Канал "Лимон на чай"

2022-05-26 13:02:00 Скоро в США свадебный сезон! Но нет — это не предложение заключить брак в штатах. Но можно подумать какую из этого можно извлечь выгоду. Догадались?

Возможно, будет расти спрос на алмазы, а значит самое время вкладываться в акции добывающих алмазы компаний и производителей искусственных аналогов. Профессиональные инвесторы видят сотни таких взаимосвязей, что позволяет им быть успешными и показывать высокую доходность.

Лучшие из лучших делятся своими сделками в Тинькофф Сигнал. Присоединяйтесь

#реклама Открыть/Комментировать

2022-05-25 20:13:13 Увидим ли мы дефолт России в июне

Если не вдаваться в подробности и сильно упростить, то дефолты бывают двух типов:

1. Реальный. По сути банкротство, когда нет денег расплатиться по долгам.

2. Технический. Он наступает тогда, когда компания или государство по каким-либо причинам пропускает платёж по долгам.

В разгар конфликта России и Украины Запад ввёл санкции, которые могли привести к техническому дефолту России. Но этого не случилось.

Но сейчас ситуация поменялась:

— следующие долларовые платежи предстоят РФ 23-24 июня.
— американские власти отказались продлевать лицензию, которая давала возможность по ним платить;
— из-за этого Россия не сможет расплатиться по долгам.

А если провести выплаты не удастся, то технический дефолт становится реальностью.

Зачем Западу так нужен дефолт России

Думаю, что цель — конфисковать активы и резервы России. Вот как это работает:

1. Россия признаёт, что не может платить по долгам.

2. Инвесторы боятся за свои инвестиции и начинают требовать вернуть долги. Причём даже те, по которым дефолта ещё нет. Начинается цепная реакция.

3. В результате на Россию подают в суд, начинается разбирательство, аресты имущества и т.д…

То есть технический дефолт — это что-то типа юридического обоснования, чтобы «отжать» активы России. Таким же образом можно забрать наши золотовалютные резервы, которые заморожены, но всё ещё остаются российскими.

Да и нам от дефолта лучше не станет. Проблем сейчас и так хватает, а тут ещё одна. Пока у российских властей есть месяц, и должны найти выход из ситуации. Вот и посмотрим, чем это закончится.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-05-24 17:59:07 Доллар уже — ₽57, а цены всё равно растут. Почему?

Больше 2-х месяцев рубль укрепляется. И отсюда у многих сложилось мнение, что теперь всё должно дешеветь.

Так работало раньше. Сейчас — иначе

До всей этой заварухи укрепление рубля действительно замедляло подорожание товаров. Но сейчас цены в магазинах растут вместе с рублём — только по официальным данным, инфляция в апреле составила 17% (!).

И вот почему:

1. Санкции обрушили импорт в Россию. А некоторые зарубежные компании свернули у нас бизнес.

2. Цепочка поставок нарушена. Если что-то завозится сюда, то это долго и дорого.

3. Туманное будущее. Может, какая-нибудь компания и готова ввозить товар в Россию, но она не знает, будут ли люди его покупать и не прилетят ли за это новые санкции. Ну и плюс россияне предпочитают сейчас особо не тратиться.

Вот и выходит, что есть факторы, которые взвинчивают цены больше, чем любой курс валюты. И пока эти моменты не устранят, товары вряд ли перестанут дорожать.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-05-24 13:33:13 Рост цен и падение доходов — что ждёт российскую экономику в ближайшие годы

Глянул прогнозы Минэкономразвития на 2022-2025 гг. Власти прогнозируют, что события могут пойти по одному из двух сценариев: базовому и консервативному. В целом, оба варианта — так себе.

Базовый вариант

— Средний курс доллара: ₽76, нефть — в районе $80 за баррель;
— Экспорт уменьшится на 14% по сравнению с 2021 годом, а импорт — на 26,5%;
— Цены к концу года подпрыгнут на 17,5%;
— Экономика сократится на 7,8%;
— Безработица вырастет с 4,1% до 6,8%, а доходы населения упадут на 6,8%
— 2023-2025 гг. цены на российскую нефть будут снижаться, но в целом экспорт с импортом увеличатся;
— Рост цен постепенно придёт к 4% в год;
— А курс рубля будет ослабляться по 2% в год.

Если всё пойдёт по базовому сценарию, экономика России вернётся к докризисному уровню после 2024 года.

Консервативный вариант

— Ещё бОльшее снижение экономики в 2022 году — 8,8%. И более медленные темпы восстановления после;
— Рубль опустится до ₽86 за доллар в 2022;
— Инфляция к 2024 достигнет 5,3%. Это если введут новые и более жёсткие санкции.

Как по мне, оба сценария — слишком оптимистичны, но от официальной аналитики ничего другого и не ожидал)

Сейчас по-хорошему дать точные экономические прогнозы на перспективу невозможно — ситуация меняется каждый день.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-05-23 18:14:12 Нерезидентов допустят к торгам уже летом. Что будет с рынком?

Напомню, нерезиденты — это инвесторы, которые отсутствуют на территории России более 183 дней подряд. Так вот ЦБ запретил им покупать или продавать акции российских компаний, чтобы не допустить обвала на «Мосбирже». То есть сейчас активы нерезидентов заблокированы.

У многих, в том числе и у меня, были вопросы:

1. Разрешат ли власти РФ нерезидентам продавать акции?
2. Если да, то как это будет? И когда?
3. Что ждёт российский рынок, когда там появятся нерезиденты?

Часть из этих вопросов я разбирал здесь. Но тогда это были лишь предположения.

А вот сейчас появилась хоть какая-то конкретика

«Мосбиржа» сообщила о работе над допуском нерезидентов к торгам. Теперь она разрабатывает механизм и тестируют его.

Но кое-что уже известно:

— Как я и предполагал, для нерезидентов создадут отдельный рынок без российских инвесторов. Так что обвала на нашем, основном, не ожидается;
— Выручку от продажи акций РФ иностранцы получат в рублях;
— Вывести деньги смогут на специальные счета, но сделать перевод себе на родину — нет. То есть российское правительство просто хочет дать возможность нерезидентам выйти из российских бумаг и остаться в рублях;
— Точную дату старта торгов «Мосбиржа» сообщит после всех финальных тестов.

Это снимает часть вопросов, но всё же непонятки остаются…

Скорее всего, нерезиденты сразу же начнут «сбрасывать» российские акции. Всё-таки многие компании РФ стали токсичными после того, как попали под санкции, да и обстановка в мире нервозная.

Тогда кто будет покупать у иностранцев акции РФ, если наших инвесторов в их песочницу не допустят? Может, российское правительство за бесценок?

Ответов на эти вопросы пока нет, а любое рассуждение может уйти в область теории заговора) Но сам факт, что торги для нерезидентов начнутся, это, безусловно, плюс. Ждём и наблюдаем за ситуацией.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-05-23 15:21:13 Не кусайте локти, если купили доллар по ₽60-75

С 2018 года я неоднократно писал, что покупал доллар по ₽65, и по ₽70, и по ₽75. Рассчитывал, что смогу продать его по ₽180-200.

Прогноз не сбылся: доллар на пике стоил ₽120-130, а сейчас — ₽58. И тут лезут мысли: «Упустил возможность, надо было продавать за ₽120…»

Но я не даю эмоциям взять вверх и доверяю только фактам. А факты говорят, что крепкий рубль ненадолго. И вот почему:

1. Властям невыгодно, когда рубль стоит ₽58, и они будут пытаются его ослабить.

2. Правительство уже попускает гайки, например, разрешили переводить за рубеж $50 тыс. вместо $10 тыс.

3. Минфин РФ и Банк России предложили дать экспортёрам зелёный свет на продажу 50% валюты, а не 80% как сейчас. И если правительство поддержит инициативу, рубль ослабнет.

4. Ну и вишенка на торте — «Минэкономразвития» ждёт доллар за ₽76 по итогам 2022. То есть сами власти не видят сильный рубль в долгосроке.

Вероятнее всего, рубль ослабнет до ₽75-80 — это комфортный уровень для российского бюджета. Так что я планирую смотреть за развитием ситуации и не продавать валюту прямо сейчас. А если задумывались о покупке валюты, то, возможно, сейчас удачный момент.

В этой истории есть ценный урок

Страх упущенной возможности — плохой попутчик инвестора. Подробнее про это писал здесь. Новые возможности заработать будут обязательно, и лучше сосредоточиться на их поиске, а не самокопании.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-05-20 16:30:55 Открыть/Комментировать

2022-05-20 16:29:11 А сколько вы готовы потратить на отпуск?

Сервис по поиску работы SuperJob опросил жителей 600 российских городов и выяснил:

— Средняя сумма, которую россияне готовы вложить в недельный отпуск, — ₽37 тыс. В прошлом году это было ₽36 тыс.
— Самый щедрый бюджет — в Москве (₽50 тыс.), а самый экономный — в Волгограде и Воронеже (по ₽33 тыс. руб. на человека).
— Идеальным наши люди считают отпуск стоимостью ₽160 тыс. Хотя год назад им достаточно было и ₽130 тыс.
— При этом 35% опрошенных заявили, что вообще не могут позволить себе отдых.

Вот так меняются ощущения людей. Россияне готовятся к тому, что отдых подорожает, а для каждого третьего станет вообще недоступным.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-05-20 13:29:11 Новая зараза распространяется в Европе и Штатах

Только мы привыкли к коронавирусу, появилась новая зараза — оспа обезьян. Заболевшие уже есть в Штатах и Европе, а в Перу объявили санитарную тревогу.

Несколько любопытных фактов о новой болячке:

1. Оспа Обезьян родом из Африки.
2. Основные симптомы — зудящая, болезненная сыпь.
3. Заболевшие в лёгкой форме выздоравливают через 2-3 недели.
4. При осложнениях бывают летальные случаи. Смертность — от 1 до 10%.
5. В зоне риска — молодые люди.

Если обычная оспа передаётся только от человека к человеку, то обезьянью также переносят животные. И здесь её главная опасность — на собачку или кошечку не наденешь маску. Особенно, если речь о бездомных животных.

На самом деле этот вирус не новый. Он был обнаружен ещё в 50-х годах, а панику забили, потому что обезьянья оспа впервые вышла за пределы Африки.

Но чёрт возьми, я уже ничему не удивляюсь

Обезьянья оспа — не ковид. Она слабеет, передаваясь от человека к человеку, да и число заболевших пока не превышает сотни человек.

Но вспомните конец 2019. О короне тогда тоже думали: «ай, просто грипп». А в результате мы получили закрытые целые континенты. И точно так же сейчас нельзя исключать, что мир движется к новой пандемии.

Если это произойдёт, будет ли ФРС США опять заливать экономику деньгами? И ждёт ли нас такой же ажиотаж на фондовом рынке? Поживём — увидим. Я уже ничему не удивлюсь)

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2022-05-19 19:59:11 Рынок США вчера сильно просел впервые за 2 года. Почему это — не повод паниковать

Вчера инвесторы пережили худший день с 2020 года. S&P 500 упал на 4%. Это много, учитывая, что речь о главном маркере американского рынка с кучей акций внутри.

Почему произошёл обвал

Есть две основных причины:

1. Отчёт за 1-й квартал этого года показал снижение ключевых показателей у самых больших торговых сетей США — Walmart и Target. Например, у Walmart прибыль упала на 23%.

Затраты на топливо и зарплату выросли и «съели» часть прибыли. И всё это вкупе со взлётом потребительских цен и инфляцией заставляет людей действовать более осторожно.

Американцы меньше тратят — меньше развивается производство — больше нервничают инвесторы по поводу замедления экономики.

2. Джером Пауэлл сказал, что американский ЦБ поднимет процентные ставки настолько высоко, насколько это необходимо. Так финансовые власти планируют остановить инфляцию, но рискуют затормозить развитие рынка.

Будет ли дальнейший обвал. Тут многое зависит от действий ФРС. Если они будут и дальше резко повышать ставку, то могут быть ещё просадки.

В целом же американский бизнес рапортует о взлёте ключевых показателей. 9 из 11 секторов экономики заявили, что их прибыль выросла. Так что пока панических прогнозов я не стал бы делать.

А на просадках можно заработать

Да, времена нынче сложные. Но паниковать не вижу причин. Более того, во время кризиса открываются отличные возможности поднять денег на подешевевших активах. И наша задача — успеть воспользоваться этими возможностями.

А чтобы защитить себя от лишних движений и рисков, изучайте инвестирование. Начните с бесплатного мини-курса: @lemonteabot Открыть/Комментировать