Кейс. Как мы вывели строительную компанию из «красной зоны» Це | Адвокат по 115-ФЗ

Кейс. Как мы вывели строительную компанию из «красной зоны» Центробанка, восстановили репутацию и разблокировали счёт.

Хочу поделиться классным результатом работы. Нам удалось вывести компанию из красной зоны ЦБ и восстановить работу. Но обо всем по порядку.

Ко мне обратился руководитель строительной компании с жалобой на банк. Мол счёт заблокировали, даже на налоги платежи не проводят.

Изучив документы я понял, что это не обычная блокировка по 115-ФЗ, а последствия применения так называемого «светофора ЦБ», или если использовать официальное название - «ЗСК ЦБ - платформа Знай Своего Клиента».

Суть светофора в том, что каждой компании Центробанк рано или поздно присвоит одну из степеней риска:
низкая
средняя
высокая

Нашей компании ЦБ присвоил высокую степень риска, иначе говоря отнёс к «красной зоне».

Красная зона это полное приостановление операций по счету компании. И если проблему не решить в течение 6 месяцев, то запускается процедура принудительной ликвидации компании со всеми вытекающими.

Мы приступили к работе. Пришлось вникнуть во все бизнес-процессы и подготовить серьёзное обоснование большинства операций.

На выходе у нас получился целый роман, отписывающий деятельность компании и обосновывающий все платежи - 69 документов на 283 листах!

Наш роман ушёл в ЦБ. Мы отметили на календаре дату поступления документов и стали ждать. Неделя. Две. Три…

Я не знаю плакал ли сотрудник, которому поручили наше дело, когда увидел 283 листа текста, или наоборот, с упоением перечитывал нашу рукопись по вечерам за бокалом вина, но ровно через 30 дней по нашему делу было принято положительное решение.

Центробанк убрал нашу организацию из «красной зоны» и восстановил репутацию. В тот же день банк разблокировал счёт. Сейчас компания продолжает свою деятельность.

Считаю что мы неплохо поработали.

С уважением,
Адвокат Евгений Шупиков