Канал "Лимон на чай"

2022-08-15 14:15:16 В РФ уже 27 млн инвесторов, но действует лишь 9,4 млн. Почему?

В России, по данным Anderida Financial Group, инвесторов более 27 млн. Цифра огромная — почти 20% от всего населения страны.

На деле же активно инвестирует лишь 9,4 млн. А 65% брокерских счетов и вовсе пустые. Вот главные причины, почему россияне не торопятся инвестировать:

— 35% опрошенным сложно разобраться в нюансах торгов.

— 25% инвесторов ждёт более спокойной ситуации на рынках.

— 15% открыли счёт просто так.

— 10% пока только разрабатывают инвест-стратегию.

— Оставшиеся 15% назвали другие причины.

Как мы видим, геополитика пугает и отталкивает от действий. Но главное другое: интерес к инвестициям растёт несмотря на кризис. Не все покупают акции и облигации, но хотя бы вникают в тему или что-то слышали.

Да и вдумайтесь: в 2017 году, когда я только начинал, у 1,3 млн человек был брокерский счёт. За 5 лет число инвесторов выросло до 27 млн, причём каждый 14-й россиянин инвестирует регулярно. Это сам по себе мощный результат)

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-08-12 13:32:14 «Тинькофф» спас деньги инвесторов. А когда остальные начнут это делать?

У «Тинькофф» есть фонд «Вечный портфель» cо средней доходностью 6,6% в долларах. Покупая кусочки этого фонда, инвестор вкладывался в золото, а также американские акции с облигациями.

В фонд инвестировали около 450 тыс. россиян. Всех их ждали неприятные сюрпризы весной:

— В конце февраля «МосБиржа» приостановила торги акциями, фондами и облигациями, в том числе и «Вечным портфелем».

— Затем в марте Запад ввёл санкции против Национального расчётного депозитария. Управляющие фонда хранили там 11,2% активов на сумму более ₽500 млн.

Как итог — полгода инвесторы не могли вывести деньги. Им оставалось только ждать.

На днях эта неприятная история закончилась хорошо: «Тинькофф» запустил торги «Вечным портфелем». По сути, компания переложила деньги из одного кармана в другой:

1. «Тинькофф Банк» купил замороженные акции у своего фонда на ₽500 млн.

2. Фонд, в свою очередь, на эти деньги купил такие же бумаги, но уже незаблокированные.

В результате этой многоходовки инвесторы могут торговать паями фонда «Вечный портфель». Сделать это можно каждый рабочий день «МосБиржи» с 16:30 до 18:50 по МСК.

Радует, что Тинькофф пошёл навстречу инвесторам

Дать вывести деньги из фонда — жест хороший. Причём это на руку не только инвесторам, но и «Тинькофф». Ведь комиссии за SWIFT-переводы, проценты за хранение валюты и другие недавние скандалы подпортили репутацию банка.

Что ещё круто: «Тинькофф» показал — решить проблему замороженных денег реально. По данным на конец мая, в фондах заблокировано ₽379 млрд, 2,7 млн инвесторов не могут вывести деньги. История неприятная сама по себе, так ещё снижает доверие к рынку РФ.

Так что очень надеюсь, что за примером «Тинькофф» последуют другие брокеры и управляющие компании.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-08-11 14:12:13 Как СМИ раздувают панику на примере визита Пелоси в Тайвань

В начале августа Нэнси Пелоси полетела в Тайвань. Китай грозил сбить самолёт с американской чиновницей, что могло стать началом Третьей мировой войны.

Визит Пелоси ни к чему не привёл, зато шума было много. Во многом благодаря СМИ, которые раздували панику.

На самом визите Пелоси останавливаться не буду. Лучше поделюсь двумя выводами, которые можно вынести из этой истории:

1. Управлять нашим вниманием легко. Бывает так, что СМИ формируют за нас «главные» темы. При этом про другие события быстро забывают. Сегодня все обсуждают коронавирус, завтра Тайвань, послезавтра — рецессию в США.

Это может сбить инвестора с толку и отвлечь от стратегии. Что в результате приводит к необдуманным действиям.

2. На панике других можно заработать. История с Пелоси ещё раз подтверждает эту мысль. В день прилёта чиновницы в Тайвань инвесторы занервничали. Например, индекс S&P 500 упал на 1%. Но вскоре начал расти, и с тех пор вырос на 3%.

В итоге тот, кто закупился во время паники, смог заработать.

И ещё немного мыслей в конце

По-прежнему считаю, что конфликт Китая и Тайваня реален. Тем более что после действий штатов у КНР ещё больше мотивации. Вопрос только когда это случится.

Что касается Третьей мировой войны… Вряд ли мы узнаем про её начало заранее. Скорей всего, нам сообщат постфактум. Так что не нужно ждать хороших/плохих новостей, чтобы действовать.

Поэтому я инвестирую сейчас несмотря на кризис. Как планирую заработать в это сложное время — рассказываю на бесплатном вебинаре. Смотрите его по ссылке: @lemonteabot Открыть/Комментировать

2022-08-10 18:01:00 ​Пора вкладываться в золото?

Можно ли переждать кризис в драгоценном металле и как это сделать — смотрите в видео по этой ссылке.

И не забудьте подписаться на YouTube-канал. Открыть/Комментировать

2022-08-10 13:10:15 «СПБ Биржа» улетела в космос. Отвечаю на три самых важных «ЧТО» :)

С акциями «СПБ Биржи» происходит какое-то безумие. Всего за пару дней они выросли на 83% ($1,44 → $2,64). Давайте разбираться в ситуации)

ЧТО произошло

У «СПБ Биржи» были торги утром, днём и вечером. С 10:00 по 14:30 российские инвесторы торговали между собой. Затем открывался международный рынок.

В кризис 2022 «СПБ Биржа» отказалась от утренних торгов. Виной тому были нестабильные цены по утрам: желающих продать было больше, чем купить.

Затем площадка сообщила, что с 10 августа вернёт утренние торги. Мол, ситуация выравнивается, и можно потихоньку возвращать старое расписание.

Инвесторы на радостях ринулись скупать акции «СПБ Биржи». Запуск утренних торгов — позитивная новость для компании, ведь она дополнительно заработает на комиссиях.

ЧТО поменяется для нас

С сегодняшнего дня торги проходят в таком режиме:

1) с 10:00 по МСК. Инвесторам разрешат покупать или продавать 200 международных акций, а также 27 российских.

2) с 15:30 по МСК. Запустят торги более 1500 международными акциями, паями ИПИФ «Индустрии будущего» и ЗПИФ «Фонд первичных размещений».

Полный список компаний, доступных для покупки с 10:00 утра, смотрите по этой ссылке. Ну и помним, что с 08:00 по МСК можно торговать 12 акциями из Гонконга.

ЧТО делаем с «СПБ Биржей»

Это интересная история, тем более что акции биржи упали от своего пика на 83%. Но нужно понимать, что это ставка на долгий срок.

Не исключаю, что акции «СПБ Биржи» могут упасть в ближайшие месяцы из-за геополитики. Да и покупать лишь из-за надежды, что они снова сделают +80% за пару дней — неправильно.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-08-08 14:33:10 «Чёрный понедельник» переносится?

«Мосбиржа» хотела допустить нерезидентов к акциями РФ с 8 августа. Причём только инвесторов «дружественных» стран, например, Казахстана и Беларуси.

Наш рынок лихорадило от таких новостей всю неделю. Инвесторы ждали обвала 8 августа, мол, нерезиденты начнут продавать акции РФ.

Но «чёрного понедельника» не случилось. «Мосбиржа» допустила «дружественных» нерезидентов только к торгам на срочном рынке.

Пока можем выдохнуть. С одним «но»

«Мосбиржа» рано или поздно допустит «дружественных» нерезидентов к нашим ценным бумагам. Вот какую статистику нашёл по их долям в акциях РФ:

— «Сбер»: 1,2%,
— «Газпром»: 0,1%,
— «Новатэк»: 0,4%,
— Есть исключения по типу «Яндекса» с 12%.

Как мы видим, доля «дружественных» нерезидентов в акциях РФ, в среднем, небольшая. Даже если они ринутся продавать наши компании, то не жду сильного обвала.

Но и расслабляться рано. Появятся лазейки для инвесторов «недружественных» государств. Например, они могут перевести свои активы в хранилища «дружественных» стран и там продать акции РФ.

Процедура сложная и затянется во времени. Сколько «недружественных» инвесторов на такое пойдёт — сказать трудно. Ну а если всё-таки пойдут, то это добавит давления на российский рынок.

Так что держим в голове, что риски никуда не делись. Распродажи на рынке РФ если и будут, то не единоразовыми, а «размажутся» по времени.

Я же смотрю на это как на возможности. У меня под прицелом 4 акции РФ, о которых писал ранее. Допускаю, что уход нерезидентов откроет для нас возможности купить эти бумаги по «вкусным» ценам.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-08-05 18:02:00 Моя стратегия в этот кризис. Узнайте, как вы можете на ней заработать

Проводил опрос, что вы чаще хотите видеть на канале. Большинство проголосовало за мои заметки по инвестированию: как действую, что покупаю, что думаю про экономику.

Рекомендую посмотреть вебинар, где я поделился стратегией на этот кризис. Кому интересно — переходите по этой ссылке: @lemonteabot Открыть/Комментировать

2022-08-04 10:11:17 Что происходит с IPO и каких выходов на биржу жду

Ещё недавно про IPO писали все. Компании выходили на биржу, собирали денег, а инвесторы зарабатывали по 50-70-100 и более % за пару месяцев. Но с конца 2021 про IPO cтали забывать:

— За 5 месяцев 2021 на биржу вышло 628 компаний, которые привлекли $192 млрд.
— Но вот за 5 месяцев 2022 лишь 157 компаний провели IPO, собрав $18 млрд.

Бизнес не готов к изменчивости рынков и глобальному экономического спада. По новостям вообще показывают чуть ли не начало 3 мировой войны, если бы Китай сбил самолет США с Нэнси Пелоси. Об этом еще напишу отдельный пост

В 2022 ждать каких-то крупных IPO не стоит. А те, кто хотел выйти на биржу в этом году, перенесут это как минимум на 2023-й год.

На какие IPO стоит обратить внимание, если они будут

— Медицинская Invitro;
— Сеть магазинов «Азбука Вкуса»;
— Нефтяная «Cибур»;
— Соцсеть Reddit;
— IT-компания Cohesity.

При условии, если доступ к американскому рынку будет доступен и компании не отменят свои IPO. В общем держу руку на пульсе

Главный совет сейчас — меньше паники

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-08-02 13:23:01 Цены на удобрения вверх, акции «ФосАгро» и «Акрон» — тоже?

Вышла статья от Bloomberg, что кризис с продовольствием на востоке ЕС может усугубиться. Мол, урожайность зерна упадёт на 15-20% из-за подорожавших удобрений. А цены на еду, в свою очередь, пойдут вверх.

Вот почему это происходит:

1. Цены на природный газ растут из-за геополитики.
2. Удобрения дорожают, ведь газ используется при их производстве.
3. Как итог — урожайность зерна падает, а еда становится дороже.

Усугубляют ситуацию санкции против белорусских удобрений и меры Китая по ограничению поставок.

Не зря говорят, что мир стоит на пороге продовольственного кризиса

В ЕС дорожают удобрения, в Индии засуха, украинские порты не могут продавать зерно из-за блокировки. Мировые запасы рано или поздно закончится. Всё указывает на грядущий продовольственный кризис.

Поэтому смотрю в сторону производителей удобрений. Я и раньше позитивно относился к ним, а теперь ещё больше.

Как бы это не было цинично, но держать в портфеле производителей удобрений во время продовольственного кризиса — идея здравая.

Акции «ФосАгро» выросли с начала года на 27,6%, а «Акрон — на 40%. Они держатся лучше всех на российском рынке. Думаю, это не предел…

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-08-01 13:02:00 За какими российскими компаниями слежу

Присматриваюсь к 4 российским компаниям. Они зарабатывают внутри РФ, а значит, меньше других рискуют пострадать от санкций. Вот они:

1. Ozon. Один из крупнейших онлайн-ритейлеров. Выигрывает от роста популярности e-commerce. Только представьте: за полгода в 2022 россияне потратили ₽1,25 трлн в интернете. Причём 93% от этой суммы получили онлайн-магазины, и Ozon — в том числе.

Пока ритейлер убыточен, но сокращает расходы и вводит новые услуги. Я уверен: когда Ozon покажет первую прибыль, его акции взлетят.

2. «Яндекс». За IT-гигантом слежу давно. Привлекает своей технологичностью, быстрым темпом роста бизнеса, а также перспективами.

Считаю, что главный вызов для «Яндекса» в 2022 — проблемы с поставками оборудования. Ну а так ждут рост основных сегментов бизнеса по итогам года.

3. Positive Technologies. Работает в сфере кибербезопасности. Проблема защищённости данных становится актуальней из-за действий хакеров. Что идёт на руку Positive Technologies: у неё выросла выручка на 48%, а валовая прибыль — на 42%.

Что ещё круто: у компании нет конкурентов в России, а государство поддерживает отрасль кибербезопасности. В долгосрочной перспективе она может выйти на рынки ближнего зарубежья.

4. X5 Group. У продуктового ритейлера растут ключевые показатели. Например, выручка во 2-м квартале выросла на 18%. Кроме того, у X5 Group диверсифицированный бизнес: есть как дорогие магазины, так и более бюджетные.

Да и в целом X5 Group работает в защитном секторе. Продукты питания и другие важные товары — это не то, от чего люди отказываются в кризис.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать