Простые инвестиции 📈

2022-04-20 13:12:00 ​Биржевой крах 1929

Великая депрессия, которая коренным образом изменила мир в XX веке, началась с обвального падения цен в 1929 году. Масштабная биржевая катастрофа или «крах Уолл-стрит 1929» произошла 29 октября – в день, вошедший в историю под названием «Черный четверг». 

Биржевой крах был вызван спекулятивным бумом середины 1920-х годов, когда миллионы жителей США вложили свои деньги в различные ценные бумаги. Спрос на акции рос как на дрожжах, их стоимость становилась все выше. Небывалый ажиотаж привлекал очередных инвесторов, мечтающих сорвать куш на вложениях в акции. Многие из них покупали ценные бумаги за деньги, которые брали в кредит в банках. 

Когда неожиданно для всех образовавшийся экономический пузырь лопнул, инвесторы принялись в срочном порядке распродавать свои акции. Только за один четверг было распродано 12,9 млн ценных бумаг, при этом индекс Доу-Джонса упал на 11%. Потом за несколько дней было продано еще более 30 млн акций, их стоимость резко снизилась, и инвесторы оказались разорены.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-04-19 18:48:00 ​Волатильность

Статистический показатель, который следит за тем, как активно меняется цена на товар или актив с течением времени, называют волатильностью. Если вчера акции компании продавались за 100 рублей, сегодня – за 115 рублей, а завтра – за 90 рублей, волатильность высокая, так как стоимость быстро меняется.

Чем выше волатильность, тем выше риск приобретения финансового инструмента. Однако колебания цены позволяют получить прибыль.

Биржевые инструменты и рынки не одинаковы по волатильности. Низкой волатильностью отличаются облигации и валюта. Высокая волатильность наблюдается на рынках золота и нефти, у фьючерсов, опционов и криптовалюты.

Для расчета волатильности берут статистический показатель, дающий выборочное стандартное отклонение. На практике, чтобы оценить настроения рынка, применяют индекс волатильности (VIX) или индекс страха, который отражает ожидаемый уровень изменения цен на рынке. Эта величина не имеет четкого математического обоснования, она отражает настроения инвесторов и существующие прогнозы.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-04-19 13:12:00 ​Где покупать валюту

Рассмотрим три способа покупки валюты.

Первый и самый простой вариант – в банке. В обменном пункте вам предложат любую валюту. При покупке вы приобретаете ее за одну цену, а продаете за другую. Разница называется «спредом». Сегодня он составляет около 1%.

Иногда валюта продается дороже, чем покупается на 12-14%. Это называется «широким спредом». Недостатком этого способа является ограниченное количество валюты, которое вам могут продать. При покупке $30-40 тысяч, валюту нужно сначала заказать.

Второй способ – покупка валюты на внебиржевом рынке Форекс. Вы можете купить одну валюту за другую. Выгода покупки валюты на рынке Форекс заключается в очень узких спредах. Суммы, которыми вы оперируете, могут быть огромными.

Выгодно покупать валюту на Московской бирже. Это место, где можно выиграть при торговле в узких спредах, добиться высокой ликвидности и зачислить любую валюту на банковский счет. Отличие в том, что Форекс работает с валютой по дилерской схеме, а Московская биржа – по принципу двойного аукциона. 
 
@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-04-18 18:47:00 ​Таймфрейм

Торговый период (от англ. time-frame) – это временной интервал изменения биржевых котировок (одной японской свечи или одного бара), отображаемых на графике цен.

Так, если выбран Н1, то одна свеча содержит в себе изменения за 1 час, которые будут иметь такие значения, как: цена открытия и закрытия, максимум, минимум и суммарный объём сделок, например, число проданных за этот час акций.

Классических торговых периодов семь: минутный – М1 (элементы графика формируются на основе данных за 1 минуту), 5-минутный – М5, 15-минутный – М15, часовой – H, дневной – D, недельный – W и месячный – WN.

Выбор таймфрейма зависит от целей трейдинга. Для игры на валютных рынках подходят удобные ультракороткие М1-М5. Если интересует торговля внутри одного дня (интрадей) активами высокой ликвидности, используются маленькие интервалы от M1 до H1. Для краткосрочных инвестиций выбирают диапазон H1-D, а для долгосрочных – таймфреймы старших разрядов D, W или WN.

Важно помнить, что отслеживается каждая свеча или бар. Другими словами, в пятиминутном таймфрейме наблюдать за биржей необходимо каждые 5 минут, часовом – каждый час и так далее. И когда будет получен сигнал на заключение сделки, ее надо будет совершить не позднее завершения следующего торгового периода.

Так, получив сигнал на сделку на 5-минутном графике при закрытии одной 5-минутной свечи, сделку нужно закрыть до того, как сформируется следующая. То есть на решение и исполнение отводится всего 5 минут.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-04-18 13:15:00 ​Про АТС простыми словами

Автоматическая (автоматизированная, механическая) торговая система (АТС, или торговый робот) – компьютерное обеспечение, созданное для трейдеров.

Степень автоматизации может различаться. Минимум – это анализ и помощь трейдеру в принятии решений. Есть программы с дополнительными опциями: контроль выставленных заявок, мониторинг сделок, анализ торгов с составлением графиков и отчётов. Максимум автоматизации – робот торгует самостоятельно, применяя алгоритмические методы, выставляет и снимает заявки на бирже.

Понятие автоматизированной торговой системы ввел Ричард Дончиан в 1949 году. Он впервые использовал алгоритм для биржевой торговли. В 80-х годах прошлого века концепция алгоритмической торговли стала развиваться. В середине 90-х первые модели АТС поступили в продажу. В 2008 году Джон Штайн запустил улучшенный сервис для свободного рынка. 

Основной плюс торгового робота – минимум эмоциональных ошибок. Заявки обрабатывает бесстрастная автоматика. Трейдеры остаются спокойными, даже когда рынок слишком волатилен. Автоматическая торговля снижает риски убытков, поскольку анализирует данные за предшествующие периоды и выбирает лучшую стратегию. Поклонники АТС уверяют, что автоматика позволяет лучше диверсифицировать инвестиционный портфель. 

Главный минус робота-трейдера - сбои из отсутствия интернета или некачественного соединения. 

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-04-17 18:50:00 ​Тренд

Успешность торговли на фондовой бирже определяется во многом тем, насколько верно инвестор может определить направление тренда, то есть повышение или понижение стоимости активов в определенный временной период, которая отслеживается с помощью технического анализа ценового графика.

Различают восходящий и нисходящий тренды или тенденции. При восходящей последовательности локальных максимумов («пиков») и минимумов («донышек») на графике каждый последующий будет выше предыдущего. И любое падение говорит о том, что произошел разворот к нисходящему тренду – последовательности понижающихся «пиков» и «донышек», каждый из которых – ниже предшествующих.

Когда движение рынка характеризуется незначительным изменением цен (закрывается выше предыдущего минимума и не может преодолеть предыдущий «пик») – это называется флэтом, в который переходит падающая тенденция.

Анализ трендового рынка позволяет определить, до какого ценового уровня может длиться текущая тенденция и каков потенциальный доход от открываемой позиции. А также понять, при каком уровне цен изменится рынок без смены тренда, что позволит не покинуть открытую позицию преждевременно и видеть разницу между сменой тенденции и ее коррекцией в существующих рамках.

Умение разбираться в признаках завершения тенденции позволит не пропустить возможность целесообразного закрытия позиции и получения максимальной прибыли от сделки.

В период бокового движения рынка (флэта) важно выявить его границы и покупать на нижней, а продавать – на верхней.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-04-17 13:14:00 ​4 валюты, кроме доллара и евро, которые снизят риски для сбережений

Стараясь уберечься от процесса девальвации национальной валюты, мы обычно покупаем доллары или евро. Однако на фоне колебаний валюты в странах Америки и Европы, специалисты Сбера советуют обратить внимание и на другие валюты, например, норвежскую крону, швейцарские франки, английские фунты и китайские юани. 

В этом есть определенный смысл. Евро и доллар – надежны, но, если посмотреть на колебания доллара с марта 2020 года по январь 2021 года, легко заметить, что он подешевел на 10%. Это означает, что вложенные в доллары деньги обесценились тоже на 10%. 

Швейцарский франк ведет себя очень стабильно, его рост не превышает за год 1%. Это отличный показатель, позволяющий вкладывать в швейцарские франки определенную часть средств.

Примерно то же самое происходит и с китайским юанем, который за год поменял цену с 1,65% до 2,42%. По этому показателю китайская валюта на пятом месте в мире. Норвежская крона и английские фунты очень надежные валюты, в которых выгодно держать часть своих сбережений.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-04-16 18:50:00 ​Высокочастотный трейдинг

Быстрая торговля ценными бумагами на фондовой бирже с использованием современного технологического оборудования и алгоритмов – это высокочастотный трейдинг (ВЧТ, или HFT – high-frequency trading). На основе специальных нетрадиционных стратегий компьютеры покупают и продают активы за доли секунды. Таким видом торговли занимаются HFT-компании. Они получают прибыль, совершая миллионы операций по открытию и закрытию краткосрочных позиций. Риск в такой торговле очень высокий, но его окупаемость тоже довольно велика.

Самые распространенные HFT-стратегии – получение прибыли за счет спреда (разницы между ценами покупки и продажи) и предоставление ликвидности, повышающее качество торговой площадки.

Выступая электронным маркетмейкером, трейдеры получают от бирж дополнительные платежи или скидки на транзакции. Помогает и использование стратегии обнаружения ликвидности, т.е. скрытых заявок путем отправки на рынок небольших ордеров и отслеживания скорости их выполнения. Кроме того, HFT-трейдер получает рыночную информацию быстрее, напрямую подключившись к торговой площадке, за счет этого и имеет преимущество.

Но из-за широкого распространения стратегий высокочастотной торговли получать с нее прибыль сегодня становится все сложнее. В США доход от всего ВЧТ-трейдинга упал с 5 млрд долларов в 2009-м до 1 млрд в 2016-м и продолжает снижаться.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-04-16 13:17:00 ​Со скольки лет можно инвестировать

С 2018 по 2020 г. число частных инвесторов увеличилось с 2 млн. до 8 млн. Особенно рост заметен в период пандемии. Также стоит отметить, что все чаще участниками фондового рынка становятся клиенты от 14 до 18 лет. 

По закону РФ дети до 14 лет могут быть участниками мелких бытовых сделок: купить еду в супермаркете, оплатить обед в столовой. Дети старше 14 лет с письменного согласия законных представителей могут совершать сделки. Но есть ситуации, когда подросткам старше 14 лет это согласие не требуется.

Согласно статье 26 Гражданского кодекса, несовершеннолетний старше 14 лет может:
Распоряжаться заработанными деньгами, стипендией и иными доходами.

Открывать и распоряжаться вкладами.

Совершать мелкие бытовые сделки.

По ГК РФ в 14 лет без согласия законных представителей можно открыть брокерский счет, если инвестор инвестирует свои заработанные деньги. 

Хоть государство и разрешает несовершеннолетним гражданам инвестировать, но не все брокерские компании идут на это, так как есть определенные риски.

Например, если сделка была неудачной, клиент может потребовать от брокера свои деньги, и в случае судебных разбирательств суд будет на стороне несовершеннолетнего. Во многих организациях действует запрет на обслуживание граждан младше 18 лет. 

Что делать в сложившейся ситуации?

Выбирайте надежного брокера, который обслуживает несовершеннолетних клиентов и требует разовое разрешение от родителей.

Подросток может воспользоваться брокерским счетом родителей. В этом случае несовершеннолетний заключает сделки вместе с родителями. 

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-04-15 18:47:00 ​Маржа

Слово «маржа» - заимствование из французского языка, в буквальном переводе оно означает - разница, доход, профит.

В российской экономике термин «маржа» используется в различных значениях. Чаще всего в общерыночной терминологии «маржа» понимается как «наценка». То есть так называют разницу между конечной ценой любого товара и его себестоимостью или начальной стоимостью. Эта наценка может исчисляться в денежном эквиваленте (к примеру, в долларах или рублях).

Еще один очень близкий по смыслу синоним к слову «маржа» – прибыль. В этом случае маржа показывает, какую долю в общей выручке занимает прирост. 

В биржевой торговле, или трейдинге, маржой называют залог. Это сумма, которую блокируют на счету трейдера для совершения определенной сделки. Маржа позволяет получить во временное пользование денежный или товарный кредит, который будет использован для торговли на фондовой бирже.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать