Инвестиции и Сбережения

2022-05-30 13:01:06 ​​​СМИ: держатели еще не получили выплаты по российским еврооблигациям

Bloomberg: держатели российских еврооблигаций еще не получили свои выплаты.

Агентство Блумберг утверждает, что держатели российских еврооблигаций, предположительно, еще не получили выплаты на сумму около 100 миллионов долларов, из-за чего России якобы может грозить дефолт по обслуживанию внешнего долга в случае, если переведенные средства не дойдут до держателей бумаг в течение 30 дней.
Минфин России заранее перечислил средства на выплату купонов по двум выпускам суверенных еврооблигаций с погашением в 2026 и 2036 годах в долларах и евро, которые должны быть произведены 27 мая. Платежный агент - Национальный расчетный депозитарий - получил средства для выплаты дохода по еврооблигациям РФ с погашением в 2026 году в сумме 71,25 миллиона долларов и с погашением в 2036 году в сумме 26,5 миллиона евро.

Однако, как отмечает агентство, средства на сумму около 100 миллионов долларов, предположительно, не дошли до инвесторов. Если ситуация по выплате, назначенной на 27 мая, не изменится в течение 30 дней, это может служить основанием для объявления дефолта, утверждает СМИ.

Минфин США заявило во вторник, что не продлит после 25 мая лицензию, которая позволяла России обслуживать внешний долг в условиях международных санкций.
Россия предложит инструмент для выполнения обязательств перед всеми держателями евробондов, заявил в четверг глава Минфина РФ Антон Силуанов. Россия - надежный заемщик, и будет пытаться рассчитаться с внешними долгами, даже если Запад будет мешать; у России достаточно валюты и ресурсов для оплат по долгу, отметил он. Он добавил, что возможное объявление технического дефолта по российскому госдолгу из-за действий США никак не отразится на жизни россиян.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-05-30 10:00:11 Как продавать и зарабатывать на Wildberries? Подробная инструкция для новичков!

БЕСПЛАТНО ТУТ

Бизнес на Wildberries — как новый вид активных инвестиций с повышенной доходностью

После начала пандемии все вокруг только и говорили про финансовые рынки и их высокие доходности (IT компании США, IPO, pre-IPO, крипта и тд). Последние события, кризис и санкции заставляют присматриваться к чему-то более «реальному» и близкому.

Советуем рассмотреть бизнес на Wildberries как альтернативу финансовым инвестициям. Причём не обязательно открывать свой магазин, можно инвестировать в чужой.

Почему Wildberries?
- Wildberries продолжает расти бешеными темпами, забирая бизнес у более слабых конкурентов
- Да, это сложнее, чем купить акции Apple, но и доходность составляет сотни процентов годовых
- Самая главная фишка: площадка настолько горячая сейчас, что почти невозможно потерять деньги, так как всегда можно продать товар по себестоимости
- Зайти можно с суммой от 50,000₽

Где узнать подробнее?
Рекомендую блог Ивана Куриленко — действующего поставщика с оборотом под 50млн руб/мес, в котором он шаг за шагом описывает свой путь с нуля.

Ловите подборку постов, чтобы начать разбираться в теме:

— Что продавать на Wildberries? Список самых ходовых товаров

— Как попасть в топ и продвинуть свой товар

— Подробную инструкцию выхода на WB с 0

Подписывайтесь на канал Ивана:
@wbsharks
@wbsharks
@wbsharks Открыть/Комментировать

2022-05-30 08:23:40 ​​​​Инвестидея: собрать долгосрочный портфель из перспективных токенов

Старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев назвал криптовалюты, которые могут показать рост в условиях неопределенности.

Пока рынок находится в большой неопределенности и рискует продолжить падение, рекомендуем рассмотреть перспективные токены с долгосрочным горизонтом планирования.

Во-первых, такие токены обычно имеют меньшую корреляцию с общерыночными трендами, а во-вторых, в периоды долгого затишья на рынке они могут показывать выдающиеся результаты.

Наша стратегия подразумевает разделение капитала на две части: инвестиции в DeFi и отдельно в NFT+GameFi. А также из-за высокой степени неопределенности в данных направлениях рекомендуем не менее 20% портфеля вложить в короткие позиции для хеджирования рисков.

Структура

Первая часть портфеля будет связана с флагманскими проектами сферы децентрализованных финансов:

Polygon (MATIC) — 30% нативный токен активно развивающегося сайд-чейна Ethereum, в котором развивается множество DeFi-проектов;
Uniswap (UNI) — 25% токен одной из крупнейших DEX-платформ;
Polkadot (DOT) — 25% также токен одной из крупнейших DEX-платформ, наиболее активно развивающей Web3-экосистему;
На оставшиеся 20% лучше открыть короткую позицию по DeFi Pulse Index (DPI) индексный токен, включающий весь сегмент DeFi или Ethereum (ETH) главный бенефициар развития DeFi.
Вторая часть портфеля направлена на инвестиции в сегмент проектов, связывающих свой успех с ажиотажем вокруг рынка децентрализованных игр и метавселенных:

ApeCoin (APE) — 25% токен, напрямую связанный с экосистемой самой популярной NFT коллекции — BAYC;
The Sandbox (SAND) — 25% токен экосистемы многопользовательской децентрализованной игры с элементами DeFi и NFT;
Axie Infinity (AXS) — 25% также токен экосистемы многопользовательской децентрализованной игры, одной из самых цитируемых и успешных на рынке GameFi.
Чтобы уравновесить открытые позиции, наиболее выгодным будет подобрать не менее заметные проекты из тех же сфер. То есть для хеджирования открыть короткие позиции на:

Decentraland (MANA) — 15% токен экосистемы многопользовательской децентрализованной игры, обладательницы крупнейшего виртуального мира и принципиально связанного со сферой метавселенных;
STEPN (GMT) — 10% токен экосистемы модной lifestyle-игры, непосредственно связанной с NFT и play2earn механикой.
Риски

Текущая фаза рынка в принципе не располагает к краткосрочным инвестициям в крипторынок, а выбранные сегменты наиболее волатильны в моменты высокой неопределенности. Из-за этих факторов стоит снизить общую волатильность портфеля за счет коротких позиций на связанные внутри ниш активы. С одной стороны это может снизить потенциальную доходность, но с другой позволит обезопаситься от турбулентности на рынке.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-05-29 21:21:00 ​​Юристы прокомментировали массовую конфискацию криптовалюты в Белоруссии

Глава Следственного комитета Республики рассказал об изъятии ведомством цифровых активов на сумму более 100 млн белорусских рублей. Специалисты рассказали, насколько это законно и возможно ли в России.

Криптовалюту в Белоруссии сегодня успешно конфискуют, чтобы направить эти средства на возмещение причиненного государству ущерба, заявил глава Следственного комитета Республики Беларусь Дмитрий Гора в эфире программы местного телеканала ОНТ. Руководитель ведомства заявил, что суммы конфискованных активов превышают 100 млн рублей (2,4 млрд рублей РФ).

«Мы столкнулись с этим вопросом не так давно, когда появилась криптовалюта в качестве расчетного средства за наркотики. Потом пошли уже экономические преступления с использованием криптовалюты», — подчеркнул глава комитета.

По словам Горы, он поставил задачу перед своими подчиненными: государство должно получить эти деньги для возмещения причиненного ущерба.

«Не буду вникать в подробности, но мы научились это делать. Сюда привлекаются как государственные органы, так и коммерческие организации. В результате я могу похвастаться, что не то что десятки миллионов рублей, а уже даже за сотню мы, наверное, перескочили — суммы, которые уже в виде хороших, нормальных денег лежат на счетах, депозитах Следственного комитета», — признался чиновник.

Изъятие цифровых валют в Белоруссии

Случаи конфискации криптовалюты в Республике были и раньше, сообщает партнер юридической компании «Генезис» Василий Сосновский. Юрист отметил, что в 2018 году у белорусского кардера (мошенника, работающего с банковскими картами) власти конфисковали 1,2 тыс. биткоинов почти на $5 млн. Сообщалось, что злоумышленник промышлял кражей данных банковских карт и выступал посредником в нелегальных сделках.

«В мае 2022 года белорусские правоохранители сообщили о задержании в связи с незаконным обменом криптовалюты жителя Минска. 21-летний житель столицы Белоруссии продал 52-летней бобруйчанке криптовалюту на $14,2 тыс. А по закону менять виртуальные деньги на инвалюту могут только операторы криптоплатформ в своих системах. В итоге суд оштрафовал «криптовалютчика», а деньги от сделки конфисковали в доход государства», — добавил Сосновский.

В апреле 2022 года минюст Белоруссии принял постановление, которое определяет порядок ареста, оценки и реализации криптовалюты в рамках исполнительного производства, пояснил эксперт. По его словам, документ принят для реализации на практике Указа «О реестре адресов (идентификаторов) виртуальных кошельков и особенностях оборота криптовалюты».

«Указ вышел 14 февраля 2022 года, в нем Парку высоких технологий предписано создать реестр адресов виртуальных кошельков, использовавшихся в противоправной деятельности», — уточнил юрист.

Он указал, что постановление местного Минюста, вступившее в силу 17 мая, нормативно закрепляет саму процедуру обращения взыскания на криптовалюту, в том числе при конфискации имущества должника. Как указано в документе, во время исполнительного производства судебный исполнитель может арестовать криптовалюту должника. При необходимости ее переведут на виртуальный кошелек органа принудительного исполнения, либо субъекта торговли.

«Стоимость активов при их передаче на реализацию устанавливаться не будет — она определится тем, сколько по факту средств будет получено при продаже криптовалюты. Реализовывать ее будут специализированные организации в рамках заключенного договора через оператора криптоплатформы или оператора обмена криптовалют. Причем если последние откажутся продавать изъятые цифровые активы, то арест с них снимается, а затем криптовалюта возвращается должнику», — объяснил эксперт.

Конфискации в мировой и российской практике

По словам Василия Сосновского, еще в 2020 году представитель Европола официально заявил, что правоохранители из шестнадцати стран мира объединились для совместной работы по поимке криптовалютных преступников.


Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-05-29 18:12:00 ​​​В Bank of America спрогнозировали рост цен на нефть выше $150 за баррель

Такой подъем может произойти из-за сокращения экспорта российской нефти, считают в банке. В этом году цены на сырье выросли примерно на 50%.

В Bank of America считают, что из-за резкого сокращения экспорта российской нефти может произойти серьезный нефтяной кризис и поднять цену на Brent выше $150 за баррель. Об этом сообщает Reuters.

Основными драйверами роста цен на нефть выступают рост потребления бензина в США летом, возможное введение Европейским союзом запрета на поставки российской нефти подпитывают рост цен на нефть и сокращение запасов сырья в США.

На торгах 27 мая стоимость июльских фьючерсов на нефть Brent выросла на 0,68% и поднялась до $118,2 за баррель. Стоимость барреля нефти марки Brent превысила $118 впервые с 9 марта нынешнего года. Рост цен на нефть с начала года составил более 50%. На максимумах торгов 7 марта стоимость барреля достигала $138,03.

«Цены на нефть выросли до самого высокого уровня с конца марта, чему способствовало возобновление снижения запасов нефти в США», — сказал аналитик UBS Джованни Стауново.

Согласно данным Минэнерго США, опубликованным в среду, запасы бензина в этой стране сократились до самого низкого сезонного уровня с 2014 года. Коммерческие запасы нефти в США на прошлой неделе также уменьшились на 1,02 млн баррелей — до 419,8 млн баррелей.

Также с 28 мая в США стартует летний автомобильный сезон. В эти дни, как правило, наблюдается скачок трафика и рост спроса на топливо. При этом еще до начала высокого сезона розничные цены на бензин в США неоднократно обновляли исторические рекорды.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-05-29 15:28:10 ​​ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ APPLE ОТЛИЧНОЙ ДИВИДЕНДНОЙ АКЦИЕЙ ДЛЯ ПОКУПКИ? - Паркев Татевосян

Apple $AAPL — одна из самых известных компаний в мире. Но одной из характеристик, о которых он меньше всего известен, является выплата дивидендов. Компания является относительно новым участником списка акций, выплачивающих дивиденды, и ей еще далеко до статуса дивидендного короля. Технологический гигант возобновил выплату дивидендов в 2012 году после 17-летней паузы.

Тем не менее, Apple может стать отличной дивидендной акцией для инвесторов, купивших ее сегодня. Давайте посмотрим на ее способность выплачивать дивиденды и рассмотрим ее оценку, чтобы определить ее достоинства как дивидендных акций.

Доходных инвесторов может воодушевить ускорение выплаты дивидендов Apple. С 2012 по 2021 год компания увеличила дивиденд на акцию с 0,10 до 0,85 доллара. Это означает, что за это время акционеры увидели, что их дивиденды выросли более чем в восемь раз. За тот же период прибыль на акцию выросла с 1,58 до 5,61 доллара. Прибыль имеет решающее значение для поддержания выплаты дивидендов. В связи с этим качественный рост прибыли Apple является хорошим признаком перспектив увеличения дивидендов.

Его доходы поддерживаются постоянными инновациями в продуктах, таких как iPhone, Apple Watch, AirPods и iPad. Дополнением к этому является надежный и расширяющийся сегмент услуг, который принес 20% выручки в последнем квартале, закончившемся 26 марта. Рост сегмента услуг имеет решающее значение, поскольку он принес валовую прибыль в размере 72,6% по сравнению с валовой прибылью. 36,4% на свою продукцию.

Хотя текущая дивидендная доходность Apple составляет скромные 0,65%, у нее есть много возможностей для роста, если учесть коэффициент выплаты дивидендов компании. Это процент от прибыли, выплачиваемый в виде дивидендов. Совсем недавно коэффициент выплаты дивидендов Apple составлял 14,5%, поэтому компания могла устойчиво увеличивать выплаты дивидендов, даже если прибыль оставалась неизменной, или поддерживать текущие дивиденды, даже если прибыль уменьшалась. Чем ниже процент, тем больше возможностей для маневра у компании при выплате дивидендов.

Сравнение отношения цены к прибыли (P/E) и отношения цены к свободному денежному потоку (P/FCF) Apple с их историческими уровнями показывает, что они оцениваются немного выше среднего по этим отношениям за последние пять лет. Другими словами, за последние пять лет были времена, когда Apple была дороже, и времена, когда она была дешевле.

Еще один способ измерения стоимости — сравнение с конкурентом. Используя те же показатели, Apple продает со скидкой по сравнению с одним из своих конкурентов, Microsoft $MSFT. Соответственно, доходные инвесторы, которые покупают акции Apple сегодня, вероятно, скажут себе спасибо через 10 лет . Чтобы более прямо ответить на вопрос в заголовке, да, Apple — отличная дивидендная акция для покупки.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-05-29 13:14:00 ​​Сезон отчетностей подходит к концу. На какие акции обратить внимание

Аналитик «БКС Мир инвестиций» Денис Буйволов анализирует текущую ситуацию на рынке и разбирает перспективы технологических компаний Netflix и Alphabet

В сезон отчетности пристальное внимание всегда в первую очередь приковано к крупным технологическим компаниям. Связано это с тем, что от динамики их акций зависит и динамика фондовых индексов США, так как их вес в индексах достаточно высок. Вторую отчетность подряд мы наблюдаем высокую волатильность  в акциях крупных технологических компаний, которая ранее была больше характерна для компаний малой капитализации  .

Динамика крупных технологических компаний с начала года выглядит достаточно примечательно, как и динамика рынков в целом. Закончился период дешевой ликвидности  , что уже отразилось на фондовых рынках. Мы проанализируем текущую ситуацию на рынках и разберемся, чего ждать от инвестиций в компании Netflix и Alphabet в текущих условиях и насколько они привлекательны.

На фоне проблем с цепочками поставок, ростом стоимости сырьевых товаров и увеличения геополитической напряженности мы наблюдаем самые высокие уровни инфляции в развитых странах в этом веке. Инфляция в США выросла с 7,9% в феврале до 8,3% в апреле, и пока явных признаков ее сильного замедления не ожидается.

Для борьбы с инфляцией ФРС вынуждена прибегнуть к ужесточению монетарной политики, которая на протяжении последних лет для смягчения последствий COVID-19 была весьма мягкой. Так, в феврале закончилась программа выкупа активов, а на заседании в начале мая ФРС повысила ставку еще на 0,5%, и это не последнее повышение в этом году. Ожидается, что на следующих двух заседаниях будет повышения по 0,5%. Также было объявлено о начале программы сокращения баланса ФРС, который уже превышает $9 трлн. С июня ФРС начнет сокращать баланс казначейских облигаций на $30 млрд в месяц, а ипотечных облигаций — на $17,5 млрд в месяц.

В течение трех месяцев объем сокращения всех типов облигаций планируют увеличить до $95 млрд. Вместе с повышением ставки это приведет к существенному изъятию ликвидности из системы. В 2018 году сокращение баланса и повышение ставки привело к падению рынка, однако эффект проявился не сразу, а с запозданием в несколько месяцев.

Сейчас же ситуация несколько иная. Падение рынков началось намного раньше. Рынок акций в целом может оставаться под давлением до улучшения ситуации с инфляцией и понимания того, когда все-таки ужесточение монетарной политики прекратится. Пока даже примерные сроки этого сложно предугадать, поэтому лучше отдавать предпочтение компаниям с высоким денежным потоком либо отдельным историям, где прошедшая коррекция  акций выглядит чрезмерной и создает возможности для долгосрочных инвесторов.

Netflix выглядит как интересная долгосрочная история. Компания открыла сезон отчетности крупных технологических компаний, обвалившись более чем на 25%.

Другой интересной историей, но уже c краткосрочными драйверами, является компания Alphabet. Со второго квартала 2020 года ее бизнес показывает устойчивый рост. После падения рынка рекламы в начале пандемии компания была явным бенефициаром роста мирового рынка цифровой рекламы, а также роста рынка сервисов облачного хранения данных.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-05-29 10:03:49 Мосбиржа в июле запустит фьючерсные контракты на пшеницу

Московская биржа  в июле планирует запустить фьючерсные контракты на пшеницу. Об этом заявил руководитель направления торговой площадки Евгений Бурцев, передает «Интерфакс».

По его словам, лот контракта на пшеницу 4-го класса, CPT Новороссийск, будет включать 1 тонну сырья.

«Контракт расчетный, он не несет никаких обязательств по поставке физического товара, — отметил он. — Мы его сделали месячным для того, чтобы вы могли хеджировать свои позиции в течение всего сезона в конкретный месяц», — пояснил Бурцев.

При этом к августу-сентябрю биржа планирует запустить «более сложный, но актуальный поставочный фьючерсный контракт на сою». Кроме того, по словам Бурцева, есть потребность и в российском фьючерсном контракте на сахар. Сейчас на бирже торгуется международный фьючерс  на сахар, пояснил он.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-05-28 22:05:00 Книги для инвесторов. Воспоминания биржевого спекулянта – Лефевр Эдвин. 

Книга Эдвина Лефевра написанная в 1923 году представляет собой биографию Джесси Ливермора, одного из величайших спекулянтов в человеческой истории. 

Это до сих пор самая знаменитая книга из когда-либо написанных о биржах и биржевой игре. Она рассказывает о психологии толпы, изображение рынков, психологии инвестирования и скачках рыночного спроса так, как если бы речь шла о случившейся на прошлой неделе панике на валютном рынке.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-05-28 18:11:00 ​​$C CITIGROUP ПОНИЗИЛА РЕЙТИНГ АКЦИЙ США, ЗАЯВИВ, ЧТО НУЖНО ЗАНЯТЬ ОБОРОНИТЕЛЬНУЮ ПОЗИЦИЮ ИЗ-ЗА "СДУВАЮЩЕГОСЯ ПУЗЫРЯ"

По мнению Citigroup, пришло время занять оборонительную позицию по американским акциям на фоне “значительного” роста рисков рецессии.

Глобальная команда по распределению активов понизила рейтинг акций США до "по рынку" на фоне тревожных признаков, включая тревожные признаки на фондовом рынке и ястребиные указания председателя Федеральной резервной системы, несмотря на то, что технически рецессия в базовом сценарии не ожидается.

«В то время как обычно акции достигают пика незадолго до начала рецессии, на этот раз это может произойти раньше, чем мы ожидали, возможно, потому, что у нас есть элементы сдувающегося пузыря», - говорится в заметке в четверг. “Поэтому мы сократили наше распределение акций в США до нейтрального уровня, но оставляем лонги по акциям Китая и Великобритании против Европы”.

Аналитики понизили свой рейтинг, поскольку акции остаются ниже своих максимумов, несмотря на отскок на этой неделе, который может привести к первой позитивной неделе примерно за два месяца.

Экономисты Citigroup считают, что вероятность рецессии составляет всего 30%, а вероятность стагфляции - всего 10%, что означает, что вероятность мягкой посадки экономики составляет от 60% до 50%.

Фондовый рынок вызовет рецессию?

Однако признаки сдувания пузыря, сравнимого с тем, что был во время рецессии 2001 года, беспокоят аналитиков. Акции обычно достигают пика непосредственно перед рецессией, но плохие показатели S&P 500 свидетельствуют о том, что акции демонстрируют низкие показатели гораздо раньше, чем ожидалось, в связи с рецессией, которая маловероятна, по крайней мере, в ближайшие шесть месяцев, считают аналитики.

Снижение индекса широкого рынка предполагает, что акции могут оказаться в сдувающемся пузыре, подобном пузырю перед рецессией 2001 года, когда акции также упали намного раньше, чем когда на самом деле произошел экономический спад, считают аналитики. Они отметили, что 40% ВВП уже исчезло, по сравнению с 30% во время пузыря 2001 года.

«И, в конце концов, именно сдувающийся пузырь вызвал рецессию», - говорилось в записке.

«В своем самом оптимистичном настроении ФРС говорили о "мягкой" посадке; в более пессимистичном они говорили о возможных проблемах на рынке труда. Это звучало не очень утешительно», - говорилось в записке. “Когда человек, ответственный за предотвращение рецессии, ожидает рецессии, мы прислушиваемся”.

Аналитики также отмечают кратковременную инверсию доходности 2-летних и 10-летних казначейских облигаций. Инвесторы воспринимают инверсию как возможный предупреждающий признак рецессии, хотя этот сигнал не обязательно предсказывает, когда произойдет спад.

«В любом случае, наши стратеги по ставкам ожидают, что мы можем провести повторную конвертацию скорее раньше, чем позже», - говорится в записке.

Что купить

Тем не менее, есть некоторые сектора американских акций, которые предлагают оборонительный уклон. Аналитики Citigroup считают, что акции компаний здравоохранения и энергетики с рейтингом "лучше рынка" имеют тенденцию к росту во время рецессий по сравнению с финансовыми и технологическими показателями.

За пределами США аналитики заявили, что отдают предпочтение акциям Китая из-за ожидаемых мер фискального стимулирования, которые до сих пор были “несколько разочаровывающими". Тем не менее, аналитики считают, что страна является “единственным крупным рынком, где власти оказывают хотя бы незначительную поддержку”.

Они также предпочитают акции Великобритании по сравнению с европейскими акциями, тем более что Великобритания меньше подвержена влиянию роста цен на нефть, чем еврозона. Аналитики также считают, что высокие риски рецессии в Европе еще не полностью учтены рынком.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать