В каких случаях неквалифицированные инвесторы должны проходит | Простые инвестиции 📈
В каких случаях неквалифицированные инвесторы должны проходить тестирование
Центробанк РФ утвердил базовый стандарт защиты прав и интересов клиентов брокеров, в котором установлены требования к процедуре тестирования частных инвесторов, чтобы оградить их от финансовых потерь в силу недостаточности соответствующих знаний.
Уже на этапе подготовки к сдаче можно разобраться в работе биржевых инструментов, с которыми инвестор собирается совершать сделки, узнать, какие риски с ними связаны и насколько это приемлемо. Сдавать тест можно неограниченное количество раз.
В документе прописано 11 видов сделок. Это маржинальные сделки в рамках «торговли с плечом», сделки с фьючерсами и опционами и с договорами REPO («соглашение выкупа»). Предварительно сдать тест надо перед сделками с биржевыми структурными облигациями (с полной либо частичной защитой капитала) и с БСО, которые соответствуют установленным ЦБ РФ требованиям к уровню кредитоспособности. А также перед сделками с бондами российских эмитентов с низким кредитным рейтингом или без него, к ним относят и сделки с облигациями отечественных дочерних организаций зарубежных компаний.
Тестирование проходят перед заключением сделок с акциями вне котировального листа, с иностранными акциями, не входящими в индексы из утверждённого Центробанком России списка, перед сделками с ПИФами и ETF.
Без прохождения теста инвестор все равно имеет право на заключение сделки с выбранным финансовым инструментом, объемом не выше 100 тыс. рублей. Но до этого он должен написать заявление о принятии рисков и вручить его брокеру.
@investmentsprosto
