Пассивный доход | Инвестирование

2023-05-12 18:32:27 ​ Мнения Баффета и Мангера относительно экономики, криптовалюты и жизни

Продолжение, начало — тут

США против КНР и гегемония доллара

США и Китай являются «суперсилами», каждая из которых может уничтожить другую, однако обе понимают, что им так или иначе придется поладить друг с другом. «Крайне важно, чтобы Китай и Соединенные Штаты осознавали, в чем заключается игра, и что ни одна из сторон не должна давить слишком сильно, при этом обе могут быть конкурентоспособными и обе могут процветать»

Баффет не видит других кандидатов на роль мировой резервной валюты, кроме доллара, даже на фоне опасений по поводу потолка госдолга США. Также он подчеркнул, что никто не понимает ситуацию с долгом лучше, чем глава ФРС США Джером Пауэлл. Однако глава центробанка не отвечает за налогово-бюджетную политику.

Про криптовалюту

Люди могут терять веру в доллар, но это не значит, что мировой резервной валютой может стать биткоин. «Забудьте обо всех игрушках — это шутка, думать о каких-то токенах, это безумие», — подчеркнул Баффет, отметив, что деструктивной силой для резервной валюты скорее выступает такое явление, как печатание денег.

Еще два года назад на годовом собрании акционеров Berkshire Мангер говорил, что биткоин — это валюта для похитителей и вымогателей, и что «вся эта чертова разработка отвратительна и противоречит интересам цивилизации».

Правила жизни и инвестирования Баффета и Мангера

«Лучшая защита — это ваша собственная возможность зарабатывать деньги», поэтому «самая лучшая инвестиция — в себя».

Траты должны быть меньше, чем доход, свободные деньги обязательно нужно откладывать и инвестировать, не надо пользоваться заемными средствами, исключением может быть разве что ипотека.

Я не могу припомнить ни одного случая в истории Berkshire, когда мы принимали бы эмоциональное решение.

Инвесторы отметили важность диверсификации. Не так-то просто отыскать огромное количество хороших возможностей. И если у вас их всего три, я бы предпочел быть в своих лучших идеях, а не в худших.

Мир меняется, однако стоимостное инвестирование продолжает оставаться эффективной стратегией на фондовом рынке. «Что дает вам возможности, так это то, что другие люди совершают глупости», — описал Баффет суть подхода, который принес ему миллиарды долларов.

Вам нужно сначала написать свой некролог, а потом попытаться придумать, как соответствовать ему.

Согласны с мнениями Баффета и Мангера?

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-12 16:11:14 ​ 7 мая 2023 года в Омахе, штат Небраска, прошло годовое собрание акционеров инвестиционного холдинга Berkshire Hathaway, которое также называют «Вудстоком для капиталистов»

Ежегодно оно привлекает тысячи инвесторов, которые хотят услышать мнение главы холдинга 92-летнего Уоррена Баффета и его многолетнего партнера, вице-председателя совета директоров 99-летнего Чарльза Мангера.

Некоторые тезисы Уоррена Баффета представлены ниже.

Банковские потрясения в США

Если бы американские власти не приняли решение застраховать все депозиты обанкротившегося Silicon Valley Bank, случилась бы финансовая катастрофа. Потеря вкладчиками SVB своих средств привела бы к массовому оттоку депозитов из всех банков страны. Если люди беспокоятся о безопасности хранения своих денег в банке, хорошо управлять экономикой не получится. Проблемы в банковском секторе продолжатся, однако вкладчикам все же не стоит беспокоиться.

Готов поставить $1 млн на то, что ни один налогоплательщик в США не потеряет свои деньги на вкладе из-за банкротства банка в этом году.

От краха SVB должны пострадать его менеджмент и акционеры, иначе из ситуации с падением проблемных банков не будут сделаны выводы. Должно быть наказание для людей, которые поступают неправильно.

Рухнувший First Republic Bank выдавал огромные незастрахованные ипотечные кредиты по фиксированнным низким ставкам, и все это было отражено в отчетности. Он делал это у всех на виду, и мир не обращал на это внимания, пока банк не лопнул. Tсли вы хотите стать акционером, изучайте отчётность перед покупкой.

Сделки года от Berkshire Hathaway

Apple. Баффет назвал ее лучшей компанией в портфеле, отметив особый статус iPhone среди потребителей. По словам главы Berkshire Hathaway, если человеку придется выбирать, отказаться ли от покупки iPhone или от второй машины, то он откажется от второй машины. «Я имею ввиду, что это исключительный продукт». По состоянию на 31 декабря 2022 года доля Apple в инвестиционной части портфеля Berkshire Hathaway, состоящего из публичных (торгуемых на бирже) компаний, составляла 38,9%.

Occidental Petroleum. Berkshire Hathaway начала скупать акции нефтяного гиганта в феврале 2022 года. Уже в августе доля конгломерата превысила 20%. Баффет допустил, что в будущем доля Berkshire Hathaway в Occidental Petroleum может увеличиться.

TSMC. В третьем квартале 2022 года Berkshire Hathaway инвестировала в тайваньского чипмейкера более $4 млрд. Однако спустя несколько месяцев Баффет, известный приверженец долгосрочного инвестирования, неожиданно избавился от 86% купленных акций. На собрании акционеров Баффет заявил, что TSMC — это одна из наиболее важных компаний в мире, которая занимает лидирующее положение в полупроводниковой индустрии, — и так, вероятно, будет и через 20 лет. Тем не менее, инвестор решил продать акции из-за того, что TSMC работает на Тайване.

Bank of America. Баффет признался, что последние шесть месяцев продавал акции банков. Но инвестору нравится Bank of America и его менеджмент, Баффет планирует и дальше владеть этими бумагами. Вместе с тем он сказал, что не знает, что будет дальше с акциями банков на фоне потрясений в отрасли.

Японские компании. В 2020 году Berkshire Hathaway купила чуть более 5% акций в пяти крупных японских компаниях — Itochu, Marubeni, Mitsubishi, Mitsui & Co и Sumitomo. Общая сумма вложений оценивалась тогда в $6,22 млрд, а в конце 2022 года конгломерат увеличил свои инвестиции еще примерно на $2,4 млрд. Баффет заявил, что продолжит искать возможности для инвестиций в Японии. Он заявил, что был «приятно удивлен» каждой из этих пяти компаний.

Продолжение следует...

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-12 11:41:38 Дивиденды Полюса

Вчера Совет директоров Полюса рекомендовал к выплате в качестве дивидендов по итогам 2022 года 436,79 рублей. Дивидендная доходность акций Полюса, таким образом, составляет порядка 4%, что ниже, чем у многих других компаний, заявивших о выплате дивидендов.

Компания решила не выплачивать дивиденды за 2021 год .

Последний срок для покупки акций Полюса для включения в реестр акционеров - 14 июня.

В 2022 году финансовые показатели Полюса ухудшились, поэтому был риск, что компания снова откажется от дивидендов или снизит их размер. Поэтому рекомендация СД по выплате дивидендов за 2022 г. является позитивным моментом.

Однако акции снизились после новости по дивидендам, так как дивидендная доходность оказалась ниже ожиданий инвесторов.

Ранее, 24 февраля, мы ставили цель по акциям Полюса на уровне 10 000 рублей. Эта отметка была достигнута в середине апреля.

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-12 10:35:02 ОБМЕН КРИПТОВАЛЮТЫ CRYPTOREX

ВСЯ РОССИЯ
ЕРЕВАН
БИШКЕК
ТБИЛИСИ
ДУБАЙ
АЛМАТЫ
СТАМБУЛ // АНТАЛЬЯ // АЛАНИЯ


Сделка в офисе за 15 минут
Возможность доставки
Ставка от 0,1%
Поддержка 24/7 на 7 языках
Обмен любого объема

Подробнее: https://cryptorex.one Открыть/Комментировать

2023-05-12 09:22:33 Сроки выплаты дивидендов Сбербанка

В среднем российские компании выплачивают дивиденды в течении 8 рабочих дней после закрытия реестра.

Сбер закрыл реестр, восьмой рабочий день после этого — 23 мая.

В цепочке выплаты дивидендов участвуют брокеры, поэтому фактический срок выплаты может увеличиться дня на 3. Поэтому крайний срок поступления дивидендов Сбербанка — 26 мая.

За вычетом НДФЛ акционеры получат чистыми 21,75 рублей на акцию.

Всего Сбер выплатит 565 млрд рублей. Половина этой суммы уйдет в бюджет РФ, как основного акционера банка. Из оставшейся половины порядка 40% будет реинвестировано в покупку акций. А это означает приток на рынок порядка 100 млрд свежих рублей, которые могут поддержать котировки российский акций.

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-11 17:27:32 Курс доллара к рублю полностью отработал наш сценарий от 1 апреля

Вкратце, напомню, что 1 апреля доллар стоил порядка 76 рублей. Прогноз строился на поведенческой психологии и предполагал, что доллар вырастет примерно до 83 рублей (по факту вырос до 83,5 рублей), какое-то время будет болтаться в боковике, показав всплески волатильности (это произошло в 10s[ числах апреля и в начале мая), а затем упадет на 10% от максимума (сегодня доллар почти достиг 75 рублей, упав от пика почти на 10%).

Дальнейшее движение доллара может повторить аналогичное движение золота, произошедшее после подобного "краха" чуть раньше в этом году - про это можно прочитать здесь: https://t.me/dohod_investment/1963

Строить дальнейший прогноз, опираясь на текущие данные, пока невозможно. Не исключен вариант повторного роста доллара с обновлением максимума на уровне 83,5 рубля. Новостной фон, указывающий на рекордный дефицит бюджета РФ, подталкивает к такому движению.

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-11 15:01:37 МосБиржа опубликовала статистику по клиентам за апрель.

Частных инвесторов стало 25 миллионов.

ТОП-10 в портфелях частных инвесторов были акции:

41,2% (32,7% – Сбербанк + 8,5% – Сбербанк прив.)
20,2% – Газпром
10,1% – ЛУКОЙЛ
7,3% – ГМК Норникель
4,8% – Сургутнефтегаз прив.
4,6% – Роснефть
4,4% – НОВАТЭК
4,4% – Яндекс

Доля частных инвесторов на рынке акций превышает 80%. За их ликвидностью периодически идет охота, основанная на поведенческой психологии "толпы", о чем мы уже не раз писали в канале.

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-11 13:11:36 Сбербанк закрывает дивидендный гэп

Такими темпами он закроет его в рекордные сроки — за 2-3 дня.

Участники рынка верят в хорошие показатели банка в будущем.

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-11 11:05:11 Закрепил актуальные сделки по Российским акциям в частном канале!

Там актуальный портфель на три месяца и вторая таблица - сигналы для быстрой прибыли.

Все уже давно разобрано и профиты стоят, кто еще не видел, посмотрите обязательно!!!!

Вот ссылка: https://t.me/+RQQdo2OBHMI2ZWVi

Последние идеи:
БАШНЕФТЬ +32%
СБЕР +32.63%
ВТБ +22.34%
ЗВЕЗДА ПАО +10.33%

КАЖДЫЙ ПОДПИСЧИК ПОДПИШИТЕСЬ:
ЧАСТНЫЙ КАНАЛ

#промо Открыть/Комментировать

2023-05-11 08:26:16 Разрыв между депозитами и кредитами в банках США

Одной из проблем, возникших после кризиса 2008 года и усугубившихся во время пандемии COVID-19 в 2020 году стало расхождение между объемами депозитов в банках и объемами выданных ими кредитов.

Идеальным считается отношение кредитов к депозитам (Loan to Deposit Ratio, LDR) на уровне 80-90%. В этом случае банки из каждого привлеченного на депозит доллара выдают в качестве кредитов 80-90 центов.

Сейчас этот показатель составляет 68%, что свидетельствует о высокой нагрузке на банковскую систему. Банки не могут разместить все привлекаемые депозиты и вынуждены пытаться заработать, используя меньший объем кредитов, для того, чтобы обеспечить выплату процентов по депозитам.

Банк привлекает условно $1 000 на депозит, выдает в качестве кредита лишь $680. Этот кредит должен принести столько процентов, чтобы хватило на выплату по всему депозиту и что-то еще осталось банку.

В условиях роста ставок ФРС спрос на депозиты растет, часть населения перекладывает свои сбережения в банки, как в более надежный инструмент. А объем выдач кредитов падает, т.к. они становятся дороже.

Недавняя паника среди вкладчиков региональных банков несколько улучшила показатель LDR, так как вкладчики изъяли рекордные суммы с депозитов. Наблюдается некоторый процесс саморегуляции в банковской среде.

Пассивный доход Открыть/Комментировать