Александр Князев: Финансы и Инвестиции

2021-03-16 11:03:06 Открыть/Комментировать

2021-03-15 17:03:45 Как там живут купленные мною акции Apple? Не разочаровался ли я в этой инвестиции? Подобных комментариев оставляют просто массу. Не хватает только ехидного смайлика, типа, ну вот ты купил акции Apple на 200 тысяч рублей, а сейчас они снизились. Каково тебе теперь?!:)
.
Напомню, что купил я их 6 января - в начале года. И да, с этого момента стоимость акций снизилась. А еще напомню, что у меня уже были акции Apple в портфеле - и обратите внимание на СРЕДНЮЮ стоимость акций в моем портфеле: менее 74$. Это цена уже с учетом тех акций, которые я докупал в январе.
.
Обратите внимание на нереализованную прибыль: 65% в долларах. Теперь ехидные комментарии про "как-там-поживают-акции-Apple" лишены всякого смысла. Отлично поживают, принесли огромную прибыль и будут приносить еще. И это при том, что у меня консервативная высокодивидендная стратегия.
.
Рекомендую также посмотреть на динамику портфеля по сравнению с индексом S&P500 с начала года. Да, я уже пояснял, почему смотреть на данные доходности у IB не очень корректно: брокер занижает доходность портфеля в сравнении с индексом. Но тут даже с занижением видно, что портфель показывает себя просто отлично.
.
К чему это видео? К тому, чтобы напомнить, как важно не следить за динамикой акций на короткой дистанции. Прошло лишь 3 месяца с момента покупки, а люди уже делают какие-то выводы.
.
Это совершенно ошибочно!
.
Да мне все равно, что там происходит с ценами на акции, пусть они хоть на 50% упадут в моменте. Я вижу реальное качество бизнеса компаний, которыми я владею - и потому буду продолжать владеть и докупать. У того же Apple была масса периодов, когда акция показывала очень скромный результат за целый год, а потом делала мощный рывок.
.
Если вы пытаетесь делать выводы на дистанции в 2-3 месяца или даже всего лишь одного года - вы совершаете ошибку. Если вы оцениваете эффективность инвестиции на короткой дистанции - вы совершаете ошибку.
.
Мои-то акции Apple поживают прекрасно именно потому, что когда-то давно я купил их, не глядя на цену, и держал долго, не глядя на волатильность. А вот как поживают ваши инвестиции при таком спекулятивном подходе?:)
.
Удачи в инвестициях!
.
#apple #инвестиции #финансы #деньги #акции
.


Открыть/Комментировать

2021-03-15 17:03:39 Каким будет курс доллара к рублю в апреле 2021 года? Что можно сказать о прогнозе курса доллара?
.
Такого рода вопросы появляются на фоне заявлений высших чиновников РФ "об уходе от доллара в экономике". При этом такие заявления даже подкрепляются реальными фактами: ростом процентной доли расчетов в национальных валютах, снижением доли долларов в резервах ЦБ и т.д.
.
Но важно понимать, что подобные шаги РФ во многом продиктованы не экономическими, а политическими мотивами.
.
Это легко увидеть по реальным результатам смещения акцента с долларовых резервов на юани: миллиардным рублевым убыткам из-за неустойчивого курса юаня.
.
Когда мы ведем речь о валютном прогнозе, особенно долларовом прогнозе, частному инвестору стоит мыслить глобальнее, чем мыслит государство. Потому что он не обеспокоен риском "глобальных санкций", они его не коснутся. И с этой точки зрения покупка долларов и инвестиции в долларах выглядят куда более привлекательно.
.
1) Это валюта, а не рубли - вот, что самое главное. Цели частного инвестора и ЦБ полностью совпадают: не хранить деньги в рублях! Да, можно хранить деньги и в евро, и в франках, и в юанях. Лишь бы не в рублях.
.
2) Доллары надежнее и евро, и юаня. Просто потому, что за ними стоит более высокая степень экономической мощи США, а еще доллар обладает большей стабильностью как раз за счет более широкого уровня его применения. 60% активов мировых ЦБ в долларах служат своего хеджем от избыточной волатильности. С другой стороны, Китай крутит юанем, как хочет: исключительно в личных целях поддержания конкурентоспособности.
.
3) Доллары можно проще и выгоднее инвестировать. Я сам покупаю акции США и рекомендую покупать их своим клиентам. Логическая цепочка очень проста: покупать доллары, инвестировать в долларах, зарабатывать в долларах.
.
Факторы возможной девальвации рубля я уже описывал ранее и поделюсь некоторыми новыми факторами снова в будущих валютных прогнозах, которые будут выпущены на канале. Просто помните о том, что девальвация рубля, скорее всего, продолжится в полном объеме. И к ней нужно быть готовым.
.
Точный же курс доллара к рублю в апреле 2021 года вам не скажет никто. Это нереально. А если кто-то уверяет, что он знает будущий точный курс доллара - спросите его, поставил ли он на этот курс свои деньги с многократным плечом, открыв долгую позицию по долларовому фьючерсу?
.
Удачи в инвестициях!
.
#доллар #рубль #прогноз #валюта #инвестиции
.


Открыть/Комментировать

2021-03-14 17:12:54 Поговорим о том, как инвестировав 2 миллиона рублей (и еще 40 тысяч) можно было бы накопить на квартиру куда большей площади. Причем я приведу свой собственный пример - я беру те цифры и факты, которые реально отражают мои собственные инвестиционные решения.
.
Итак, друзья, в марте 2018 года я продал свою квартиру площадью 44.5 квадратных метра и вложил эти деньги в фондовый рынок. Я инвестировал 2 миллиона рублей от продажи единственной квартиры - достаточно смелое решение. У меня есть скриншоты из брокерского отчета Interactive Brokers.
.
Обратите внимание на то, что сумма разбита на две части с очень большим промежутком. Напомню, что банку для перевода второй части потребовался подтверждающий документ, а его я смог предоставить лишь после того, как была окончательно зарегистрирована сделка... в общем, была долгая история. И в расчетах я буду брать датой старта именно апрель 2018 года.
.
Также вы можете увидеть суммы и курсы конвертаций этих рублевых сумм в доллары. Эх, где мой доллар по 57.5 рублей! Итого получилась сумма в долларах 35 481$ после комиссий.
.
А в октябре 2020 года я купил квартиру в центре Кирова площадью уже 133.5 квадратных метра: в 3 раза больше!
.
Разумеется, купил я ее за дивиденды: именно этому посвящена рубрика "Ипотека за дивиденды". Но можно было бы купить эту квартиру за счет инвестиций искомых 2 миллионов рублей в фондовый рынок?
.
Оценка доходности по формуле XIRR с учетом долларовой и рублевых сумм и поправкой на валютные курсы показывает, что, чтобы добиться этой цели с апреля 2018 года нужна была бы доходность:
- в рублях 56.3% в год
- в долларах 38.7% в год
.
Очень много - все дело в слишком коротком сроке!
.
Но взглянем, например, на динамику одного из портфелей клиента по стратегии роста капитала как раз с апреля 2018 года. Легко можно видеть, что изначальные инвестиции в 2 миллиона рублей / 35 481$ превратились в 61.3 тысячи долларов. Не 81.5 тысяча, как требовалось, но все же немало. Для сравнения индекс принес бы лишь 46 тысяч долларов.
.
Я считаю, что это - очень неплохой результат для такой короткой дистанции. Ведь мы тут не учитываем пополнения и усреднения (особенно на просадке конца 2018 года и марта 2020). Мы берем лишь стартовую сумму и небольшие дивиденды по растущей стратегии.
.
Для справки: если бы дистанция была на пару лет побольше - скажем с 2016 года (именно в 2016 году я открыл счет у IB), то результат был бы куда лучше. Инвестиции от продажи квартиры принесли бы 98 тысяч долларов - на 17 тысяч больше необходимого уровня! И даже индексный фонд S&P500 почти удвоил бы стартовый капитал.
.
Каков итог?
.
Нет, чисто за счет инвестиций 2 миллионов рублей с продажи своей квартиры я бы не смог купить квартиру в 3 раза большей площади: слишком короткая дистанция. Но если учесть пополнения счета, если учесть усреднения на просадках, если учесть дистанцию побольше - это вполне реально.
.
Инвестиции решают и жилищные вопросы в том числе!
.
Удачи в инвестициях!
.
#недвижимость #инвестиции #жилищныйвопрос #деньги #квартира
.


Открыть/Комментировать

2021-03-14 09:45:52 Нас 100 000! 100 тысяч подписчиков на канале Александра Князева! С ума сойти - я бы никогда не подумал, что такое будет возможно. 100 тысяч - это пятая часть населения Кирова. Это население такого города как Сергиев Посад или Муром. Это очень круто!
.
Я хочу поблагодарить каждого подписчика, зрителя и комментатора за ваш вклад в развитие канала. Ваши комментарии, вопросы, предлагаемые темы - все это помогает каналу развиваться и становиться лучше.
.
Спасибо вам за то, что вы есть!
.
А еще в этом видео я хотел бы затронуть тему мотивации и успеха. И - как я это люблю - не абстрактно, а на собственном примере.
.
Когда я только запускал свой канал об инвестициях, было много скепсиса. Тогда тема инвестиций была очень свежа, это сейчас только ленивый не делает свой канал об инвестициях (у меня есть пара знакомых, которые завели такие каналы "чисто за компанию"). А тогда - в 2017 году мне говорили: тема не выстрелит, это никому неинтересно... Что ж, они оказались неправы.
.
Кстати, похожая ситуация была с блогом по WoW: я был одним из первопроходцев блогосферы в World of Warcraft, а потом уже появилась куча подражателей и блогеров.
.
Но речь не об этом. Речь о том, что я смог добиться определенной степени популярности своего канала несмотря на старт в "пустом поле" - приходилось все делать с нуля. Несмотря на мою картавость, да, я прекрасно знаю об этом - но это не помешало мне вести канал и снимать видео. Я снимал видео со 100 просмотрами - потому что знал, что каждый человек, которому я помогу, может изменить свою жизнь. И несмотря на "скучные темы" - я нашел свою аудиторию. Аудиторию в 100 000 зрителей! Это ли не чудо!
.
Друзья, когда вы ставите перед собой какую-то цель, хотите добиться каких-то результатов, не обращайте внимания на критиков и хейтеров! Они будут говорить вам, что все бесполезно, что вы некрасивы или плохо говорите, что ваша точка зрения никому неинтересна. Улыбнитесь им - и забудьте про них.
.
Идите своей дорогой, спокойно и неуклонно - тогда успех обязательно будет.
.
Я знаю это на собственном опыте. Я прошел через это (и убежден буду проходить снова и снова - так как не люблю останавливаться и люблю все время искать новые ниши).
.
Помните, что вы можете добиться успеха. И этот подход касается всего в жизни, и в инвестициях в том числе!
.
Еще раз - огромное спасибо вам, дорогие подписчики.
.
И удачи в инвестициях!
.
#мотивация #youtube #успех #спасибо #благодарность
.


Открыть/Комментировать

2021-03-13 17:23:04 Недооценка возможностей инвестиций. Именно так я бы назвал основную причину неудач на фондовом рынке. И дело даже не в том, что люди выбирают какие-то неправильные акции (хотя это тоже часто случается). Дело в том, что люди думают: куда мне в акциях с моей-то зарплатой. И просто не инвестируют!
.
Например, мне написали комментарий, где утверждается, что невозможно наинвестировать пару миллионов рублей с зарплатой 40000 рублей в месяц.
.
Так ли это? Давайте посмотрим на расчеты - как можно инвестировать с зарплатой 40 тысяч рублей в месяц.
.
Возьмем два сценария:
.
1) Сценарий, когда в семье работает двое человек с зарплатой в 40 000 в месяц (итого 80 т.р.). На 50 тысяч они живут, а 30 - откладывают. Поверьте, я знаю, что это возможно, так как наш бюджет семьи из 3 человек с ребенком долгое время на этапе формирования капитала держался менее 45 тысяч рублей в месяц!
.
И что мы видим?
.
Инвестируя в индекс S&P500 эта семья может ожидать через 6 лет капитал около 37 тысяч долларов или почти 2.8 миллиона рублей. А инвестируя, например, по разработанной мной стратегии "Рост и дивиденды" с портфелем в 15% годовых в долларах - уже 44 тысячи $ или более 3.2 миллионов рублей.
.
2) Но возьмем сценарий с человеком, который живет один и на одну зарплату в 40000 рублей. Предположим, что он уже может откладывать лишь 10000 рублей в месяц.
.
Даже в этом случае результат весьма неплохой:
.
- в индексе S&P500 капитал может составить 12400$ или почти 920 тысяч рублей.
- в портфеле из первоклассных акций капитал может составить 14700$ или 1.09 миллиона рублей.
.
Да, это не "пара миллионов", но и пополнения мы берем очень скромные!
.
Разумеется, это расчеты на коленке. Разумеется, в зависимости от конкретной динамики фондового рынка доходность может быть как заметно выше, так и ниже расчетной. Но я беру весьма консервативные ставки доходности - с учетом кризисов, эквивалентных кризису 2008-2009 годов.
.
Главная мысль этого видео в том, что вы можете инвестировать, даже с небольшой зарплатой.
.
Вам не нужны миллионы, чтобы заработать миллионы. Нужно лишь терпение и методичность.
.
И да, не стоит мне завидовать, потому что многие мои шаги вряд ли готовы были бы повторить большинство людей:
- продать единственную квартиру ради инвестиций
- переехать в деревню на пару лет
- тоталитарно и жестко вести семейный бюджет
- вкладывать почти все денежные потоки в "рискованные акции"
.
Ведь именно это и позволило добиться цели.
.
Удачи в инвестициях!
.
#зарплата #инвестиции #финансы #деньги #заработок
.


Открыть/Комментировать

2021-03-13 08:00:39 Дорогие подписчики и клиенты, инвестирующие через Interactive Brokers! Рекомендую проверить свой личный кабинет на предмет готовности формы 1042s за 2020 год.
.
У меня она уже готова.
.
Хотя форма 1042s формально не является обязательной при подаче налоговой декларации, но по моему опыту - лучше ее прикладывать сразу. Чем внушительнее блок документов, который вы прикладываете к декларации, тем меньше шансов, что налоговый инспектор будет придираться к ней.
.
Видео о подаче декларации для инвесторов за 2020 год выйдет на канале через некоторое время.
.
#interactivebrokers #инвестиции #налоги #декларация #фнс Открыть/Комментировать

2021-03-13 08:00:37 Открыть/Комментировать

2021-03-12 17:31:35 Почему средний инвестор не может обогнать рынок - например, индекс S&P500? Стоит ли инвестировать в 2021 году по стратегии Александра Князева. Недавно мы рассматривали тему хедж-фондов, а теперь рассмотрим тему частного инвестора и инвестиций в фондовый рынок. Благо на эту тему была оставлена пара любопытных комментариев.
.
1) Какой смысл вкладывать в первоклассные акции, если средний инвестор / трейдер / аналитик / фонд не может переиграть рынок? Зачем заказывать консультацию у Александра Князева, если это бессмысленно?
.
На самом деле тут нет противоречия: средний инвестор и трейдер действительно проигрывает рынку именно потому, что понятие "среднего" берется исходя из общего паттерна поведения инвесторов на рынке. А оно обычно чрезвычайно нелогично, эмоционально, азартно и потому - заведомо проигрышно.
.
Я разрабатываю стратегии, которые опираются на фундаментальные показатели бизнеса. Но это только половина успеха! Нет смысла выбирать даже самую-самую крутую акцию, если вы будете ее продавать и покупать, играть в угадайку по точкам входа, выходить на спадах и т.д.
.
Главное преимущество стратегии Александра Князева - МЕТОДИЧНОСТЬ и баланс портфеля.
.
- Вы покупаете первоклассные акции на длительный срок.
- Вы НЕ ПРОДАЕТЕ их, пока акции сохраняют фундаментальную ценность.
- Вы НЕ ИГРАЕТЕ в точку входа, а просто регулярно докупаете.
- Вы выравниваете ПРОПОРЦИИ портфеля, не выбирая фаворитов.
.
Вот очень простые критерии успеха. Если вы посмотрите на действия среднего инвестора, то он обычно скачет туда-сюда. Обычно у него смесь растущих и высокодивидендных бумаг (а это - прямой путь к очень средним результатам в лучшем случае). Он слишком большое внимание придает эмоциональному поведению рынка и часто выходит из него, когда кругом кричат "Обвал! Обвал!", упуская самые сладкие моменты роста рынка.
.
Про фонды и хедж-фонды я уже подробно рассказывал ранее. Напомню, что здесь враг доходности это комиссии и чрезмерная оборачиваемость портфеля (а значит - снова комиссии, налоги, ошибки и т.д.).
.
2) Второй вопрос-комментарий был оставлен к видео про "супер-бота" в 15% доходности в долларах в месяц. В чем отличие консультаций Александра Князева от продавцов торговых роботов?
.
Отличие как раз в том, что фундаментальный подход, который я озвучиваю, не меняется. И не поменяется никогда (да, я вот так смело использую слово "никогда"), пока люди остаются людьми с душой и эмоциями, а не математическими алгоритмами.
.
Люди платят мне за уверенность в том, что они все делают правильно. Вы удивитесь, но у меня было немало консультаций, где люди платили деньги просто за то, чтобы я им сказал:
.
"Да, вы все делаете правильно, просто продолжайте и не мечитесь из стороны в сторону!"
.
В случае с продажей торговых алгоритмов по сути продается некая "волшебная таблетка". И нужно понимать, что чем больше продано таблеток, тем ниже эффективность алгоритма (если она вообще есть). Поверьте, если бы у меня был сверх-эффективный алгоритм с доходностью в 15% в месяц, я бы ни за что не стал его продавать за жалкие 100$.
.
Мои же консультации никак не влияют на мою собственную стратегию. Потому что они не оказывают влияния на паттерн работы рынка. Да, мои клиенты начинают действовать эффективно - становится чуть больше долгосрочных фундаментальных инвесторов, которые реально зарабатывают на акциях. Но портрет "среднего инвестора", вечно проигрывающего рынку, от этого не меняется. Потому что люди в основном эмоциональны, относятся к инвестициям, как к азартной игре, а не бизнесу. И это даже хорошо!
.
Вот немного инсайда о смысле и целесообразности обращения за консультацией к Александру Князеву.
.
Удачи в инвестициях!
.
#александркнязев #инвестиции #финансы #деньги #акции
.


Открыть/Комментировать

2021-03-12 08:34:42 Что ж, друзья. Вчера S&P500 взял очередной максимум - 3960 пунктов.
До этого максимум держался на уровне 3950 пунктов. А ведь еще неделю назад были практически панические настроения - откат до 3757 пунктов, ужас!
.
Докупка и усреднение - помогли тем инвесторам, которые спокойно отнеслись к... нет, даже не просадке - а так, небольшой зыби на графике.
.
И, я надеюсь, что среди моих подписчиков и клиентов именно такие инвесторы: целеустремленные и спокойные.
.
Также, я хотел бы сделать небольшой анонс: я раскрою сумму своего инвестируемого капитала у IB. Поскольку сумма шестизначная в долларах, то я сделаю это на протяжении 6 недель: постепенно (центы уж не будем учитывать).
.
#капитал #snp500 #кризис #инвестиции #доходность Открыть/Комментировать