Инвестиции и Сбережения

2022-06-17 08:14:00 ​В Думе разъяснили ограничение льгот по ИИС при покупке иностранных акций

По словам депутата Госдумы Анатолия Аксакова, запрета на покупку иностранных акций на ИИС не будет, однако возможна отмена льгот в случае инвестиций в зарубежные активы.

Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков рассказал подробности готовящихся изменений в законодательство о предоставлении налоговых льгот владельцам индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).

«Очевидно, мы должны принять решение, что льготы по ИИС не должны действовать, если средства инвестируются в иностранные ценные бумаги  . Главная причина — странно предоставлять льготы, если деньги уходят за рубеж. Мы фактически стимулировали вложения в иностранные юрисдикции, и в результате многие пострадали», — заявил депутат «РБК Инвестициям» в кулуарах Петербургского международного экономического форума.

По словам Аксакова, речь не идет о запрете на покупку иностранных бумаг на ИИС, пока обсуждается отмена льгот в случае инвестирования в иностранные акции. Он добавил: «Та часть, которая инвестируется в иностранные бумаги — на нее льгота не распространяется. Если средства инвестируются в российские бумаги — то пожалуйста».

В апреле Аксаков выступил с инициативой запретить покупку иностранных ценных бумаг на ИИС. В мае Банк России поддержал идею ограничить налоговые льготы для инвесторов, покупающих иностранные активы на ИИС. «Поскольку целью указанных налоговых преференций в первую очередь должно быть стимулирование инвестиций в российские ценные бумаги и финансирование российской экономики», — пояснили в ЦБ.

У ИИС есть два типа налогового вычета — А и Б. Тип вычета А позволяет вернуть 13% от суммы, которую внесли на ИИС в течение года. По условиям, сумма, от которой будут рассчитаны эти 13%, не может превышать ₽400 тыс.

Тип вычета Б освобождает прибыль инвестора от налога. То есть доход, заработанный с торговли ценными бумагами, освобождается от НДФЛ. При этом у вычета типа Б нет никаких ограничений в сумме льготы.

Получение налоговых вычетов по ИИС возможно при условии, что средства на нем лежат не менее трех лет. Если закрыть счет раньше или вывести с него средства, вычет придется вернуть.
Ранее стало известно о планах Минфина представить концепцию единого налогового вычета летом. Согласно им, у граждан, которые инвестируют на долгий срок, могут появиться новые налоговые льготы.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-16 20:26:00 Россия надежно обеспечена газом, заявил глава "Газпром межрегионгаза"

Глава "Газпром межрегионгаза" Густов заявил, что Россия "супернадежно" обеспечена газом.

Россия даже при холодном лете супернадежно обеспечена газом, заявил РИА Новости глава "Газпром межрегионгаза" Сергей Густов в кулуарах Петербургского международного экономического форума.

"Супернадежно мы обеспечены", - сказал он, уточнив, что подтверждает обеспеченность внутреннего рынка газом даже при холодном лете.

"Трудовым… для нас это лето - для компании «Газпром межрегионгаз» - это год догазификации России, точка", - добавил глава компании.

Юбилейный XXV Петербургский международный экономический форум проходит в Санкт-Петербурге с 15 по 18 июня. РИА Новости выступает информационным партнером форума.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-16 16:34:00 ​​​ЦБ сообщил о планах конвертировать расписки без иностранных депозитариев

Конвертировать депозитарные расписки в российские акции можно будет через российский депозитарий без необходимости обращения к зарубежной инфраструктуре.

Депозитарные расписки российских компаний можно будет конвертировать в акции без помощи зарубежной инфраструктуры, сообщили «РБК Инвестициям» в пресс-службе Банка России. Проект поправок в принятый ранее федеральный закон о прекращении программ депозитарных расписок  подготовлен при участии ЦБ и находится в стадии согласования.

Документ предусматривает специальный порядок конвертации депозитарных расписок в российские акции для владельцев, которые не смогли воспользоваться механизмами депозитарного договора. Поправки подготовлены регулятором с целью предотвращения потери российскими инвесторами своих вложений.

Для случаев конвертации с санкционным элементом на стороне эмитента  или владельца предусматривается заявительный порядок конвертации через российский депозитарий без необходимости обращения за проведением операций к зарубежной инфраструктуре, пояснили в ЦБ.

Для владельцев депозитарных расписок, права которых учитываются в российских депозитариях, будет предусмотрена автоматическая конвертация бумаг, обращения к иностранным номинальным держателям не потребуется.

В апреле 2022 года был принят закон ФЗ-114, который запретил размещение расписок российских компаний на иностранных биржах и обязал компании провести делистинг уже существующих расписок. Расписки (за исключением бумаг тех компаний, которым правительственная комиссия даст разрешение на сохранение листинга на иностранных биржах) должны были быть конвертированы в акции, которые обращаются на российском фондовом рынке.

Конвертацию депозитарных расписок в акции российских компаний приостановили после того, как Национальный расчетный депозитарий (НРД) был включен в санкционный список ЕС. Введение 3 июня Европейской комиссией санкционных ограничений в отношении НРД в конечном итоге легитимизировало ограничения, принятые ранее европейскими депозитарно-клиринговыми системами.

В Банк России поступило значительное число обращений от владельцев депозитарных расписок о невозможности провести их конвертацию в российские акции в связи с действиями европейских депозитарно-клиринговых систем Euroclear Bank S.A./N.V. и Clearstream Banking S.A., которые еще до введения санкций в одностороннем порядке приостановили операции с ценными бумагами по счетам российского центрального депозитария НРД, а также иных российских депозитариев, в отношении которых введены санкции.

«Кроме того, иностранные учетные институты отказывают в проведении процедуры конвертации в случае, если в отношении держателя расписок или российского общества, на акции которого выпущены расписки, введены санкции. В результате таких действий российские, а в ряде случаев и зарубежные держатели расписок оказались отрезаны от стандартной процедуры конвертации, установленной депозитарным договором», — сообщили в ЦБ.

Для решения этой проблемы регулятор разработал специальный порядок конвертации для владельцев, которые не смогли воспользоваться механизмами депозитарного договора. Новые поправки в федеральный закон о прекращении программ депозитарных расписок позволят владельцам бумаг провести процедуру конвертации в российские акции.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-16 12:42:00 ​​Сбер анонсировал первую в России сделку с ЦФА на своей платформе

Зампред банка сообщил, что необходимые испытания системы уже проведены.

Первая сделка в России с цифровыми финансовыми активами (ЦФА) пройдет в течение месяца на платформе Сбера. Об этом в интервью ТАСС перед Петербургским международным экономическим форумом (ПМЭФ) сообщил заместитель председателя правления Сбербанка Анатолий Попов.

Попов заявил, что «Сбер» наблюдает за развитием новых технологий, в том числе в области распределенных реестров, и изучает, как развиваются блокчейн-технологии. По его словам, в настоящее время в «Сбере» появляются проекты с их использованием.

«Наша платформа уже прошла приемо-сдаточные испытания, а в течение месяца состоится первая сделка», — сказал он.

17 марта Сбербанк вошел в составляемый ЦБ реестр операторов информационных систем по управлению цифровыми финансовыми активами (ЦФА). Это позволяет юридическим лицам выпускать собственные ЦФА, приобретать их и совершать иные сделки на платформе Сбера.

Ранее, в середине мая глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков заявил, что первые в России цифровые финансовые активы (ЦФА) могут быть выпущены до конца текущего года.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-16 08:04:00 ​​​​ФРС повысит ставку. Как это повлияет на криптовалюты

Цифровые активы чутко реагируют экономические сигналы. Эксперты описали несколько вариантов развития событий после принятия решения регулятором США.

Итоги очередного заседания Федеральной Резервной Службы США (ФРС) от 15 июня будут опубликованы в 21:00 МСК. В результате двухдневного совещания будет определена процентная ставка по федеральным кредитным средствам.

Внимание всего инвестиционного сообщества приковано к решению регулятора о повышении этой ставки. Глава Федрезерва Джером Пауэлл на прошлом заседании уже анонсировал увеличение ставки на 0,5%. На текущем совещании рассматривается возможность поднятия на 0,75% и более, что станет самым агрессивным повышением с 1994 года.

Причиной ужесточения денежно-кредитной политики послужила ускоренная инфляция, которая в мае обновила рекорд за последние 40 лет. При заложенном в прогноз показателе 8,3%, инфляция составила 8,6%.

В марте 2022, впервые с 2018 года ФРС повысила ставку на 0,25 п. п. до 0,25–0,5% годовых. Затем, 4 мая, ставка была повышена сразу на 0,5 (п. п.) до текущего показателя в 0,75–1%.

Эксперты «РБК-Крипто» описали несколько возможных сценариев развития событий после повышения ставки ФРС.

Три сценария

Сегодня FOMC объявит о ставке ФРС США, и мы получим новую волатильность на всех рынках, от облигаций до криптовалюты, считает ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков. Эксперт подчеркнул, что повышение ставки будет непосредственно влиять на рынки и зависеть от того, какой политики продолжит придерживаться ФРС США.

По словам Першикова, существуют три сценария развития событий. Настроение инвесторов будет зависеть от того, какой путь выберет ФРС:

Повышение на 0,5% укажет на пассивность ФРС и неготовность жертвовать устойчивым фондовым рынком: это вызовет рост фондовых и криптовалютных активов, но усилит инфляцию и создаст высокие риски сваливания в рецессию;
Рынки закладывают повышение на 0,75%, и если поднимут именно на это значение, то в целом реакция будет нейтральной. Сейчас ФРС находится в процессе ужесточения ДКП и последние данные по инфляции показали, что необходимы более жесткие меры, с повышением ставки больше, чем на 0,5%, чтобы отреагировать на рекордную инфляцию в США. В этом случае возможно локальное проседание криптовалют и фондового рынка;
В случае, если ФРС оказалась «напугана» высокой инфляцией, и поднимет ставку на 1%, то это моментально вызовет бегство инвесторов от рисков в облигации, что приведет к падению фондовых рынков и рынка ЦФА в том числе: такое сильное одномоментное повышение позволит указать на решимость к дальнейшим действиям, но в моменте инвесторы продадут акции с целью переложиться в более доходные облигации США.

Руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев заметил, что кратковременная просадка фондовых площадок и криптовалют будет вполне ожидаемой реакцией.

«А негативный сценарий предусматривает повышение ставки со стороны ФРС сразу на 0,75% — это станет признанием со стороны регулятора, что инфляция вышла из-под контроля», — признался Деев.

По мнению эксперта, индексы мировых бирж могут потерять до 5%, криптовалюты также будут снижаться: биткоин может отреагировать падением ниже отметки $20 тыс. Деев добавил, что вряд ли инвесторы в криптовалюты могут сейчас реально что-то сделать: ФРС, учитывая данные по рекордной инфляции за 40 лет (8,6% в мае), вынуждена повышать ставку.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-15 21:04:00 ​​​​​​Книги для инвесторов. Торговый хаос». Автор: Билл Вильямс.

В книге, которая уже является классикой, Вильямс проникает в саму сущность рынка, применяя собственную теорию и используя не совсем обычные подходы к трейдингу. Автор раскрывает понятие классификации и определяет этапы эволюции от неопытного трейдера до профессионала. Он дает не только теоретическую, но и практическую информацию.

Также Вильямс рассматривает распространенные психологические барьеры трейдеров и рассказывает о собственной системе манименеджмента, которая позволит читателю хорошо заработать на благоприятной ситуации на рынке. «Торговый хаос» – одна из лучших книг для трейдера.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-15 16:37:00 ​​Масштабы энергокризиса в Европе будут расти, считает Медведев

Зампред Совбеза Медведев: масштабы энергетического кризиса в Европе будут увеличиваться.

Европейцы сегодня переживают энергетический кризис, его масштабы будут увеличиваться,
заявил зампредседателя Совбеза РФ Дмитрий Медведев.
"Одно только намерение западных стран отказаться от наших энергоресурсов уже крайне негативно сказывается на миллионах европейцев. Сегодня они переживают энергетический кризис, масштабы которого будут только увеличиваться", - написал он в своем Telegram-канале.
"Пострадал даже главный зачинщик антироссийской агрессии – Соединенные Штаты Америки", - добавил Медведев.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-15 12:33:00 ​​​​Цены на газ в США рухнули на 17% после продления остановки СПГ-завода

Возвращение к полноценной работе завода по производству СПГ Freeport LNG, обеспечивающего 20% экспорта газа из США, ожидается не ранее конца 2022 года. Начало частичной эксплуатации планируется примерно через три месяца.

Цены на газ в США по состоянию на 16:48 мск рухнули на 17%, до $7,045 за миллион британских термических единиц ($247,34 за 1000 куб. м). Речь идет о контрактах с поставкой в июле.

Стоимость газа на европейском хабе TTF в Нидерландах, наоборот, растет на 15,66% и находится на отметке €98,895 за 1 МВт· ч, или $1083 за 1 тыс. куб. м с учетом текущего курса евро. Стоимость газа поднялась выше $1000 за 1 тыс. куб. м впервые с 9 июня 2022 года.

Газ в США начал дешеветь после того, как американская Freeport LNG, которая обеспечивает около 20% производства СПГ в США, заявила, что даже для частичного возобновления работы ее экспортного комплекса на побережье Мексиканского залива после взрыва на прошлой неделе потребуется не менее трех месяцев.

«В настоящий момент завершение всех необходимых ремонтных работ и возвращение к полноценной работе объекта ожидается не ранее конца 2022 года», — добавили в компании.

Freeport ранее сообщала, что планирует закрыть производство на три недели. Более длительная, чем ожидалось, остановка производства вызвала распродажу на фоне снижения спроса на сырье для СПГ.

«До новостей из Freeport рынок испытывал дефицит предложения при сохранении высокого спроса, не имея возможности легко решить проблему нехватки. Новость из Freeport снизила риски дефицита до управляемого уровня на предстоящую зиму», — сказал аналитик EBW Эли Рубин.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-15 08:01:47 ​​​​Госдума одобрила запрет на использование ЦФА для оплаты товаров и услуг

Документ предусматривает исключения в случаях, предусмотренных федеральными законами.

Госдума приняла в первом чтении законопроект, который прямо прописывает запрет на использование цифровых финансовых активов (ЦФА) и утилитарных цифровых прав (УЦП) в качестве средства платежа на территории России.

Документ был внесен на рассмотрение главой комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым 7 июня. Согласно действующему законодательству, прямой запрет на использование таких активов как средства платежа отсутствует.

Помимо запрета на использование ЦФА и УПЦ при оплате товаров и услуг, документ обязывает операторов обмена ЦФА отказывать в сделках, где возможно использование таких активов в качестве денежного суррогата.

Законопроект относит операторов платформ, выпускающих цифровые активы, к субъектам национальной платежной системы. Для них будет введен режим номинального счета, бенефициарами по которому являются пользователи электронной платформы.

В документе делается оговорка, что запрет может быть снят при наличии случаев, предусмотренных федеральными законами. Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования в случае принятия.

Ранее юристы обсудили законопроект о запрете платежей с применением ЦФА и указали на спорные моменты в документе.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-14 20:13:00 ​​​Рынок США обвалился на фоне роста инфляции и ужесточения политики ФРС

Регуляторы планируют повышать процентные ставки из-за разогнавшейся инфляции. Падают рынки США, Европы и Азии.

Фондовые биржи США открылись падением. Индекс широкого рынка S&P 500 упал на 2,43%, до 3805,95 пункта по состоянию на 16:30 мск. Индекс NASDAQ Composite обвалился на 3%, до 11 008,10 пункта. Индекс Dow Jones снизился на 2,01%, до 30 762,04 пункта. Об этом свидетельствуют данные торгов.

Рынки Европы и Азии также снижаются. Индекс STOXX Europe 600 упал на 1,82%, до 415,02 пункта. Гонконгский индекс Hang Seng рухнул на 3,39%, до 21 067,58 пункта, японский Nikkei 225 — на 3,01%, до 26 987,44 пункта. Индекс материкового Китая CSI 300 обвалился на 1,17%, до 4189,35 пункта.

Давление на котировки оказал отчет о росте инфляции в мае: потребительские цены (индекс CPI) в США выросли на 8,6% в годовом выражении при прогнозируемых 8,3%, по данным министерства труда страны. Это максимальные темпы роста с декабря 1981 года. Инфляция ускорилась по сравнению с 8,3% в апреле. Базовая инфляция (без учета роста цен на продукты и энергоносители) составила 6% (эксперты ожидали, что она замедлится до 5,9%).

Ускорение инфляции в мае вызывает у инвесторов опасения, что из-за роста цен Федеральная резервная система США (ФРС) сохранит темпы повышения ставки до сентября. Более того, некоторые участники рынка считают, что ФРС может пойти на повышение ставки сразу на 75 базисных пунктов, если инфляционное давление не ослабнет. Последний раз ФРС повышала ставки сразу на 75 базисных пунктов в ноябре 1994 года. Следующее заседание ФРС пройдет 15 июня 2022 года.

На последнем заседании Европейский центральный банк (ЕЦБ) сохранил базовую процентную ставку по кредитам на нулевом уровне, ставку по депозитам — на уровне минус 0,5%. Ставка по маржинальным кредитам осталась на уровне 0,25%.

Однако регулятор предупредил: «Совет управляющих ЕЦБ планирует поднять ключевые процентные ставки на 0,25 процентного пункта (п.п.) на июльском заседании. Затем Центробанк планирует вновь поднять ставки в сентябре. Темпы этого повышения будут зависеть от среднесрочных инфляционных прогнозов».

В случае сохранения текущих темпов инфляции или их ускорения «более значительное повышение ставки будет целесообразным», — сказали в ЕЦБ. Регулятор также заявил, что прекратит программу выкупа активов, что вызвало опасения по поводу финансового стресса для слабых экономик блока.

Доходность двухлетних казначейских облигаций США выросла с 3,1442% на закрытие в пятницу, до 3,2%, достигнув самого высокого уровня с 2007 года. Десятилетние облигации  также повысили доходность с 3,156% до 3,227%. Об этом свидетельствуют данные торгов по состоянию на 13 июня.

Рост доходности американских облигаций также связан с тем, что данные по инфляции на прошлой неделе превысили ожидания, и трейдеры опасаются возможной рецессии, пишет CNBC.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать