2022-03-03 18:58:04
Как восстановить деловую репутацию после 115-ФЗОсобенность 115-ФЗ в том, что проблема, однажды возникшая в обслуживающем банке, сама по себе не рассосётся.
Даже если вы закроете счёт в банке, который запросил документы, и перейдёте в другой банк, проблема рано или поздно «догонит».
Проще говоря, если у вас год назад возникла проблема в «красном» банке, сегодня об этом знают в «зелёном» и «желтом». Знают и более пристально изучают операции, а как только возникает малейшее подозрение - снова применяют меры по 115-ФЗ.
Это происходит из-за того, что Центробанк ведёт чёрный список по 115-ФЗ. В этот список в автоматическом режиме попадает информация обо всех случаях отказов в проведении операции.
Неприятность в том, что вы можете и не знать о том, что вы (как компания или даже как физлицо) в чёрном списке.
Хорошая новость – есть признаки того, что ваша репутация подпорчена и вы в ЧС:
банк часто запрашивает документы по операциям;
банк ограничивает дистанционное обслуживание и предлагает приносить платежки на бумаге;
новые банки отказывают в открытии счёта;
банк проводит операции не сразу, а с задержкой от 1 до 5 дней;
контрагенты сообщают, что по платежам в ваш адрес их банк запрашивает пояснения;
банк начинает интересоваться личными счетами директора и учредителя;
у вас возникают другие проблемы с банком.
Если эти признаки характерны для вас или вашей компании, необходимо заняться восстановлением деловой репутации.
Алгоритм действий прост:
1. Нужно выяснить какой банк поставил «чёрную метку», когда это произошло и на каком основании. Для этого я составляю специальный запрос.
2. Получив исходную информацию мы готовим пакет документов на снятие «чёрной метки» и выход из чёрного списка.
Если необходима помощь с восстановлением деловой репутации по 115-ФЗ, пишите в личку.
С уважением,
Юрист Евгений Шупиков
32.2K views15:58
А
