы обеспечить соблюдение закона.

Аналогичные изменения готовятся и у нас. Криптобиржи и иные провайдеры виртуальных активов будут регистрироваться в установленном порядке и обладать всеми правами и обязанностями, присущими субъектам исполнения того самого 115-ФЗ.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-03-14 08:20:37 В Европейском союзе разрабатывают наднациональный антиотмывочный закон.

Вот основные позиции законопроекта:

Единые требования для всех криптобирж, криптообменников и всех так называемых поставщиков услуг криптоактивов:
- обязанность проводить проверку клиентов при осуществлении операций на сумму равную или превышающую 1 тыс. евро;
- отслеживать всю цепочку переводов виртуальных активов;
- применять меры по снижению рисков отмывания доходов и финансирования терроризма;
- применять усиленные меры проверки клиентов в рамках трансграничных корреспондентских отношений.

В перечень субъектов исполнения требований закона планируется включение посредников, предоставляющих стороннее финансирование (например, операторы краудсорсинговых платформ), ювелиров и часовщиков.

Введение лимита в 10 тыс. евро для оплаты товаров/услуг в наличной форме. При необходимости в отдельных государствах-членах ЕС будет возможно снижение указанного лимита.

Третьи страны, включенные в список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), также будут включены в список ЕС. Соответственно, будет два списка ЕС, «черный список» и «серый список», отражающие списки FATF.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-03-10 17:52:01 Страны западной Европы и США игнорируют запросы нашей финансовой разведки, а мошенники этим пользуются.

Если раньше международное сотрудничество шло очень хорошо и приносило плоды в виде розыска и заморозки активов, добытых преступным путем, то сейчас нашу страну решили просто игнорировать.
Если честно, то ситуация похожа на старинную поговорку: «назло бабушке отморожу уши, но шапку надевать не буду».
Причем доходит до смешного, коллеги из фин разведки говорят, что игнорируются материалы даже в отношении их собственных граждан, которые занимаются отмыванием денег или финансированием терроризма.

С другой стороны, этим фактом уже поспешили воспользоваться разного рода жулики, которые нашли себе пристанище в определенных странах за границей и теперь могут не бояться преследования со стороны российской фин разведки.
До 2022 года особой привлекательностью у россиян для приобретения недвижимости, предметов роскоши на отмытые деньги являлись: Испания, Великобритания, Латвия и Нидерланды. Великобритания была, наверное, лидером среди всех этих стран, так как международные отношения давно были натянутыми, а сейчас вообще сведены на нет.

Что интересно, на фоне всех санкций, у некоторых экспертов была даже мысль сделать из России некий глобальный офшор. Многие страны от нас закрылись, поэтому предлагалось вообще закрыться от всех, пустить к себе капиталы, не задавать вопросов и не сотрудничать с другими странами.
Это предложение уже официально отвергли в РосФине и Правительстве, ни от кого закрываться не планируют, а наоборот, строят долгосрочные планы по совершенствованию антиотмывочной системы. Мы знаем, что ужесточение того самого 115-ФЗ многие представители теневой экономики уже почувствовали на себе в полной мере.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-03-10 16:51:08 #реклама

Вебинар: Особенности проверки документов при приеме на работу иностранцев-патентников

15 марта 2023г. в 14-00 по МСК

регистрация свободная

персональный сертификат об успешном прохождении вебинара

секретный бонус на выбор

Иностранные работники в компании для многих создают проблемы и риски.

Патент, чеки об оплате патента – это те основные документы, которые вызывают сложность при оценке их легитимности.

Если вы интересуетесь данным вопросом, если иностранные работники – это ваша тема, то посетите наш вебинар. Мы не даем общих рекомендаций. Мы разъясняем тонкости работы.

Регистрируйтесь на вебинар. Будет интересно Открыть/Комментировать

2023-03-10 11:23:58 Росфин сегодня немного шокировал банкиров и иные поднадзорные организации.

С декабря прошло года фин разведка публикует перечни террористов совбеза ООН, которые все субъекты исполнения того самого 115-ФЗ обязаны скачать и сверить клиентов в течение 20 часов.

Вчера в 23:00 соответствующий перечень был размещен в личных кабинетах организаций.
Народ спокойно себе спал с мыслью, что утром все скачает и проверит, 20 часов то есть.

Но утром всех ждал сюрприз, Росфин в 5 утра разместил новый перечень.

Вся неприятность состоит в том, что технически предыдущий перечень скачать уже нельзя, он считается уже неактуальным (даже кнопки такой нет).

Получается, что все, кто с 11 вечера до 5 утра не успели скачать перечень, не могут выполнить требование того самого 115-ФЗ по проверке клиентской базы на совпадение с перечнем (с применением соответствующих мер к фигурантам).

Все участники с нетерпением ждут разъяснений от РосФинМониторинга и уже направили обращения в ведомство.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-03-10 08:11:00 ​​Вчера состоялась рабочая встреча Президента с главой Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным.
Представляем вам краткое содержание беседы:

1. Одна из главных задач на международном уровне - это отстаивание наших интересов, то, что национальная антиотмывочная система работает в соответствии со стандартами ФАТФ и других международных профильных площадок. Заявление сделано на фоне попыток лишить Россию членства в FATF и тем самым поместить страну в черный список по соседству с Ираном и КНДР.

2. РосФин работает над возвратом активов, которые связаны с санкциями, заморожены, заблокированы за рубежом.

3. Сократились денежные потоки в страны Запада и европейского континента, но появились новые регионы – это арабские страны, центральноазиатские и Юго-Восточная Азия. Поэтому РосФин сейчас налаживает с ними отношения.

4. Примерно 80% бюджетных средств сосредоточены в 15 крупнейших банках.

5. Удалось ликвидировать шесть теневых больших площадок, 4,5 млрд вернули государству. Возбуждено более 100 уголовных дел. На сегодняшний день под наблюдением у фин разведки еще 8 теневых площадок.

6. Обналичка через вексельные схемы и нотариусов сократилась в 5 раз. Порядка 110 млрд не пустили в теневой оборот. Возбуждено по этим материалам в целом где-то 130 уголовных дел.

7. Преступные группировки мошенников орудуют на финансовом рынке – это псевдоброкеры, финансовые пирамиды. Более 90% работают в интернете, а бенефициары за границей.

8. Казначейское банковское сопровождение работает хорошо. В общей сложности на мониторинге находится более 2,5 млн контрактов, около 120 тыс заказчиков и около 240 тыс исполнителей.

9. В 15 банках, обслуживающих бизнес, бюджетные средства находятся в зоне риска.

10. Выявлено более 3,5 тысячи юр лиц, где учредители или руководители были причастными к преступлениям. Более 2 тысяч закрыто сегодня.

11. Теневой оборот в гособоронзаказе снизился: количество финансовых операций в адрес так называемых технических фирм упало в три раза. Обналичивание сократилось в 20 раз.
Проведено по этому направлению более тысячи финансовых расследований, возбуждено более 100 уголовных дел.
Банковский надзор «Промсвязьбанком» позволил выявить более 160 организаций, которые находились в зоне риска.

12. Где появляется бюджет, обязательно появляется преступник.

13. Выявлена группировка по обналичке через Пушкинскую карту.

14. Нарастает объём использования криптовалюты. На мониторинге более 25 тыс участников этих операций. Выявлено порядка 10 финансовых организаций, которые им оказывают содействие. Оборот криптовалюты на сегодняшний день более 630 тысяч биткойнов. Проведено порядка 120 наших расследований, и более 60 уголовных дел.

15. Работает платформа «Прозрачный блокчейн». Если год назад видели только биткойн, то сегодня более 20 криптовалют. С помощью платформы и международного сотрудничества закрыли крупную интернет-площадку «Гидра», которая специализировалась на торговле наркотиками, оружием и отмывании денег.

16. Включено в перечень террористов официально порядка 1500 человек.

17. Некоммерческие организации сегодня используются для сбора средств и передачи террористам.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-03-09 18:02:22 #реклама

Подвели оптимизаторы?

Заходи на канал бывшего обнальщика.

Он поможет твоему бизнесу! Анализ ситуации и налоговые риски бесплатно!

В его стотысячном канале уже десяток сервисов для предпринимателей.

Поможет с:

1. НДС
2. Пробивом
3. VPN
4. Валютой
5. Нестандартными вопросами
6. Арестом, если воруют ₽
7. Картами других стран

Со всем остальным 

Сохраните! Поблагодарите потом Открыть/Комментировать

2023-03-09 14:19:26 Росфинмониторинг выявил группу мошенников, которые обналичивали деньги через "Пушкинскую карту".

Мошенники составляли мнимые списки людей, которые якобы должны получить эти льготы, а их не было.

Схема в целом похожа на обналичивание туристического кэшбэка, которую мы ее описывали ранее.

@tot115fz Открыть/Комментировать

2023-03-09 12:54:16 Майнеров криптовалюты планируют заставить исполнять тот самый 115-ФЗ, а также отчитываться перед финансовой разведкой и налоговой.

Встречайте очередную порцию законопроектов от МинФина.
Предлагается заставить майнеров отчитываться о своей деятельности:

перед ФНС.
Ребята должны будут сообщать количество добытых монет и адреса кошельков куда вся эта радость упала.
Ежели кто попытается утаить свои находки, его ждет суровое наказание вплоть до уголовного, если сумма будет более 15 млн руб, а также штраф 300 тыс рублей.

перед РосФинМониторингом. Владельцы криптовалюты буду обязаны по запросу фин разведки предоставить всю информацию о совершенных транзакциях.

Обмен крипты на привычные деньги в нашей стране будет возможен только через аккредитованных операторов. Все остальные будут вне закона, и транзакции будут считаться нарушением, за которое можно присесть на срок до 7 лет.

@tot115fz Открыть/Комментировать