Простые инвестиции 📈

2022-09-07 20:23:00 ​Нефть: как сырье для топлива превратилось в финансовый актив

К концу XX века нефть стала не просто энергоносителем, а основой международной экономики. Без жидкого топлива не произошел бы качественный рывок в промышленности, сельском хозяйстве и научно-технической сфере.  Сама нефть поначалу постепенно заняла место главного сырьевого ресурса, а затем перешла из разряда обычного товара в финансовый актив. Цены на этот углеводород служат ориентиром для экономических показателей и свидетельствуют о благополучии мирового рынка.

История добычи нефти началась в Древнем Вавилоне. На территории Ирака обнаружено поселение Хит, где стены домов сложены из камня, скрепленного битумом. В его состав входила нефть. Ее залежи находились прямо под ногами, поэтому достать черное золото было легко. Затем на несколько столетий о нефти забыли. А в середине XIX века снова вспомнили. Губернатор Баку в 1840 году отправил в академию Санкт-Петербурга бочки с нефтью, чтобы выяснить, где можно применить эту маслянистую жижу. Академики вынесли вердикт: это годится только для смазки колес. 

До 1970 года мирового нефтяного рынка не было. Ситуация поменялась после созданию организации стран-экспортеров нефти – ОПЕК. Ее участники  решили защитить рынок от диктата нефтяных магнатов. Когда в 1973 году начался мировой нефтяной кризис, ОПЕК прекратила поставки нефти в западные страны. В США и Европе был дефицит топлива. За год цены на нефть возросли в четыре раза, с 3 до 12 долларов за баррель. Производство рухнуло, случился обвал фондовых рынков.

В конце 1970-х жидкий углеводород продавали уже по 40 долларов. Торги все больше напоминали процессы на финансовом рынке. К 80-м годам нефть стала биржевым товаром. Участники рынка начали использовать разовые договоры, где была зафиксирована цена на определенную дату. Так появились нефтяные фьючерсы. 

Сейчас самые крупные игроки на нефтяном рынке – Россия, США и Саудовская Аравия. Каждая страна добывает по трети всего объема.  

На стоимость нефти влияет множество факторов: политика, войны, санкции, аварии, другие события планетарного масштаба. К примеру, из-за пандемии в 2020 году сократилось количество перевозок, спрос на нефть рекордно рухнул. 

Заработать на нефтяном рынке может любой частный инвестор. Даже если у него нет буровой установки, можно купить акции нефтедобывающих компаний и получить доход на росте котировок и дивидендах.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-07 18:50:00 ​В какой валюте пережить кризис

Когда мировую экономику штормит, главным активом инвестора становятся «твердые» валюты. Неслучайно именно в них держат резервы главные банки в мире. 

С 4 марта американский доллар, евро и фунт стерлингов можно приобрести лишь с комиссией 12%, а до 9 сентября запрещено приобретать наличную валюту. По этим причинам игроки на рынке начали обращать внимание на другие «неклассические» валюты, которые можно купить на бирже без комиссии ЦБ. 

Сегодня особенно популярны юани. Китайская экономика занимает 2 место в мире. В условиях санкций юань – самая ликвидная и безопасная валюта.

Стоит присмотреться к третьей экономике мира – Японии. Сейчас японскими йенами торгуют лотом по 100 шт. В начале марта такой лот можно было купить за 116 рублей.

Хорошую репутацию на мировом рынке имеют швейцарские франки. Эта страна держит нейтралитет в политике и обладает устойчивой экономикой, поэтому ее валюта – одна из самых стабильных мировых валют. 

Также есть смысл вложиться в турецкую лиру и гонконгский доллар.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-07 16:00:06 Свой бизнес как вариант диверсификации активов

4 169 375 - средняя выручка малого бизнеса в прошлом месяце. Как создать дополнительный источник дохода в 2022 году и избежать ошибок?

Свое дело можно начать с минимальными рисками, грамотно продумав стратегию и ориентируясь на опыт действующих предпринимателей. Один из них - Аяз Шабутдинов, предприниматель с объемом продаж более 7 миллиардов за 2021 год.

На его канале вы найдете секреты управления и кейсы в разных нишах:
- Финансовая устойчивость: как разобраться с долгом в 36 млн
- Лояльность: черный день компании и продуктового отдела
- Масштабирование: о выходе на международный уровень
- Продвижение: ужасная реклама как двигатель бизнеса
- Найм: 400 резюме и один сотрудник
- Рост: от 0 до 7 миллиардов пошагово

Присоединяйтесь! Открыть/Комментировать

2022-09-05 20:13:00 ​Деньги должны работать

Ставки по депозитным вкладам в России довольно низкие. Чтобы с их помощью накопить на квартиру, понадобится много времени. Но большинство начинающих инвесторов выбирают другой безопасный вариант – консервативную стратегию, когда портфель активов формируется из ценных бумаг с низкой степенью риска и высокой ликвидностью: облигаций федерального займа и корпоративных бондов.

Если ваша цель – приобретение недвижимости, можно не вкладывать больших средств, а, к примеру, «копить» с помощью ОПИФов – открытых паевых инвестиционных фондов, доли которых можно купить или продать в любой день на основе ежедневно производимых расчетов стоимости чистых активов. 

При этом важен баланс: покупать следует паи разных фондов, что даст возможность контролировать динамику роста и падения доходности.

Скажем, портфель ценных бумаг может состоять из ОПИФов Газпромбанка: «Облигации плюс», «Валютные облигации», «Фонд международных дивидендов», «Сбалансированный», «Золото». Тогда он будет работать на сохранение сбережений, стабильный прирост в валютной части, получение доходности выше инфляции и рублевого вклада, а также выполнит защитную функцию по отработке рисков девальвации рубля и потрясений на мировых фондовых биржах.

Формируя портфель с учетом экономической ситуации в России, следует регулярно изучать новостную повестку, аналитику, нормативную базу по работе фонда, данные по фондам с сайтов Управляющей компании, которая является участником финансового рынка и у нее есть лицензия Центрального Банка РФ.
 
@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-05 18:44:00 ​Усреднение: насколько это выгодно

Хороший инвестор следует правилу: покупать надо дешево, продавать дорого. Новички часто стараются купить активы здесь и сейчас, вне зависимости от цены. Они считают, что тенденция к росту будет продолжаться. Однако нередко за взлетом финансового инструмента следует падение. На стоимость может оказать влияние ситуация в политике, глобальной экономике, на национальном рынке и многое другое.  Не всякий даже опытный инвестор может спрогнозировать, когда актив пойдет в рост, а когда начнется снижение. 

Иногда, чтобы не допустить убытки и увеличить доход, стоит использовать метод усреднения стоимости активов. Он особенно эффективен в периоды высокой волатильности рынка и для долгосрочных вложений, в течение года и дольше.

Суть усреднения в том, что нужно регулярно покупать один и тот же актив на определенную, причем не слишком крупную, сумму. И так можно делать несколько раз. Например, у вас есть 100 тысяч рублей, и вы решили вложить их в подешевевшие паи инвестфонда. Стратегия усреднения будет работать, если вы вначале сделаете покупку на половину суммы – 50 тысяч. Затем через некоторое время (2-3 месяца) вложите остальные деньги. Если цена снизится, вы выиграете, купив больше. А если повысится, тоже не проиграете. Средняя стоимость пая окажется в итоге более выгодной, к тому же вы будете получать доход.

Усреднение хорошо работает в длительной перспективе и при значительных колебаниях рынка. Но нужно учесть, что данный метод не является гарантией успешных инвестиций. Хотя при правильном и взвешенном применении усреднение может нарастить доход и снизить убытки. 

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-05 17:01:00 Куда инвестору вложить деньги, чтобы они не сгорели через пять лет

Инвесторы-бывшие предприниматели ищут стабильный пассивный доход и диверсификацию части средств из бизнеса в другие инструменты. Большой капитал дает им возможность рисковать — однако такая стратегия может быть ошибочной и игра не будет стоить свеч.

Какие направления инвестирования популярны у предпринимателей и какие в них есть сложности, рассказал Никита Корниенко, бывший инвестиционный аналитик Goldman Sachs и Elbrus Capital, основатель платформы коммерческой недвижимости SimpleEstate.

Венчур: сделал сам — помоги другому
Фондовый рынок: проверенный и несложный
Покупка недвижимости — коммерческой и жилой
Инвестиции через фонды

Читать подробнее — https://rb.ru/opinion/3-ways-to-invest/ Открыть/Комментировать

2022-09-02 21:14:00 ​Индекс страха

Индикатор волатильности американской экономики или VIX демонстрирует, насколько в перспективе будет волатилен индекс S&P 500. Если цена VIX увеличивается, значит, вкладчики готовятся к значительным скачкам рынка и ждут кризиса. По этой причине о VIX говорят, как об «индексе страха».

Из-за финансового кризиса инвесторы начали ставить на волатильность и искать возможность заработка на скачках рынка. Возникли продукты, благодаря которым можно вкладывать средства в рост индекса VIX посредством биржевых нот (ETN) и биржевых инвестиционных фондов (ETF).

Вклады в VIX дают возможность зарабатывать на краткосрочной спекулятивной прибыли. ETF и ETN позволяют долгосрочным инвесторам хеджировать риски снижения стоимости инвестиционного портфеля, когда волатильность растет, а также при краткосрочных падениях.

Приобретение VIX – всегда большой риск, поэтому легко потерять средства на этом. Например, если рынок падает постепенно, наличие VIX в портфеле не только не защищает его от просадок, но может усилить их.
 
@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-02 20:18:00 ​Что такое акции роста

Инвесторы называют акциями роста бумаги компаний с активно растущей прибылью и высоким потенциалом развития. Их котировки повышаются скорее, чем акций крупных и стабильных компаний. Но эмитенты акций роста не часто выплачивают дивиденды, а при финансовых трудностях бумаги могут значительно упасть в цене.

Найти акции роста довольно сложно. Четких критериев для их отбора не существует. Стоимость бумаг часто основана на ожиданиях и надеждах на грядущую прибыль. Из-за этого инвесторы нередко переоценивают возможности компании. Тогда вместо роста получается финансовый пузырь. 

Но все же есть несколько признаков и приемов, которые помогут обнаружить эмитентов с акциями роста:

Изучайте сводный прогноз аналитиков о перспективах рынка, или консенсус-прогнозы. Обращайте внимание на отраслевые события, финансовую ситуацию, инновации и новые законы.

Не ищите компании роста среди долгожителей рынка. В прошлом уже они совершили рывок, а теперь эмитент пожинает плоды и не собирается резко расти.

Один из основных индикаторов успешной компании – динамика выручки.  Есть смысл проверить рост продаж, увеличение числа клиентов и пр.

Для анализа компаний роста можно использовать мультипликатор P/E (капитализация/прибыль) и P/S (цена/выручка). Второй более важный: если P/S ниже среднего, возможен рост.

Для оценки используйте форвардный мультипликатор PEG. Он показывает баланс между перспективой и стоимостью компаний. Перспективнее бумаги с низким мультипликатором и хорошим темпом повышения выручки.

Оцените перспективы рынка и проанализируйте конкурентные возможности. К примеру, некоторое время назад росли компании электронной коммерции. Продажи активно переходили в интернет. Сейчас ресурс почти исчерпан. Акции этих компаний уже не вырастут в несколько раз. 

Обращайте внимание на шум вокруг компании. Но если она на слуху у большинства инвесторов, возможно, вы уже опоздали. 

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-01 20:24:00 ​Заявка на выживание: как покупать бумаги, когда цены штормит

В феврале 2022 года торги ценными бумагами на Московской бирже не проводились из-за повышенной волатильности. В марте их снова запустили, но стабильности так и нет. Брокеры предлагают клиентам «предохранители» для операций в таких условиях. Можно использовать отложенные и лимитные заявки.   

Допустим, что вы давно хотели купить акции «Ростелекома», цена 100 рублей вас устраивает. Но котировки на рынке меняются слишком быстро. Чтобы при высокой волатильности «закрепить» необходимую цену, нужно выставить лимитную заявку на покупку акции. В ней вы можете обозначить конкретную цену в ручном режиме. Работает такая заявка всего одну торговую сессию. Если вам еще интересны эти акции и по той же цене, придется выставить лимитную заявку на следующий день.

Лимитная заявка – это защита от нежелательной сделки. Но при определенных условиях (если цена не будет соответствовать), акции вы не купите вовсе.  

Отложенная заявка – еще одна страховка на излишне волатильном рынке. Инвестору не придется следить за ценой самому. Он предлагает брокеру выставить на биржу заявку, когда акция подешевеет или подорожает до требуемого уровня. На покупку акции выставляется заявка «тейк-профит», минимизировать убытки можно с помощью «стоп-лосс». Отложенные заявки выставляются бессрочно, но можно указать период действия. 

В нестабильные периоды есть смысл использовать все заявки, чтобы застраховать себя от убытков. Но всегда нужно внимательно следить за рынком, чтобы вовремя поменять стратегию. 

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-01 19:11:00 ​Как устроены хранение и оборот ценных бумаг

Современные технологии упростили хранение и операции с ценными бумагами. В наше время для этого не требуются огромные сейфы и помещения, даже сама бумага не нужна. Достаточно тикера, или кода, в электронной системе учета, который можно увидеть на экране телефона или мониторе. 

До второй половины XX века ценные бумаги были вполне осязаемым объектом. Но возить пачки бумаг от брокера к брокеру было крайне неудобно. Чтобы преодолеть «бумажный» кризис запустили два процесса - иммобилизацию, а также дематериализацию бумаг. Этим занялись депозитарии. 

Они поместили все бумаги в хранилище и стали вести реестр. Затем оцифровали акции и облигации, каждой присвоили специальный код. С тех пор эти тикеры обращаются на рынке. В России «закодированные» акции появились в 1991 году.

Оцифрованные ценные бумаги хранятся в двух местах. Первое — это реестры регистраторов. В России существует 31 регистратор, все они имеют лицензию ЦБ. Бумаги, которые хранятся там, не торгуются на рынке, ими можно только владеть. Второе место — депозитарии, которыми владеют участники фондового рынка. В этом хранилище учтены ценные бумаги, которые торгуются на бирже.

Регистраторы и депозитарии – похожие системы, это серверы, где ведутся и хранятся записи о бумагах и их держателях. Оба предоставляют услуги ответственного хранения. Отличие в том, что регистратор ведет реестр бумаг в интересах эмитента, а депозитарий заботится об инвесторе. 

Систему хранения ценных бумаг можно изобразить в виде дерева. Регистратор будет корнями, национальный депозитарий — стволом, депозитарии брокеров — ветвями. А листьями станут — счета частных инвесторов.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать