Инвестиции и Сбережения

2022-06-19 11:53:00 ​​​​СПБ Биржа запускает торги гонконгскими акциями: главное для инвестора

СПБ Биржа и «Тинькофф Инвестиции» откроют доступ к бумагам, котирующимся на Гонконгской фондовой бирже. Что об этом нужно знать — кратко и четко.

Знаковое событие для российских инвесторов: теперь у них появилась возможность инвестировать в акции материкового Китая и Гонконга. Об этом объявил глава торговой площадки Роман Горюнов на деловом завтраке СПБ Биржи и «Тинькофф Инвестиций», который прошел при поддержке «РБК Инвестиций» в рамках ПМЭФ-2022. Для тех, кто пропустил новость, собрали ответы на главные вопросы, которые могут возникнуть у инвесторов.

Гонконгская биржа — это серьезный рынок?

Более чем. Площадка — в топе по капитализации  (около $4,8 трлн, пятое место) и объему торгов (четвертое место). На Гонконгской бирже зарегистрировано 2565 компаний. А ее индекс Hang Seng, включающий в себя 66 наиболее крупных и ликвидных эмитентов, — один из ключевых азиатских биржевых индикаторов. С начала года он потерял около 9,5%.

Рынок КНР состоит из трех основных бирж: Шанхайской, Шэньчжэньской и Гонконгской. Гонконгская биржа   — важнейшая площадка в плане доступа инвесторов к развивающимся рынкам.

Китайский рынок акций глобально разделен на три вида: акции, которыми владеет государство, акции во владении у юридических лиц и акции, которые обращаются на рынке. Первые два вида, по сути, являются нерыночными, так как акции, принадлежащие государству, не обращаются, а акции юридических лиц обращаются ограниченно на внебиржевом рынке.

Рыночные акции также делятся на несколько типов. Разделение связано с доступностью резидентам и нерезидентам, местом листинга и тем, в какой валюте торгуются акции. Компании, зарегистрированные в материковом Китае и котирующиеся на зарубежных биржах, в том числе имеют акции типа H, номинированные в гонконгских долларах.

Именно они торгуются на Гонконгской бирже. Помимо Н-акций, торгуются также бумаги госкомпаний («красные фишки») и акции типа Р, зарегистрированные за пределами материкового Китая.
Я могу купить Tencent и Xiaomi прямо сейчас?

Не сразу — торги стартуют 20 июня в пилотном режиме только для ограниченного числа клиентов, для широкого круга инвесторов они станут доступны чуть позже. И по-настоящему большого количества эмитентов  придется подождать: поначалу будет всего 12 (пусть и хайповых) бумаг, но СПБ Биржа обещает довести это число до 200 в течение 2022 года, а к концу 2023 года — до 1000.

Для сравнения: раньше на площадке были доступны бумаги всего 23 эмитентов из Тайваня, Гонконга и материкового Китая, чьи депозитарные расписки  торгуются на американских фондовых биржах.

Бумаги, которые станут доступны для торгов в первую очередь:

Tencent
JD.com
Xiaomi
Alibaba
Meituan
Sunny Optical Technology
Country Garden Holdings
Sands China
CK Hutchison Holdings
CK Asset Holdings
Sino Biopharmaceutical
WH Group
В какой валюте будет торговля?

Торги гонконгскими акциями будут проходить в гонконгских долларах. Это свободно конвертируемая валюта без каких-либо ограничений для нерезидентов. При этом жестко привязанная к доллару США — с 1983 года путем валютных интервенций местный Центробанк удерживает курс в диапазоне 7,75–7,85 гонконгских долларов за $1. Конвертацию валюты обеспечат брокерские сервисы.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-19 08:11:00 ​Курс биткоина обвалился до $19 тыс. впервые с декабря 2020 года

Первая криптовалюта продолжает падать в цене с 6 июня. За последние 12 дней она подешевела на 39%.

Утром 18 июня курс биткоина упал до $19 тыс. впервые с 15 декабря 2020 года. За сутки первая криптовалюта подешевела на 9%. Последняя волна снижения цены актива началась 6 июня, когда она торговалась выше $31 тыс. С тех пор стоимость биткоина снизилась на 39%.

Капитализация криптовалюты сократилась до $368 млрд при суточных объемах торгов в $24 млрд. Доля актива на рынке составляет 41,7%, по данным CoinGecko.

За прошедшие сутки подешевели и крупнейшие по капитализации альткоины. В частности, цена Ethereum и Binance Coin снизилась на 9%, до $1 тыс. и $200 соответственно.

На фоне снижения котировок криптовалют начали испытывать проблемы крупнейшие криптокомпании. 13 июня Celsius Network, крупный криптовалютный кредитор, приостановил все операции по снятию средств, свопы и переводы между счетами. Причиной прекращения транзакций компания назвала «экстремальные рыночные условия».

17 июня стало известно, что в США начали расследование в связи с решением Celsius временно заблокировать вывод средств пользователей. Расследование проводят финансовые регуляторы Алабамы, Техаса, Нью-Джерси и Кентукки. 

Также о временной приостановке выплат и вывода средств объявила гонконгская Babel Finance, которая занимается крипто-кредитованием и торговлей биткоином, Ethereum и стейблкоинами. Причиной своего решения компания назвала необычный кризис ликвидности.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-18 23:06:13 ​​​​​Акции застройщиков резко выросли после слов Путина о льготной ипотеке

Владимир Путин предложил снизить ставку по льготной ипотеке с 9% до 7% годовых. Срок действия программы льготной ипотеки после снижения ставки сохранится до конца года.

Акции девелоперской компании ПИК выросли на 5,26%, до ₽588,6 за бумагу, на торгах Московской биржи по состоянию на 15:57 мск. К 16:14 мск бумаги дорожали на 3% и торговались на уровне ₽575,1.

Бумаги девелопера «Самолет» подорожали на 4,21% — до ₽2399 за акцию, бумаги строительной компании ЛСР — на 3%, до ₽508, акции компании «Эталон» — на 1%, до ₽54,84.

Акции строительных компаний резко выросли после предложения президента Владимира Путина на Петербургском международном экономическом форуме снизить ставку по льготной ипотеке до 7%. До этого ставка составляла 9% годовых. Срок действия программы льготной ипотеки после снижения ставки сохранится до конца года.

«После резкого роста весной процентные ставки в российской экономике постепенно снижаются, Центральный банк опускает ключевую ставку. В этой связи считаю возможным еще раз снизить ставку по льготной ипотеке, теперь до 7%», — сказал Путин. Целью такой меры он назвал помощь гражданам в решении жилищных проблем и поддержку строительной и смежных с ней отраслей. Максимальные суммы ипотек также сохраняются на прежнем уровне — ₽12 млн для Москвы и Петербурга и ₽6 млн для остальных субъектов.

Путин объявил о снижении ставки по льготной ипотеке
Программа льготной ипотеки на новостройки была запущена в апреле 2020 года как антикризисная мера в пандемию. Программа выдачи льготной ипотеки в России по ставке 6,5% должна была завершиться 1 ноября 2020 года. Сумма кредита составляла ₽12 млн для Москвы, Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и 6 млн руб. для остальных регионов. Действие программы несколько раз продлевали и меняли условия выдачи.

В июне 2021 года президент Владимир Путин предложил продлить программу до 1 июля 2022 года, но с повышением ставки до 7% и предельной суммой кредита в размере ₽3 млн.

В конце марта 2022 года, после начала специальной военной операции, введения санкций и рекордного повышения ключевой ставки Банком России до 20%, ставка по государственной программе «Льготная ипотека» была увеличена с 7% до 12%. Предельная сумма займа по программе для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области была увеличена до ₽12 млн, а для остальных субъектов России — до ₽6 млн. Программа действовала до 1 июля.

В апреле Путин предложил снизить ставку по льготной ипотеке с 12% до 9% годовых и продлить государственную программу до конца 2022 года. С 1 мая 2022 года ставка по льготной ипотеке была снижена на 3%.

За последние три месяца Банк России уже четыре раза снижал ключевую ставку, от которой зависит уровень процентных ставок по депозитам и стоимость кредитов, после ее внепланового повышения до 20% в феврале. Сейчас ключевая ставка вернулась к докризисным значениям — до февральского повышения она составляла 9,5%.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-18 19:00:03 «Композитный Человек» выделяет ГРАНТЫ ПО 10000$ для людей, которые покажут лучшие результаты после изучения обучающих статей

Доступ к статьям предоставляется бесплатно

Статьи содержат в себе эффективные, понятные методики для стабильной и успешной работы на криптовалютных фьючерсах

Изучи рабочие методики, покажи лучший результат и получи в управление грант в размере 10000$ Открыть/Комментировать

2022-06-18 16:12:00 ​​​​​Цифровой юань начали использовать для покупки банковских продуктов

Центральный банк страны расширил применение электронной национальной валюты.

В Китае теперь можно использовать цифровой юань для покупки некоторых финансовых продуктов, страховых полисов и выдачи банковских кредитов, сообщило агентство Reuters. Центральный банк страны расширяет применение электронной валюты, которую до сих пор использовали в основном для розничных покупок.

Китайский Строительный Банк (CCB) добавил возможность использовать цифровой юань для покупки финансовых продуктов в своем приложении. А Сельскохозяйственный банк Китая предоставил «цифровой» кредит на 1,5 млн юаней ($220 тыс.) пострадавшему от COVID производителю бетона.

Также на прошлой неделе была совершена первая в Китае покупка полиса автострахования с использованием e-CNY.

Разработка цифрового юаня, электронного варианта собственной национальной валюты (CBDC), началась в Китае еще в 2014 году. Активное тестирование валюты происходило во время проведения Зимней Олимпиады 2022. До сих пор цифровой юань можно было использовать в рамках пилотных проектов более чем 20 городов для оплаты товаров и услуг, включая коммунальные платежи, а также оплачивать им налоги в некоторых регионах.

По данным Центробанка Китая, объем транзакций с использованием электронных юаней на конец 2021 года составил 87,6 млрд юаней, при этом было открыто 261 млн электронных кошельков.

Китайские регионы периодически проводят лотереи для населения, в которых разыгрываются цифровые юани. В октябре 2020 года в Шэньчжэне проходила раздача цифрового юаня в виде лотереи, где 50 тыс. жителей получили по 200 юаней каждый. А в конце мая 2022 года было разыграно 30 млн цифровых юаней ($4,5 млн) в целях поддержания экономики, пострадавшей от локдаунов во время пандемии COVID-19.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-18 12:42:00 ​В Минфине исключили вероятность продажи нефти за криптовалюту

Ведомство рассматривает биткоин как актив, а не как платежное средство.

Нефть с высокой вероятностью не будет продаваться за биткоины из-за больших объемов экспорта, заявил директор департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков, сообщает RTVI. В то же время расчеты в криптовалюте, по его словам, возможны по иным, небольшим, контрактам и с дружественными странами.

Минфин предлагает использовать криптовалюты как актив, а не как платежное средство и оформлять операции как бартер, пояснил чиновник. При этом он отметил, что ЦБ и большинство банкиров не возражают против международных расчетов в криптовалюте.

Чебесков подчеркнул, что задача — дать альтернативу бизнесу в России, а не рассчитываться теперь за все криптовалютой. Он уточнил, что речь идет не о государственных платежах, а только о частных.

В конце мая первый зампред Банка России Ксения Юдаева допустила возможность криптовалютных расчетов в международных сделках и международной финансовой инфраструктуре. Однако, ЦБ по-прежнему настаивает, что использование криптовалют внутри страны небезопасно.

Законопроект о регулировании криптовалют может быть внесен в Госдуму в сентябре 2022 года, сообщил глава думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков. Он добавил, что законодатели склоняются к более жестким нормам для крипторынка.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-18 08:11:00 ​ЦБ предложил механизмы выхода частных инвесторов из замороженных акций

Первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин поделился мнением, как можно решить проблему заблокированных в НРД иностранных акций, и оценил их объем в ₽6 трлн.

В ЦБ рассматривают возможные механизмы выхода частных инвесторов из принадлежащих россиянам, но замороженных в Национальном расчетном депозитарии (НРД) акций иностранных компаний. Об этом заявил журналистам первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин в кулуарах Петербургского международного экономического форума — 2022 (ПМЭФ). Общая стоимость заблокированных в НРД бумаг, по его словам, оценивается в 6 трлн руб.

«Надо дать возможность выйти из замороженных активов как минимум розничным инвесторам. Обсуждаются разные варианты. Один из них — выпуск неких производных инструментов на эти активы, которые приобретать смогут только «квалы» (квалифицированные инвесторы. — «РБК Инвестиции»), а вот продавать — все владельцы тех бумаг», — сказал Чистюхин.

Первый зампред ЦБ добавил, что ему нравится идея консолидации этих активов у крупного игрока, который не подпал под санкции и мог бы участвовать в переговорном процессе: «Не решено, может быть, это будет фонд, а может, и не фонд». Один из дальнейших вариантов — начать широкомасштабную работу с инвесторами по обмену таких активов. При этом Чистюхин отметил, что обращение индивидуальных инвесторов в зарубежные суды — это «сложный и экстенсивный» путь.

НРД — центральный депозитарий России. Он ведет учет прав собственности на российские ценные бумаги, которыми владеют инвесторы, и проводит расчеты по сделкам. Кроме того, НРД — промежуточное звено хранения некоторых иностранных ценных бумаг  , которые торгуются на СПБ Бирже и Мосбирже. Он имеет счета в международных депозитариях Euroclear и Clearstream. Помимо этого, НРД стал платежным агентом по еврооблигациям России, так как с 24 мая Citibank прекратил выполнять эти функции.

3 июня Евросоюз ввел санкции против НРД. В ЕС заявили, что это крупнейший депозитарий ценных бумаг России, он играет ключевую роль в функционировании российской финансовой системы и связи последней с международной системой, «следовательно, прямо или косвенно включен в деятельность, политику и ресурсы российского правительства». Ранее НРД уже пострадал от блокировки счетов в Euroclear и Clearstream.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-17 20:21:00 ​Миллер заявил о готовности «Северного потока-2» к работе «хоть сейчас»

По словам главы «Газпрома», российская экономика, в отличие от газопровода, «не стоит», и невостребованные мощности «Северного потока-2» переориентированы на северо-запад России.

«Северный поток-2» находится под давлением, газ по нему можно начать поставлять в Европу хоть сейчас, заявил на ПМЭФе глава «Газпрома» Алексей Миллер.

Невостребованные мощности трубопровода «Газпром» переориентировал на северо-запад России, добавил он. «Северный поток-2» стоит, но экономика наша не стоит», — заявил Миллер (цитата по «Интерфаксу»). Все губернаторы, по его словам, «поаплодировали» компании.

Газопровод из двух ниток длиной по 1,2 тыс. км проходит по дну Балтийского моря через морские территории Германии, Дании, России, Финляндии и Швеции. Его строительство завершилось в 2021 году, оператор Nord Stream 2 AG подал заявку на сертификацию в Германии. Однако после того, как 21 февраля текущего года Москва признала независимость ДНР и ЛНР, канцлер ФРГ Олаф Шольц объявил о приостановке этого процесса, а вскоре министр экономики Роберт Хабек допустил полную остановку проекта. В Кремле выразили надежду, что приостановка сертификации германским регулятором будет временной.

После начала специальной военной операции президент Германии Франк-Вальтер Штайнмайер назвал свою поддержку «Северного потока-2» «большой ошибкой».

США ввели против Nord Stream 2 AG санкции, предусматривающие блокировку активов компании и ее изоляцию от долларовой системы.

В марте пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков заявил, что инфраструктура «Северного потока-2» «никуда не денется», а экономическая целесообразность и здравый смысл говорят в пользу скорейшего запуска газопровода.

В «Газпроме» в мае сообщили, что задействуют мощности «Северного потока-2» для развития газоснабжения северо-западной части России.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-17 16:33:00 ​Набиуллина допустила использование криптовалют в международных расчетах

По словам главы Банка России, цифровая валюта не может торговаться на площадках внутри страны, поскольку она слишком волатильна и рискованна для потенциальных инвесторов.

Криптовалюты могут использоваться в международных платежах, если «не проникают» в российскую финансовую систему, уверена глава Банка России Эльвира Набиуллина. Она объяснила, что цифровая валюта подвержена высоким ценовым колебаниям, передает корреспондент РБК.

«Криптовалюта не должна торговаться на организованных торговых площадках, потому что этот актив слишком волатильный, слишком рискованный для потенциальных инвесторов». — отметила Набиуллина.

По ее словам, цифровые активы должны подчиняться всем требованиям, созданным для защиты инвесторов. В частности, активы, которые допускаются на биржу, должны иметь проспект эмиссии, ответственное лицо, соблюдать требования раскрытия информации.

www.adv.rbc.ru
В конце мая возможность криптовалютных расчетов допустила первый зампред Банка России Ксения Юдаева. Она говорила, что регулятор не против такого применения децентрализованных финансовых активов. Но указала на риски использования цифровых активов для граждан и пользователей.

Законопроект о регулировании криптовалют может быть внесен в Госдуму в сентябре 2022 года, считает глава думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков. По его словам, законодатели склоняются к более жестким нормам для крипторынка.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать

2022-06-17 12:16:00 Биржевые индексы США обвалились до минимумов с января 2021 года

Американский рынок снижается на фоне угрозы рецессии.

Американский индекс широкого рынка S&P 500 опустился ниже 3700 пунктов впервые с 4 января 2021 года. Котировки упали на 2,99% и достигли минимума в 3676,8 пункта по данным на 17:05 мск. Об этом свидетельствуют данные торгов.

Индекс Dow Jones потерял 2,41%, упав до 29930,04 пункта — он опустился ниже 30 000 пунктов впервые с 29 января 2021. Индекс NASDAQ Composite упал на 3,54%, до 10 706,04 пункта.

Инвестиции и Сбережения | Подписаться Открыть/Комментировать