Журнал Инвестора

2022-04-18 10:00:00 Я думаю, многие из вас знают базовый принцип инвестирования: покупай дёшево — продавай дорого.

Однако часто инвесторы могут купить активы на пике их стоимости и терпеть убытки, когда цена начала снижаться. Минус будет совсем не радовать, согласитесь?

Есть способ, как превратить возможные убытки в дополнительный доход, даже если вы купили актив задорого.

Как это сделать?

— Для этого можно использовать стратегию усреднения стоимости активов.

Необходимо совершать регулярные докупки одного и того же актива на одинаковую сумму. В случае волатильности на рынке этот вариант намного лучше, чем вкладывать сразу всю сумму в актив единовременно.

Усреднение — это стратегия, которая защитит от колебаний рынка на долгосрочном периоде.

Как это работает на практике

Пример 1

Вкладываем в фондовый рынок 100.000 рублей и покупаем акции компании. Стоимость 1 акции — 2 500 рублей. Итого 40 акций.

Спустя время стоимость акций снизилась до 2 000 рублей. В этой ситуации остаётся только ждать, пока цена бумаги восстановится.

Итого: средняя цена покупки 2500р.

Пример 2

Вкладываем в фондовый рынок 100.000 рублей и покупаем акции компании. Стоимость 1 акции — 2500 рублей.

В этом случае покупки делим на части и берём сначала первую часть: 20 акций на 50.000 рублей. Спустя время, при снижении стоимости бумаги до 2 000 рублей, можно приобрести 25 бумаг, инвестировав оставшиеся 50 000 рублей.

Итого: средняя цена покупки - 2 222,22 рубля.

В результате — при росте стоимости бумаги выше 2500 рублей в первом случае получится только выйти в 0, во втором случае — доход будет больше.

Если использовать стратегию усреднения и совершать регулярные покупки подешевевших активов, то можно получить более ранний доход, если стоимость актива восстановится. А вместе с этим — дополнительный доход.

Только важно соблюдать главное:

Инвестиции требуют времени для погружения в тему. Важно разобраться в причинах снижения стоимости актива. Когда компания становится фундаментально непривлекательной, имеет смысл закрыть позицию, чем усреднять в надежде на «авось».

Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем.

Важно регулярно инвестировать.

Усреднение даёт эффект на долгосрочном инвестиционном горизонте.

Усреднение не гарантирует отсутствия убытков и не является обязательным условием для получения доходности в инвестициях. При прочих равных просто позволяет увеличить потенциальный доход, а также снизить возможные убытки. Открыть/Комментировать

2022-04-15 19:00:00 Илон Маск хочет купить Twitter: что делать с акциями?

Самый богатый человек в мире хочет купить Twitter за $43 млрд, или $54,2 за акцию — это на 18% больше цены закрытия вчера. Если его предложение не примут, он может пересмотреть свое желание оставаться акционером компании (сейчас ему принадлежит 9%). Акции Twitter на премаркете взлетели уже до $51. Что же делать инвестору?

Мы считаем, что Маск дает миноритарным инвесторам отличную возможность выйти из капитала компании по хорошей цене. Ей стоит воспользоваться сейчас, и вот почему.

Сценарии развития событий
Все принимают предложение Маска, и он выкупает акции по $54,2 за штуку.
Предложение Маска не принимают, он продает свою крупную долю в компании, акции падают в цене.
Предложение Маска не принимают, но он продолжает бороться. Возможно, предлагает более высокую цену.

Из всех вариантов только третий дает инвестору серьезную возможность заработать. Но вероятность этого сценария крайне мала. В случае первого варианта инвестор может дождаться выкупа и заработать пару лишних долларов. Но стоят ли они рисков срыва сделки? Думаем, что нет. Напомним также, что без Маска Twitter — просто очень дорогая IT-компания, которая находится на грани убыточности. Учитывая растущие риски рецессии и сжатия мультипликаторов из-за ужесточения монетарной политики ФРС, компания вряд ли сможет отличиться ростом в этом году. Поэтому с учетом всех возможностей и рисков сейчас очень хороший момент для продажи акций Twitter. Открыть/Комментировать

2022-04-15 16:00:00 Почему многие инвесторы рассматривают для долгосрочных инвестиций BTC, ETH и BNB?

При выборе криптовалютных активов для долгосрочных инвестиций необходимо учитывать стабильность, ликвидность, распространённость, вектор развития, историю и другие фундаментальные показатели каждого проекта.

А теперь по порядку:

Bitcoin — первая по популярности и распространению блокчейн-платформа в мире. Инвесторы отдают предпочтение именно биткоину по нескольким причинам:

Его капитализация в десятки раз больше, чем у остальных валют в мире – более $783 млрд.
Высокая ликвидность.
Стабильно демонстрирует рост в долгосрочной перспективе.

Ethereum — это самая популярная блокчейн-платформа после самого биткоина. Её поддерживает большинство майнеров, валидаторов и разработчиков.

Главным преимущество блокчейна Ethereum по сравнению с биткоином является то, что он позволяет частным лицам и компаниям не только переводить деньги между организациями, но и развертывать децентрализованные приложения.

BNB — ведущий utility-токен крупнейшей в мире биржи Binance, который используется как в работе экосистемы продуктов и услуг самой биржи, так и перспективен для инвестиций.

Покупку BNB можно сравнить с покупкой акций компании, которая уже плотно осела на рынке и не собирается останавливаться в своём развитии.

Из года в год рыночная капитализация этих валют растёт — значит и доверие к ним никуда не теряется. Есть доверие — есть и перспективы роста. Открыть/Комментировать

2022-04-15 13:00:00 Внешнее управление вместо национализации. Что будет с «уходящими» компаниями?

Уходящим из России западным компаниям грозит внешнее управление. По новым правилам, только «злостных нарушителей» будут национализировать и продавать их активы. А большинство предприятий, приостановивших работу в России, станут поддерживать на плаву с помощью внешнего управления. Законопроект уже внесли в Госдуму.

Для кого это актуально?

Временную администрацию могут ввести, если нерезидент имеет долю в компании больше 25%, и она существенно влияет на стабильность экономики РФ. Это коснётся:

• производителей товаров первой необходимости
• доминирующих компаний на рынке
• единственных производителей продукции из реестра госзакупок
• градообразующих предприятий (от 25% работающего населения города)
• компаний из цепочек поставок других значимых для РФ производств

Основания для внешнего управления

1. Руководство прекратило управление организацией и не передало полномочия.
2. Компания ушла из России «в отсутствие очевидных экономических оснований».
3. Она расторгла «существенные для её деятельности» договоры или сократила более трети персонала.
4. Производство продукции уменьшилось, выручка сильно снизилась.

Скорее всего, под удар попадут отрасли энергетики и инфраструктуры, производители компонентов для машин, фармкомпании с производством в РФ, ритейлеры с иностранным капиталом и сырьевые компании. Открыть/Комментировать

2022-04-15 10:00:35 Весь мир скоро откажется от доллара

Попались? Конечно же нет. Если и откажутся, то не скоро. Доллар сегодня – главная мировая валюта. Им расплачиваются по контрактам, его продают и покупают на биржах, в нем хранят резервы Центральные Банки.

Как доллар захватил мир? Покорять планету он начал с 1944 года. Тогда было подписано Бреттон-Вудское соглашение: страны-участницы договорились привязать основные мировые валюты к доллару, США в ответ гарантировали обмен своей валюты на золото. На тот момент курс «зеленого» был $35 за одну тройскую унцию.

Однако каждое государство стремилось накопить как можно больше долларов. И вот настал момент, когда США не смогли обеспечить золотом долларовые резервы всех стран. В 1971 году США отказались от свободного обмена своей валюты на золото.

Может ли другая валюта потеснить доллар? С появлением Евросоюза у доллара возникает конкурент – евро. Сегодня, по данным Международного валютного фонда, страны используют в качества резервных валют также юань, иену и другие. Постепенно доля долларов сокращается, а иены и юаня – растет

А почему бы не платить в рублях и юанях? Чтобы обезопасить себя от финансовых потерь, участники рынка предпочитают стабильные валюты. По этой причине цены на товары часто определяются в долларах. Например, если Бразилия захочет купить у Китая автомобили, для нее безопаснее заключить эту сделку в долларах. Иначе Китай может манипулировать курсом своей национальной валюты, и Бразилия переплатит.

Курс российского рубля также управляемый и последние события это прекрасно показали. Именно поэтому он редко рассматривается в роли средства международных расчетов, а тем более резервной валюты.

Хотя стоит отметить, что и доллар с евро были дискредитированы действиями западных властей, которые заблокировали валютные резервы ЦБ. Это дало нехороший сигнал для всего мира, но вряд ли в одночасье «сокрушит» основные мировые валюты. Открыть/Комментировать

2022-04-14 19:02:02 Как увеличить прибыль в кризис?

Сегодня в фокусе личные финансы, а фраза «Сэкономил — значит заработал» актуальна, как никогда.
Иногда невозможно сразу определить пробоины, через которые утекают деньги из семейного бюджета. Вот несколько скрытых (неочевидных) “денежных ловушек”, которые забирают часть вашего дохода:

1. Оплата транспорта наличными деньгами
Во многих городах расплачиваться банковской картой гораздо выгоднее, чем наличкой. Оплатить поездку можно всего одним касанием, а часть потраченных средств моментально вернется обратно на ваш счет.

2. Комиссия при оплате коммунальных услуг
Неважно, каким способом вы оплачиваете тот же ЖКХ: через оператора, банкомат или с помощью перевода. С вас могут снять комиссию – и это будет правомерно. Вот только этой выплаты можно избежать благодаря продуктам некоторых банков.

3. Расходы на сотовую связь
Здесь похожая история – можно легко потерять часть средств, просто пополнив баланс телефона.

Но только представьте, что вы не только избавились от этих трат, но и ежедневно получаете часть денег обратно на банковский счет при совершении покупок.
Это возможно с дебетовой картой "Прибыль" от банка Уралсиб. Сейчас это особенно выгодно – для новых клиентов действуют приятные условия:

При оформлении карты вам станут доступны 23% годовых на остаток по счету в первые 2 месяца:
Первый месяц – без минимального порога;
Второй месяц – при условии расходов по карте от 10 000 ₽.
Начиная с третьего месяца процент на остаток по счету составит 18 % при сохранении расходов 10 000 ₽. Открыть/Комментировать