Ипотека в России. Новости и аналитика

2021-11-19 21:01:44 Приятных выходных! Открыть/Комментировать

2021-11-19 21:01:12 Основные итоги прошедшей недели (12-19 ноября) по версии Русипотеки

В банках фиксируют снижение спроса на программы перекредитования. В ряде банков отмечают сокращение показателей по рефинансированию как потребкредитов, так и ипотеки в диапазоне 20-40%

У заемщиков, пострадавших от ЧС и стихийных бедствий, может появиться право на временное снижение или приостановку платежей по кредитам и займам без ухудшения кредитной истории. Законопроект об этом поддержал Экспертный совет ЦБ

В 43 городах РФ за год прекратилась стройка жилья. Причины кроются в несоответствии возможностей покупателей и желаний застройщиков, проблемах с проектным финансированием и отсутствии свободной земли. Общее количество городов, в которых нет новостроек, выросло до 812, рассказали в РАСК

ВС РФ разъяснит, как определить аффилированность заёмщика и залогодателя, а также уточнит момент начала течения срока на предъявление требования об обращении взыскания на заложенное по договору ипотеки имущество

Ставки по ипотеке продолжат расти и в среднем могут превысить 8% к концу года, считают в Минстрое. По мнению экспертов рынка, ставка превысит 10%. Как предполагают специалисты, ЦБ на ближайшем заседании снова повысит ключевую ставку. Вместе с тем глава ЦБ Эльвира Набиуллина заверила, что ужесточение денежно-кредитной политики не противоречит доступности ипотеки

Аналитики «СберИндекса» в своем исследовании пришли к выводу, что доступность покупки квартиры в ипотеку остается высокой, а рост ставок и изменение госпрограммы пока привели только к временному снижению спроса

Банки

Сбербанк повысил ставки по ипотеке на новостройки (до 8,8%) и вторичное жилье (до 9,1%). Ввел скидку по семейной ипотеке для зарплатных клиентов. Увеличил максимальный размер ипотеки по двум документам. Запустил ипотеку на свои залоговые квартиры. Открыл первый в РФ счет эскроу в рамках ИЖС

ВТБ вслед за Сбербанком поднял ставки по ипотеке до 9% как для готового, так и строящегося жилья, и до 9,1% по рефинансированию ипотеки других банков

Банк ДОМ РФ снизил базовую ставку по сельской ипотеке до 2,3%. Увеличил скидку к ставке за оформление ипотеки на крупные суммы. Увеличил максимальную сумму ипотечного кредита

все новости банков см. по #банки

Секьюритизация

ДОМ РФ разместил дебютный выпуск социальных ипотечных облигаций. Ипотечное покрытие полностью сформировано из кредитов, выданных Банком ДОМ РФ по семейной ипотеке. Выпуск ипотечных облигаций впервые в РФ получил независимое заключение о соответствии принципам социальных облигаций (SBP) Международной ассоциации рынков капитала (ICMA). Первый раз ставка купона определяется в привязке к уровню ключевой ставки - «ключевая ставка Банка России + 0,65%» и на первый купонный период составит 8,15%

Выпуск ипотечных облигаций ДОМ РФ достиг исторического максимума - общий объем размещений за все время превысил 1 трлн рублей. Доля «ДОМ РФ Ипотечного агента» на рынке ипотечных облигаций РФ превышает 90%

ВТБ стал крупнейшим банком по объемам секьюритизации в РФ. Объем секьюритизации кредитного портфеля ВТБ превысил 600 млрд рублей. Банк провел 6 выпусков ипотечных облигаций в рамках программы ДОМ РФ, обеспеченных портфелем ипотечных кредитов, и секьюритизировал портфель потребкредитов. До конца года ВТБ намерен провести еще один крупный выпуск ипотечных облигаций

#ИтогиНедели @rusipoteka Открыть/Комментировать

2021-11-19 19:27:14 Вологодские власти продлили льготную ипотеку для медиков. Программа будет действовать и в 2022 году.

Участникам программы компенсируется до 10% от стоимости квартиры в качестве первого взноса: до 300 тыс. рублей - работникам с детьми, до 200 тыс. рублей - для остальных. В течение последующих 5 лет медики будут получать поддержку при оплате ипотеки: в первые 2,5 года субсидия составит 25% и 30% от ежемесячной ипотечной выплаты для врачей без детей и с детьми соответственно, в оставшийся период - 50% для обеих категорий. Войдя в программу, специалист обязан отработать в учреждении не менее 5 лет.

Также по просьбам врачей с 2022 года предусмотрели и второй вариант - компенсация до 9000 рублей в месяц за найм жилья. То есть специалист может выбрать, какой из вариантов жилищной поддержки для него удобнее. @rusipoteka Открыть/Комментировать

2021-11-19 19:25:59 Райффайзенбанк с 22 ноября снизит ставки по программам с господдержкой до:

5,19% по семейной ипотеке
5,99% по льготной ипотеке

Ставки указаны при наличии комплексного пакета страхования.

@rusipoteka #банки Открыть/Комментировать

2021-11-19 16:12:49 Андрей Костин, - председатель правления ВТБ:

«Когда Центральный банк поднимает ставку, он делает это для того, чтобы кредитовали меньше, чтобы денег в системе было меньше и это повлияло бы на инфляцию, ее снизив. Если снижается кредитование, значит, хороший результат деятельности Центрального банка… Поэтому мы, конечно же, ожидаем снижения темпов роста кредитования. В частности, если у нас кредитование ипотеки и розничного бизнеса в этом году в целом возрастало на 22-23%, то в следующем году это будет, скорее всего, 12-13%, то есть серьезное будет такое, на треть, сокращение.

Тем не менее рынок все еще готов брать деньги, поэтому ожидается, что банковский сектор и его доходы будут достаточно стабильными в следующем году. Может быть, они не вырастут сильно по сравнению с этим годом, но все-таки они будут достаточно стабильными.

Кроме того, рекордная прибыль банковского сектора в следующем году может сохраниться и даже увеличиться, несмотря на то, что существует негативный эффект от того, что деньги стали дороже, а кредиты выданы по старым, более дешевым, ставкам. Это относится и к ипотеке, и к потребительским кредитам, потому что деньги давали по старым ставкам, сейчас они меняются. Но потом они выровняются, и уже дальше будет баланс между ставками кредитования и ставками депозитными». @rusipoteka

#ИпотечныйБумеранг Открыть/Комментировать

2021-11-19 15:43:33 Бюро кредитных историй ОКБ рассказал, как менялся средний размер ипотечного кредита (в прикрепленном рисунке).

В октябре 2021 года средняя сумма кредита уже превысила 3 млн руб.

На такой отметке он уже был в июне, но тогда этот показатель был обусловлен аномальным увеличением доли кредитов на новостройки из-за завершения программы льготной ипотеки по старым условиям.

@ipotekahouse Открыть/Комментировать

2021-11-19 15:42:21 РСХБ совместно с SRG запустил возможность онлайн-заказа отчета об оценке объектов недвижимости

Банк предоставил клиентам возможность дистанционной подачи документов для подготовки отчета об оценке объекта недвижимости через экосистемы Своё Жильё и Своё Село при оформлении ипотечной сделки. После одобрения заявки на кредит клиенту останется только загрузить необходимый пакет документов по приобретаемой недвижимости в личном кабинете и подать заявку на отчет об оценке. Функционал запущен совместно с группой SRG.

Отчет содержит информацию о стоимости объекта недвижимости и является обязательным документом при согласовании выбранного объекта недвижимости по ипотечной сделке. Клиент заполняет только адрес объекта недвижимости и далее в зависимости от типа объекта недвижимости загружает пакет документов.

Подготовка отчета занимает 1-2 дня, после чего клиент получит в электронном виде готовый отчет. После этого будущему владельцу недвижимости остается только посетить офис банка для подписания кредитной документации.

@rusipoteka #банки Открыть/Комментировать

2021-11-19 15:37:06 ВТБ стал крупнейшим банком по объемам секьюритизации в России

Объем секьюритизации кредитного портфеля ВТБ превысил 600 млрд рублей, что является рекордом среди российских банков. Банк провел шесть выпусков ипотечных облигаций в рамках программы ДОМ РФ, обеспеченных портфелем ипотечных кредитов, и секьюритизировал портфель потребкредитов.

Общий объем эмиссии облигаций ДОМ РФ, обеспеченных портфелем ипотечных кредитов ВТБ, составил 580 млрд рублей. В этом году банк закрыл сделку на 45 млрд рублей по секьюритизации портфеля потребкредитов. Ежемесячный купон по таким облигациям составляет 8%, что при размещении соответствовало доходности 8,3%.

Сегодня выпуск ипотечных облигаций ДОМ РФ достиг исторического максимума, превысив объем в 1 трлн рублей. ВТБ первым в России ввел практику секьюритизации ипотеки, и он же стал крупнейшим игроком этого рынка. Банк рассчитывает, что до конца года проведет еще один крупный выпуск ипотечных облигаций.

@rusipoteka #банки Открыть/Комментировать

2021-11-19 15:29:21 России нужно более 25 лет, чтобы сравняться с Европой по обеспеченности жильем, заявил старший вице-президент блока "Корпоративно-инвестиционный бизнес" Сбербанка Владимир Ситнов. "Что вселяет надежду на то, что достаточно серьезно и долго мы будем находиться в состоянии повышенного спроса на недвижимость", - отметил он, выступая на конференции Сбербанка для застройщиков.

В своём выступлении он также подчеркнул, что Сбербанк пока не видит предпосылок для снижения стоимости жилья в РФ. Рост цен на новостройки продолжится, хотя немного замедлит темпы. По мнению Ситнова, он вряд ли будет выше, чем общая инфляция и во многом будет зависеть от цен на стройматериалы.

По данным Сбербанка, на фоне субсидирования ипотеки и сокращения предложения за три квартала этого года новостройки в стране подорожали на 22%.

@ria_realty Открыть/Комментировать

2021-11-19 15:28:59 Число зарегистрированных ипотек в РФ выросло почти на 20% за год

«Общее количество ипотек, зарегистрированных Росреестром с января по октябрь 2021 года, составило 3,2 млн. Это на 19% больше по сравнению с данными за десять месяцев прошлого года (2,7 млн)», — рассказала заместитель руководителя Росреестра Елена Мартынова.

Она пояснила, что в октябре 2021 года зарегистрировано более 322 тыс. ипотек. Лидирует Подмосковье
(270 тыс. ипотек), Москва (208 тыс.), Краснодарский край (179 тыс.).

С января по октябрь этого года на 24% выросло количество зарегистрированных ДДУ (708 тыс.). Лидерами стали Москва (115 тыс.), Московская область (95 тыс.), Санкт-Петербург (61 тыс.). Всего в октябре 2021 года зарегистрировано более 76 тыс. договоров с участием дольщиков.

@wearestroyka Открыть/Комментировать