Что делать, если банк заблокировал счёт. Банки блокируют счет | АДВОКАТ ЕВГЕНИЙ ШУПИКОВ

Что делать, если банк заблокировал счёт.

Банки блокируют счета, потому что Центробанк заставляет их следить за подозрительными операциями. Вручную это сделать невозможно, поэтому используется специальный софт.

Каждый банк самостоятельно задаёт настройки ПО, идентифицирующего подозрительные операции.

В одном банке подозрительными считают операции с круглыми числами - 100 тысяч рублей, 200 тысяч рублей и т.д. В другом под подозрения попадёт перевод на электронный кошелёк. В третьем с недоверием относятся к крупным платежам от самозанятых.

Поэтому нет никакого смысла гадать почему произошла блокировка. Лучше подумать над тем, как разблокировать счёт.

1. Для начала нужно обратиться в банк и уточнить причину блокировки. Банк сошлётся на 115-ФЗ и запросит список необходимых документов. Обычно запрашивают документы о происхождении денежных средств и об экономическом обосновании операций.

2. После предоставления документов у банка есть 10 дней на их рассмотрение. Далее, банк либо разблокирует счёт, либо отказывает в разблокировке.

3. Если банк отказал, следует обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. Комиссия рассматривает обращение 20 рабочих дней, после чего выносит окончательное решение.

4. Если решение комиссии оказалось не в нашу пользу, то остаётся лишь один выход - идти в суд.

Вы можете самостоятельно бороться с банком, а можете не тратить время, нервы и деньги и обратиться ко мне. Я выясню причину блокировки, подготовлю нужные документы и помогу снять блокировку со счета. Такой опыт имеется.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков