Простые инвестиции 📈

2022-10-18 12:16:06 ​Высокодоходные облигации

Высокодоходные облигации (ВДО) принадлежат к классу корпоративных. Обычно это облигации, рейтинг которых ниже инвестиционного. Если государственные или муниципальные облигации имеют такой рейтинг, они становятся ВДО.

На фондовом рынке также есть ценные бумаги, которые имеют пограничный рейтинг. Когда экономическая ситуация меняется, вполне надежные эмитенты сползают к «мусорным» облигациям, поэтому о них говорят, как о «падших ангелах».
 
В английском языке существует 4 вида ВДО: 
High-yield bond – классические высокодоходные облигации; 
Non-investment-grade bond – ценные бумаги с рейтингом ниже инвестиционного; 
Speculative-grade bond – ценные бумаги, имеющие спекулятивный рейтинг; 
Junk bond – «мусорные» ценные бумаги.
 
Операции с ВДО позволяют инвестору не думать о доходности бумаг, поскольку прибыль будет выше, чем у облигаций другого класса. Однако такие операции несут определенные риски, ведь если приобрести ВДО на все имеющиеся деньги, можно их потерять. Чтобы избежать этого, необходимо диверсифицировать портфель ВДО.
 
@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-10-14 17:32:06 Инвестиционный горизонт

Инвестиционный горизонт – важный показатель для грамотного распоряжения финансами. Он определяет срок  для достижения конкретной цели и влияет на выбор инструментов и способов управления. 

Чтобы обозначить инвестиционный горизонт, нужно выбрать следующие факторы:

Цель инвестиций. Например, испытать себя в торгах на бирже, сформировать инвестиционный капитал, заработать конкретную сумму или что-то иное. 

Уровень рисков, он выше при долгосрочных инвестициях. 

Размер капитала для инвестиций. Чем он больше, тем шире выбор инструментов и можно хеджировать риски.

Время и силы, которые инвестор планирует потратить на анализ рынка, изучение стратегий и правил инвестирования.  
Когда основные параметры инвестиционного горизонта определены, можно выбирать инструменты и методы.

Для опытных инвесторов, которые не боятся рисковать и обладают приличным капиталом, подойдут фьючерсы, опционы, свопы на различные типы активов: акции, валюты, индексы. Для них же - бумаги перспективных компаний с высокой волатильностью. 

Для консервативных, неторопливых и не любящих риск инвесторов годятся голубые фишки, надежные облигации госкомпаний и стабильных эмитентов.

Для всех будут интересны бумаги телекоммуникационных, фармацевтических компаний и тех, что занимаются потребительскими товарами и услугами. Так называемые защитные акции уберегут вложения в период потрясений на рынке.
 
 @investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-10-13 15:26:28 Высокодоходные облигации

Высокодоходные облигации (ВДО) принадлежат к классу корпоративных. Обычно это облигации, рейтинг которых ниже инвестиционного. Если государственные или муниципальные облигации имеют такой рейтинг, они становятся ВДО.

На фондовом рынке также есть ценные бумаги, которые имеют пограничный рейтинг. Когда экономическая ситуация меняется, вполне надежные эмитенты сползают к «мусорным» облигациям, поэтому о них говорят, как о «падших ангелах».
 
В английском языке существует 4 вида ВДО: 

High-yield bond – классические высокодоходные облигации; 
Non-investment-grade bond – ценные бумаги с рейтингом ниже инвестиционного; 
Speculative-grade bond – ценные бумаги, имеющие спекулятивный рейтинг; 
Junk bond – «мусорные» ценные бумаги.
 
Операции с ВДО позволяют инвестору не думать о доходности бумаг, поскольку прибыль будет выше, чем у облигаций другого класса.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-10-12 20:15:21 Какая разница, где покупать акции – на Московской или на Санкт-Петербургской бирже?  

Начинающему инвестору важно знать, что две биржи никак между собой не связаны, торговать можно и там и там. Московская биржа торгует за рубли, а Санкт-Петербургская – за доллары.

Где выгодней покупать акции? На Московской бирже, если вы имеете достаточно большую сумму в рублях и хотите обменять ее на доллары. Так можно сэкономить на обмене и купить (продать) акции за рубли, не меняя их на доллары. Если хотите торговать за доллары, это выгоднее делать на Санкт-Петербургской бирже. 

На выбор той или другой биржи влияет повышение или понижение курса доллара к рублю. Иногда акции крупных западных предприятий, например, Apple, The Boeing Company, Amazon.com, могут подешеветь. В этом случае покупать их за рубли становится выгодней, чем за доллары. 

В зависимости от курса рубля, можно покупать ценные бумаги на Московской бирже, а продавать их на Санкт-Петербургской бирже.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-10-12 19:10:23 Бенефициар

Кто такой бенефициар? Говоря простым языком – это «выгодополучатель», слово произошло от французского «bénéfice» – выгода. Основные бенефициары контролируют от 25% процентов акций и больше.

Условные бенефициары в силу разных причин замещают основных бенефициаров, отказавшихся от своей доли прибыли, например, из-за смерти. Если условия наследования или иного получения прибыли не наступили, то есть никто не умер, условные бенефициары не получают ничего.

Бенефициары бывают отзывными, когда одного можно заменить на другого, и безотзывными, если этого сделать нельзя. Безотзывными считаются наследники. Они в любом случае получат наследство, как бы ни поворачивались события.

Бенефициарами становятся получатели доходов с банковских или брокерских счетов. «Выгодополучатели» – это собственники недвижимости, которая сдается в аренду; лица, чья собственность или деньги отдаются в доверительное управление; клиенты страховых компаний; владельцы компаний и серьезные инвесторы.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-10-07 15:31:17 ​В каких случаях неквалифицированные инвесторы должны проходить тестирование

Центробанк РФ утвердил базовый стандарт защиты прав и интересов клиентов брокеров, в котором установлены требования к процедуре тестирования частных инвесторов, чтобы оградить их от финансовых потерь в силу недостаточности соответствующих знаний. 
Уже на этапе подготовки к сдаче можно разобраться в работе биржевых инструментов, с которыми инвестор собирается совершать сделки, узнать, какие риски с ними связаны и насколько это приемлемо. Сдавать тест можно неограниченное количество раз.

В документе прописано 11 видов сделок. Это маржинальные сделки в рамках «торговли с плечом», сделки с фьючерсами и опционами и с договорами REPO («соглашение выкупа»). Предварительно сдать тест надо перед сделками с биржевыми структурными облигациями (с полной либо частичной защитой капитала) и с БСО, которые соответствуют установленным ЦБ РФ требованиям к уровню кредитоспособности. А также перед сделками с бондами российских эмитентов с низким кредитным рейтингом или без него, к ним относят и сделки с облигациями отечественных дочерних организаций зарубежных компаний. 

Тестирование проходят перед заключением сделок с акциями вне котировального листа, с иностранными акциями, не входящими в индексы из утверждённого Центробанком России списка, перед сделками с ПИФами и ETF.

Без прохождения теста инвестор все равно имеет право на заключение сделки с выбранным финансовым инструментом, объемом не выше 100 тыс. рублей. Но до этого он должен написать заявление о принятии рисков и вручить его брокеру.
 
@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-10-07 13:00:36 ЩЕДРЫЙ ИНВЕСТОР
Разыгрываем ценные бумаги каждый день - @generousinvestor - подписывайся и побеждай! Открыть/Комментировать

2022-10-05 20:47:06 ​Стоимостное инвестирование

Стоимостное инвестирование основывается на поиске компаний с недооцененной рыночной стоимостью. Ожидается, что они дадут большой рост в перспективе: капитализация будет возрастать следом за основными показателями. Именно эту стратегию инвестирования с успехом применял мультимиллиардер Уоррен Баффетт. 

Принципы инвестирования по Бенджамину Грэму

Основы стоимостного инвестирования описал финансист Бенджамин Грэм в первой половине XX века. Они изложены в книге «Разумный инвестор» и в совместном труде с Д. Доддом «Анализ ценных бумаг». 

Грэм первым начал учитывать психологию инвесторов. Он ввел множество понятий и принципов, которые используют современные инвесторы.  Основные «находки» Бенджамина Грэма:
• Минимальный долг — необходимость ограничивать инвестиции на заёмные средства. 
• Принцип «купи и держи» — это долгосрочное инвестирование без учета краткой волатильности. 
• Диверсификация инвестиций — отсутствие концентрации на одной компании или сфере. 
• Покупка бумаг должна происходить, когда их стоимость ниже справедливой для рынка.
• Активное инвестирование — приобретение большого количества акций для влияния на управление компании и повышения ее стоимости. 

Уоррена Баффетт следовал правилам стоимостного инвестирования Грэма и добился огромных успехов. Под его управлением холдинг Berkshire Hathaway Inc. (BRK) стал восьмой компанией в мире с крупнейшей капитализацией.

Berkshire Hathaway Inc. специализируется на долгосрочных инвестициях в стабильные и благополучные отрасли с понятной историей и перспективами. В портфеле корпорации акции Apple, Bank of America, Coca-Cola, American Express, The Kraft Heinz. Баффетт не инвестирует в компании типа Tesla, так как считает, что их переоценили из-за эмоций. 

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-10-05 14:12:09 Сколько времени необходимо, чтобы научиться инвестированию и получать серьезный доход?

Одна-две недели потребуются, чтобы мотивировать себя. Популярные книги Кийосаки, Шефера и Клейсона помогут настроиться на оптимистический лад и понять, что все в ваших руках.

Один или два месяца уйдут на погружение в тему и выбор цели. За это время вы поймете, как работает инвестиционный рынок и ответите на вопросы: для чего нужно инвестировать, какой результат вы хотите получить через год, что будет с вашими финансами через 5 лет и 10 лет.

Следующий шаг (4-6 месяцев) стоит посвятить обучению и практической деятельность. Это самый сложный этап. Выбрав школу или консультанта, послушайте, что обещает ваш учитель. Если он сулит 100% годовых после окончания учебы – это обман. 

Инвестиции – это риск. Нужно научиться правильно размещать деньги, диверсифицировать вклады, чтобы обеспечить их рост и не прогадать.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-10-03 20:40:19 О важности нераспределённой прибыли

Стоимостное инвестирование — один из инвестиционных подходов, при котором большое внимание уделяется балансовой стоимости компании, а от ее соотношения с рыночной зависит решение о вложениях. 

При такой стратегии особое значение имеет размер чистых активов эмитента, без каких-либо обязательств. Обязательства включают не только заемные средства, но и операционные задолженности. 

Важен и анализ структуры баланса компании. В России применяется хорошо структурированный отчет. Он разделен на три основные части: Assets (активы), Equity (капитал) и Liabilities (обязательства). Чтобы инвестору получить информацию о чистых активах компании, нужно изучить строку Equity attributable to shareholders (Капитал, причитающийся акционерам). 

Если детальнее проанализировать раздел Equity, можно увидеть, что большая доля – это нераспределённая прибыль (Retained earnings). Динамика «нераспределенки» показывает, насколько хорошо компания зарабатывает средства для акционеров. 

Если доля нераспределенной прибыли меньше, чем остальные показатели, инвестировать в такую компанию не слишком выгодно.  А когда в балансе полностью отсутствует «нераспределенка», это повод отказать от инвестиций в нее.

«Нераспределенка» в российских компаниях в какой-то степени тождественна с акционерным капиталом. В США приняты подобные формы отчета, но подход к распределению капитала более сложный. Однако если нераспределенной прибыли в балансе нет вовсе, есть повод проявить осторожность.
 
@investmentsprosto Открыть/Комментировать