Что грозит бизнесу, когда Центробанк включит «светофор». 1 ию | Адвокат по 115-ФЗ

Что грозит бизнесу, когда Центробанк включит «светофор».

1 июля 2022 года официально заработает «светофор» ЦБ. И заработает он на полную мощность. Это предписывают недавние изменения в 115-ФЗ.

В этот день российские банки направят всю имеющуюся информацию о клиентах в Центробанк. Естественно, негативную информацию в том числе.

На основе этой информации ЦБ присвоит каждой организации уровень риска:

– высокий уровень риска
– средний уровень риска
– низкий уровень риска

Далее каждый банк получит доступ к «светофору» и будет в режиме реального времени видеть уровень риска каждого клиента.

Компаниям уровня официально нельзя будет отказать в проведении операций, поэтому предполагаю, что зелёный уровень присвоят единицам. Большинство организаций получат уровень, на котором предполагается умеренный контроль. А вот организациям уровня не позавидуешь, им придется либо закрываться, либо проходить сложный бюрократический путь реабилитации.

Что делать с этой информацией?

Можно ничего не делать и просто ждать 1 июля в надежде на то, что вы не попадёте в красный сектор.

А можно уже сейчас выяснить, как вашу компанию видит банк, и если есть вероятность, что 1 июля возникнут проблемы, то решить их заранее.

Со вторым вариантом я могу помочь и предлагаю следующее:

1. Мы заранее запросим информацию о вашей компании, которая уже накопилась в ЦБ и Росфинмониторинге. Просто так эту информацию не достать, но если составить грамотный запрос, то ЦБ будет вынужден раскрыть карты.

2. Изучив данные ЦБ и ФСФМ, мы следом запросим информацию, которую на текущий момент накопили банки. Это тоже не просто, но есть несколько неочевидных способов получения такой информации.

После того, как у нас будет информация из ЦБ, ФСФМ и банков, останется просто сложить 2+2 и сделать вывод о том, к какой категории риска 1 июля нас отнесёт «светофор». Если прогноз будет отрицательным, у нас будет достаточно времени, чтобы успеть обелить репутацию.

За подробностями в личку.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков