Простые инвестиции 📈

2022-09-23 19:13:16 ​Виды инвестиционных портфелей

В портфель активов любого инвестора входят купленные им на фондовой бирже различные ценные бумаги. Чтобы собрать прибыльный портфель, в первую очередь, нужно знать, какие его виды существуют.

Низкорисковый включает консервативные финансовые инструменты: больше половины – облигации федерального займа с доходом больше, чем у депозитов, остальная часть – бонды стабильных компаний (доходность выше ОФЗ).

В умеренный входят акции и облигации крупных организаций (получение прибыли), а ОФЗ балансируют риски купонными дивидендами.
Это пассивные портфели, т.к. постоянного контроля со стороны держателя не требуют.

Высокорисковый состоит из доходных, но волатильных акций разных компаний, в том числе и стартапов, фьючерсов и опционов. Это активный портфель, т.к. инвестор управляет им постоянно, мониторя котировки и аналитику.

Чтобы быстро превратить активы в деньги, создают краткосрочные портфели (до 2 лет). В нем должны быть высоколиквидные ценные бумаги.

В портфель долгосрочных инвестиций (более 5 лет) входят бумаги крупных компаний и облигации госфондов с длительным периодом обращения. 

Различные финансовые организации разрабатывают свои виды «идеальных портфелей». Консервативный от Asset Allocation: 60% – акций, 20% – облигаций, и по 10% – на золото и страховые продукты. Вечный от американского финансиста Гарри Брауна: на все фининструменты равные 25%. 

Начинающие инвесторы могут собрать свой портфель, придерживаясь готовых стратегий инвестирования и принципа диверсификации.
 
@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-23 12:00:11 Эй. Не знаешь, где теперь взять валюту или обменять по выгодной цене?

Самые выгодные курсы обмена в Москве сейчас в
TECHNOCRAT Finance на Ленинском!

Ещё там:

USDT по самому выгодному тарифу на рынке
Выгодный курс на мгновенные международные переводы
Возможность совершения SWIFT-платежей
Бронирование курса. Возможность зафиксировать онлайн курс валют на время от 1го часа
Скорость. Все запросы выполняются в тот же день

Подписывайся на их Телеграмм-канал, чтобы быть в курсе самых актуальных новостей валютного рынка и текущего курса валют Открыть/Комментировать

2022-09-22 20:34:00 ​В США опять бум секьюритизации

Секьюритизация, asset-backed securities, или ABS, — это выпуск ценных бумаг, которые обеспечены активами с денежными потоками. В такие бумаги можно перевести практически любое финансовое предприятие или явление, даже долги. 

Сейчас в США наблюдается массовый выпуск ABS. Самое катастрофическое последствие неконтролируемого выпуска ABS – это обвал американского рынка и вызвал международный кризис. Такой сценарий развития событий имел место в 2008 году. 

Теперь Соединенные Штаты снова вспомнили, как переводить задолженности в облигации. В лидерах опять ипотечные бумаги. Однако появились и нетривиальные продукты. Финансисты ухитряются упаковать и продать всевозможные кредиты, просрочки, сборы и подобное. Точнее они торгуют будущими платежами.

Вот несколько примеров ABS:

Сеть ресторанов Church's Chicken выпустила облигации, которые будут обеспечивать сборы по франшизе.

Юридическая компания Golden Pear Funding провела секьюритизацию судебных комиссий

Финансисты из Oasis Financial превратили в ABS выплаты по медицинским залогам. 

Франчайзер премиальных тренажерных залов Self Esteem Brands выпустила облигации под соглашения и сборы по франшизе. 

По сведениям Bloomberg, в 2021 году облигаций ABS продано более чем на 300 млрд долларов. Особенно значительный прирост дала секьюритизация кредитных продуктов для образования и покупки автомобилей. Темпы не снижаются и в этом году. ABS на автокредиты превышает уже 58 млрд долларов, сумма на 20% больше, чем за такой же период минувшего года.  

Рост ABS выгоден не только компаниям и банкам, его приветствуют и инвесторы. Они хотят получить доходность и защиту от увеличивающейся инфляции. 

У секьюритизации есть положительные стороны.  Финансовые учреждения получают средства для новых кредитов. Инвесторам достается доля активов и доходов от погашения кредитов. Экономика работает. Но ускорение кредитования может привести раздуванию «пузыря», который грозит лопнуть.  

Бум секьюритизации приводит к тому, что банки выдают новые кредиты, не особо заботясь о проверке заемщика. Зачем отказывать клиенту в займе, если кредиты будут обеспечены продажей ценных бумаг инвесторам. Примерно так же рассуждали накануне кризиса 2008 года. Тогда ABS упаковывали не только ипотеки платежеспособных клиентов, но и «субстандартную ипотеку». Ее давали ненадежным получателям. В итоге вырос объем задолженности, который привел к кризису.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-22 16:03:00 ​Когда и почему на американских рынках останавливали торги

Торги на биржах США останавливаются из-за резких изменений цен, т.е. высокой волатильности. В результате убытки могут понести многие инвесторы.

В 2010 произошел обвал американских биржевых индексов. За полчаса некоторые снизились почти на 10%. На восстановление работы рынков ушел целый день. Чтобы в дальнейшем избежать таких крупных падений к 2013 году на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) приняли новые правила остановки торгов. Индикатором служит индекс S&P 500. Теперь если он упадёт c 9:30 до 15:25 на 7% от цены закрытия предыдущей сессии, то торги приостановят на 15 минут. Если после 15:25 падение продолжится до 13%, то ещё на 15 минут, если до 20% – остановка торгов до вечера.

В 2013-м NASDAQ, торгующая акциями технологических гигантов, из-за сбоя в отображении котировок остановилась на 3 часа. Технические сбои – редкая, но возможная причина прекращения торговли.

Трейдинг может быть приостановлен и на открытии биржи, если сообщенную накануне вечером американскими компаниями информацию инвесторы посчитали неудачной. Многие из них следующим утром захотят продать акции, что приведет к сильному дисбалансу заявок на покупку и продажу. Тогда американские биржи и откладывают начало торгов до тех пор, пока ситуация не стабилизируется. Угроза делистинга акции из-за ее несоответствия правилам размещения на бирже тоже приводит к остановке торгов до открытия.

Так, в марте 2022-го NYSE и NASDAQ приостановили торговлю акциями российских компаний из-за введённых ограничений на расчёты.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-21 19:38:00 ​Инвестиции в франчайзинг

В конце прошлого года, когда самой большой угрозой экономики был коронавирус, прошел всероссийский форум частных инвестиций, на котором обсуждали франчайзинг в России, его риски, перспективы, инвестиционные возможности. Тогда наблюдался хороший рост рынка франшиз, что сулило отличные перспективы для инвестиций в этот бизнес. А самыми большими препятствиями были языковой барьер, высокие кредитные ставки и отсутствие закона о франшизе. Самыми перспективными сегментами рынка для франчайзинга на форуме назвали детские товары и услуги, сферу красоты и здоровья, питания, производство и IT. Пандемия стимулировала также развитие сферы доставки и постаматов.

Санкции 2022 года сильно ударили по франчайзингу, чья деятельность связана с иностранными компаниями, зависит от иностранного импорта или заблокированных социальных сетей. Но в то же время освободились некоторые ниши, и государство вынуждено быть более благосклонным к бизнесу. Сейчас, в период перемен, когда ситуация все еще неясная, царит неразбериха в плане выбора перспективного направления.

Эксперты советуют с осторожностью относиться к франчайзингу в сфере розничной торговли и общественного питания. Более перспективными сейчас выглядят мобильные кафе и магазины с товарами первой необходимости. Не стоит спешить в выборе европейских и американских франшиз, потому как не понятно, кто из них будет работать в России, а кто уйдет. 

Более или менее безопасными сейчас выглядят франшизы аптек, зоомагазинов, монопродуктовых и комиссионных магазинов, сервисных центров.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-21 15:38:00 ​Пути развития российской экономики

В современных условиях существуют четыре направления, по которым может пойти российская экономика. 

Сохранение существующей экономики. «Квазилиберальный» вариант предполагает построение экономики, полностью изолированной от западных стран, включая Японию, Южную Корею, Сингапур и Австралию. Это экономика, базирующаяся на бездолларовой схеме с ориентацией на китайские юани и индийские рупии. Минусы такого варианта: медлительность китайского рынка, поиск инвестиций и выстраивание новых технологических цепочек, вместо тех, что были разрушены санкциями. 

Мобилизационная экономика. Образование экономического штаба и распределение ресурсов, как это было в годы СССР. 

НЭП 2.0. Гораздо больше перспектив имеет направление, которое органично сочетает рыночную и государственную экономики.

Создание координационного центра. Последний вариант построения экономики предполагает образование при правительстве координационного совета, который будет распределять наиболее востребованные обществом дефицитные ресурсы.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-20 18:41:57 ​Инвестиционные перспективы производителей аккумуляторов для электрокаров

До начала XXI века об инвестициях в производство аккумуляторов для электромобилей не шло и речи. Сегодня можно ориентироваться на Romeo Power, QuantumScape и CBAK Energy Technology. 

Romeo Power имеет годовую выручку в $8 млн, но прибыли акционерам не приносит. В 2020-2021 годах был замечен значительный рост акций, но позже они снизились в цене. По этой причине ценные бумаги производителя хоть и продаются, но почти никем не покупаются.

У компании QuantumScape вообще нет выручки, однако ее акции взлетали в цене в конце 2020 года и в начале 2021 года, после чего их цена пошла вниз. Здесь можно надеяться получить кое-какие дивиденды в будущем.

CBAK Energy Technology, в отличие от двух других, может похвастаться многолетней выручкой. Однако последние 5 лет компания была бесприбыльной, поэтому ни о каких дивидендах говорить нельзя.

Стоит ли вкладываться в производителей аккумуляторов для электромобилей? Если вы рассчитываете на быстрый возврат средств и прибыль, то это не ваш вариант. Если хотите получить дивиденды когда-нибудь – вполне возможно.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-19 20:37:00 ​4 экономических кризиса в России

За последние 3 десятка лет Россия пережила несколько экономических кризисов. 

В 1991 году кризис произошел из-за перехода плановой экономики к рыночной. Серьезно выросла безработица. Пришлось принимать новые законы, создавать Центробанк, налоговую систему и приватизировать предприятия.

В 1998 году возник более короткий кризис. Правительство провело девальвацию рубля, заморозку активов иностранных инвесторов, а также взаиморасчеты между государством и предприятиями.

В 2008 году причиной кризиса стало снижение цен на нефть и металлы. Ипотечный кризис в США также сыграл важную роль. В нашей стране начался обвал фондового рынка. У отечественных компаний было так много внешних долгов, что они обратились за помощью к государству. Для поддержки финансовой сферы и бизнеса было потрачено более 1 трлн рублей.

Кризис 2014-2015 годов вызвали санкции из-за присоединения Крыма и падение цен на нефть. Страна ввела продовольственное эмбарго, почти в 2 раза уменьшилось количество банков, а государство активно тратило средства из резервного фонда.
 
@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-15 20:18:00 ​Оптимальная доля золота в портфелях российских инвесторов – от 10 до 20%

К таким цифрам пришло независимое исследовательское агентство MAGRAM Market Research, проведя исследование российского рынка. Под золотом здесь подразумевается как сам физический металл, так и активы, обеспеченные им.
Эта оптимальная доля золота может варьировать в зависимости от целей портфеля, горизонта инвестирования, состояния экономики и других факторов. Так, в консервативном портфеле (для сохранения сбережений) ее стоит увеличить, в агрессивном (для максимального дохода) – свести к минимуму. 

Увеличивать долю золота в своем портфеле следует, по словам экспертов, и во время нестабильности на рынке.

Золото как актив имеет много преимуществ: он не зависит от людей и компаний, которые могут оказаться неспособными выполнить свои обязательства; не зависит от обстановки в мире и санкций; это надежный инструмент для сохранения сбережений, в том числе пенсионных, который, к тому же, можно передать по наследству.

Однако до гипотетической оптимальной доли золота в портфеле российские частные инвесторы совсем не дотягивают. Эксперты сходятся во мнении, что реальная доля составляет менее одного процента. Это связывают с наличием НДС на золото, который делает разрыв между ценой покупки и продажи достаточно чувствительным. И сейчас россияне покупают всего 4–5 тонн золота в год. 

Эксперты же предсказывают, что в случае отмены НДС, российские инвесторы будут покупать в 10 раз больше этого металла. Такая мера может также повлиять на акции золотодобывающих компаний, к которым повысится интерес. И в целом скажется благоприятно на российском рынке.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать

2022-09-15 19:36:00 ​Кому под силу защита интересов российских инвесторов в любой точке мира?

С 2016 года в России ведет свою деятельность некоммерческая организация «Фонд защиты прав инвесторов в иностранных государствах» (LIC-FUND). Основателями являются юрист Ярослав Богданов, он является председателем Совета Фонда, и предприниматель Маргарита Черноголова. Фонд отстаивает права инвесторов их экономические интересы за рубежом, разрешает споры в российских и международных судах. 

Клиентами Фонда могут стать все, кто подпадает под защиту как российской, так и иностранной юрисдикции. То есть это и граждане России, и лица без гражданства, а также беженцы, иностранцы и др. Фонд сотрудничает с докторами и кандидатами юридических наук, с юридическими фирмами, в том числе иностранными (литовскими, латышскими, британскими, американскими, канадскими, швейцарскими).

Пока у Фонда нет проигранных дел, но, надо сказать, что эта организация еще молодая, а разбирательства за границей иногда занимают годы. Фонд уже участвовал в нескольких громких делах. Наиболее крупные из них: Snoras, «Траст», airBaltic.

Дело о национализации банка Snoras правительством Литвы стало первым для Фонда. Он защищал мажоритарного акционера этого банка Владимира Антонова, которого в 2019 году Выборгский суд Петербурга приговорил к 2,5 годам колонии за мошенничество, а в 2021 году он получил срок в шесть лет за хищение в Латвии. Второе громкое дело Фонда – иск к бывшим владельцам и топ-менеджерам банка «Траст». Разбирательство, судя по всему, еще идет.

@investmentsprosto Открыть/Комментировать