Пассивный доход | Инвестирование

2023-05-10 17:01:35 На видео показано изменение стоимости акций региональных банков США за неделю с 28 апреля по 5 мая.

Как видно кризис в банковском секторе имеет место быть.

Несколько фактов по текущей ситуации в США:

5 мая ФРС отчиталась о том, что из банков было изъято за предшествующие 3 недели 360 миллиардов долларов. А за тот же период прошлого года — всего 1 миллиард долларов.

722 банка (более половины всех банков) заявили о том, что их нереализованные убытки превышают 50% капитала.

Только три обанкротившихся банка — First Republic Bank, Silicon Valley Bank и Signature Bank — имели активов на 532 миллиарда долларов. Сопоставимый объем активов (526 миллиардов долларов) имели 25 банков, рухнувших в 2008 году.

Уже несколько недель идут ожесточенные дебаты вокруг повышения потолка госдолга в США.

Нюансы относительно данных по инфляции

Психология людей во всем мире примерно одинакова. Когда у нас в России население по тем или иным причинам изымает деньги из банков, оно наряду с вложением средств в различные активы (акции, криптовалюту и пр.) начинает скупать недвижимость, автомобили, бытовую технику и прочие потребительские товары, разгоняя на них цены, то есть повышая инфляцию.

Такое же поведение следует ожидать и от американских граждан, у которых на руках оказались лишние $360 млрд.

Ожидаю, что по итогам мая данные по инфляции могут оказаться хуже (выше) ожиданий, что может быть поводом для ФРС продолжать ужесточение денежно-кредитной политики, или, по крайней мере, не торопиться с ее смягчением.

Накидайте реакций, если интересна тема про банковский кризис в США, и я опубликую еще одну интересную статистику, которая может оказать фундаментальное воздействие на экономику США.

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-10 15:44:30 Вышел отчет по инфляции в США

Месячная инфляция на уровне +0,4% - в рамках ожиданий, против +0,1% в марте.
Годовая инфляция на уровне +4,9%, лучше ожиданий в +5,0% и показателя в марте +5,0%.
Базовый CPI (индекс потребительских цен) на уровне +5,5% - в рамках ожиданий, против +5,6% в марте.

В целом отчет чуть лучше ожиданий. Но есть нюансы — о них в следующем посте.

После отчета рынок фьючерсов закладывает паузу в повышении ставки ФРС в июне.

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-10 15:01:36 Застройщик и девелопер ГК Самолет сегодня опубликовал на своем сайте отчет аудитора Commonwealth Partnership

Из него следует, что за год активы компании выросли на 43%, до 761 миллиарда рублей на конец 2022 года.

Кол-во акций в обращении - 61,58 млн штук.

Таким образом стоимость активов на одну акцию составляет 12 358 рублей при стоимости акции в 2 548 рублей.

Средняя историческая оценка акций ГК Самолет составляла порядка 35% от стоимости активов, а сейчас составляет лишь 20%.

Исходя из этого потенциал роста акций застройщика составляет порядка 75% до уровня в 4 300 рублей.

Недавнее падение акций Самолет - хороший повод для входа в них по привлекательной цене.

Напомним, что строительный сектор - это один из локомотивов российской экономики, который всячески поддерживается государством.

Позитивные ожидания в отношении застройщиков перевешивают негативные.

Средне- и долгосрочным инвесторам на заметку.

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-10 12:43:34 Дивидендный гэп Сбербанка составил более 8%

Цена акций Сбербанка упала до 216 рублей, но затем начала расти, отыграв часть потерь.

Вероятно, сценарий с быстрым закрытием дивидендного гэпа, за который проголосовало большинство участников, реализуется.

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-09 16:22:14 Дивиденды Сбербанка

Вчера был последний день, когда можно было купить акции Сбербанка для попадания в реестр акционеров для получения дивидендов.

Напомним, что Сбер решил выплатить по 25 рублей на акцию, что составляет порядка 10,5% к текущей цене.

Завтра в цене Сбербанка образуется дивидендный гэп, цена снизится примерно на величину дивидендов (за минусом НДФЛ).

После формирования дивидендного гэпа возможно дальнейшее развитие ситуации по нескольким сценариям.

Цена может возобновить рост на ожиданиях восстановления банковского бизнеса и выхода Сбербанка на прибыль более 1 триллиона рублей по итогам 2023 года. Результаты деятельности банка по итогам первых месяцев года дают основания ожидать такого результата. Ожидания высокой прибыли и, соответственно, высоких дивидендов по итогам 2023 года, могут подогреть спрос на подешевевшие акции. Также помним, что справедливая цена акций по стоимости капитала Сбербанка составляет 244 рубля.

Цена может продолжить падение после дивидендного гэпа, если участники рынка посчитают будущие перспективы Сбера туманными и далекими, а дивидендную доходность не устраивающей их.

Каковы Ваши ожидания по цене Сбербанка после дивидендного гэпа?

Дивидендный гэп будет быстро закрыт
После дивидендного гэпа цена акций продолжит падение

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-09 10:00:53 ​ Что такое FOMO?

Если вы хоть раз сталкивались с тяжелым, гнетущим сожалением об упущенной прибыли, добро пожаловать в клуб FOMO…

FOMO (акроним от англ. Fear Of Missing Out – страх что-то пропустить) – это синдром упущенной выгоды.

FOMO у инвесторов проявляется в страхе упустить возможную прибыль. Если был шанс заработать, но инвестор по каким-то причинам не воспользовался им, он испытывает муки сожаления и занимается самобичеванием. Чтобы впоследствии не допустить этого чувства из-за потери потенциальной прибыли, инвестор принимается беспорядочно скупать активы.

Беспокойства добавляет знание того, что друзья, знакомые или просто люди в соцсетях уже давно смогли заработать. На фоне чужого успеха инвесторы часто отходят от своей стратегии, совершают покупки на эмоциях и пытаются повторить успех других, совершая похожие сделки.

Простой тест для определения синдрома FOMO в области финансов

Вы также можете проверить себя на наличие FOMO. Предлагаем пройти небольшой тест. Прочитайте каждое утверждение и честно ответьте, согласны с ним или нет:

- Я всегда внимательно слежу за курсами акций, криптовалют, фиатных или других активов;
- Я боюсь упустить важные новости, которые могут спровоцировать рост цены того или иного актива;
- Смартфон – продолжение моей руки, поэтому гаджет всегда со мной и я всегда мониторю те активы, которые купил;
- Я всегда проверяю сообщения в телефоне, как только приходят уведомления, боясь пропустить что-то важное;
- Я боюсь в какой-то момент остаться без гаджетов, которые являются частью моей жизни;
- Стремлюсь вовремя отвечать на сообщения и отслеживать важные новости, ведь могу не увидеть что-то срочное;
- Я всегда проверяю наличие новых постов и сообщений в соцсетях в своем профиле или на интересующих меня страницах;
- Мне становится обидно, если я не купил актив до того, как он вырос в цене;
- Я хочу быть на крутых вечеринках и интересных мероприятиях, хочу зарабатывать “иксы” и тратить много денег на развлечения.

Если вы ответили “Да” на 5 утверждений и больше, то вполне возможно, что вы страдаете синдромом упущенной выгоды.

Как избавиться от синдрома упущенной выгоды (FOMO)?

Постоянно отвечая на сообщения и проверяя курсы активов каждые 2 минуты, вы тратите очень много времени впустую. Поэтому вам стоит установить четкие правила пользования ПК и смартфоном:

- удалите ненужные приложения и отключите всплывающие уведомления в тех программах, которые не несут большой важности;
- выйдите из групп и отпишитесь от аккаунтов, которые не несут пользы для вас;
- откажитесь от ненужных email-рассылок;
- проверяйте новости и биржевые котировки не больше двух раз в день (например, утром и вечером);
- не берите смартфон в постель и не сидите в интернете перед тем, как заснуть;
- составьте два отдельных расписания – для работы с личными и служебными сообщениями.

Поначалу будет непросто. Поэтому предпринимайте эти шаги постепенно, чтобы без лишней нервотрепки привыкнуть к новому укладу жизни.

Цикл FOMO-FUD

Под этими словами имеют в виду психологические манипуляции, которые призваны сформировать необходимое мнение общества. Его используют не только в маркетинге и пропаганде, но и в трейдинге. Также цикл FOMO-FUD называют “циклом страха и жадности”.

По мнению американского нейробиолога и философа Бобби Азаряна, в течение цикла распространители страха и жадности ведут психологическую и информационную борьбу. Ее цель одна – привлечь интересующегося инвестора и завладеть его вниманием. Иногда такие попытки увенчиваются успехом, ведь в инвестициях и трейдинге мнение других людей может принести не только пользу, но и вред.

Хотите продолжение "Пять советов — как инвестору не поддаваться синдрому FOMO"?
Да -
Нет -

#психология

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-09 08:31:35 Поздравляем с Днем Победы в Великой Отечественной войне над нацистской Германией!

Мы знаем, какой ценой далась эта Победа, чтим подвиги тех, кто выстоял в героической борьбе за свободу и независимость Родины.

9 мая - значимый и волнующий для каждого жителя нашей страны праздник, который отмечается, как дань памяти и глубокого уважения славным защитникам Отечества, всем, кто самоотверженно, героически на фронте и в тылу приближал долгожданный день Великой Победы.

Благодаря им, нашим героям, отдавшим все силы для Победы, мы строим планы на будущее и можем спокойно жить дальше! Желаем всем процветания и успехов!

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-08 16:14:10 Питер Линч и его отношение к инвестициям

С 1977 по 1990 год, в течении 13 лет Питер Линч возглавлял фонд Magellan. Его фонд на протяжении многих лет показывал в среднем доходность в размере 29%. Активы фонда выросли со скромных 18 миллионов долларов до 14 миллиардов долларов, превратив его в крупнейший фонд своего времени.

Некоторые цитаты из книги «Метод Питера Линча»

Ищите компанию, где стоимость активов на акцию превышает рыночную цену акции. В этом случае можно купить акции задаром. Я сам не раз так делал.

Не продавайте акции до тех пор, пока фундаментальные показатели компании не ухудшатся.

Никогда не вкладывайте деньги в компанию до тех пор, пока вы не собрали информации о ее перспективах, финансовом положении, конкурентной позиции, планах расширения и т.п.

Вкладывать можно только такую сумму, потеря которой не повлияет на вашу повседневную жизнь в обозримом будущем.

Постоянное присутствие на рынке повышает доход более чем в два раза.

Паническая продажа всегда дешевая продажа.

Не спекулируйте на акциях. Возьмите все свои сбережения, вложите их в хорошие акции и держите, пока они не вырастут в цене, а затем продайте. А если они не растут, то и не покупайте

Не позволяйте неприятностям уничтожить хороший инвестиционный портфель

Не позволяйте неприятностям испортить хороший отпуск

Никогда не уезжайте за границу, если у вас недостаточно денег

Некоторые фразы самого Питера Линча

“Акции уже сильно упали и они не смогут пойти ниже!”

“Акции уже достигли таких высот, как они могут стать еще выше?”

“Акции всегда восстанавливаются”.

“Самое темное время - перед рассветом (бизнес не может стать хуже)”.

“Когда бумага отскочит до нужной мне цены, я обязательно продам!”

“Я потерял столько денег, ведь я не купил эти акции, а они выросли!”

“Акции пошли вверх - значит, я прав! / Акции пошли вниз, значит, я ошибся”.

Лекции Питера Линча

На Ютюбе есть лекции Питера Линча - можно посмотреть на досуге -



Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-03 22:39:03 ​ Выступление Пауэлла после решения по ставке:

В заявлении FOMC использовались формулировки, в целом схожие с формулировками в 2006г, когда ФРС завершила цикл повышения ставки без явного обещания сделать паузу, сохранив посыл на возможное ужесточение при необходимости — пишет WS

О дальнейшем повышении ставки и денежно-кредитной политике

- ФРС открыта к паузе в повышении ставки
- ФРС убрала сигнал о необходимости дальнейшего повышения ставки
- ФРС продолжит дальнейшее снижение баланса по плану
- Сегодня не принималось решение о паузе в повышении ставки

- Нам не придется так сильно повышать ставки

- Потребуется больше данных, прежде чем мы сможем объявить, что достигли достаточно ограничительного уровня
- Мы пытаемся достичь, а затем поддерживать достаточно ограничительную позицию, чтобы снизить инфляцию
- скорее всего мы уже на ограничительном уровне дкп или недалеко от него
- требуется несколько месяцев данных, чтобы оценить правильность действий ФРС
- не думаем, что сейчас уместно понижать ставку, т.к. инфляции нужно время для снижения

- есть ощущения, что мы близки к завершению цикла повышения ставки или, возможно, даже уже там

О банковской системе США

- Условия в банковском секторе заметно улучшились, банковская система стабильна
- Много банков сейчас фокусируются на ликвидность

Об инфляции

- ФРС привержена снижению инфляции до целевых 2%
- Инфляция все еще намного выше цели

- Дальнейшая траектория ставки будет зависеть от поступающих данных по инфляции
- Если инфляция будет оставаться высокой, ФРС не будет понижать ставку

Об экономике и рецессии

- Рынок труда все еще сильный, рынок недвижимости слабый
- Экономика, вероятно, столкнется с препятствиями из-за ужесточения кредитных условий
- Важно повысить потолок госдолга
- Члены ФРС прогнозировали слабую рецессию
- Моя оценка ситуации - не рецессия, а слабый рост
- Возможно, мы сможем избежать рецессии. Если рецессия и будет, то надеюсь, что мелкая

- Необходимость дальнейшего ужесточения дкп будет зависеть от состояния экономики

Рынки фьючерсов закладывают паузу в повышении ставки в июне и июле, закладывают снижение ставки в сентябре

В предыдущие два цикла ужесточения ДКП в 2001-2002 и 2006-2007 годах всё самое интересное на рынках происходило именно после того, как ФРС переходила к снижению ставки. К этому моменту экономика в полной мере начинала на себе ощущать эффект от ужесточения ДКП, и рынки начинали падать. От своего пика SP500 снижался тогда на 50 - 60%. Сейчас он всего лишь в 18% от исторических максимумов. Есть еще куда падать...

Пассивный доход Открыть/Комментировать

2023-05-03 21:01:26 ФРС в очередной раз повысила ставку на 0,25% до уровня 5% - 5,25%

Это повышение было в рамках ожиданий рынка.

Пассивный доход Открыть/Комментировать