Обнальщик

2022-08-04 10:10:01 Про уточненки

Кончился отчётный период, бухи переходят в рабочий режим. Но не все. Кому-то приходится заниматься уточненками.

Если ваш бух не успел подбить картину и отчитаться вовремя, нужно сдавать корректировку. А это всегда более пристальное внимание и ручной контроль. При уточнении вносятся изменения в декларации, которые уже легли и хорошо себе так лежат. Но вот появился клиент и их меняют. И у фискалов могут появиться вопросы: а с чего это вдруг тут такое? Короче, тревожить прошлое опасно. Налоговая может сделать что угодно, например, контров посмотрит. А там несколько клиентов, могут и еще кого подтянуть. Хотя много зависит от объема и инспекции. Поэтому грамотные ребята делают для этого специальные фирмы для резерва, на которые не вешают никого, а используют только под уточненки.

В основном, коснется тех, кто провалил сроки или кого подставили поставщики. Скажу честно, никому из оптимизаторов заниматься этим не хочется. Поэтому уточненки дороже, так как грамотные делают это с других компаний, чтобы не подставлять тех клиентов, у кого отчет уже «лег». Да, у больших площадок-производителей есть, как компании под НДС, так и фирмы под уточненки со всем тем же огромным набором ОКВЭДов. В сумме мощные ребята могут распоряжаться сотнями и даже тысячами фирм под разные нужды. Как раз поэтому услуги по оптимизации надо брать у производителей. Про возможности посредников, думаю, рассказывать не нужно. Чем длиннее цепочка, тем ниже качество и уровень услуги. Как много писал, ни один посредник или перекуп не будет отвечать за свою услугу. Его задача – продать. Ему вообще до балды, что будет с вашим НДС потом, разрывы, комиссии, проверки. Никакие проблемы он решать не будет.

Плюс ко всему, НДС для корректировок штампуют заранее. Каждый нормальный поставщик имеет свой запас отложенного НДС. А время сейчас сложное, учитывая все эти обнуления ЭЦП, адресов, директоров и пр., у некоторых запасы быстро тают. У наших поставщиков с этим порядок. Если надо, сделают любую уточненку за +1% к прайсу. Годами наработанный опыт и ресурсы позволяют.

Сегодня все чаще просят за древние периоды, когда народ радостно закупался в телеге у всех подряд, не оценивая поставщика, а просто ведясь на рекламу и цену. Сразу сделаю замечание для тех, кто пользуется другими компаниями и сервисами. Если у вас что-то слетит или не встанет – не ждите, пока ваши ребята дадут новые документы, или когда посредник свяжется с производителем, закажите в другом месте. Это надёжнее. Также если вас обманули, кто-то что-то не сдал, надо сдать уточнёнку, пишите, поможем.

Как всегда, советую проверенные сервисы @ObNds и @ProfNds от канала Обнальщик.

Все детально по ссылкам:

@ObNds https://telegra.ph/NDSnem-01-27

@ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-01-27 Открыть/Комментировать

2022-08-03 10:10:01 ​Как достать бабки при помощи Сбера

С выводом все сложнее. И если раньше задачей кэшевика или бизнесмена было просто закинуть безнал, разбросать по картам и снять, сегодня куча нюансов. Не буду вспоминать старые времена, тогда реально все было проще.

Основной затык в банках. Это блоки, как при заводе, так и при списании. Причин блокнуть у банков все больше, я много об этом писал. Поэтому с этим ежедневно сталкивается любой обнальщик. Просто у кого-то их больше, а у кого-то – меньше. Если схема рабочая, то меньше. Если вообще повезет, по блокам пойдет, ну примерно 20% оборотки.

Задача кэшевика – не переживать по этому поводу, а принимать действия по вытаскиванию средств. Чем быстрее, тем лучше. Кстати, именно поэтому новички сегодня в заведомо проигрышном положении, ибо клиент ждать, пока вы вытащите бабки из банка, не намерен. Срок отдачи на рынке – максимум 3 дня. Мощные опытные площадки выдают за день-два. При этом могут перекрыться даже своими деньгами, чтобы не подставлять клиента, так как знают, что все вытащат.

Чтобы понимать, как это сделать быстрее, в каждом конкретном банке и занимаются отработкой схем. Схему мало придумать и провернуть один раз, нужно смотреть на динамику и нюансы. Кстати, поэтому покупка схем сегодня тоже не гарантия, что все пойдет гладко. Даже если хорошая и по ней работают. Деталей и факторов слишком много.

Грамотные обнальщики регулярно проводят аналитику, мониторят изменения и тестируют. По результатам делают вывод, какие счета отработать вначале, какие – позже. Как быть с блоками, хороший обнальщик всегда тоже знает заранее. ЗСК пока оставим в стороне. У него уже готова схема, куда чего перевести и как снять. Повторю, сегодня это не просто работа с банкоматом, а непростой комплекс мероприятий. Иногда у него даже заранее подготовлены исполнительные производства и листы для вывода по каждой лавке.

В отличие от бизнеса, при блоках кэшевики не занимаются предоставлением документов и общением с сотрудниками банка. Хотя бы потому, что это время, а результат обычно нулевой и бабки висят. Если банк подарил блок по 115, вряд ли он будет пересматривать решение, тем более в случае обнальщика. А деньги висят, и клиенты требуют выдачи. Да и счет могут продать жуликам, которые попробуют вытащить без вас. Посему главная задача – достать как можно быстрее и дешевле.

Меня до сих пор часто просят дать или продать какую-то хорошую схему. Повторю, это так не работает, да и просить у ребят из Илиты их инструменты, чтобы подарить подписчикам, я не буду. Но сегодня поделюсь одним рабочим хаком. Он про Сбер.

Как уже писал, блокируют не счет, а ДБО, то есть принести бумажную платежку можно. Да, тоже могут помурыжить голову, но чаще принимают. Правда, есть «жесткие» банки, кто пропустит только налоги или зарплату, либо на контрагента, с кем были отношения.

Банк, куда вы собираетесь перекинуть средства, также увидит, что вы поймали блок, пометит вас и откажет в зачислении. Но не во всех 100% случаев. В зависимости от банка, иногда можно кинуть на Сбер без заявления о закрытии счета. Да, где-то откажут, где-то нет. Если счет в самом Сбере, считайте вам повезло.

В Сбере можно вытаскивать по 100к бумажными платёжными на одного контрагента в день, в том числе на физа. Даже при блоке. Платежки можно подавать по несколько штук, до тех пор, пока не откажут. Но лучше менять отделение банка. Как отказали, ждите день. Короче, закинули на Сбер и пошли подавать платежки по 100к по 4-6 в день в нескольких отделениях. Так можно выводить 400-600к ежедневно.

Схема не новая, известна уже больше двух лет, но пока ещё работает в определённых регионах. Пробуйте. Точно могу сказать, что спокойно закрывают через БК на свой счет в другом банке (Открытие или Альфа) до 1 единицы, зачисление 1-2 дня, и на физа, как возврат долга до 200к, зачисление до 7 дней.

Если есть свои кейсы, присылайте.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2022-08-02 10:10:00 ​Как следователи шьют дела против обнальщиков

Подписчик из Кирова прислал интересное дело.

В 2018 году поймали и привлекли к ответственности некоего Антона Заборских, которому вменили пособничество в растрате и хищении чужого имущества (ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 160 УК РФ) и которого в итоге закрыли на 2 года на общий режим, хотя могли закрыть и на 7. Причина – активное сотрудничество со следствием и слив якобы крупной ОПГ теневых банкиров, которые помогали ему совершить растрату при помощи подконтрольных фирм.

Понятно, что такие показания и дела интересны для любого следака. Можно получить хорошую палку и даже уехать на повышение. В то время банковские операции были на особом федеральном контроле и имели вес.

И вот сегодня на скамье подсудимых находятся товарищи, которые по словам Заборских и являются той самой ОПГ. Всего 6 человек. Вменяют ст. 172 – незаконную банковскую деятельность и все сопутствующее: ст. 159, 160, 173.1, 210 УК РФ. Прикол в том, что, по их словам они все они просто знакомые Заборских, но друг друга не знают. При этом всех их вела одна и та же следователь Горячкина. А также в том, что по большей части выдвинутые обвинения держатся именно на показаниях свидетелей, которые на сегодня массово в суде отказываются от данных ранее показаний. В итоге дело посыпалось.

Занятно, что в дело привлекли некоего тайного свидетеля, который также отказывается от показаний. В суде этот тайный свидетель, который оказался отбывающим срок, открыто признал, что следователь Горячкина заставила его дать нужные показания против каких-то обнальщиков, которых он в глаза не видел и пообещала ухудшить условия его содержания в случае отказа, а в случае согласия — оказать влияние на апелляционную жалобу, которая была им подана на днях.

Секретный свидетель также сказал, что ей уже заранее была подготовлена бумага с нужными показаниями, и ему, не читая их, надо было только поставить свою подпись. А для надежности его обещали «засекретить» и сообщили, что таких уже много.

Отдадим должное товарищу. Подписал не сразу, а после того, как ему отказали в удовлетворении апелляционной жалобы, а следователь ехидно заявила, что все могло было бы быть иначе и что она постаралась.

Кроме тайного свидетеля позже от своих показаний отказались ещё двое. В деле они фигурируют один как бухгалтер и инкассатор, а второй как заказчик незаконных банковских операций. В жизни оказалось, что один из них — разнорабочий из Пятерочки, другой бывший зек, а ныне устанавливает окна. Оба дали аналогичные показания, сообщив, что не читали бумаги, которые их просила подписать Горячкина. Один нуждался в деньгах, второй в послаблениях по его делу.

Позже, чтобы зафиксировать давление даже провели лингвистическую экспертизу допроса одного из свидетелей следователем, которая явно это показала. Там отчетливо слышны слова «если будете настаивать на своих вот этих вот показаниях, вы поедете у меня туда же. Статус ваш сейчас зависит от вас».

Что могу сказать. Редкий случай, когда беспредел следаков выплыл на поверхность. Обычно это все остается внутри системы, даже если выявляется и наказывается. Следователь – процессуально-независимое лицо. На практике, он обладает огромной властью и может, как раздуть дело, так и заглушить. Проще всего это делается при помощи свидетелей, которых запугивают и одновременно подкупают разными плюшками. Решать такое нужно либо деньгами и связями, либо оглаской. Больше никак. Имеет значение и мотив следователя. Если это указание сверху, это одно, если заказ – другое, если личная инициатива и желание выслужиться – третье. В данном случае очевидно третье. Поэтому и посыпалось, и вылезло на свет. Не потянула следователь.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2022-08-01 10:10:00 ​Ваши деньги на налоги заберут у ваших контрагентов

Видимо, да. Гайки крутят. В прошлом году фискалы пожелали блочить имущество бизнеса ещё на этапе проведения проверки. Мол, хитрые бизнесмены выводят все что можно и нельзя как раз в процессе и на этапе акта и решения взыскать бывает уже нечего. По подсчетам, так скрыли от державы аж 170 млрд руб.

При этом ФНС будет выкладывать на сайте, кому назначены ВНП и что заблочили. Типа для защиты прав контрагентов должников, а на самом деле добивая репутацию фирмы. При этом непонятно как они будут рассчитывать стоимость того, чего нужно заблочить, если доначисления пока еще не подсчитаны. Но, видимо, это считается не столь важным. Такие вот обеспечительные меры. Законопроект долго обсуждали, докручивали, но до сих пор он в силу не вступил. Думаю, что введут, тенденция понятна.

В этом году тихой сапой ввели ЗСК, который вообще запретил компаниям из черного списка распоряжаться своими деньгами на счете. Считаю, что это чистый кидок. Но как есть.

И вот недавно выдали новую инициативу. Фискалы желают снимать налоговые долги с контров. Да, так и заявили: мол, если компания заплатила вместо бюджета партнеру, значит, нужно эти средства у того партнера забрать. ФНС в очереди на бабки первая. При этом порог долга мизерный – 10к. Правила распространяются на все: налоги, сборы, взносы, пени, штрафы и проценты.

В итоге контр получит требование о необходимости уплатить, на исполнение которого ему дается восемь дней с даты получения. Правда, говорят, что контр может не согласиться и поспорить. По схеме – в вышестоящих налоговых органах и суде. Как спорить с налоговой, мы знаем. Кстати, внесли и поправки, что вышестоящий орган теперь может по итогам рассмотрения жалобы оставить ее без удовлетворения, отменить решение нижестоящего органа, либо принять новое самостоятельно. Короче, как решит, так и будет.

К чему это приведет? К новой волне требований, штрафов и беспредела. А также к тому, что контрагенты будут пристальнее изучать друг друга, так как договорные риски реально возрастают. Да изучение особо и не поможет. Сегодня он без долгов, а завтра торчит налоговой НДС на несколько млн. А тебе как раз вчера закинул оплату по договору. Будь любезен, отдай инспекторам. Так любой договор ставится под удар. И заберут у тебя честно заработанное или нет, неизвестно от слова совсем. А ведь при желании и подставить можно. Мол, мы все в срок оплатили, а то, что у вас фискалы забрали, мы тут не причем. Хотите, ждите пока бабки будут.

А если у компании есть мелкие долги перед бюджетом. Например, 11к, с ней, что, никто договоры заключать не станет? А если не мелкие, но которые нет возможности погасить в моменте? Типа партнер должен заявить: рассчитайтесь с налоговой, а потом мы работать будем? Классно они там придумали, конечно.

Еще вопрос: что с субсидиаркой при банкротстве? Например, когда налоговые долги перевесили на другую компанию или физика, а банкротство еще в процессе. Тоже у контрагентов будут забирать?

В любом случае схема не в пользу бизнеса от слова ваще. Хотя у нас давно в его пользу ничего не делается. Насколько реально, что введут? Думаю, введут. Как обычно, помаринуют, подшлифуют и выкинут, как ЗСК обществу. Ну тогда и будем думать, как с этим жить.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2022-07-30 10:10:00 Жыза Открыть/Комментировать

2022-06-24 10:10:00 ​Илита 2022

В обществе условно есть три касты людей. Это бюджетники – работники системы, комерсы и теневики. Разные фрилансеры – к комерсам. Теперь по пунктам.

По статистике, число бюджетников ежегодно растет, сегодня их больше 45%. Это люди, которые обслуживают систему, ходят на работу и получают зарплату. Наемных работников в коммерческих фирмах можно тоже отнести к этой категории. По сути, это те, кто хочет стабильности и готов не выделяться. Их будущее зависит от начальников и правил системы. В принципе, это самый простой вариант кое-как построить свою жизнь. Ответственности и мотивации здесь не нужно. Нужно работать и слушать старших. Ну можно ещё воровать. И те, кто достиг в системе неких вершин этим и занимаются.

Вторые – это те, кто кормит систему и бюджетников – предприниматели. Эти люди решили взять ответственность за свою жизнь на себя и пытаются чего-то достичь и построить. Я их уважаю, так как, по сути, на них вся экономика и держится. Они и создают все продукты и услуги. И главная задача системы – постричь бизнес и заплатить зарплаты бюджетникам. Наемникам бизнес платит самостоятельно. До кучи еще и со взносами.

Третьи – это разные теневики. И если бизнесмены пытаются так или иначе крутиться в рамках правил системы, эти парни ее ломают, находят пути обхода и сами создают правила игры. Тут есть разные люди. Не буду говорить про криминал, скажу за обнальщиков и оптимизаторов.

Эти люди не ждут зарплаты и не смотрят на законы. Кстати, они знают их лучше всех остальных, поэтому из любого ограничения вытащат выгоду. Именно они помогают бизнесу выживать и платить зарплаты и налоги.

Без университетов и учебников, они сами идут против течения и теми маршрутами, где никто не ходит. Ремесло опасное, сложное и поэтому прибыльное. И вся система с ними мало что может сделать. Да, кого-то принимают, но тем сильнее становятся остальные. А если их команда – проблем никаких вообще не существует. Там, где не выживет обнальщик, не выживет никто! Опять же, если внезапно исчезнут все кэшевики и зашивалы, 80% бизнеса может загнуться.

Как уже писал, когда создавал канал, вкладывал последние деньги и тратил на это всё своё время, отдавал все силы. Вокруг меня начали появляться люди, которые помогали советом, деньгами, связями.

Помню, нарисовался человек, который купил у меня консультацию, мы с ним от души пообщались, и он начал мне помогать деньгами на рекламу. Это был @Advokat177. Чуть позже мы договорились, что создадим закрытый клуб, куда соберём профессиональных обнальщиков, способных создавать новые схемы и работать сообща. Так появилась Илита.

Мы создали чат и начали принимать людей. Со всеми общался лично, иногда очень долго. Люди были рады образованию клуба. Наконец у кэшевиков появилась возможность общаться и обмениваться опытом в режиме реального времени, формировалось общее информационное поле. Чат заработал.

Сейчас они там уже всё сами решают без меня. Я иногда лишь беру информацию для постов и ответы на вопросы подписчиков. Сейчас это мощный клуб, где открыто общаются профессионалы, а именно 32 практикующих обнальщика со всей РФ, они вместе проводят тесты, нарабатывают схемы, делятся связями и возможностями.

Сейчас тот редкий момент, когда клуб снова готов открыть двери для новых членов. Есть плата за вступление и есть абонентка, но просто за бабки туда попасть не получится. Берут только профессионалов, кто может не только брать, но и давать.

Поэтому будет собеседование с несколькими практикующими обнальщиками, и, если они решат, что вы полезны, вас возьмут. Ответы в стиле «я расскажу вам свою схему, а вы её украдёте» не принимаются. Вход только для обнальщиков со своими наработками. Начинающие – мимо. Если вы считаете, что обнал – это отправил на ИП и снял, тоже мимо. Если оборот меньше 50 млн/мес – снова мимо. Сразу пишите регион, оборот и схемы, благодаря которым генерируете кэш, и дальше будем общаться.

Если ты профи – приходи собеседование и вступай. Скажу сразу: будет не просто, но оно того стоит. Контакт: @AdvokaT177

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2022-06-23 10:10:00 На днях одна известная юридическая организация получила на почту письмо об услугах бумажного НДС и решила сделать из этого контент. В своем канале ими был даже проведен опрос, где спросили, стоит ли информировать об этом факте компетентные органы. Решили проинформировать. Информацию направили в ФНС, СКР и МВД.

Налоговая ответила, что на нее возложена обязанность собирать налоги и контролировать соблюдение НК РФ налогоплательщиками. Данная же информация не позволяет идентифицировать налогоплательщиков, которых следует отработать. Простыми словами, это не к нам, а к ментам.

В СК тоже не сильно заморочились. Ответили, что переправили информацию в МВД, ибо к подследственности Следственного комитета тут ничего не относится.

МВД пришлось отдуваться. Сказали, что сообщение рассмотрено, а комплекс оперативно-розыскных мероприятий, направленных на выявление таких преступлений, регулярно проводится. Ещё похвастались статистикой.

В итоге юристы сделали выводы, что глубокой заинтересованности у органов в связи с этим фактом нет. А после указали, что надеются на скорое принятие законопроекта № 89802-84. Это про уголовную ответственность за такие деяния и новую статью УК РФ 173.3. Ибо действующие нормы не позволяют, как следует наказывать злодеев и их пособников.

В ответах органов я ничего удивительного не увидел. Бумажный НДС появился не вчера и все возможные органы про него давно в курсе. Реагировать на каждую рекламу они не могут, иначе только этим бы и занимались. Бороться с этим явлением сегодня реально трудно. Я бы даже сказал – невозможно. Хотя бы просто потому, что явление массовое. И оптимизаторы тут вообще не самый главный фактор! Они появились в ответ на четко-выраженный запрос со стороны бизнеса. Люди банально не могут платить 20% НДС. А могут платить 2-3%, что и происходит. И, как много раз писал, тут не надо ни с кем бороться, а нужно создать условия для бизнеса, где ему будет комфортно соблюдать налоговое законодательство или хотя бы приемлемо.

Представьте, что завтра запретят салоны красоты. Да они мгновенно перейдут в серую зону, так как спрос никуда не денется. Власти начнут бороться с «черными косметологами», придумают для них отдельную статью, а юристы начнут хаять рекламу незаконных подпольных салонов и стучать в органы. Будет куча лишних движений, только явление никуда не денется. Будет спрос, будет и предложение. Борись-уборись.
Хотя, понимаю, юристы блатные, топят за порядок и законы, проблемы малого бизнеса им побоку.

Как обычно, напоминаю: с оптимизацией НДС качественно помогут наши проверенные сервисы @ObNds и @ProfNds

Сделают уточненку и поддержат в любой ситуации.

Подробности и условия по ссылкам:

@ObNds https://telegra.ph/NDSnem-01-27

@ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-01-27 Открыть/Комментировать

2022-06-22 10:10:00 ​Приколы в банках и как на них реагировать

Снова банковский квест от подписчика.

«Была как-то у меня ИП, техническая и счет в банке Тинькофф. Я через неё мелочь провозил и бокс держал – бизнес в бизнесе. Тут меня дергают знакомые, мол, сезон овощей, есть клиенты на покупку. Давай в Краснодаре купим яблоки за 900к а в СПб скинем за 1,2м. Ну давай.

Заключил договоры, обложился документами, все по-взрослому. Закупил и рассчитался. Перевезли, доставку выделили отдельно. Продал. Закрывающие доки тоже все по красоте.

Прилетает 115-ФЗ. Мол, подозрительная деятельность, все дела. Давайте документы. Естественно, у Олега офисов нет, все чрез телефон/приложение. Собрал все документы более или менее прямыми поставками, ну и на овощи. Рассматривали две недели. Результат – отказ.

Спрашиваю: что такое? Говорят, мол, налогов мало. Закинул авансом НДС. Снова отказ. Мол, а сотрудники есть? Отвечаю: есть один разнорабочий. Новый вопрос: а где его отчисления? Состряпал договор, заплатил за него страховые. Опять отказ. Снова спрашиваю. Говорят, вы документы не прислали. Ещё раз все фотографирую. Неделю думают, после чего выдают сакраментальное: «отказ без объяснения причин». Вывод за минус 10%. Я в панику, говорю, акуели там что ли? Все доки ровные, все пп чистые. Ответ банка: «ничего не знаем, с вас 10% и точка».

Пишу 3 письма.

1. На имя Банка России
2. На имя ЦБ
3. Приемная президента.
Ну и естественно копии Олегу.

Мол, так и так, дорогой ВВ, вы малый бизнес продвигаете, а тут холопы налоги платить мешают.

Через 3 дня звонит менеджер и милым голосом, мол, это старший начальник отдела там какого то, просим нас простить за самоуправство какого-то там сотрудника, никаких 10% нам не нужно. Вы можете прислать реквизиты для свободного перевода на свой счёт. Но работать с вами не сможем из-за технических моментов. К слову сумма была заморожена 1,5 млн на 3 месяца.

Вывод: так можно. Но это можно делать, когда у тебя нормальная лавка, хотя бы серая… А когда техничка, которая просто транзитит по 5-10 ед в день, морозить бабки на 3 месяца и доказывать, что ты честный комерс – сомнительно. Только через исполнительный лист. Но это тоже надо готовить заранее. Да и за 3 месяца таких препирательств у тебя от бизнеса ничего не останется.

В другом случае уже с ООО был Авангард банк, но там жестко поломали назначение с обуви на Цветы. Банк не оценил данной истории. Но так как там были клиентские бабки, проще было достать за минусом -10% и отдать клиенту за минусом -15%. Ибо даже безопасник банка мне улыбнулся в лицо и сказал «ай-яй-яй». Брыкаться было бесполезно».

Банки – это надежно. Банки – это удобно!

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2022-06-21 10:10:00 ​Работают ли схемы с исполнительными документами?

Мне присылают много вопросов, на самые частые и интересные я всегда отвечаю в личке или постах. Поэтому пишите. Чем смогу – помогу. А также делитесь своими кейсами и историями.

Много раз спрашивали: работают ли схемы с исполнительными документами? Сразу скажу – да, но есть нюансы. Запретить исполнительные документы невозможно, как и их не исполнять. Это будет то же самое, что запретить давать и взыскивать долги. Выработать критерии, по которым понятно – реальный долг или вывод, невозможно. Хотя пытаются. Кстати, одно время, когда в них увидели инструмент для обнала и стали активно бороться, пострадало много реального бизнеса.

Для тех, кто в танке, проведу ликбез. Исполнительные документы – это результат решения суда в пользу одной из сторон, которая доказала, что ей должны и не отдают. Сюда же входят документы КТС, исполнительная надпись нотариуса, судебный приказ и медиативное соглашение. Данные доки предъявляются в банк или судебным приставам, после чего со счета должника списывают средства.

Когда несколько лет назад обнальщики поняли, что так можно без особых проблем выводить любые суммы, они эту тему оседлали. По факту, нужна только лавка, физик и исполнительный документ. Создавался фиктивный долг, ответчик приходил в суд, признавал его и суды выдавали документы на любые компании. После чего бабки снимались наличкой без проблем. Самое приятное, что блоки по 115-ФЗ значения не имели.

Но потом тему стали зажимать. Получить лист в суде на десятки млн просто так уже не получится. Разве за взятку и по знакомству. Ставки 1-5%.

Банки тоже научились с этим работать. На заре люди закидывали сумму и приносили исполнительный лист. Потом стали сначала делать лист, а затем закидывать траншами, чтобы списывалось частями и было меньше подозрений. Сегодня банки такие операции ставят на контроль. И когда приносят исполнительный документ, часто сразу закрывают дебетование счета. То есть на счет ничего закинуть будет нельзя, а при попытках средства возвратятся обратно отправителю. А после могут и договор расторгнуть.

Суммы в документе при этом имеют мало значения. Некоторые банки рубят счета, если видят любой лист. Где-то есть пороги и критерии.

Дополнительно зажали физиков. Даже если документ исполнят, снять крупную сумму могут не дать. Его просто заблокируют и будут просить справки 2-НДФЛ и разные прочие надуманные документы. А у дропов официальных доходов нет.

Поэтому сегодня нужно иметь старую компанию с историей в банке, нормального физика и реальный документ не на очень крупную сумму. И сначала залить объём, а потом занести лист. Фирма должна работать минимум полгода, показывать деятельность, обороты и платить налоги.

В каждом банке свои приколы. Если их знать, работать можно. Использовать схему для вывода, если вы – реальный белый бизнес, тоже можно. На небольших оборотах работает. Находите физика, заключаете договор на работы/услуги или просто, что он дал вам заём и через какое-то время он топает с этим в суд. Вы признаете долги и ему выдают исполнительный лист. Можно делать через нотариуса.

Главное – не борзеть, заводите частями. Чтобы еще больше снизить риски, можно создать свою карманную техничку, помариновать ее несколько месяцев, погонять небольшие обороты и работать через нее. Так и в базе на вашу основную компанию не будет отметок об арбитражных делах.

Вот такая информация. У кого есть занятные кейсы, делитесь.

@Ob_nal Открыть/Комментировать

2022-06-20 10:10:01 ​Как может «проколоться» оперативник и почему нужен грамотный адвокат

Знакомый из конторы поделился кейсом, как там наступили на грабли. Наслаждаемся.

«Часто обращал внимание, что многие уважаемые предприниматели ведут записи и планируют свои ежедневные дела в простом ежедневнике, несмотря на обилие электронных альтернатив, специализированных приложений, программ и прочего.

Однажды как раз такой злополучный ежедневник стал провальным для конторы фактором в работе по материалам, уже включенным в квартальный отчет. Отчет же относился к работе регионального Управления, где имело место громкое заявление «выявлена и пресечена деятельность по незаконному обороту драгоценных металлов, материалы переданы в суд для принятия в отношении фигурантов дальнейшего процессуального решения».

В качестве исходных данных по тем материалам были следующее: крутой фигурант – один из топ-менеджеров, который недавно купил контрольный пакет акций одной известной группы компаний, и ущерб, нанесенный интересам РФ порядка 200 ярдов рублей. Материалы уже доложены до первого зама директора конторы.

Материалы были действительно выигрышные. Доказательной базы собрано достаточно, а опер, ведущий дело, давно не зеленый. Ключевой момент, сыгравший против – как раз опыт, придавший слишком много смелости. Смелость – это хорошо, но мало помогает в работе по топам. Наш же товарищ как раз пригласил для защиты одного из ведущих адвокатов родины. «Мелочь», на которой адвокат смог развалить дело, – запись в ежедневнике клиента «позвонить держателю груза в порту 16.04.2022».

Для понимания всей комичности, раскрою некоторые детали работы по сбору доказательств. При заведении материала, фейс пробивает первоначальные сведения об объекте, включая все известные телефоны, электронные адреса и любые способы коммуникаций. Согласно нашим законам, прослушивать телефон даже преступника, можно лишь с разрешения суда. Чтобы его получить, для судьи готовят мотивированное постановление, где излагают суть подозрений относительно объекта, прописывают, какую опасность тот представляет для государства и как прослушка поможет ее нейтрализовать.

Эта бюрократия призвана легализовать информацию, полученную во время негласной работы. В действительности телефон ставится на прослушку день-в день, а постановление подписывается потом, когда у опера будет время заехать в суд. Плюс нужно будет официально послушать еще кого-то, и все эти номера тоже окажутся в том же постановлении.

Здесь есть важный момент в формулировке запроса: «...прошу разрешить проведение специальных мер контроля и записи абонентского номера +7…, зарегистрированного на объект, а также других ранее не идентифицированных к нему номеров». Такая формулировка позволяет в дальнейшем ставить «на уши» любой номер, выявленный в рамках биллинга основного. Что и было сделано.

Прослушка частично представляет из себя бюрократию и опять же целиком лежит на плечах опера. В ежедневном формате он слушает все разговоры объекта и в трекере ставит пометки, которые необходимо записать на жесткий носитель для дальнейшего представления в суде. Опять же в суде он представляет не аудиозапись, а ее стенограмму, где дословно пишет, какой разговор в какую дату и время состоялся. И вот только это, за подписью руководителя после рассекречивания может быть представлено в суде в качестве доказательства.

И вот на чем и прокололся опер. Он не сравнил дату подписания судьей ходатайства на прослушку и даты разговоров. В стенограмме фигурировал разговор от 16.04.2022, в то время как санкция суда на прослушку была подписана 22.04.2022. И все, кто участвовал в согласовании тоже это пропустили. Этот и некоторые другие факторы сильно помогли ответчику. Грамотному адвокату хватило недели, чтобы, ссылаясь на ст. 60 ГПК РФ, убедить суд в том, что доказательства, полученные с нарушением закона, являются недопустимыми, а значит не могут использоваться в суде».

@Ob_nal Открыть/Комментировать