Альфа-банк блокирует карты и требует чеки Я занимаюсь помощью | Адвокат по 115-ФЗ

Альфа-банк блокирует карты и требует чеки

Я занимаюсь помощью по 115-ФЗ и в январе ко мне обратилось несколько человек с однотипной проблемой:

«Вносил деньги через банкомат. Банк заблокировал карту. Деньги не отдает. Требует оригинал чеков о внесении денег. Чеков нет. Что делать?»

Начинаю разбираться в ситуации. У всех одно и то же - операции с криптовалютой:

У человека была крипта (BTC, USDT, ETH, не важно) и он решил ее продать. Воспользовался услугами криптобиржи. Выбрал получение оплаты на карту Альфа-банка. А покупатель криптовалюты, в целях анонимности, решил внести оплату наличкой сразу на карту продавца через банкомат.

Банк увидел, что карта оформлена в Москве (условно), а пополняется в Самаре (например), заподозрил неладное и заблокировал карту.

Сделал это банк потому что имеет от Центробанка четкую инструкцию - выявлять и блокировать работу нелегальных криптообменников. И эта операция по внесению средств очень четко подходит под модель работы криптообменников.

Что делать в этой ситуации?

Простого решения «делай 1,2,3» в этой ситуации не существует, поскольку банки, в т.ч. и Альфа-банк, регулярно дорабатывают свои правила внутреннего контроля и условия договора, поэтому те способы, которые работали месяц назад, сегодня уже не сработают. А схемы, которые работают сегодня - не сработают через 2 недели.

Тем не менее, в моей практике еще не было случая, чтобы мы «подарили» деньги банку и не смогли их забрать. Нужно выстроить грамотную стратегию и фиксировать каждый шаг взаимодействия с банком. В таком случае положительный результат неизбежен. Даже при отсутствии чеков.

С уважением,
Адвокат Евгений Шупиков