Отмывание наличных денежных средств с использованием устройств | Тот самый 115-ФЗ

Отмывание наличных денежных средств с использованием устройств для приема наличной валюты.

При отмывании наличных денег, главной целью является сокрытие реальных источников происхождения данных средств.

В основном для внесения наличных через устройства для приема наличной валюты (банкоматы, платежные терминалы и т.п.) используются счета подставных физических лиц, реже – ИП. Указанную операцию может фактически осуществить лицо, не являющееся владельцем карты, при наличии у него самой банковской карты и пин-кода к ней.
При этом в настоящее время имеется возможность прохождения авторизации в банкомате и вовсе без карты – через мобильное приложение банка на смартфоне, таким образом процесс получения доступа к платежным реквизитам подставных лиц стал еще проще.

В этой связи указанная возможность может используется в схемах легализации доходов, полученных от таких преступлений как: коррупции, незаконного оборота наркотиков, теневой игорной деятельности, организации незаконной миграции и т.п.

Нередки случаи использования подставных физических лиц для открытия счетов и последующего зачисления на указанные реквизиты доходов из неустановленных источников.

Данная схема отмывания работала очень давно и работает до сих пор во всем мире. Основная причины живучести схемы - сложность проведения аутентификации клиента, вносящего денежные средства в банкомат.

Выявить истинное лицо можно только при реализации углубленных точечных проверочных мероприятий с использованием устройств фото и видеофиксации (камер видеонаблюдения).

Тот самый 115-ФЗ обязывает банки следить за источниками происхождения наличных на счете клиента. В случае подозрений, банкиры должны направить сообщение в фин разведку со специальным кодом 1424 (внесение на счет наличных денежных средств, источник происхождения которых вызывает подозрения).

@tot115fz