Работают ли схемы с исполнительными документами? Мне присыла | Обнальщик
Работают ли схемы с исполнительными документами?
Мне присылают много вопросов, на самые частые и интересные я всегда отвечаю в личке или постах. Поэтому пишите. Чем смогу – помогу. А также делитесь своими кейсами и историями.
Много раз спрашивали: работают ли схемы с исполнительными документами? Сразу скажу – да, но есть нюансы. Запретить исполнительные документы невозможно, как и их не исполнять. Это будет то же самое, что запретить давать и взыскивать долги. Выработать критерии, по которым понятно – реальный долг или вывод, невозможно. Хотя пытаются. Кстати, одно время, когда в них увидели инструмент для обнала и стали активно бороться, пострадало много реального бизнеса.
Для тех, кто в танке, проведу ликбез. Исполнительные документы – это результат решения суда в пользу одной из сторон, которая доказала, что ей должны и не отдают. Сюда же входят документы КТС, исполнительная надпись нотариуса, судебный приказ и медиативное соглашение. Данные доки предъявляются в банк или судебным приставам, после чего со счета должника списывают средства.
Когда несколько лет назад обнальщики поняли, что так можно без особых проблем выводить любые суммы, они эту тему оседлали. По факту, нужна только лавка, физик и исполнительный документ. Создавался фиктивный долг, ответчик приходил в суд, признавал его и суды выдавали документы на любые компании. После чего бабки снимались наличкой без проблем. Самое приятное, что блоки по 115-ФЗ значения не имели.
Но потом тему стали зажимать. Получить лист в суде на десятки млн просто так уже не получится. Разве за взятку и по знакомству. Ставки 1-5%.
Банки тоже научились с этим работать. На заре люди закидывали сумму и приносили исполнительный лист. Потом стали сначала делать лист, а затем закидывать траншами, чтобы списывалось частями и было меньше подозрений. Сегодня банки такие операции ставят на контроль. И когда приносят исполнительный документ, часто сразу закрывают дебетование счета. То есть на счет ничего закинуть будет нельзя, а при попытках средства возвратятся обратно отправителю. А после могут и договор расторгнуть.
Суммы в документе при этом имеют мало значения. Некоторые банки рубят счета, если видят любой лист. Где-то есть пороги и критерии.
Дополнительно зажали физиков. Даже если документ исполнят, снять крупную сумму могут не дать. Его просто заблокируют и будут просить справки 2-НДФЛ и разные прочие надуманные документы. А у дропов официальных доходов нет.
Поэтому сегодня нужно иметь старую компанию с историей в банке, нормального физика и реальный документ не на очень крупную сумму. И сначала залить объём, а потом занести лист. Фирма должна работать минимум полгода, показывать деятельность, обороты и платить налоги.
В каждом банке свои приколы. Если их знать, работать можно. Использовать схему для вывода, если вы – реальный белый бизнес, тоже можно. На небольших оборотах работает. Находите физика, заключаете договор на работы/услуги или просто, что он дал вам заём и через какое-то время он топает с этим в суд. Вы признаете долги и ему выдают исполнительный лист. Можно делать через нотариуса.
Главное – не борзеть, заводите частями. Чтобы еще больше снизить риски, можно создать свою карманную техничку, помариновать ее несколько месяцев, погонять небольшие обороты и работать через нее. Так и в базе на вашу основную компанию не будет отметок об арбитражных делах.
Вот такая информация. У кого есть занятные кейсы, делитесь.
@Ob_nal
