Приколы в банках и как на них реагировать Снова банковский к | Обнальщик
Приколы в банках и как на них реагировать
Снова банковский квест от подписчика.
«Была как-то у меня ИП, техническая и счет в банке Тинькофф. Я через неё мелочь провозил и бокс держал – бизнес в бизнесе. Тут меня дергают знакомые, мол, сезон овощей, есть клиенты на покупку. Давай в Краснодаре купим яблоки за 900к а в СПб скинем за 1,2м. Ну давай.
Заключил договоры, обложился документами, все по-взрослому. Закупил и рассчитался. Перевезли, доставку выделили отдельно. Продал. Закрывающие доки тоже все по красоте.
Прилетает 115-ФЗ. Мол, подозрительная деятельность, все дела. Давайте документы. Естественно, у Олега офисов нет, все чрез телефон/приложение. Собрал все документы более или менее прямыми поставками, ну и на овощи. Рассматривали две недели. Результат – отказ.
Спрашиваю: что такое? Говорят, мол, налогов мало. Закинул авансом НДС. Снова отказ. Мол, а сотрудники есть? Отвечаю: есть один разнорабочий. Новый вопрос: а где его отчисления? Состряпал договор, заплатил за него страховые. Опять отказ. Снова спрашиваю. Говорят, вы документы не прислали. Ещё раз все фотографирую. Неделю думают, после чего выдают сакраментальное: «отказ без объяснения причин». Вывод за минус 10%. Я в панику, говорю, акуели там что ли? Все доки ровные, все пп чистые. Ответ банка: «ничего не знаем, с вас 10% и точка».
Пишу 3 письма.
1. На имя Банка России
2. На имя ЦБ
3. Приемная президента.
Ну и естественно копии Олегу.
Мол, так и так, дорогой ВВ, вы малый бизнес продвигаете, а тут холопы налоги платить мешают.
Через 3 дня звонит менеджер и милым голосом, мол, это старший начальник отдела там какого то, просим нас простить за самоуправство какого-то там сотрудника, никаких 10% нам не нужно. Вы можете прислать реквизиты для свободного перевода на свой счёт. Но работать с вами не сможем из-за технических моментов. К слову сумма была заморожена 1,5 млн на 3 месяца.
Вывод: так можно. Но это можно делать, когда у тебя нормальная лавка, хотя бы серая… А когда техничка, которая просто транзитит по 5-10 ед в день, морозить бабки на 3 месяца и доказывать, что ты честный комерс – сомнительно. Только через исполнительный лист. Но это тоже надо готовить заранее. Да и за 3 месяца таких препирательств у тебя от бизнеса ничего не останется.
В другом случае уже с ООО был Авангард банк, но там жестко поломали назначение с обуви на Цветы. Банк не оценил данной истории. Но так как там были клиентские бабки, проще было достать за минусом -10% и отдать клиенту за минусом -15%. Ибо даже безопасник банка мне улыбнулся в лицо и сказал «ай-яй-яй». Брыкаться было бесполезно».
Банки – это надежно. Банки – это удобно!
@Ob_nal
