АДВОКАТ ЕВГЕНИЙ ШУПИКОВ

2023-01-22 16:07:17 Альфа-банк блокирует карты и требует чеки

Я занимаюсь помощью по 115-ФЗ и в январе ко мне обратилось несколько человек с однотипной проблемой:

«Вносил деньги через банкомат. Банк заблокировал карту. Деньги не отдает. Требует оригинал чеков о внесении денег. Чеков нет. Что делать?»

Начинаю разбираться в ситуации. У всех одно и то же - операции с криптовалютой:

У человека была крипта (BTC, USDT, ETH, не важно) и он решил ее продать. Воспользовался услугами криптобиржи. Выбрал получение оплаты на карту Альфа-банка. А покупатель криптовалюты, в целях анонимности, решил внести оплату наличкой сразу на карту продавца через банкомат.

Банк увидел, что карта оформлена в Москве (условно), а пополняется в Самаре (например), заподозрил неладное и заблокировал карту.

Сделал это банк потому что имеет от Центробанка четкую инструкцию - выявлять и блокировать работу нелегальных криптообменников. И эта операция по внесению средств очень четко подходит под модель работы криптообменников.

Что делать в этой ситуации?

Простого решения «делай 1,2,3» в этой ситуации не существует, поскольку банки, в т.ч. и Альфа-банк, регулярно дорабатывают свои правила внутреннего контроля и условия договора, поэтому те способы, которые работали месяц назад, сегодня уже не сработают. А схемы, которые работают сегодня - не сработают через 2 недели.

Тем не менее, в моей практике еще не было случая, чтобы мы «подарили» деньги банку и не смогли их забрать. Нужно выстроить грамотную стратегию и фиксировать каждый шаг взаимодействия с банком. В таком случае положительный результат неизбежен. Даже при отсутствии чеков.

С уважением,
Адвокат Евгений Шупиков Открыть/Комментировать

2023-01-01 00:26:12 С Новым годом, друзья!!! Открыть/Комментировать

2022-12-20 09:00:59 Например, у меня не было с собой никаких банковских карт, но для того чтобы он закинул пятак карта вдруг появилась. Ничего странного он здесь не увидел. Тут я конечно смог бы выпутаться, сказав что имел в виду нет карт с деньгами, но он вообще ничего не спросил. А ведь были и другие ляпы, за некоторые из них я наверное и не сообразил бы как оправдаться, но их он тоже проигнорировал. Закончилось все тем, что я торжественно подарил ему эти 150 миллионов, разрешил самостоятельно перевести их себе на счет. Просто видно было человек хороший, чтоб и меня добрым словом вспоминал, мне то эти деньги на самом деле и не нужны. Но я в нем ошибся. С гнильцой товарищ оказался. Не смотря на мой столь щедрый подарок он все-равно обещал меня посадить за мошенничество и ограбление банка. Вот так и дари потом людям по 150 миллионов. Жду полицию, говорит скоро приедут. Открыть/Комментировать

2022-12-20 09:00:59 Позвонил сотрудник Сбербанка, сообщил о попытке кражи денег с моего счета. У меня чуть инфаркт не случился. Всего два дня назад туда пришло 150 миллионов рублей от продажи какого-то завода который недавно достался мне в наследство от родственника. Я таких денег никогда в жизни не видел, и вот они каким-то чудом достались именно мне, хотя я с этим родственником никогда толком не общался, просто получил какой-то завод за который мне сразу предложили 150 миллионов и я согласился. Сразу уволился с работы, построил планы как буду все это тратить, и вдруг мне сообщают что какие-то мошенники сейчас эти деньги куда-то переводят. Я даже потратить оттуда ничего не успел, даже айфон не успел купить о котором всю жизнь мечтал. У меня началась истерика, я начал плакать и умолять сотрудника Сбербанка помочь спасти эти деньги. Сотрудник попался очень хороший, выслушал мою слезную историю, несмотря на мои истерики и нецензурную брань, и пообещал приложить все усилия чтобы мне помочь, но действовать нужно было максимально быстро. Я должен был срочно зайти в приложение Сбербанка и произвести под руководством сотрудника переводы всех средств на спасательные счета, до которых мошенники точно не доберутся. Но как на зло вчера я уехал 200км от дома в лес на дачу выходить из запоя, не взяв с собой ничего, ни наличку, ни карты, ни мобильник с банковскими приложениями, чтобы все не пропить. И только через три дня за мной должны приехать отвезти домой. А спасать наследство нужно прямо сейчас. Я снова не сдержался и начал рыдать, почему все так, такси до дома стоит какие-то 5000 рублей, но прямо сейчас у меня нет этой мелочи и взять сейчас негде, и из-за этого я теперь останусь без 150 миллионов? Но вдруг сообразил, я же могу просто всех сейчас обзвонить, рассказать о случившемся, кто-то точно все бросит и поедет мне на помощь, или просто переведет денег мне на такси, точно. Давайте я вам позже перезвоню. Но вдруг, неожиданно, сотрудник Сбербанка говорит что не нужно никому звонить, более того, кражу может совершать кто-то из близких, потому сообщать кому-то об этом сейчас категорически нельзя, но он хорошо понимает ситуацию, и очень хочет мне помочь, потому готов сам перевести мне деньги на такси. Не ожидал такого от незнакомого человека. Редко таких достойных людей сейчас встретишь. Он перевел мне 5000 и начал постоянно названивать с глупыми вопросами, вроде сел ли я уже в такси. Я постоянно бросал трубку под разными предлогами, но потом со стыдом и тысячей извинений признался, что не смог удержаться и вместо такси закупился на эти 5000 алкоголем, но это все стресс виноват. Попросил его войти в положение и перевести еще 5000 рублей, в этот раз точно на такси. Он упирался, но думаю вполне способен был это сделать, можно было дожать, но мне это все уже надоело, я просто вдруг вспомнил, и ему рассказал, что нет у меня никаких 150 миллионов, даже счета в Сбербанке нет, мне это все приснилось, разбудил он меня своим звонком, я еще толком не проснулся, потому вот так вышло, напутал сон с реальностью. В ответ он сказал что мои действия будут расцениваться как мошенничество и ограбление банка, меня за это посадят, и внимание - конфискуют мои 150 миллионов со счета. И нет, он не просил вернуть 5000, он продолжал настаивать на том, что я все-таки должен поехать домой за приложением Сбербанка. Т.е. он до сих пор верил в существование этих 150 миллионов, не смотря на то что я уже вроде прямо сказал что их нет и не было, но он почему-то решил что я обманываю его именно в этом моменте. Думаю после того как я рассказал про наследство попутно спозиционировав себя стопроцентным лохом он мысленно сразу же овладел этими 150 миллионами и его подсознание решило игнорировать все что не вписывается в эту прекрасную картину. Сочинял я все на ходу, чем в повседневной жизни не занимаюсь, а потому очень много косячил, ронял кучу фраз полностью противоположных сказанному ранее, сразу после чего осознавал ошибку и был уверен что он тоже сейчас что-то поймет. Но нет. Он игнорировал все противоречия моей истории. Открыть/Комментировать

2022-12-20 09:00:59 Увидел вашу историю в тг-канале про телефонных мошенников, решил поделиться своей: Открыть/Комментировать

2022-12-15 16:28:13 Новая фишка телефонных мошенников

Все ведь знают про телефонных мошенников? Тех, которые убеждают доверчивых граждан снять деньги и отправить их на деревню дедушке карту неизвестному лицу.

Когда звонит якобы следователь, сообщает что мошенники получили доступ к счету, и, чтобы спасти деньги, нужно перевести их на «защищенный счёт», который по факту оказывается картой какого-то физлица.

И многие спрашивают: "Ну как в такое можно поверить?"

А поверить можно. Не буду долго писать обо всех факторах, которые помогают мошенникам, расскажу лишь об одной их новой «фишке».

С недавнего времени, для укрепления своей версии мошенники присылают жертве вот такое «официальное письмо из ЦБ».

И, если человек не знает функции, целей и задач ЦБ (а многие ли их знают?), то распознать в этом документе фальшивку не так то просто. Тем более, пребывая в стрессовом состоянии.

Но вы теперь эту фишку знаете и с вами такой номер не пройдет. Расскажите родственникам и друзьям.

С уважением,
Адвокат Евгений Шупиков Открыть/Комментировать

2022-12-08 21:22:37 В последнее время ко мне все чаще обращаются за помощью с такой историей:

«Интересовался инвестициями. Нашел в интернете инвестора, который предложил партнерство и обещал хорошую прибыль от торговли на бирже. Взял в кредит Х миллионов рублей и вложил в трейдинг. Партнер помог заработать в 2 раза больше, но при попытке вывести деньги с биржи счет был заблокирован. После этого администрация биржи потребовала заплатить налоги. Потом поступило требование оплатить страховку. Когда денег на страховку найти не смог, аккаунт на бирже заблокировали, партнер пропал. Помогите разблокировать счет!»

Приходится объяснять человеку, что он перевел деньги не на свой инвестиционный счет, а мошенникам, и ему нужна помощь не в разблокировке счета (никакого счета нет, как нет, впрочем, и самой биржи), а необходимо работать над возвратом денег, перечисленных мошенникам.

Естественно, инвестор-партнер это обычный жулик, который втирается в доверие и под видом инвестиций выманивает деньги. После того, как он понимает, что у человека больше не осталось денег, он просто теряется. Его биржа - это просто фейковый сайт, созданный 2-3 месяца назад, имитирующий работу реальной биржи.

Что делать в такой ситуации?

Если сумма потери незначительна, то для успокоения можно написать заявление в полицию и считать, что заплатили за опыт.

Если сумма значительна, то нужно обращаться к адвокату, который будет вести дело по возврату средств.

Чтобы не попадать в такие ситуации, нужно понимать, что люди, умеющие зарабатывать на бирже (как и люди, умеющие зарабатывать на чем угодно другом) не сидят на форумах в интернете в поисках партнера, которому помогут заработать миллионы. Еще они не учат других зарабатывать. Вместо этого они сами торгуют на бирже на свои деньги. А на форумах сидят жулики, умеющие втираться в доверие.

С уважением,
Адвокат Евгений Шупиков Открыть/Комментировать

2022-11-29 13:01:31 Друзья, заслуживает рекомендации канал гендиректора корпорации МСП Исаевича.

Исаевич у себя поднимает важные вопросы по защите прав предпринимателей, интересно читать у него истории с восстановлением правовой справедливости, корпорация делится хорошим опытом в этой сфере.

Плюс он лично отвечает на обращения в комментариях. Там вообще отдельный мир единомышленников из предпринимательской среды.

Ну, а если у вас есть предложения, которые помогут субъектам МСП в сложные времена, или нужна поддержка, вам тем более туда.

Подписывайтесь, оно того стоит. Открыть/Комментировать

2022-10-11 11:22:14 Кейс. Как мы вывели строительную компанию из «красной зоны» Центробанка, восстановили репутацию и разблокировали счёт.

Хочу поделиться классным результатом работы. Нам удалось вывести компанию из красной зоны ЦБ и восстановить работу. Но обо всем по порядку.

Ко мне обратился руководитель строительной компании с жалобой на банк. Мол счёт заблокировали, даже на налоги платежи не проводят.

Изучив документы я понял, что это не обычная блокировка по 115-ФЗ, а последствия применения так называемого «светофора ЦБ», или если использовать официальное название - «ЗСК ЦБ - платформа Знай Своего Клиента».

Суть светофора в том, что каждой компании Центробанк рано или поздно присвоит одну из степеней риска:
низкая
средняя
высокая

Нашей компании ЦБ присвоил высокую степень риска, иначе говоря отнёс к «красной зоне».

Красная зона это полное приостановление операций по счету компании. И если проблему не решить в течение 6 месяцев, то запускается процедура принудительной ликвидации компании со всеми вытекающими.

Мы приступили к работе. Пришлось вникнуть во все бизнес-процессы и подготовить серьёзное обоснование большинства операций.

На выходе у нас получился целый роман, отписывающий деятельность компании и обосновывающий все платежи - 69 документов на 283 листах!

Наш роман ушёл в ЦБ. Мы отметили на календаре дату поступления документов и стали ждать. Неделя. Две. Три…

Я не знаю плакал ли сотрудник, которому поручили наше дело, когда увидел 283 листа текста, или наоборот, с упоением перечитывал нашу рукопись по вечерам за бокалом вина, но ровно через 30 дней по нашему делу было принято положительное решение.

Центробанк убрал нашу организацию из «красной зоны» и восстановил репутацию. В тот же день банк разблокировал счёт. Сейчас компания продолжает свою деятельность.

Считаю что мы неплохо поработали.

С уважением,
Адвокат Евгений Шупиков Открыть/Комментировать