Как восстановить деловую репутацию после 115-ФЗ Особенность 1 | Адвокат по 115-ФЗ

Как восстановить деловую репутацию после 115-ФЗ

Особенность 115-ФЗ в том, что проблема, однажды возникшая в обслуживающем банке, сама по себе не рассосётся.

Даже если вы закроете счёт в банке, который запросил документы, и перейдёте в другой банк, проблема рано или поздно «догонит».

Проще говоря, если у вас год назад возникла проблема в «красном» банке, сегодня об этом знают в «зелёном» и «желтом». Знают и более пристально изучают операции, а как только возникает малейшее подозрение - снова применяют меры по 115-ФЗ.

Это происходит из-за того, что Центробанк ведёт чёрный список по 115-ФЗ. В этот список в автоматическом режиме попадает информация обо всех случаях отказов в проведении операции.

Неприятность в том, что вы можете и не знать о том, что вы (как компания или даже как физлицо) в чёрном списке.

Хорошая новость – есть признаки того, что ваша репутация подпорчена и вы в ЧС:

банк часто запрашивает документы по операциям;

банк ограничивает дистанционное обслуживание и предлагает приносить платежки на бумаге;

новые банки отказывают в открытии счёта;

банк проводит операции не сразу, а с задержкой от 1 до 5 дней;

контрагенты сообщают, что по платежам в ваш адрес их банк запрашивает пояснения;

банк начинает интересоваться личными счетами директора и учредителя;

у вас возникают другие проблемы с банком.

Если эти признаки характерны для вас или вашей компании, необходимо заняться восстановлением деловой репутации.

Алгоритм действий прост:

1. Нужно выяснить какой банк поставил «чёрную метку», когда это произошло и на каком основании. Для этого я составляю специальный запрос.

2. Получив исходную информацию мы готовим пакет документов на снятие «чёрной метки» и выход из чёрного списка.

Если необходима помощь с восстановлением деловой репутации по 115-ФЗ, пишите в личку.

С уважением,
Юрист Евгений Шупиков