Александр Князев: Финансы и Инвестиции

2022-09-02 07:39:26 Осталось 4 года! Рост акций до 2024 года и потом обвал?

Почему ФРС может начать снижать ставки только в 2024 году? И почему это - важный сигнал для покупки акций прямо сейчас?

#акции #сигналы #инвестиции #фрс #сша Открыть/Комментировать

2022-09-01 19:15:35 Богатства в богатых семьях сохраняются не потому, что их когда-то заработал великий предок-бизнесмен. А потому что благодаря правильному воспитанию их не растратили, но приумножили потомки этого бизнесмена.

Удачи в инвестициях!

#1сентября #деньзнаний #финансоваяграмотность #инвестиции #образование



Открыть/Комментировать

2022-09-01 18:14:33 Какой самый важный предмет в ШКОЛЕ, который должны знать на "отлично" ВСЕ ДЕТИ, чтобы быть успешными и богатыми? О чем не расскажут 1 сентября - в ДЕНЬ ЗНАНИЙ? Чему должны научить своих детей родители, чтобы они обладали основами финансовой грамотности?

Сегодня ДЕНЬ ЗНАНИЙ - 1 сентября, когда дети идут в школу, студенты - в колледжи и университеты. Начинается учебная пора, когда миллионы детей будут впитывать знания о географии, математике, биологии и другим наукам. Но один - самый важный предмет - постоянно остается в стороне.

Это - ОСНОВЫ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ и ИНВЕСТИЦИИ!

Я убежден, что это самый важный предмет, который должны преподавать с 1 класса. А если этого не происходит, то основы должны давать сами родители детей.

Нет более универсального элемента коммуникации и взаимодействия между людьми, чем деньги и экономика потребления. Некоторые племена не умеют читать и писать, но у них есть весьма сложные экономические системы, построенные на количестве скота или пахотной земли в собственности.

Собственность, капитал, деньги - все это то, что должны впитывать дети с самого раннего детства. Я убежден, что именно недостаточная финансовая грамотность, которая по сути отсутствовала как класс знаний у наших родителей, и послужила причиной ряда экономических проблем, когда люди упускали отличные инвестиционные возможности в РЕАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКЕ, но попадались в ловушку финансовых пирамид вроде Кэшбери, Финико или МММ.

Дети должны уметь считать и ценить деньги! Должны понимать, как работает капитал и что такое вложение капитала. Да-да, прямо со школьного возраста. Даже больше - моему старшему сыну еще нет и 5 лет, а мы с ним уже осваиваем базовые принципы экономических отношений между людьми. Он уже понимает, что такое деньги, как они зарабатываются и какие бывают альтернативы: трата денег СЕЙЧАС и ПОТОМ.

Почему-то говорить о деньгах в нашей стране до сих пор считается чем-то стыдливым и запретным. А особенно - говорить о деньгах с детьми! Они же дети, святое и светлое, а деньги - фу - грубые, грязные и приземленные. Но это не так!

Если вы хотите, чтобы ваши дети были успешными и богатыми, нужно с ранних лет прививать им эти основы финансовой грамотности. Прививать мышление инвесторов, прививать умение мыслить экономическими категориями.

Это не должно быть занудно или навязчиво! Это не должно быть жестко и назойливо! Такой подход лишь отобъет желание учиться и воспринимать. Действуйте легче, в игровой и наглядной манере. Тем более, что иллюстрации экономического взаимодействия перед нашими глазами КАЖДЫЙ ДЕНЬ!

- Вы потратили какую-то сумму в магазине? Расскажите, сколько дней или часов вы работали, чтобы заработать ее.
- Цены в магазине выросли? Нет более наглядной иллюстрации инфляции: на ту же купюру в 500 рублей уже можно купить не 4 шоколадки, а всего лишь 3.

И это работает! Я это точно знаю, потому что сам воспитываю своих детей и прививаю им эти основы экономики.

Увы, взглянем правде в глаза - государство слабо заинтересовано в том, чтобы воспитывать финансово грамотное население. Финансовая грамотность защищает людей от манипуляций, от неверных решений, дает им большую свободу. Такими людьми сложнее управлять. Но вы можете взять ситуацию в свои руки! Вспомните все те случаи в жизни, когда вы упускали "золотые" возможности из-за нехватки знаний об инвестициях, финансах, экономике. Не какие-то глубокие знания, а просто базовое понимание природы вещей.

Вспомнили? У меня в голову сразу приходит немало таких ситуаций...

Теперь подумайте, как благодарны будут вам ваши дети, если, дав им эти основы финансовой грамотности, вы защитите их от ошибок, от подводных камней кредитов и финансовых пирамид. И сразу направите их по пути разумного потребления, контроля бюджета и долгосрочного инвестирования! Открыть/Комментировать

2022-09-01 08:13:10 Почему дешевый доллар СЕЙЧАС - это хорошо для долгосрочных инвесторов? Почему я бы хотел увидеть доллар 50-40-30 рублей до обвальной девальвации рубля?

#девальвация #доллар #рубль #валюта #инвестиции Открыть/Комментировать

2022-08-31 19:09:41 Америка объявит дефолт через 1-2 года, а Евросоюз развалится? Евро и доллары потеряют свою стоимость? Когда ждать дефолт США - в 2024 или 2025 году? Что делать, если наступит ДЕФОЛТ в Соединенных Штатах Америки: что будет с акциями, с инвестициями, с долларами?

Знаете, как бывает: произойдет где-то какой-то вброс, какой-нибудь чиновник или политик ляпнет что-нибудь не подумав - и начинается паника. Вот видимо где-то кто-то опять ляпнул и в комментариях посыпались сообщения о скором дефолте в США, о том, что совсем скоро рухнет и доллар, и евро. Евросоюз, мол, вообще развалится, а Америка протянет 1-2 года.

Что ж, действительно, в США большой госдолг. И на фоне повышения ставок ФРС США обслуживание новых выпусков госдолга будет обходиться дороже и дороже. Но когда вы слышите о "дефолте в США", не забывайте одну простую вещь:

1) ГОСДОЛГ США ВЫПУСКАЕТСЯ В ДОЛЛАРАХ!
2) Ну, а эти доллары печатают сами США:)

Все очень просто: даже если допустить вероятность того, что Америке не хватит денег на обслуживание долга, она может просто напечатать еще долларов. Напечатать и 10, и 50, и 1000 триллионов долларов - и заплатить по своим долгам.

Да, разумеется, это ударит по репутации доллара. И, разумеется, этого не хочет никто:
- ни сами США
- ни держатели долга США
- ни, как ни странно, "недружественные" США страны

Почему? Потому что коллапс доллара приведет к такому масштабному мировому кризису, что огребут все страны - включая и те, которые с США не дружат. Но с удовольствием пользуются всеми благами экономики, создаваемыми теми же США.

Это просто факт.

Но допустим, что это случится. А еще лучше - допустим, что доллар рухнет после дефолта Америки. Что будет с инвестициями? Инвестиции останутся инвестициями. От того, что США допустят дефолт люди не перестанут пользоваться компьютерами, ездить на машинах, поглощать гамбургеры или зависать на YouTube. Разумеется, "жировать" не получится. И разумеется, просадка по акциям будет существенная: причем, как по цене, так и по дивидендам. Но бизнес останется бизнесом.

Уверен, вы понимаете, почему иметь долю БИЗНЕСА лучше, чем иметь ДОЛЛАР, который "дефолтнулся"? Ну придумают новую валюту - крипто-доллар, или амеро, или золотой доллар. Неважно, акция Эппл будет стоить не 160-200$, а 0.1 крипто-амеро. Главное, что вы сможете купить пропорциональное количество товаров и услуг в эквиваленте этой валюты.

Кроме того, еще один немаловажный момент, который касается экономики США и ее "дефолта". Госдолг позволяет США доминировать в экономическом смысле, скупать мозги и технологии, получать преимущества страны первого мира. Но не стоит забывать, что и в смысле сырья, производства, полезных ископаемых и продовольствия в Америке тоже все в порядке. Посмотрите, как быстро они занимают высвобождающиеся ниши поставки того же СПГ после введенных санкций. Хватает на экспорт - хватит и себе.

Да, с Европой все не настолько однозначно. Хотя говорить о "развале" Евросоюза могут лишь заточенные на дезинформацию матерые пропагандисты. Евро будет под давлением и Америка однозначно будет бенефециаром проблем в Европе. Что ж, это еще один повод инвестировать в США!

1) Условно-бесконечный запас прочности по дефолту (из-за возможности в любой момент напечатать ЕЩЕ долларов)
2) Защищенная экономика, которая будет извлекать пользу из грядущих трудностей и в России, и в Европе
3) Де-факто основная валюта мира, обвала которой не допустят (и которая напротив способна защитить от девальвации и рубля, и евро)

В общем, друзья, думайте своей головой. Относитесь к любым "вбросам" с изрядной долей скептицизма... Особенно, если эти вбросы делаются заинтересованными лицами:)

Удачи в инвестициях!

#дефолт #госдолг #сша #америка #инвестиции



Открыть/Комментировать

2022-08-31 06:56:52 Заплатит ли Газпром 51 рубль дивидендов? Покупать ли акции Газпрома сейчас под дивидендную доходность в 25%?
#газпром #дивиденды #инвестиции #деньги #финансы Открыть/Комментировать

2022-08-30 18:09:02 Как можно купить акции и получать дивиденды с акций? Какой план действий инвестора?

Сегодня я рассмотрю эту тему с точки зрения действий самого инвестора, который хочет зарабатывать на дивидендах с акций.

1) Нужно открыть брокерский счет. Акции обязательно покупаются через брокера. Оптимальным брокером в текущих условиях я считаю Interactive Brokers: надежный, лицензированный, со страховкой и без каких-либо проблем с выплатами дивидендов.

2) Нужно пополнить брокерский счет деньгами. Обратите внимание, что важно выделить свободные суммы денег, про которые вы можете условно "забыть" на 3 года и больше. Короткий срок вложения в акции даже под дивиденды несет слишком уж высокие риски.

3) Нужно выбрать надежные и качественные акции для инвестирования. Если ваша задача получение дивидендов, то можно ориентироваться на высокодивидендные бумаги с хорошими фундаментальными показателями. Такого рода подбор я делаю для своих клиентов в рамках разработки инвестиционной стратегии. Неплохим примером дивидендной акции можно назвать компанию ABBVIE (ABBV) - она платит хорошие дивиденды и регулярно их увеличивает.

4) Нужно купить сами акции на брокерском счете. В зависимости от брокера методика покупки может отличаться, но у большинства хороших брокеров есть удобные мобильные приложения. У того же Interactive Brokers можно и вовсе купить акции онлайн на сайте.

5) Нужно удерживать бумагу до попадания под дивидендную отсечку и затем - до фактической выплаты дивидендов. Дивидендная отсечка - дата после которой новый покупатель акций уже не получит ближайшие дивиденды (но может претендовать на все выплаты в будущем). В частности у ABBV дивиденды платятся в феврале, мае, августе и ноябре, а отсечка наступает за месяц до этого.

Вот и все!

После этого вы можете продолжать удерживать дивидендные акции, получая дивиденды на свой счет и зарабатывая на росте стоимости акций.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #дивиденды #акции #финансы #interactivebrokers



Открыть/Комментировать

2022-08-30 07:25:55 Рекомендуешь - подтверждай действием! Я неоднократно озвучивал в последних роликах точку зрения, что сейчас все еще очень хорошие цены для входа в рынок.

И вот текущий небольшой откат - дает еще более лакомый билет на поезд "фондового рынка".

Что ж, я докупил акции в свой портфель на сумму порядка 10 000$.

Годовые ожидаемые дивиденды увеличились примерно на 300$!

Подробный отчет по дивидендам будет в первый вторник сентября в рубрике "Жизнь на дивиденды".

#инвестиции #торговыесигналы #деньги #акции #фондовыйрынок Открыть/Комментировать

2022-08-29 17:47:47 Что делать инвестору в России сейчас? В какие акции вкладывать деньги? Почему я не рассказываю об инвестициях в российские и китайские акции? Стоит ли покупать акции Китая и акции России сейчас и в 2023 году?

Мне тут в комментариях попеняли, что я не рассматриваю вопросы инвестиций в акции российских компаний и акции китайских компаний. Что я не рассказываю о том, что делать с акциями российскому инвестору сейчас.

Давайте восполним этот пробел: я напомню, почему я НЕ РЕКОМЕНДУЮ покупать акции российских компаний. И почему покупка акций РФ прямо сейчас несет в себе огромные риски. И схожие риски можно увидеть в акциях китайских компаний.

1) Падение прибыльности бизнеса, разрыв контрактов и перестройка экономических цепочек
Из-за санкций, из-за дорогого рубля, из-за отказа контрагентов и партнеров от сотрудничества пострадал бизнес практически всех компаний - и государственных, и частных, и условно-государственных.

Думаете, это только Европе плохо из-за того, что Газпром не качает газ? А как же деньги, которые не получает компания? Те самые деньги, которые могли через год превратиться в ВАШИ ДИВИДЕНДЫ. Их не будет. И вряд ли мы увидим дивиденды Газпрома в обозримом будущем. Во всяком случае, в том объеме, который с апломбом обещали в начале 2022 года.

А доходы нефтяных компаний, металлургов, иных экспортеров, которые из-за санкций и дорогого рубля теряют миллиарды и десятки миллиардов прибылей? Все эти потери переложатся на акционеров: в виде снижения или невыплаты дивидендов. В виде падения или стагнации котировок акций.

Сама экономика-мать кричит: акции РФ предвещают проблемы для капитала! Нужно лишь услышать.

2) Тотальное пренебрежение интересами акционеров
Важный момент, который упускают из виду. Хорошо (пусть и грубовато) суть описана в комментарии Вячеслава. Да, именно так все и обстоит на фондовом рынке РФ:
- Никто вас не будет спрашивать, стоит ли купить стадион и футбольный клуб, чтобы вывести кэш заинтересованным лицам вместо выплаты акционерам.
- Никто не будет спрашивать, стоит ли останавливать турбины, нефтепроводы, поставки сырья из-за ПОЛИТИЧЕСКИХ амбиций, если это противоречит вашим интересам, как собственникам. Сверху сказали - надо и точка.

Миноритарные акционеры в акции РФ могут лишь надеяться, что им повезет и перепадет какой-то кусочек... Но не более того.

3) Сомнительные перспективы развития бизнеса в будущем
Даже если ситуация нормализуется (в чем я сильно сомневаюсь), текущий этап отставания будет наверстываться очень долго. Технологического отставания, этап повторного выстраивания связей... А многие контракты - те же энергетические контракты с "недружественными странами" - могут никогда не возобновиться. Опять же это потеря денег, которые не будут получены.

Это затраты, упущенная прибыль, сомнительные перспективы. Зачем вкладывать в "технологическое отставание"?

4) Ну и в заключение немного об акциях Китая. Ситуация там схожая с поправкой на то, что нет санкций, но зато есть еще более серьезная зарегулированность бизнеса. Влияние государства настолько велико, что рассчитывать на работу экономики по чистым РЫНОЧНЫМ механизмам не приходится.

Китай может работать для экономики, но не для инвесторов. И результаты экономики до вас, увы, могут просто не добраться.

Как видите, все очень просто: я не рассказываю об инвестициях в акции РФ потому, что это скорее СПЕКУЛЯЦИЯ, а не полноценная инвестиция. Фундаментальные факторы, которые признаются в том числе на самом высоком уровне; а также особенности "ведения бизнеса" и "отношения к акционерам" в России ставят ЛЮБОГО покупателя акций в РФ в крайне уязвимое положение.

Поэтому нет, я бы рекомендовал продолжать придерживаться инвестиций в валютные активы. Ну, а если очень хочется сыграть на капитал и вы верите в то, что ваши инвестиции в акции РФ оправдаются - я смогу разработать для вас такую стратегию. Обращайтесь!:)

Удачи в инвестициях!

#китай #россия #инвесторы #акции #фондовыйрынок



Открыть/Комментировать

2022-08-29 07:48:18 Почему не стоит переживать, когда вы слышите о том, что запретят доллары, ограничат или заблокируют счета у иностранных брокеров, а ваши инвестиции навсегда исчезнут?

#доллар #блокировка #заморозка #мотивация Открыть/Комментировать