Инвестиции и Сбережения

2022-06-05 12:33:00 ​​​Акционеры ВТБ проголосовали за отказ от выплаты дивидендов за 2021 год

Ранее правительство разрешило банку отказаться от дивидендов за прошлый год, чтобы обеспечить устойчивое кредитование корпоративных клиентов и финансовых организаций.

Акционеры ВТБ проголосовали за отказ от выплаты дивидендов за 2021 год по обыкновенным и привилегированным акциям, сообщается на сервере раскрытия корпоративной информации. За отказ от выплаты дивидендов было подано 7,9 трлн голосов, против — 396,61 млрд. Владельцы чуть менее 775,08 млн голосующих акций воздержались.

Прошлым летом акционеры ВТБ решили направить на выплату дивидендов за 2020 год суммарно ₽32,74 млрд (50% от чистой прибыли по МСФО) — тогда частные инвесторы получили по ₽0,0014 на бумагу.

Помимо дивидендных выплат, на повестке общего собрания акционеров были такие вопросы, как утверждение годового отчета и годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности. При этом на прошлой неделе глава компании Андрей Костин поставил под сомнение необходимость отчета по МСФО для банков, которые подпали под санкции.

В середине апреля Центральный банк «ввиду сложной экономической ситуации» рекомендовал всем коммерческим банкам и некредитным финансовым организациям отказаться в 2022 году от выплаты дивидендов акционерам. Затем правительство разрешило ВТБ отказаться от дивидендов за прошлый год. Причиной этому была названа необходимость обеспечить устойчивое кредитование корпоративных клиентов и финансовых организаций. Спустя несколько дней набсовет финансовой группы принял аналогичное решение.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-05 08:11:00 ​​​НА ЧТО ОБРАТИТЬ ВНИМАНИЕ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ НА СЛЕДУЮЩЕЙ НЕДЕЛЕ - СNBC

Фондовый рынок может попытаться восстановить свои позиции в течение следующих нескольких сессий, даже несмотря на то, что в конце недели появится новый отчет по
инфляции.

Лиз Энн Сондерс, главный инвестиционный стратег Charles Schwab, сказала. «Тип ралли, который мы видели на прошлой неделе, и некоторые его элементы выглядят немного более типичными для ралли медвежьего рынка», — сказала она. "Я по-прежнему думаю, что в некоторых наиболее спекулятивных областях рынка вы, скорее всего, получите появление контртренда."

Сондерс пока не видит признаков, указывающих на то, что акции могут подняться выше, хотя она говорит, что есть возможности для более резкого роста.

На предстоящей неделе экономический календарь будет относительно легким. Индекс потребительских цен и настроения потребителей, опубликованные в пятницу, являются наиболее важными отчетами. Ожидается, что майский индекс потребительских цен будет чуть ниже апрельского, и некоторые экономисты ожидают, что он может подтвердить, что инфляция достигла своего пика. Арт Хоган, главный рыночный стратег National Securities, сказал, что общая инфляция в годовом исчислении ожидается на уровне 8,2%, что чуть ниже апрельского уровня в 8,3%.

«Если индекс потребительских цен будет равен или близок к консенсусу, я думаю, инвесторы будут чувствовать себя лучше», — сказал он. Хоган сказал, что прорыв рынка в конце мая помог настроениям, даже несмотря на то, что на прошлой неделе акции откатились назад. «Инвесторы настроены более конструктивно, и это может сохраниться, если CPI будет близок к консенсусу или лучше», — сказал он.

Общая инфляция, включая продукты питания и энергию, в марте составила 8,5% , и есть надежда, что индекс потребительских цен снизится до половины этого уровня к концу года, сказал Хоган.

Дайан Суонк, главный экономист Grant Thornton, сказала, что на индекс потребительских цен повлияет скачок цен на бензин в мае. Она добавила, что цены на подержанные автомобили и стоимость продуктов питания также могут быть факторами.

Президент ФРБ Кливленда Лоретта Местер заявила в пятницу, что она не видит достаточных доказательств того, что инфляция достигла пика , и она поддерживает несколько повышений ставок на полпункта для борьбы с этим. Чиновники ФРС находятся в периоде затишья на предстоящей неделе в преддверии своего заседания 14 июня.

Зондерс из Schwab сказал, что в краткосрочной перспективе рынок может быть обеспокоен тем, достигла ли инфляция своего пика.

Редлер, который следит за краткосрочными техническими показателями, сказал, что следит за тем, удерживает ли S&P 500 поддержку на уровне 4073 и 4000 ниже этого уровня. В противном случае он может вернуться к своему недавнему минимуму в 3810 пунктов.

Хотя на предстоящей неделе будет немного отчетов о доходах, Хоган сказал, что компании могут последовать примеру Microsoft и выпустить предупреждения. Microsoft понизила прогноз по доходам.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-04 21:37:00 ​​​​​​​​Торговля Акциями. Классическая формула тайминга, управления капиталом и эмоциями — Джесси Ливермор

Книга величайшего торговца в истории Джесси Ливермора - одиночки, индивидуалиста и самого успешного биржевого спекулянта. Написанная им незадолго до смерти в 1940 г., эта книга до сих пор является одной из самых известных и популярных среди финансовой литературы.

Она позволит понять механизмы и причины, благодаря которым он смог выиграть и потерять десятки миллионов долларов. В течение 45 лет торговли и наблюдения фондового рынка, Джесси Ливермор развивал ряд уникальных инструментов, используя собственные формулы и уравнения, которые подняли доходность торговой системы на новый уровень.

Автобиография и исторические детали превратили книгу в увлекательный роман, который читается на одном дыхании.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-04 18:33:00 ​​​​Акции «Яндекса» упали на 14% после введения санкций против Воложа

В акциях «Яндекса» начались распродажи после сообщения о том, что Евросоюз внес в санкционный список сооснователя компании Аркадия Воложа.

Акции «Яндекса» упали на 5,8%, до ₽1500 за бумагу, на торгах Московской биржи по состоянию на 15:47 мск. К 16:40 мск падение ускорилось до 14,17%, а цена упала до ₽1366,4 за бумагу.

Обвал котировок «Яндекса» начался после того, как Евросоюз сообщил, что внес в санкционный список сооснователя компании Аркадия Воложа. Попадание в санкционный список означает, что гражданам и компаниям ЕС запрещено проводить сделки с подсанкционными лицами и структурами, а их активы и счета в юрисдикции ЕС блокируются. Совет ЕС утвердил шестой пакет санкций против России 3 июня.

После объявления о введении персональных санкций ЕС в отношении Аркадия Воложа компания «Яндекс» объявила о том, что он покидает совет директоров и пост генерального директора группы компаний «Яндекса», а также руководящие должности в международных дочерних структурах группы.

Волож решил уйти из «Яндекса»
Такое решение Аркадий Волож принял после введения персональных санкций ЕС, сообщили в компании. При этом в «Яндексе» уточнили, что ни Yandex N.V., ни дочерние компании группы не были внесены в санкционные списки Евросоюза, США или Великобритании.

По состоянию на конец января Аркадию Воложу и его семейному трасту принадлежало примерно 9,9% всех акций Yandex N.V., головной компании группы, что соответствовало голосующей доле компании в размере 48,6%. 22 января компания сообщила о планах Воложа продать часть принадлежащих ему и его семейному трасту акций Yandex N.V.

По данным «Яндекса», по состоянию на 3 июня Аркадий Волож через семейный траст владеет 45,3% голосующей и 8,6% экономической доли Yandex N.V., то есть не является контролирующим акционером. Таким образом, персональные санкции в отношении Аркадия не распространяются ни на Yandex N.V., ни на ее дочерние компании.

По решению Аркадия Воложа семейный траст, в который он передал свои акции в 2019 году, на время действия санкций не будет принимать его указания относительно того, как голосовать этими акциями. Траст будет голосовать акциями согласно рекомендациям совета директоров. Это обеспечит устойчивость процесса принятий решений и управления компанией.

Решение властей ЕС в компании «Яндекс» назвали несправедливым. В компании сообщили, что эта ситуация не повлияет на ее операционную деятельность, финансовое состояние и взаимодействие с партнерами.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-04 16:22:00 ​​​Как блокировка иностранных акций скажется на доверии инвесторов

30 мая ЦБ запретил инвесторам торговать иностранными бумагами, заблокированными международными депозитариями. Регулятор не раскрыл список попавших под ограничение бумаг, позже оказалось, что речь шла почти о 1000 акций, которые торгуются на СПБ Бирже и хранятся на счете «Бест Эффортс Банка» в Национальном расчетном депозитарии (НРД).
ЦБ принял такое решения из-за того, что в марте международная клиринговая организация Euroclear приостановила операции с НРД. С тех пор бумаги российских инвесторов, хранящиеся в НРД, оказались заморожены. 
Среди бумаг, попавших под ограничения, — акции таких крупных компаний, как Alibaba Group, Alphabet (головная компания Google), Amazon, Nvidia, Meta (признана в России экстремистской организацией и запрещена), Twitter, Airbnb, Activision Blizzard, Boeing и другие. В общей сложности в список обособленных попали 995 бумаг. 

Обособленные бумаги недоступны для торговли на бирже, по ним нельзя получить дивиденды, но они остаются в собственности инвестора. При этом у инвестора сохраняется возможность продать обособленные ценные бумаги вне биржи.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-04 12:32:00 ​​​​Вместо YouTube и Instagram. Как заработать на блокчейн-альтернативах

Существует множество блокчейн-платформ для фрилансеров, блогеров, а также стриминга и публикации видео. Рассказываем, как лучше сделать первые шаги при знакомстве с ними.

Вместе с блокировкой многих популярных платформ для онлайн-заработков у жителей России существенно возрос интерес к блокчейн-альтернативам. При этом блокчейн-платформы для фрилансеров, блогеров, стримеров и создателей видеоконтента существуют уже много лет и имеют свою, пусть небольшую, аудиторию.

Отставание подобных платформ в области пользовательского опыта, разнообразия контента и постоянное падение курса токенов проектов описанных платформ, компенсируется рядом преимуществ. Есть несколько основных категорий блокчейн-платформ для подработок в интернете.

Платформы для фрилансеров

Большинство платформ для фрилансеров представляют собой рынки вакансий, объединяющие работодателей и желающих найти работу. Существуют как технические, так и социокультурные отличия блокчейн-платформ от обычных. К техническим особенностям отнесутся: процесс регистрации, публикации объявлений и получение вознаграждений за выполненную работу — все из вышеперечисленного будет происходить на базе смарт-контрактов.

Для использования сервиса пользователям обычно необходимо лишь установить браузерное расширение желаемого блокчейна, публичный адрес которого и будет идентификатором пользователя. Все действия на платформе сохраняются на блокчейне и в некоторых случаях не могут быть изменены, поэтому пользователям рекомендовано быть внимательным при составлении объявлений, чтобы не пожалеть об их содержании, к примеру, через несколько лет.

Еще одной отличительной особенностью подобных платформ является популярность вакансий, связанных с блокчейном и криптовалютами. Чтобы указанный опыт работы пользователей в профиле был наиболее релевантным, лишним не будет подробнее описать как можно больше связей с блокчейн-индустрией и рассказать о своем участии (даже в качестве пользователя) в различных проектах в своем резюме.

Отличным от многих классических фриланс-платформ, имеющих централизованное управление, также может являться децентрализованный характер выбора векторов развития самой платформы. К примеру, пользователи ethlance.com имеют возможность влиять на принимаемые решения по развитию проекта посредством голосований и других механизмов портала управления сообществами district0x.io.

Платформы для блогеров

Существует огромное количество различных проектов, пытающихся реализовать идею блогинга на блокчейне. Наиболее популярными и долго функционирующими из них являются блоги на базе алгоритма консенсуса Delegated Proof of Stake — steemit.com и его форк hive.blog. Последний также является редким примером того, как форк может стать крупнее по капитализации самой изначальной сети, если отделиться решила наиболее значимая и активная часть сообщества.

Ключевое отличие блокчейн-блогинга заключается в том, что гонорар авторов не связан напрямую с рекламой — одним из основных источников дохода классических блогеров. Выплаты за посты авторам указанных выше блокчейн-блогов зависят от количества полученных голосов (upvotes), при этом важное значение для размера выплаты играет не количество проголосовавших пользователей, а общая сумма силы голоса проголосовавших аккаунтов.

Созданное за определенный отрезок времени новое количество монет распределяется между всеми блогерами в зависимости от собранных их материалами голосов. Определенное количество создаваемых монет также получают блогеры, проголосовавшие первыми за материалы, которые впоследствии набрали много голосов и стали популярными. Это мотивирует пользователей первыми искать интересные посты и таким образом курировать ценный контент.

Существует также большое количество приложений, функционирующих по идентичным принципам, но делающих упор на фотографии (аналог Instagram, видео (аналог Youtube), проектах с открытым исходным кодом, мемах и др.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-04 08:11:00 ​​ИНВЕСТОРАМ СЛЕДУЕТ ОТКУПАТЬ ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ АКЦИИ С БОЛЬШОЙ КАПИТАЛИЗАЦИЕЙ, ПОСКОЛЬКУ ОЦЕНКА NASDAQ УПАЛА ДО УРОВНЯ, НЕВИДАННОГО СО ВРЕМЕН ОКОНЧАНИЯ ПУЗЫРЯ ДОТКОМОВ - ТОМ ЛИ

Это смелый призыв, учитывая, что Nasdaq пережил основную часть распродажи на фондовом рынке в этом году, а высокотехнологичный индекс упал почти на 30% на своих минимумах. Растущие процентные ставки и опасения по поводу экономического спада оказали давление на оценки компаний, которые демонстрируют быстрый рост, но небольшую прибыль.

Но после годового снижения Ли теперь наблюдает привлекательный профиль соотношения риска и прибыли в Nasdaq 100 и связанных с ним технологических акциях с мега-капитализацией. «Многие инвесторы говорят, что они ждут, когда акции упадут до абсолютного минимума, прежде чем рассматривать их к покупке. Nasdaq 100 уже там».

«Фактически, соотношение цены и прибыли Nasdaq сегодня ниже, чем было в расцвет доткомов, когда Nasdaq 100 снизился почти на 80% с пика 2000 года», - добавил он. «Nasdaq 100 сегодня дешевле, чем на абсолютном 70-летнем минимуме 2003 года. Да, рынки рухнули сильнее, чем в эпоху доткомов».

Согласно записке, такая динамика означает, что акции технологических компаний, вероятно, продемонстрируют значительный отскок раньше, чем это сделает остальной рынок, и недавнее относительное превосходство Nasdaq по отношению к S&P 500 за последнюю неделю подтверждает это мнение.

«Во всяком случае, это должно подтвердить, почему соотношение риск/профита в FAANG является привлекательным. Даже плохие новости, похоже, уже оценены», - сказал Ли, указывая на то, что акции Microsoft $MSFT выросли после того, как в четверг компания предупредила о слабости в доходах из-за валютных проблем.

Кроме того, Meta Platforms $FB (запрещена в РФ) продемонстрировала значительный отскок в четверг после того, как объявила о том, что можно считать плохой новостью, поскольку ее исполнительный директор Шерил Сэндберг уходит из компании.

Эта среда "плохие новости оцениваются" будет еще раз проверена сегодня после того, как Илон Маск из Tesla $TSLA заявил, что у него плохое предчувствие по поводу экономики и он хочет сократить 10% рабочей силы компании. Если акции Tesla завершат торги пятницы ростом, это еще раз подтвердит прогноз Ли о том, что все плохие новости уже учтены на рынках.

Согласно записке, поскольку Ли склоняется к бычьему настрою во второй половине года, инвесторам следует рассмотреть возможность покупки технологических акций, которые торгуются по значительно заниженным ценам. Он выделил Meta, Alphabet $GOOG и Netflix $NFLX в качестве примеров технологических акций с большой капитализацией, которые торгуются со скидками по отношению к S&P 500.

"FAANG и Nasdaq очень привлекательны с точки зрения оценки". Открыть/Комментировать

2022-06-03 16:09:00 ​ «Ростех» объявил о создании блокчейн-альтернативы SWIFT
Госкорпорация «Ростех» представила новую разработку на базе технологии распределенного реестра

Система CELLS позволит осуществлять платежи в международных расчетах и хранить цифровую валюту
Блокчейн-платформа CELLS, которая должна составить реальную альтернативу SWIFT, представлена на форуме ЦИПР-2022 компанией «РТ-Техприемка». Об этом говорится в сообщении госкорпорации «Ростех».

«Цифровая платежная система на блокчейн-платформе может использоваться как полноценная замена SWIFT, предоставляя высокую скорость, безопасность и безотзывность транзакций. Система позволит перейти на расчеты в национальных валютах, ликвидирует риск санкций и обеспечит участникам клиринга независимость национальной финансовой политики», — рассказал исполнительный директор «Ростеха «Олег Евтушенко.

Разработка Новосибирского института программных систем (НИПС) предназначена для создания экосистемы программных продуктов и сервисов на базе технологии распределенного реестра. Система для осуществления платежей в национальных валютах обеспечивает проведение международных платежей, мультивалютных операций, идентификацию пользователя и хранение цифровой валюты.

Система обеспечивает до 100 тыс. транзакций в секунду с возможностью многократного увеличения производительности. На основе CELLS реализуется система хранения данных, платформа для создания веб-приложений, сервис «цифрового паспорта», система «цифрового ЖКХ» и другие решения.

В настоящий момент правительство рассматривает возможность использования цифровых валют во внешнеторговой деятельности из-за отсутствия возможности расплачиваться по сделкам у крупнейших российских компаний и импортеров.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-03 12:13:00 ​Аналитики LPL предсказали летнее ралли на рынке акций

Неудачный год для фондового рынка может закончиться с началом лета, считают аналитики финансового холдинга LPL Financial. Рост рынка в конце мая может перерасти в летнее ралли.

Считается, что фондовый рынок  всегда испытывает трудности в начале лета. Однако, по подсчетам LPL, в июне рынок американских акций рос в среднем на 1,4% за последнее десятилетие, что делает этот месяц четвертым по результативности месяцем за десять лет.

По мнению Райана Детрика, есть три причины, которые дают инвесторам повод быть немного более оптимистичными в начале июня:

1. Рынки корректируются после длительного снижения. Индекс S&P 500 исторически довольно редко демонстрировал периоды падения длительностью в семь недель. До этого года индекс показывал убытки за семь недель подряд только три раза — в 1970, 1980 и 2001 годах.

За год этих первых двух спадов индекс S&P 500 вырос более чем на треть — на 33,5% в 1970 году и на 33,4% в 1980 году.

Индекс S&P 500 также вырос на 5,5% через три месяца после восьминедельного обвала в 2001 году, до того как теракты в США 11 сентября привели к массовым распродажам и обвалу фондовых индексов. Через год после этого события S&P 500 снизился на 0,2%.

2. Крупные коррекции приводят к долгосрочным ралли. До начала роста на прошлой неделе S&P 500 за семь недель упал на 18,7%. По мнению экспертов LPL, это похоже на типичную коррекцию фондового рынка.

Детрик полагает, что за коррекциями такого масштаба обычно следует значительное ралли индекса S&P 500. По его словам, после предыдущих падений на 10% и 20% индекс продемонстрировал средний прирост почти на 25% через год и на 40% через два года.

3. Рост, который наблюдался на прошлой неделе, бывает нечасто. По подсчетам экспертов, рост индекса S&P 500 на 6,6% за неделю бывает довольно редко. В LPL подсчитали, что с 1950 года индекс S&P 500 демонстрировал еженедельный рост на 6% или выше только 25 раз.

И за таким ростом обычно следует более сильный подъем в течение года. По данным LPL, S&P 500 вырос в среднем на 22% за 12 месяцев после недельного прироста на 6%.

«2022 год был тяжелым для большинства инвесторов, но впереди нас ждут лучшие времена, — считает Детрик. — Достижение рынком дна и ралли прошлой недели могут стать началом более позитивного периода для инвесторов».

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-03 08:12:00 ​Власти отменят выплату НДФЛ при переводе бумаг от подсанкционного брокера

Выводить деньги и ценные бумаги от подпавших под санкции брокеров можно будет без выплаты налога на доход физических лиц (НДФЛ). Для этого правительство планирует внести поправки в Налоговый кодекс.

Правительство планирует отменить взимание налога на доход физических лиц при переводе ценных бумаг  и денег от подпавших под санкции брокеров, заявил премьер-министр России Михаил Мишустин на заседании правительства в четверг, 2 июня.

«Обсудим сегодня ряд вопросов о корректировках Налогового кодекса, в том числе целый ряд изменений, которые призваны облегчить влияние санкций на граждан и предприятия», — сказал Мишустин. «Полностью избавим от необходимости платить налог на доходы физических лиц при переводе ценных бумаг и денежных средств от брокера, подпавшего под иностранные санкции», — сообщил он. Эти изменения призваны облегчить влияние санкций на граждан.

Ранее стало известно, что власти разрабатывают механизм перевода активов с ИИС другому брокеру без потери льгот. Издание Frank Media сообщало, что Минфин вместе с ЦБ подготовил изменения в Налоговый кодекс, которые позволят инвестору сохранить налоговый вычет при переводе активов с индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) другому российскому брокеру. В Минфине изданию подтвердили, что сейчас «прорабатываются технические варианты перевода активов без потери льгот».

Проблема с сохранением налоговых льгот появилась, когда подпавшие под блокирующие санкции США банки и брокеры были вынуждены перевести иностранные ценные бумаги своих клиентов на счета других профучастников.

Сейчас для сохранения налоговых льгот инвестору нужно открыть ИИС у другого брокера и перевести на него полностью все активы, которые учтены на ИИС, а не только иностранные. По закону ИИС может быть только один, поэтому договор о ведении ИИС со старым брокером нужно прекратить в течение месяца.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать