Канал "Лимон на чай"

2022-09-19 15:23:24 ​От каких акций лучше держаться подальше

На российском рынке есть акции с огромными рисками. Какие именно — смотрите в видео! Открыть/Комментировать

2022-09-19 13:05:52 БКС запретит иностранные акции неквалам. Что это: забота или экономия?

С 1 октября БКС полностью запретит неквалам акции компаний из «недружественных» стран. Хотя ЦБ ввёл это ограничение в 4 этапа:

1) С 1 октября более чем на 15% от портфеля неквала.

2) С 1 ноября — на 10%.

3) С 1 января — на 5%.

4) С 1 января — полностью.

В БКС объясняют спешку беспокойством за деньги инвесторов. При этом отмечают, этот шаг не противоречит ЦБ. Мол, решение вводить поэтапный запрет остаётся за брокерами.

Что делать, если вы — неквал в БКС. Запрет коснётся только покупки новых акций; брокер не запрещает их продавать. Простыми словами: держать или продать условную Apple можно, но вот купить — нельзя.

Всё сложнее, если вы планировали купить акции до ввода полного запрета. Похоже, остаётся переходить к другому брокеру. Но и тут не всё просто.

Не исключаю, что за примером БКС последуют другие брокеры

Чтобы поэтапно запретить иностранные акции, нужно разработать ПО и протестировать его работу. На это нужны время и деньги. Куда проще запретить сразу и не тратиться на то, что проработает 3 месяца. Тем более, если ЦБ не против.

Видимо, поэтому в БКС решили ввести ограничение, не дожидаясь 1 января 2023 года. А всю эту историю подали под соусом «заботы о клиентах». Но хотелось бы верить, что я ошибаюсь.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-09-16 13:38:24 Ждём роста российских акций?

Сегодня ЦБ снизил ключевую ставку с 8 до 7,5%. В этом вижу сразу два позитивных фактора для российских акций:

1. Глобально. Как правило, понижение ключевой ставки приводит к росту рынка. Например, 22 июля ЦБ РФ понизил ставку с 9,5 до 8%. Тогда индекс «МосБиржи» вырос на 2%.

По-простому, ниже ключевая ставка — меньше доходности по вкладам и облигациям. Поэтому инвесторы охотнее выбирают фондовый рынок, что, в свою очередь, толкает котировки вверх.

2. Локально. От низкой ставки выигрывают компании с большой закредитованностью. Например, «Мечел» или «Сегежа». Теперь они могут рефинансировать кредиты и платить меньше процентов.

Также низкая ставка на руку застройщикам по типу «Самолёта». Ипотека станет доступнее, что может подогреть интерес к недвижимости у россиян.

Что в итоге

Понижение ставки — это важный фактор, который может привести к оживлению в акциях РФ. Но далеко не единственный. Например, ещё есть возврат компаний к дивидендам, а также высокие цены на энергоносители.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-09-15 13:40:00 ​Как американские миллиардеры «потеряли» $93 млрд за день

В этот вторник фондовый рынок США упал на 4,3%. Виной тому были данные по инфляции в Штатах, которые напугали инвесторов. Судя по всему, ФРС будет действовать жёстче, что негативно для рынка.

Из-за обвала акций США состояние 10 богатейших американцев сократилось на $93 млрд за день. Самые крупные потери показал на инфографике.

На самом деле состояние миллиардеров сократилось на «бумаге». Просто принадлежавшие им акции упали в цене.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-09-14 14:22:44 Почему сейчас самое время для инвестиций?

По результатам опроса на канале, 61% людей не инвестируют и ждут более подходящего момента. Да вот только когда этот момент настанет? Велика вероятность его упустить, ожидая еще более лучших цен и подходящего момента.

По своему опыту инвестора я понял главное — инвестировать нужно всегда, не зависимо от происходяшего вокруг.

Для тех, кто готов увеличить свой капитал до конца 2022 года есть предложение с моим личным сопровождением и поддержкой экспертов на протяжении 2 лет.

— Будем регулярно встречаться с вами для управления вашим портфелем.

— 2 года будете регулярно получать готовые рекомендации по сделкам от экспертов крипто- и фондового рынков. Вам останется лишь следовать им.

— 2 года будете получать индивидуальные консультации по инвестированию. Отвечаем на вопросы, которые волнуют именно вас.

— Вы получите ВСЕ обучающие материалы и экспертную помощь.

На моё VIP сопровождение смогут попасть только 10 человек. Успейте записаться на предварительную консультацию: @lemonteabot Открыть/Комментировать

2022-09-13 13:50:55 Если планировали припарковать деньги на краткосрочном вкладе, то сейчас самое время

Уже 16 сентября ЦБ может понизить ключевую ставку. И если ЦБ снизит ставку, то банковские вклады станут менее доходными (мои коллеги из команды прогнозируют такой исход с вероятностью 70%).

На скорое снижение ставки ЦБ намекают банки. Сейчас краткосрочные вклады выгоднее, чем долгосрочные, в среднем, на 1-2%. То есть банки ждут, что ЦБ снизит ставку, поэтому не хотят брать деньги на долгий срок под высокие проценты.

Собрал примеры доходностей по краткосрочным вкладам у крупнейших банков РФ:

— «Сбер», вклад «Лучший». Срок: 5 месяцев, доходность до 7,5%.

— «Газпромбанк», вклад «Копить». Срок: 1 месяц, доходность до 8%,

— «Совкомбанк», вклад «Удобный». Срок: 3 месяцев, доходность до 7,8%.

— ВТБ, вклад «Выгодное начало». Срок: 6 месяцев, доходность до 7,5%.

Так что если вы хотели припарковать деньги на срок от 1 до 6 месяцев, то поторопитесь. Скорей всего, скоро условия поменяются в худшую сторону.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-09-12 18:24:18 Открыть/Комментировать

2022-09-12 13:49:00 ​Когда лучше продавать акции «Газпрома»: ДО или ПОСЛЕ дивидендов

У БКС вышло исследование, как себя вели акции «Газпрома» до и после выплат дивидендов с 2012 по 2021 гг. Поделюсь выводами, но сперва освежим в памяти важные термины:

— Дивидендный гэп. Процесс, при котором акции падают на размер выплат. Например, акции «Газпрома» стоят ₽1000, а дивиденд — ₽100. В момент гэпа котировки компании упадут на эти самые ₽100.

— Закрытие дивидендного гэпа. Рано или поздно акции компании восстанавливаются к уровням до выплат дивидендов. На это могут уйти как дни, так и месяцы.

Более подробно тонкости дивидендов рассказывал в этом посте.

Вернёмся к теме. Перед выплатой дивидендов акции «Газпрома» в среднем растут на 6%. Ралли длится 77 дней. После этого акции, как правило, начинают снижаться.

Тут инвестор может пойти двумя путями:

1. Попытаться продать на максимумах до гэпа. Не самый удачный вариант: он сработал в 6 из 10 случаях. Причём средний результат — 3% за пару месяцев или 30% годовых.

2. Дождаться дивидендов, пересидеть гэп и выйти в плюс. На закрытие гэпа у акций «Газпрома» в среднем уходит 40 дней. Если продать после этого, то инвестор получит 5,4%. Учитывая, что срок вложений короткий, то годовая доходность — 54,9%.

Так что если вы планировали продать акции «Газпрома», то лучше сделать это уже после закрытия гэпа. Это если довериться статистике из БКС.

Но учтите, что в этом году на закрытие гэпа акций «Газпрома» может уйти больше времени:

А. Инвесторов на рынке сейчас меньше, чем до конфликта с Украиной.

Б. «Газпром» — акция зависимая от политических игр, а тут полная неизвестность.

Да и вообще история редко повторяется в точности. Статистику из прошлого важно изучать, чтобы находить закономерности и делать выводы. Но не стоит ждать, что всё повторится 1 в 1.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-09-09 13:04:07 5 позитивных новостей с российского рынка

Хочется отвлечься от негатива в пятницу и поделиться позитивными для инвестора событиями:

1. Дивиденды по акциям США могут вернуться. «СПБ Биржа» решает технические проблемы, чтобы деньги от американских компаний дошли до инвесторов. Скорей всего, первые дивиденды по акциям США могут прийти уже в сентябре-октябре.

2. Россия впервые с 9 февраля 2022 выпустит новые облигации. Уже этой осенью Минфин РФ выпустит небольшую партию облигаций, чтобы проверить реакцию инвесторов. Доходность, вероятно, будет на 1-2% выше ключевой ставки ЦБ, то есть 9-10% годовых.

3. Нерезиденты смогут выкупить у россиян заблокированные акции. Для этого иностранному инвестору нужно открыть счёт особый банковский счёт «С» и завести на него рубли. Более подробно, как это устроено, разбирали мои коллеги из «Инвестор продаёт».

4. ЦБ придумал, как компенсировать убытки инвесторов от блокировки акций. Власти хотят создать специальный фонд. Этот фонд будет брать деньги нерезидентов на счетах С, инвестировать их, а от полученного дохода выплачивать компенсации россиянам.

Инфы мало, поэтому сложно понять, как схема будет работать. К тому же для создания фонда нужно подготовить законы, а это долго. Но подвижки в разблокировке акций россиян есть, что само по себе радует.

5. Маржинальную торговлю не запретят новичкам. По сути, это когда инвестор берёт у брокера деньги или ценные бумаги с условием возврата. И при этом платит определённую комиссию.

ЦБ изначально планировал ограничить маржинальную торговлю новичкам: всё-таки рисков в таких сделок хватает. Но теперь власти отказались от этой идеи. Скорей всего, эту идею протолкнули брокеры — они хорошо зарабатывают на маржинальной торговле.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-09-08 13:02:00 IT-компания Selectel: облигации облачного рынка

Selectel — российская технологическая компания. Предоставляет бизнесу облачные сервисы и услуги дата-центров. Кроме того, разрабатывает ПО.

3 причины, почему стоит обратить внимание на облигации Selectel

1. Компания работает в одном из самых перспективных направлений. В мире рынок облачных технологий растёт по 20-25% в год. В России ожидается еще более интенсивный рост в силу того, что локальный рынок только набирает обороты — по 30% в год до 2025 года.

2. @Selectel — один из лидеров российского облачного рынка, с собственной разработкой и продуктовым портфелем. Среди клиентов компании — онлайн-ритейлеры, образовательные платформы, банки и соцсети. Сейчас у провайдера около 23 тысяч клиентов из разных индустрий. Это дает хорошую диверсификацию выручки и дополнительную устойчивость бизнесу.

3. Темпы роста бизнеса Selectel опережают отрасль. Выручка компании за 1-е полугодие 2022 года выросла на 64%, до ₽3,62 млрд. Прибыль — на 222%, до ₽630 млн. По данным аналитиков, Selectel входит в топ-4 провайдеров IaaS по объему выручки.

В прошлом году стали доступны облигации «Селектел выпуск 1» и вызвали позитивный интерес у инвесторов.

Что нужно знать про эти облигации:

— Цена: ₽984
— Доходность: 10%
— Дата погашения: 22.02.2024
— Selectel выплачивает купоны 2 раза в год
— Купон фиксированный, 42₽ на бумагу

Что ещё важно знать. Selectel планирует разместить второй выпуск облигаций до 15 сентября. Ориентир доходности — премия не выше 400 базисных пунктов к трехлетним ОФЗ. Срок обращения: 3 года.

Перед принятием решения об инвестировании рекомендуем изучить компанию и прочитать полный и актуальный отчёт Selectel на официальном сайте.

#реклама Открыть/Комментировать