Александр Князев: Финансы и Инвестиции

2022-05-07 18:48:14 Что делать в 16-17-18 лет, чтобы добиться финансовой независимости и перестать работать в 30-40 лет? Чтобы начать жить жизнью финансово независимого человека, который сам решает: ЧЕМ и КОГДА заниматься?

Такой вопрос мне задал Никита. И я с удовольствием отвечу на этот вопрос с высоты "пройденного пути", как бы по-старперски это не прозвучало. Мне 36 лет, я добился финансовой независимости не только для себя, но и для своей семьи: жены и двоих детей.

Итак:

Сконцентрируйтесь на получении высокооплачиваемой профессии, которая будет приносить мощный доход! Это просто факт, невозможно стать "успешным инвестором", если у вас нет денежного потока, чтобы инвестировать. А денежный поток появляется от нашей активной деятельности, от работы или бизнеса.

Бизнес - сложная штука, 90-99% свежих бизнесов и стартапов прогорают. А вот получение работы, профессии - это прямой путь к растущему денежному ручейку.

Наивно полагать, что за счет эффекта сложных процентов ваш старт в 16 лет даст вам огромный капитал к тем же 30-40 годам. Да, вы однозначно получите фору перед теми, кто вообще об этом не думает. Но сконцентрировать свои финансовые ресурсы на собственном развитии - лучший выбор на старте жизненного пути.

Что толку, если вы будете вкладывать по 20 000 рублей каждый год с 16 лет даже по высококлассной стратегии "Рост и дивиденды" под 15%? К 26 годам вы получите капитал около 5000$, к 36 годам - немногим меньше 26 000$. Этот капитал, переложенный в CEF принесет вам лишь 128$ дивидендов в месяц. Приятно, но не более того!

Другое дело, если вы будете концентрироваться на получении классной и востребованной специальности с перспективой высокого дохода. Например, я по сути "бездельничал" и "саморазвивался" где-то на уровне самообеспечения до 2009 года, когда мой сайт по World of Warcraft начал приносить серьезные деньги. Зато затем темпы роста капитала стали очень ощутимыми. Так что первые серьезные деньги я за свою деятельность получил в 26 лет. И затем уже начал их приумножать. Причем к серьезным инвестициям на фондовом рынке я и вовсе пришел очень поздно - в 2016 году (в 31 год!)

Так и вы - начав путь с работы на АКТИВНЫЙ ДОХОД, вы затем сможете конвертировать его в КАПИТАЛ. Скажем, выйдя к 26 года на доход, который позволит откладывать 900 т.р. в год или 75 т.р. в месяц, вы к тем же 36 года сможете накопить почти 300 000$ капитала. И переложив его в CEF - получать уже почти 1500$ дивидендов.

Причем, 75 т.р. в месяц "свободных денег" для инвестиций - вовсе не запредельная величина. Я общался с массой клиентов заметно моложе меня, которые способны выделять и большие деньги. Это ребята, которые занимаются IT и программированием, арбитражом трафика на Авито, продажей курсов и т.д.

Поэтому, чтобы стать миллионером, стать финансово независимым в 30-40 лет, пожалуйста, в 16 лет не пытайтесь стать "супер-инвестором". Изучать вопрос - да. Пробовать, практиковаться - да. Но уделять этому ВСЕ ВРЕМЯ - точно нет.

Я знаю пару людей, которые потратили месяцы (если не годы) на освоение "трейдинга". Что в итоге закончилось работой "в ноль"... Если бы то же время они потратили на дополнительный активный доход и просто инвестировали часть этого дохода по четкой стратегии, они получили бы внушительную шестизначную сумму в долларах к 2022 году.

А какие советы вы дали бы молодым людям в 16 лет? Может быть даже самому себе в 16 лет, если могли бы послать письмо в прошлое?

Удачи в инвестициях!

#мотивация #16лет #инвестиции #финансоваянезависимость #образование



Открыть/Комментировать

2022-05-06 18:55:27 Можно ли сделать из 4500$ капитал в 1 миллион долларов к 2025 году? Такой удивительный запрос я получил в Телеграме. Удивительный, но не уникальный. Потому что достаточно часто люди переоценивают возможности инвестиций. И, вероятно, будут это делать снова и снова: желание получить как можно больше и как можно быстрее - типично для всех людей. Я тоже не исключение:)

Но важно, очень важно помнить: вы НЕ МОЖЕТЕ стать миллионером за пару лет, даже если вам это кто-то обещает. В частности, как выяснилось из беседы, основные надежды у обратившегося ко мне человека были на трейдинговые стратегии.

Увы, это не сработает. И чаще всего на этих трейдинговых стратегиях вы потеряете деньги. Иногда - вообще ВСЕ ДЕНЬГИ.

Сухие цифры, простые расчеты охлаждают жадные сердца очень быстро. Кого-то эти цифры и расчеты разочаровывают, но именно на них стоит опираться, чтобы не витать в облаках и не строить песчаные замки о запредельном богатстве.

Итак, если брать стартовую сумму в 4500$ и среднегодовую доходность 15% в долларах в год (такую доходность показывает моя стратегия "Рост и дивиденды"), то на достижение цели в 1 миллион долларов уйдет 40 лет. 40 лет - не шутки, но это факт. Вы не станете миллионером за пару лет, вложив несколько тысяч долларов, даже если будете инвестировать очень эффективно.

Если мы помимо стартовой суммы берем пополнения счета, скажем, на 200$ в месяц, то сроки несколько сокращаются - и требуется уже 29 лет лет до статуса "долларового миллионера".

Простая оценка в Экселе мгновенно показывает, сколько примерно вы можете ожидать, если будете инвестировать по очень эффективной стратегии. Да, если рынок будет бурно расти, то срок достижения желаемого капитала может сократиться на несколько лет. Но все же речи о нескольких годах точно не идет. Это невозможно математически и попытка полагаться на это - заведомый обман самого себя.

Когда вы начинаете инвестировать, рассчитывайте на то, что на достижение цели уйдут годы. Если вас отталкивает мысль об этом - это нормально. Не все люди способны планировать на длительный срок. Но именно те, кто способны, добиваются успехов. Именно время сделало богатым того же Уоррена Баффета, который сколотил основной капитал уже за 50 лет. Именно время и сложный процент обеспечивают богатство крупнейших капиталистов по всему миру.

Дайте время своему капиталу, пусть он и очень небольшой - и он вырастет, принесет плоды, обеспечит вам безбедное будущее.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллиондолларов #миллионер #деньги #финансы



Открыть/Комментировать

2022-05-06 09:25:57 Я продолжаю скупать доллары и инвестировать их. Буквально несколько минут назад я купил очередную порцию валюты - 4425$ по цене 67.78₽ за 1 доллар.

Уверен ли я, что через час или через неделю курс не окажется ниже? Нет, не уверен. Никто не может знать точный курс доллара.

Уверен ли я, что на дистанции в несколько лет эта покупка оправдается? Да, уверен. Потому что:

1) Долгосрочные перспективы рубля выглядят крайне мрачно
2) Доллары не будут лежать мертвым грузом, а будут выгодно инвестированы в качественные активы

В умах российских инвесторов (а вернее - спекулянтов) царит мысль об обесценивании валюты. Это замечательно! Есть "правило толпы", согласно которому чем больше людей уверено в чем-то, тем чаще рынок будет действовать наоборот.

Я был готов (и покупал) доллары по 70-80-100 рублей. Как можно игнорировать возможность купить ДЕШЕВЛЕ?

#инвестиции #доллар #рубль #валюта #финансы Открыть/Комментировать

2022-05-05 18:05:16 Когда рубль рухнет к доллару? Почему рубль будет падать и каким будет курс доллара к рублю уже совсем скоро?

Текущее укрепление рубля воспринимается, как своего рода "победа" над вражескими евро или долларом. Однако я настроен менее оптимистично, потому что есть фундаментальные факторы для дальнейшего падения рубля. Возможно - уже к началу лета или осени.

Потенциалу обвала рубля к доллару есть вполне конкретные фундаментальные причины:

1) Снижение доходов от экспорта ресурсов. Я ставлю эту причину на первое место, потому что именно высокие экспортные доходы при низких импортных расходах по сути и создают несколько "искусственное" укрепление рубля к доллару.

Доходы от экспорта поступают в виде валюты - а тратить эту валюту некуда. И да, в моменте это укрепляет национальную валюту, но из-за того, что с импортом мы потеряли высокие технологии, микроэлектронику, авионику и т.д. страну вполне может ожидать технологический голод уже в обозримом будущем.

Почему может снизиться экспорт? Из-за санкций и из-за опасений последующих санкций. Да, не стоит отрицать роль России в экспорте мировых ресурсов - на Россию приходилось 11% глобального экспорта в 2020 году. Но сейчас ситуация меняется: из-за санкций все больше стран отказываются от российских ресурсов. И даже по официальным прогнозам экспорт нефти УЖЕ В ЭТОМ ГОДУ может снизиться на 17%!

При этом другие страны напротив НАРАЩИВАЮТ свой экспорт. Например, в тех же США добыча нефти бьет рекорды и прогнозы по будущей добыче также ставятся рекордные.

Снижение экспорта уберет "валютный навес" на валютном рынке - и это может вызвать обвал рубля к доллару. Кроме того чтобы финансировать бюджет при снижении экспортных доходов РФ может дополнительно ослабить рубль: больше рублей - больше бюджетных доходов.

2) Снижение экспортных доходов, сокращение доступа к технологиям, санкции-санкции-санкции - все это вызовет общее падение экономики РФ. ВВП рухнет и будет восстанавливаться до прежних уровней 10 лет. При этом даже после начала восстановления ВВП в 2024 году Россия продолжит терять свои позиции в экономическом рейтинге - она упадет на 7 место в мире по экономике. И дальнейшее снижение также вероятно.

Слабая экономика - это слабый фондовый рынок и слабая валюта. Еще один фактор в пользу долгосрочной девальвации рубля.

3) Отсутствие механизмов для рыночных заимствований. Хотя Россия и избежала технического дефолта, проведя выплаты в долларах по госдолгу, но стоимость заимствований все еще очень высока. Дорогие деньги ограничивают варианты выхода на рынки международного капитала для РФ. Причем, чтобы не подпадать под риски вторичных санкций, даже "дружественные страны" могут избегать помощи. Во всяком случае, напрямую.

Вот и получается, что пока рубль держится молодцом, но его среднесрочные и особенно - долгосрочные перспективы вызывают обеспокоенность. Россия и так теряет конкурентоспособность на мировом рынке даже при необходимости давать скидки за санкционый риск. А дорогой рубль - это дополнительный негативный фактор для конкурентоспособности бизнеса, о чем уже заявляли сами представители крупного бизнеса.

Поэтому фантазии о "золотом рубле" я бы назвал не более, чем фантазиями. Я уже упоминал о том, что попытка обеспечить валюту ресурсами, которая была предпринята в Венесуэле, не увенчалась успехом. Огромная инфляция и девальвация наблюдаются там до сих пор. И, возможно, российский рубль ожидает тот же сценарий.

Вот почему стоит использовать возможность для усреднения по валютным позициям. Вот почему целесообразно докупать валюту и вкладывать ее, пока конъюнктура рынка позволяет это делать выгодно и эффективно.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #девальвация #экономика #инфляция



Открыть/Комментировать

2022-05-04 17:24:39 Да, друзья, то что Уоррен Баффет начал скупать акции, не значит, что фондовый рынок внезапно начнет расти-расти-расти. Баффет гениален, но все же он человек и будущее знать не может. Однако фундаментальные оценки ситуации подтверждают мое мнение, которое я уже озвучивал ранее:

"Слишком много факторов сходится к развороту рынка в сторону роста. Слишком много страха со стороны инвесторов - это сигнал к бычьей фазе".

И я убежден, что инвесторам, которые выжидают лучший момент, пора начинать действовать. Возможно, лучший момент уже позади. Вот почему я сам продолжаю активно скупать акции, усредняться и докупаться. Все складывается как нельзя кстати для стойкого, уверенного, целеустремленного инвестора с долгосрочной стратегией:

- искусственный курс рубля позволяет докупать БОЛЬШЕ долларов по низким ценам
- паническая коррекция на рынке позволяет купить БОЛЬШЕ первоклассных акций на те же суммы

Сложно представить более выгодное и удачное сочетание времени и возможности, цены и качества для покупки валюты и инвестиций валюты в акции!

Ну, а если вы хотели бы инвестировать с качественной стратегией из первоклассных ценных бумаг - вы можете обратиться ко мне по контактам, которые есть в описании к этому видео. И я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #уорренбаффет #акции #berkshire #hathaway



Открыть/Комментировать

2022-05-04 17:24:35 Уоррен Баффет вливает десятки миллиардов долларов в фондовый рынок. Баффет скупает акции на рекордные суммы и это - сигнал для инвесторов, которые все еще сидят на заборе. Почему Уоррен Баффет вышел на фондовый рынок? Почему он покупает акции?

Итак, на ежегодной встрече акционеров Беркшир Хэтевей легендарный Уоррен Баффет отчитался о рекордном объеме совершенных сделок. Он влил 40 000 000 000$ - СОРОК миллиардов долларов в фондовый рынок! Именно тогда, когда на фоне высокой инфляции и панических настроений частные инвесторы сильно-сильно боятся, Баффет делает этот мув - вливает почти треть кэша в акции.

Уровень страха можно отлично оценить и по комментариям на канале: люди пишут о том, что все упадет, что доллар рухнет, что фондовый рынок уйдет в рецессию, что ничего не получится. А разумные инвесторы скупают пакеты акций по выгодным ценам. И я тоже не исключение (хотя, конечно - до Баффета мне, как до Австралии на поезде:).

Почему Баффет начал скупать акции? Потому что он увидел ВОЗМОЖНОСТИ! Долгое время инвестор отказывался покупать крупные пакеты акций, ограничиваясь байбеками, из-за того, что на фондовом рынке были слишком высокие цены. Теперь же, когда на фоне панических настроений и волатильности, цены на акции скорректировались, Баффет начал покупать - жадно и эффективно.

Хотя я очень уважаю Уоррена Баффета, я не всегда согласен с теми решениями, которые он принимает. Например, мне абсолютно не близко то, что он вложил миллиарды долларов в нефтянку: в Шеврон и Окси. Но сложно спорить с тем, что коррекция - это время возможностей, которое глупо не использовать в своих целях.

И, как Баффет, я придерживаюсь подхода покупки качественного бизнеса по разумным ценам. Бизнес необязательно должен быть СИЛЬНО недооценен, он может быть даже иметь среднерыночные стоимостные показатели. Но среднерыночные показатели стоимости при превосходных показателях бизнеса - это то сочетание, которое точно заслуживает внимания инвестора!

Выход на рынок такого консервативного инвестора, как Уоррен Баффет - наглядная демонстрация того, что пришло время покупать акции, если вы этого еще не делаете.

Баффета много раз ругали за огромный объем кэша на счетах. И эта критика стала особенно уместна после роста инфляции в США. По сути эти десятки миллиардов долларов наличности просто начали обесцениваться. Но я также несколько раз приводил расчеты, где показывал, что доля кэша в капитализации Беркшир Хэтевей вполне разумная - около 20%. Это типичный размер подушка безопасности, который я сам рекомендую.

И вот после этого бурного 1 квартала 2022 года и снижения наличности до 106 миллиардов долларов доля "кэшевой подушки" Баффета упала еще ниже - около 15%! Это даже меньшая доля кэша, чем у меня (моя подушка безопасности составляет более 21%)! Открыть/Комментировать

2022-05-03 17:01:44 Как работают инвестиции по дивидендной стратегии? Как зарабатывать на инвестициях в акции и получать дивидендную зарплату каждый месяц? Именно об этом я рассказываю в рублике "Жизнь на дивиденды". И каждый месяц подвожу итоги инвестиционных результатов.

Сегодня - как раз такой отчетный вторник.

И начну сразу с фактов: за апрель 2022 года я получил 849$ до учета налогов или 738$ после учета налогов. По курсу на отчетную дату это более 52 тысяч рублей "чистыми" - моя дивидендная зарплата. Учитывая, что апрель - промежуточный месяц, это просто отличный результат!

Обратите внимание, что в эту выплату затесались "лишние" 194$, которые должны были быть выплачены еще в марте. Но компания немного сместила выплату - и они пришли в апреле. Из-за этого выплата в марте оказалась меньше, а в апреле - больше. Когда я готовил этот выпуск, я долго не мог понять, почему у меня получилось расхождение в цифрах, но после детального изучения отчета все встало на свои места.

Правильность оценки также подтверждает оценка выплаченных и учтенных дивидендов с начала года. Я получил 5484$ до учета налогов за первые 4 месяца 2022 года или 4771$ после учета налогов. Суммы совпадают, так что все учтено верно.

Точность и учет, друзья!:)

Разумеется, я активно докупал акции. В конце концов, если я был готов покупать их 4 месяца назад, когда активы находились на максимумах, я просто жажду докупать их СЕЙЧАС с дисконтом, иногда доходящим до 10-15%!

В результате ожидаемые годовые дивиденды увеличились почти на 1% по сравнению с предыдущим отчетом. И сейчас ожидаемые годовые дивиденды составляют 18182$ или 1515$ в среднем в месяц.

Дивиденды уже слишком высоки, чтобы даже вливая крупные суммы капитала можно было резко увеличить денежный поток. Но вот так постепенно - шаг за шагом, покупка за покупкой, выплата за выплатой мои дивиденды растут. В начале года они были лишь 17464$, а сейчас - уже на 718$ больше.

На рынке волатильность, в умах инвесторов - смятение, дивиденды у российских брокеров не приходят... А моя дивидендная зарплата продолжает поступать. Мои дивиденды и дивиденды моих клиентов у Interactive Brokers платятся, зачисляются и выводятся без проблем. Так и работают ЭФФЕКТИВНЫЕ дивидендные инвестиции!

Удачи в инвестициях, друзья!

#жизньнадивиденды #инвестиции #дивиденднаязарплата #дивиденды #пассивныйдоход



Открыть/Комментировать

2022-05-02 19:30:39 Что делать с долларами под подушкой, которые вы покупали по более высокому курсу? Куда их вложить, чтобы заработать?

Укрепление курса рубля к доллару заставило людей сомневаться и переживать. Ведь доллары, купленные по 80-90 рублей, сейчас торгуются на Мосбирже по цене менее 71 рубля! Ужас и кошмар!

И потому важно оценить обстановку более взвешенно, чтобы понять: как правильно поступить с долларами.

1) Это - именно УКРЕПЛЕНИЕ РУБЛЯ, а не падение доллара. Напротив, доллар к остальным валютам усиливается достаточно заметно. Это отлично видно по графику индекса доллара и по динамике того же доллара к курсу евро.

2) Укрепление рубля носит временный и во многом искусственный характер. В частности, за счет активного притока валюты с экспорта и радикального снижения импорта в РФ. Снижение импорта - большая проблема, на которой отдельно остановилась в своем выступлении глава ЦБ РФ Набиуллина

3) Уже к концу 2022 года даже такие консервативные аналитики, как аналитики Сбербанка, ожидают существенного ослабления рубля к доллару.

Таким образом, если "в моменте" рубль и укрепляется, то его долгосрочные перспективы выглядят неоднозначно. Чисто экономические факторы, такие как:
- сокращение доходов от экспорта;
- снижение ВВП;
- технологическое отставание;
- снижение инвестиционных потоков в страну;
и т.д. говорят о том, что мы стоим на пороге серьезной девальвации.

Так что же делать с долларами под подушкой СЕЙЧАС?

1) Если вы покупали доллары для сбережения капитала от девальвации, то просто оставьте их "как есть". Хотя я уверен, что держать доллары (или евро, юани, франки, рубли) просто деньгами - одна из худших идей, которая вообще может быть у человека из-за инфляции.

2) Если у вас есть возможность докупать валюту - обязательно стоит ей воспользоваться. Раз вы покупали доллары по 80-90 рублей из-за опасений девальвации, почему вас должен смущать курс в 71 рубль? Ведь это уникальная возможность купить валюту ДЕШЕВО, усредниться, зафиксировать отличный курс надолго.

3) Очень желательно, чтобы у вас был четкий план того, что вы вообще планируете делать с долларами на долгосроке. Как я уже упоминал ранее: сами по себе доллары или другая валюта - это лишь бумажки, которые обесцениваются из-за инфляции. Разумный и финансово грамотный человек рассматривает валюту лишь как СРЕДСТВО для вложения. В частности - для инвестиций в первоклассные акции США.

Я придерживаюсь именно такого подхода и в результате получаю двойной бонус: за счет покупки долларов мой капитал защищен от девальвации рубля. А за счет выгодных инвестиций - он еще и растет в реальном выражении, дает доход от роста стоимости активов и от выплаты дивидендов.

Когда вы начинаете воспринимать купленные доллары, как средство для достижения некой цели, а не как "доллар ради доллара" - все становится на свои места.

Ну а что касается возможности вложить доллары в банк - да, это можно сделать, если вы осознаете: наличными доллары вы не получите как минимум до сентября 2022 года, а то и дольше. Для переводов долларов к брокерам (в том числе к зарубежным брокерам) в лимитах 10 000$ в месяц - это допустимо. Но если вы захотите выехать куда-то зарубеж, то наличная валюта все же намного более предпочтительна.

Менять доллары на рубли я бы также не советовал. Теоретически, рубль могут укрепить и сильнее. Но попытка спекулировать на этом, попытка поймать "выгодный курс" на входе-выходе в валютных позициях - слишком рискована. И на таких попытках можно потерять слишком много!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #валюта #инвестиции #финансы



Открыть/Комментировать

2022-05-01 23:04:35 Инвестиции в индексный фонд ради высокого пассивного дохода несут в себе неиллюзорный риск потери ВСЕХ денег, если инвестор будет полагаться исключительно на инвестиционный доход! Всякий раз, когда я поднимаю тему инвестиций в индекс появляется масса людей, уверяющих, что продавать активы = получать дивиденды. Мол, никакой разницы нет, да и вообще продажа акций лучше, чем получение дивидендов и все такое. Ах да, еще дивидендные акции падают на сумму дивидендов.

Это ошибочное заблуждение!

1) Продажа паев фонда не равна получению дивидендов, потому что в рецессию и кризис падение стоимости фондов бывает куда сильнее, чем снижение прибылей компаний. Если такое снижение вообще происходит: ведь качественный бизнес может получать прибыль даже в кризис. В результате снижения дивидендов может не быть совсем, а вот снижение стоимости паев вынуждает инвестора продавать свои драгоценные активы ДЕШЕВЛЕ их справедливой стоимости.

2) Статистически дивидендные акции растут сами по себе намного выше и чем бездивидендные, и чем широкий индекс S&P500. Это просто факт. И объясняется он просто: дивиденды ИЗБЫТОЧНЫЕ деньги в компании. Деньги уже после всех расходов на операционную деятельность и на развитие. Почему почти всегда избыточные деньги разумнее выплатить акционерам, а не пытаться "впихнуть" в чрезмерное развитие - подробно рассказывали и Баффет, и Линч. Особенно мне нравится пример с Кока-Колой и ее креветочным бизнесом.

3) Математика показывает, что если инвестор изымает свой инвестиционный доход, намного грамотнее полагаться на пассивный денежный поток с дивидендов, нежели на продажу активов. Если мы берем двух инвесторов, которые изымают по 4% дохода с 2008 года по 2022 (что захватывает полноценный кризис и несколько сильных коррекций), то видим, что дивидендная стратегия дает БОЛЬШЕ доходности!

При этом у дивидендного инвестора постоянно возрастает его денежный поток. Теоретически он может увеличивать свой уровень жизни почти каждый год.

Для большей наглядности возьмем экстремальный пример. Инвестиции в том же 2008 году в 300 000$ с изъятием уже не 4%, а фиксированных 27 000$ и ежегодной индексацией расходов на инфляцию. Легко видеть, что индексный инвестор обнуляется к 2022 году. Все, его капитал 0$ - он банкрот! А высокодивидендный инвестор хоть и работает в минус (доходность -0.6%), но все же остается на плаву.

Да, это экстремальный вариант: изымать столько капитала - верх транжирства. Но зато он супер-эффективно показывает разницу: ПОЛУЧАТЬ ДИВИДЕНДЫ и ПРОДАВАТЬ ПАИ - не одно и то же.

Интересная мысль также была высказана в комментарии к видео про период нулевого роста рынка. Мол, индексные инвесторы усреднялись и потому у них результат вовсе не нулевой. Совершенно верно - в периоды спада МОЖНО и НУЖНО усредняться. Однако такая "докупка" не имеет никакого отношения к периоду, когда инвестор уже хочет ИЗЫМАТЬ инвестиционный доход. Там речи о докупке обычно не идет.

И не забывайте, что с тем же успехом усредняться может и инвестор с качественным портфелем. Более того, за счет того, что он регулярно получает дивиденды, он может усредняться намного эффективнее - ведь активы докупаются не только на пополнения счета, но и на дивиденды.

Друзья, поймите меня верно: индексные фонды - это замечательный инструмент! Например, я часто включаю индексные фонды в портфели клиентов в некоторой доле для хеджирования среднерыночной доходности. И нет, я не считаю, что стратегия "Миллион с нуля" стала ошибочной. Проблема возникла не из-за стратегии, а из-за некой "спецоперации" и ее последствий.

Но если ваша цель - получать стабильный доход от инвестиций, не зависящий от волатильности рынка или прихотей игроков-спекулянтов - высокодивидендный подход дает куда больше стабильности и предсказуемости!

Факты, цифры, расчеты говорят об этом.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #индексныйфонд #индекс #пассивныйдоход #дивиденды



Открыть/Комментировать

2022-04-29 16:18:48 Почему инвестиции в индекс S&P500 не самая лучшая идея? Куда тогда инвестировать деньги?

Я убежден, что инвестиции исключительно в индексный фонд на широкий рынок - не лучшая идея для инвестора. Как ни крути, и как ни посмотри на ситуацию!

1) Это не лучшая идея для инвесторов, верящих, что скоро будет рецессия, боковой тренд рынка или кризис.

Ведь тогда лучше покупать не индекс S&P500, а консервативные высокодивидендные акции. Что бы ни случилось, какой бы длинный боковик мы не наблюдали, инвестор будет получать свои дивиденды. Да, по отдельным бумагам могут быть даже сокращения дивидендов, но если брать весь портфель в целом, денежный поток будет очень стабильным.

2) Это не лучшая идея для инвесторов, верящих, что рынок будет продолжать рост, а котировки скоро будут бить новые рекорды.

Ведь тогда выбор портфеля из качественных растущих ценных бумаг с хорошими перспективами бизнеса покажет куда более высокие результаты доходности. Инвестор сможет заработать намного больше на таких акциях (и при этом за счет диверсификации портфеля - минимизировать риски).

Да, часто распространено мнение, что выгоднее покупать исключительно индексный фонд. Даже если инвестор хочет получать "пассивный доход" с инвестиций. И зачастую сомнения в эффективности портфельных инвестиций заключаются в неспособности частного инвестора "обыграть" профессиональных управляющих.

Что ж, это верно. Обыграть - нет. Но у частного инвестора и нет задачи ОБЫГРЫВАТЬ АКТИВНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ. Его задача - опираться на качество бумаг и долго ДЕРЖАТЬ их, получая доход от качественного бизнеса. Все очень просто. То, что вы покупаете портфель из акций, не означает, что вы должны постоянно покупать или продавать бумаги.

Наоборот - именно стабильность и долгосрочность удержания бумаг зачастую дает невероятное преимущество перед большинством активных управляющих! Ведь они, совершая массу сделок, платят кучу комиссий и налогов. Плюс комиссионные за сами услуги управляющих также крайне велики - стандартные 20% от прибыли делают почти нереальной задачу даже просто соответствовать рынку.

Но все же, если опираться на мнение профессионалов, то я не могу не привести мнение Питера Линча - одной из легендарных фигур Уолл-Стрит. Более того, я убежден, что чем более активно развивается сфера исключительно пассивного инвестирования, тем лучше для портфельных инвесторов. Ведь из-за самой природы индексных фондов они не смотрят на качество бизнеса, а значит создают перекосы по коэффициентам, которые разумный инвестор может использовать в своих целях.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #индексныйфонд #etf #питерлинч #финансы



Открыть/Комментировать