Ипотека в России. Новости и аналитика

2022-06-10 09:53:04 Газпромбанк

Увеличил лимит по программе «Льготная ипотека»:

до 20 млн при приобретении недвижимости, расположенной в г. Москве, Московской области, г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области;
до 10 млн при приобретении недвижимости, расположенной в остальных субъектах РФ.

Ставка – от 8,4%
+0,6 п.п. при сумме кредита:
✓ более 12 млн руб. – при приобретении недвижимости, расположенной в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области
✓ более 6 млн руб. – при приобретении недвижимости, расположенной в остальных субъектах РФ.

Единая ставка на всю сумму кредита на весь срок.

ПВ от 15% с подтверждением дохода и занятости, от 30% для заявок по 2 документам.

@rusipoteka #банки Открыть/Комментировать

2022-06-03 21:24:01 Спокойствия и мира! Открыть/Комментировать

2022-06-03 21:23:09 Основные итоги прошедшей недели (27 мая-3 июня) по версии Русипотеки

Банки возобновили секьюритизацию ипотеки после почти полугодового перерыва. «ДОМ РФ ипотечный агент» разместил облигации серии БО-001P-18 на 6,2 млрд рублей

Выдача ипотеки в апреле, по данным ЦБ, упала к марту в 3,2 раза. Средняя ставка снизилась до 7,64%

Банки попросили правительство и ЦБ отложить введение ограничений ПСК для ипотеки. Они опасаются, что новые правила приведут к серьезному сокращению кредитования

Власти Москвы создадут рабочую группу по проблемам использования маткапитала в ипотеке

Условия кредитных каникул предложено смягчить. КонфОП направила в ЦБ и правительство инициативы по усовершенствованию механизма льготы

Льготные программы

Правительство запустило льготную ипотеку на строительство частных жилых домов своими силами по ставке не более 9%. Постановление об этом подписал председатель правительства Михаил Мишустин

Льготную ипотеку предложили расширить на апартаменты. Инициативу планируют направить в кабмин

Минцифры запустило сайт по ипотеке для IT-специалистов. На сайте сообщается о планируемых изменениях в условия программы: требования по зарплате от 150 тыс. рублей будут применяться к сотрудникам компаний, расположенных в городах-миллионниках, а не в регионах-миллионниках

Программа льготной ипотеки для многодетных семей (выплаты в размере 450 тысяч рублей на погашение кредита) будет продлена до конца 2023 года, сообщил Владимир Путин

Лимиты по IT-ипотеке распределили между банками. Больше половины объема выделенных средств придется на трех крупнейших игроков – Сбербанк, ВТБ и банк ДОМ РФ

Законодательство

В ГД внесен законопроект о мерах господдержки многодетных семей в селах. В частности, документом предлагается установить выплату сельским семьям на погашение ипотеки

Новую редакцию законопроекта, направленного на стимулирование жилищных сбережений граждан, внесут в ГД в июне, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

Банки

Банк ДОМ РФ распространил условия льготной ипотеки на ИЖС хозспособом. Увеличил максимальную сумму кредита по семейной и льготной ипотеке до 30 млн рублей. Снизил ставки по рыночной ипотеке до 10,5%

Альфа Банк увеличил предельный возраст заемщиков и созаемщиков. Увеличил максимальный срок кредита по программе «Ипотека по паспорту». Снизил ставки по рыночной ипотеке до 11,9%

Банк Зенит запустил ипотеку по одному документу. Снизил ставки по ипотечным программам

все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka Открыть/Комментировать

2022-06-03 19:55:22 Сергей Гордейко, – главный эксперт компании «Русипотека»:

«Это (ограничение полной стоимости кредита (ПСК) для ипотеки – прим.) хитрый ход, направленный на демонстрацию того, что мы боремся за потребителя. По факту он применяется, чтобы показать, что мы регулируем ситуацию – в то время как ставку снизить не можем.

Ипотечный сектор в подобном регулировании не нуждается. Ипотечное кредитование – это совокупность обстоятельств. Ликвидная стоимость залога и платежеспособность заемщика. Плюс, когда банк берет депозит, он должен сделать резервы в фонды. Плюс комиссия за выдачу кредита, за рассмотрение заявки... И в этих схемах самой кредитной организации остается достаточно мало. Поэтому эти ограничения – от лукавого.

Власти хотят, чтобы банки были надежными, выполняли обязательства по депозитам, и при этом были ограничены неким "потолком". За последние 15 лет было сделано все, чтобы сократить доходную базу банков и ипотечное кредитование стало крайне низкомаржинальным. И любое ограничение этому бизнесу мешает.

Для того чтобы кредиты были доступными, есть корректные программы – когда бюджет тратит свои деньги и субсидирует ставку. Это дорого, но по крайней мере честно. Нельзя быть добрым за счет коммерции». @rusipoteka

#ИпотечныйБумеранг Открыть/Комментировать

2022-06-03 19:49:31 Строительный бум в России. Рынок недвижимости в России - один из главных драйверов роста российской экономики.

За январь-апрель 2022 было введено 37.5 млн кв.м жилой недвижимости по сравнению с 23.7 млн кв.м в 2021 (тогда это был рекорд первых четырех месяцев года). Начало 2022 в три раза лучше периода 2007-2014! Хотя в этой статистике сидит около 6 млн кв.м отложенного ввода жилой недвижимости в декабре 2021, однако даже так будет зафиксирован абсолютный максимум.

Годовой темп строительства уверенно превысил 105 млн кв.м, что на 16 млн кв.м выше максимума начала 2015.

Жилая недвижимость один из самых локализованных сегментов российской экономики, где концентрация российских производителей наивысшая. Кроме этого, недвижимость имеет один из самых высоких мультипликативных эффектов в экономике, развивая сопряженные отрасли.

Рост ставки ЦБ сильно дестабилизировал девелоперов, однако это было частично компенсировано мерами господдержки и льготного кредитования. Открыть/Комментировать

2022-06-03 19:06:10 По данным компании «Этажи», в мае в России произошло резкое снижение цен продаж на вторичное жилье – более чем на 2% в месяц. @rusipoteka #цены Открыть/Комментировать

2022-06-03 19:05:04 Ажиотажный спрос на жилье, наблюдавшийся в марте, к апрелю существенно снизился из-за сильного роста цен на недвижимость, повышения ипотечных ставок и снижения реальных доходов населения. В мае рынок несколько оживился, сообщается в докладе ЦБ.

«В мае 2022 года, по оперативным данным, спрос на недвижимость (и ипотеку) снова начал расти в большинстве регионов. Тем не менее восстановления спроса в мае до уровня начала текущего года не наблюдалось. Так, на Дальнем Востоке к середине мая, по оценкам застройщиков, количество сделок сократилось в два раза относительно февраля, а на вторичном рынке – в три раза. При этом, в регионах Дальнего Востока основная роль в формировании спроса принадлежит самой выгодной из льготных программ – "Дальневосточной ипотеке" (по ставке до 2%)», — говорится в материале регулятора.

ЦБ также отметил, что в апреле годовые темпы роста цен на первичное и вторичное жилье в большинстве федеральных округов снизились. Однако покупательская активность все еще сдерживается «снижением реальных располагаемых доходов, общей неопределенностью и ожиданием дальнейшего снижения процентных ставок». В связи с этим, до конца текущего года эксперты прогнозируют замедление роста цен как на вторичное жилье, так и на новостройки. @rusipoteka Открыть/Комментировать

2022-06-03 19:03:34 Динамика выдачи ипотечных кредитов в месяц с января 2018 года по май 2022 года.

Как видно из диаграммы, ипотечные кредиты раньше выдавались стабильно — в общем, около 130 тыс. штук в месяц. Но в 2020 году из-за запуска льготной программы виден всплеск выдачи — вплоть до более 200 тыс. штук.

Ну, а выдача кредитов на 1 мая — это минимум, всего было выданно лишь 49 тыс. жилищных кредитов. Боимся представить, какие данные будут на 1 июня. Открыть/Комментировать

2022-06-03 15:02:15 Дорогие читатели!
Сегодня команда DREAMSMM собрала для вас уникальную подборку - только качественная и свежая информация:

Новостройки Москвы от Светланы Наумовой - авторский канал брокера с 22-летним опытом, практикующего инвестора с капиталом 2 млн.$, руководителя агентства недвижимости. Старты продаж ЖК и лучшие лоты на рынке. Информация о том, как стать успешным инвестором с помощью ипотеки. Кейсы с доходностью 50% от вложенных средств.
Подписывайтесь на канал

RealtorSPb - если вы говорите бадлон, поребрик или парадная. Если вы живете в Питере или мечтаете сюда перебраться. Вероятно, самый полезный телеграм канал про недвижимость в Питере

ПроБизнесНовости - Все самые важные новости из мира бизнеса и недвижимости. Все про стоимость коммерческой и жилой недвижимости. Все про оценку любых объектов и проектов.

@mossdelki - новостной и официальный канал бизнес клуба "Московские сделки". Вот уже 4 года все инвесторы Москвы и не только, пользуются популярными ресурсом по размещению бизнес публикаций в @mossdelka

Монолит инсайдерский канал о том, как строят сегодня жилье в России. Канал ведет строитель с многолетним опытом, который наглядно покажет вам, где и у кого покупать жилье не просто не стоит, но и попросту небезопасно.

ИЖС в России - главные новости об индивидуальном жилищном строительстве в Росиии. Аналитика рынка и его участников.
Подписывайся, что бы быть в курсе всего частного строительства страны.

В Питере - жить - канал экспертов жилой недвижимости Санкт-Петербурга.
Рассказывают как взять ипотеку по 0,01% на весь срок, публикуют кейсы инвесторов и анонсируют старты продаж раньше всех.

«Бетономешалка» - крутой замес денег, бетона и коррупции, столкновение интересов застройщиков, банков и населения. Недвижимость чиновников и проблемы девелоперов, перспективы и подводные камни ипотеки и рынка недвижимости.

do A.S.A.P. - Надежный партнер, повышающий
эффективность продаж
застройщиков.
Индивидуальное комплексное решение - Подписаться

Подборка организована DREAMSMM Открыть/Комментировать

2022-06-03 14:59:37 «ДОМ РФ ипотечный агент» полностью разместил ипотечные облигации серии БО-001P-18 объемом 6,2 млрд рублей.

Ориентир ставки 1-го купона был первоначально установлен в размере ключевой ставки ЦБ + премия не более 50 б.п., размер премии установлен на уровне 40 б.п. или 0,4% годовых. Купоны ежемесячные с датами выплат 28-го числа каждого месяца каждого года. Ставка будет рассчитываться по формуле: ключевая ставка ЦБ, действующая на 1-й день месяца, на который приходится начало расчетного периода, плюс фиксированная надбавка. Таким образом, ставка 1-го купона составит 11,4%.

Срок обращения выпуска – 9,9 года (дата погашения 28 мая 2032 года), ожидаемая дюрация – около 3 лет. Организатор и агент по размещению – банк ДОМ РФ. @rusipoteka Открыть/Комментировать