Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

2021-03-04 18:15:55 ​​ БОЛЬШАЯ ЗАКУПКА НА 34 000$ В ДИВИДЕНДНОМ ПОРТФЕЛЕ

Пока из каждого утюга вещают об обвале фондового рынка, мой дивидендный портфель вчера прибавил еще +1500$ к стоимости. Продолжаю целенаправлено наращивать ежемесячный дивидендный доход.

Действующие лица:
REIT (Фонды недвижимости США) - 60%
Дивидендные акции - 11%
Фонды с ежемесячными дивидендами (CEF / ETF) - 17,5%
Привилегированные акции с фиксированными дивидендами - 13%
MLP (Master Limiter Partnership) - 9,1%
BDC (Business Development Companies) 4,5%

REIT

Докупил компанию, которая сдает казино в долгосрочную аренду, вчера у нее было доп.размещение, а уже к вечеру они анонсировали покупку еще одного казино с арендатором. Помимо этого в формате большой закупки еще 4 REIT

SPAC (Special Purpose Acquisition Company)

Купил SPAC, который сливается к компанией из Норвегии по производству аккумуляторных элементов, позавчера они получили грант от министерства климата.

Пополнил второй счет на Interactive Brokers для торговли SPAC-варрантами и Penny Stocks. Чтобы не мешать дивидендному портфелю и не увеличивать риски по нему, буду делать изолированный трейдинг со своими правилами расчета маржи и рисков.

Продал 2 SPAС после слияния, один из них компания Playboy, в сухом остатке вышел в небольшой плюс, пока думаю, что лучше фиксировать прибыль до слияния и проведения голосования.

Портфель роста похудел за 2 недели на 10%

Пока все дешевое, планирую докупить SPAC, несколько фонды и акций. Для некоторых активов PANIC SALE отличный повод сделать еще больше денег.

IPO (Special Purpose Acquisition Company)

Продал пару IPO на прошедшей неделе, забрал прибыль. На следующей будут новые IPO и еще одно интересное прямое размещение Roblox

ДИВИДЕНДЫ НАДА?

Сейчас актуальна тема материальных активов, которые выигрывают от инфляции и платят дивиденды - это в первую очередь недвижимость. Если еще в вашем портфеле ее нет,
приходите на мой интенсив, ссылка
Покажу как покупать недвижимость в США от 5000 рублей, не выходя из дома.

Андрей Меркулов @tinvest Открыть/Комментировать

2021-03-03 15:53:42 ​​ КАК ОТБИРАТЬ ИДЕАЛЬНЫЕ REIT

Меня часто спрашивают - Как я отбираю зарубежные фонды недвижимости(REIT)?

Подготовил для вас несколько важных факторов

11 факторов по отбору идеальных REIT

1. Активы: какой недвижимостью владеют, как меняется спрос арендаторов)
2. Фундаментальные факторы (баланс, прибыль в динамике)
3. Прогноз роста прибыли на 2021 год
4. История увеличения дивидендов, безопасность выплат (FFO Payout Ratio)
5. Кредитная нагрузка, кредитное плечо, коэффициент покрытия процентов и Net DEBT / EBITDA
6. Как ведут себя инсайдеры (продают или покупают, какой долей в компании владеют)?
7. Какой долгосрочный тренд по отношению к S&P 500 и FTSE Nareit Index?
8. Какой upside за 2 года (краткосрочный спекулятивный интерес)
9. Премия или скидка от стоимости недвижимости?
10. Доля коротких позиций, объем торгов
11. Новостной фонд по компании

Подробнее обо всех факторах расскажу завтра на интенсиве по фондам зарубежной недвижимости.

ПРИМЕР КОМПАНИИ, КОТОРУЮ БРАЛ НА ПРОШЛОЙ НЕДЕЛЕ:

Компания Boston Properties (BXP) управляет своей недвижимостью через региональные офисы в Бостоне, Нью-Йорке, Вашингтоне, Сан-Франциско и Принстоне, Нью-Джерси.
BXP имеет превосходный послужной список в строительстве офисных зданий, пригородных офисных центров и проектов строительства под заказ для правительства США.

Плюсы/возможности:
Сейчас торгуется с хорошей скидкой до 40%
Выплачивает стабильные дивиденды более 4% (компания увеличила размер дивидендной выплаты в 2020 году

Данный REIT подходит для спекулятивного портфеля
Не является финансовой рекомендацией

Но важно понимать, что знание только названий тикеров не приведет вас к успеху, если вы действуете наугад и у вас нет стратегии, портфеля, системы отбора.

Если вы считаете, что регулярно покупать немного акций REIT это сложно и затратно, то подумайте, насколько сложной может быть ваша жизнь в старости на одну пенсию.

КАК НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ В REIT

Завтра в 19:30(мск) проводим интенсив по фондам зарубежной недвижимости, где расскажу Как покупать недвижимость в США от 5000 рублей, не выходя из дома и ежемесячно получать дивиденды в валюте.

Регистрация на интенсив

Чтобы сделать интенсив максимально полезным, для участников эфира мы подготовили Список из 40 фондов недвижимости (REIT), которые можно купить у российского брокера + разбор 2х компаний из моего портфеля

Если есть вопросы по этой стратегии - пишите в комментариях

Андрей Меркулов @tinvest Открыть/Комментировать

2021-03-01 17:29:52 ​​ ДАВАТЬ ЛИ В ЗАЙМЫ?

У каждого есть личная неудачная история, когда либо он давал в займы другу или родственнику и ему не возвращали деньги, либо наоборот брал деньги в займы и не возвращал. Люди начинают избегать общения, скрываться, отношения портятся и заканчиваются. Было ли у вас такое, напишите?

Тогда вопрос - зачем просить или давать деньги по "дружбе", если есть стандартная система кредитования, а так же высокий риск испортить отношения навсегда?

Самое главное - это платить по своим обязательствам.

КРЕДИТ ЭТО ЗЛО?

Здесь в США - кредит это норма жизни, он позволяет ответственным заемщикам быстрее добиваться своих целей, но при этом сильно наказывает безответственное поведение.

Если не платишь по кредиту, это усложнит тебе жизнь на многие годы вперед: аренда квартир без большого депозита, покупка машин в кредит, низкие процентные ставки - все это станет недоступно.

ЗАЙМЫ ПОД ЗАЛОГ В РОССИИ

В моем портфеле одна из любимых стратегий - это займы под залог недвижимости:
Ежемесячный пассивный доход
Ставка по таким займам от 24% до 42%
Залог оформляется на инвестора и его стоимость не превышает 30-50% (зависит от объекта)
Сильная защита тела инвестиций (объект ликвидный, стоимость залога минимум в 2 раза выше суммы займа)
Инвестиции от 3 до 50 млн

Заемщики бывают разные, часто это предприниматели, которых не кредитует государство

МИНУСЫ
Необходимо личное присутствие на сделке в Москве вас или вашего представителя
Рынок конкурентный, хорошие сделки быстро разбирают
Самая высокая доходность в срочных сделках, чтобы получать от 30%, решение нужно принимать быстро, консервативные сделки проводятся в течение 3-7 дней

ГДЕ НАХОДИТЬ ТАКИЕ СДЕЛКИ?

Если хотите получать готовые возможности для инвестирования проходите по ссылке, вступайте в Клуб

Прямо сейчас есть два объекта в Москве и МО на 7,3 млн (жилая недвижимость) и на 37 млн (торговый центр)

Андрей Меркулов @tinvest Открыть/Комментировать

2021-02-25 18:00:39 ​​ ЧТО РОСЛО НА ПРОШЛОЙ НЕДЕЛЕ?

Традиционно четверг - День инвестора. На неделе рынок корректировался, многие быстрорастущие активы подешевели и сейчас торгуются с хорошим дисконтом.

Но наш дивидендный портфель из REIT рос!

С момента запуска в июле 2020 года он уже обогнал S&P 500, при том что генерирует постоянно растущие ежемесячные(!) дивиденды, вот тебе и недвижка.

Фонды зарубежной недвижимости (REIT)
Купил в портфель зарубежной недвижимости ещё 3 компании на 2000$

Продолжаю наращивать позиции по пенсионному и спекулятивному портфелям.

Как я отбираю фонды для покупки, рассказываю на интенсиве Как покупать недвижимость в США не выходя из дома и ежемесячно получать дивиденды в валюте.

Регистрация тут

На интенсиве даю список из 40 фондов недвижимости (REIT), которые можно купить у российского брокера

Акции быстрорастущих компаний
Компания Freedom Holding Corp(тикер FRHC)
Куплено 200 шт на 10900$

FRHC за год вошла в ТОП-5 самых доходных бумаг в абсолютных цифрах.

Асимметричные сделки
На прошлой неделе рассказал про асимметричные сделки - когда вероятность победить сильно выше, чем риск потерять. Смотрите пример одной из таких сделок в Клубе инвесторов.

Компаия Autolus Therapeutics PLC(тикер AUTL) - биотех на завершающей стадии испытаний.
Купил на 140 шт на 1000$

Асимметричность сделки:
12 февраля сделали доп размещение по 7$ , важный уровень для институциональных инвесторов, крупные банки JP Morgan и Wells Fargo

Поздняя стадия испытаний, хорошие новости могут дать сильный ход наверх

Сильно выросли объёмы на текущих уровнях - всплеск объема в установленном тренде обычно указывает на разворот (тренд падающий)

На рынке полно идей, чтобы обычная сделка стала асимметричной, нужно провести анализ и отбросить все, что не подходит. Из 10 остается 1-2.

Меркулов 10X
Взял в консалтинг ещё одного клиента. Будем собирать сбалансированный портфель под IPO и другие инструменты роста.

Напомню, что портфель роста собираем из 6 активов:
IPO
SPAC
Быстрорастущие компании
Компании, выходящие из кризиса
Фонды на трендовые сектора
Защитные инструменты

Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

А как прошла ваша инвест-неделя?

Андрей Меркулов @tinvest Открыть/Комментировать

2021-02-23 19:56:02 Открыть/Комментировать

2021-02-23 19:56:02 Открыть/Комментировать

2021-02-23 19:56:02 ТЫ ЧЕ НЕ СЛУЖИЛ???
⠀
Я рос и жил в среде в которой служба в армии считалась почетной, у меня дед и отец - военные подполковники, но сам попал в армию не от своего желания,
⠀
Я служил в военно-космических войсках (ВКС), ушел в армию в 2001 году, служил далеко от NASA (см карусель)
⠀
Была ли служба полезной? ДА - я стал более ответственным, выучил новый язык программирования в армии и легко нашел работу после дембеля
⠀
Была ли служба бесполезной? ДА, много времени ты не думаешь, а просто выполняешь разные "тупые" поручения. Наша часть жила не по уставу, там было много свободы и "возможностей" в конце службы и очень много забот в начале
⠀
ДОЛЖЕН ЛИ КАЖДЫЙ МУЖИК ИДТИ В АРМИЮ?
⠀
Точно нет, те, кто считает это своим призванием определенно, те кто нет, вот список навыков, которые будут вам более полезны:
⠀
Заняться единоборствами (тайский бокс)
Новая профессия в сфере IT (программирование, AI + data sciense + blockchain)
Посетить 2-3 платных мероприятия по профессии с целью нетворкинга
Найти удаленную работу
Написать минимум 20 постов в блог и 10 видео на Youtube
Выучить английский язык (минимум воспринимать на слух, читать без словаря)
Поднять финансовую грамотность
Начать регулярно инвестировать
Осознанно выбрать ВУЗ, проверить учебные программы перед поступлением, отзывы и востребованность специальности
⠀
10 ЛЕТ НЕ ТУДА
⠀
Я ошибся с институтом, программа была не интересна, на специальности по программированию, нас НЕ учили писать код, мне было скучно и меня отчислили после третьего курса и я ушел служить.
⠀
Когда вернулся, пошел опять учиться (отдавал долг родным), в итоге учеба в универе заняла 10 лет. Это цена неправильного выбора. 10 ЛЕТ!!!
⠀
Поэтому смотри чекист выше, возможно всего 1 этот пост для ваших детей или вас лично позволит сэкономить 10 лет.
⠀
НАЙДИ НАСТАВНИКА
⠀
У меня не было человека, который подсказал бы как правильно, тогда не было доступно столько знаний на ютубе и на курсах. У меня было огромное желание и заряд на действие, но не было знаний.
⠀
Что думаете про армию и про список, есть что добавить? Открыть/Комментировать

2021-02-18 18:19:43 ​​ АССИМЕТРИЧНЫЕ СДЕЛКИ НА ДЕНЬ ИНВЕСТОРА

По четвергам я подвожу итоги своих инвестиций за неделю, совершаю сделки и веду учёт активов.

По мелочи на неделе:
Выдал коммерческий займ под 20% на 120 дней, проработал несколько займов под залог, пропустил 1 лот с торгов.
⠀
Главное событие:
+484 840 руб. за 4 дня на Фонде Первичных Размещений. Сейчас по этому фонду и нескольким другим бумагам намечаются отличные точки входа.

ЧТО ТАКОЕ АССИМЕТРИЧНЫЕ СДЕЛКИ?

В таких сделках вероятность победить сильно выше, чем риск потерять. Это как рулетка, на которой 80% полей зеленые и ты сразу знаешь на какой цвет ставить.

5 ПРАВИЛ АССИМЕТРИЧНЫХ СДЕЛОК

БУДЬ ГОТОВ К СДЕЛКАМ

Вы видите интересную рекомендацию (к примеру у нас в клубе), открываете брокерский счет, а там нет нужной суммы или бумаги нет в списке у вашего брокера. Вы не готовы.

Этот как пойти в поход в один трусах, обязательно получишь незабываемый опыт. Первое правило - будь готов!

ФОРМИРУЙ ПОРТФЕЛЬ

Нужно разделить портфель на 10-20 частей. Доля каждой не должна превышать 3-5% в портфеле. Нельзя стоит зацикливаться на каком то одном секторе (только IPO или SPAC)

ЗАЩИЩАЙСЯ

Сделки нужно защищать на уровне позиции и портфеля.

У вас заранее должен быть готов ответ на вопрос, что вы будете делать, когда весь рынок начнет падать, а позиции по IPO например нельзя закрыть из-за 3х месячного локапа (периода когда акции после IPO нельзя продать)?

СМОТРИ ПОД РАЗНЫМ УГЛОМ

Сделки нужно рассматривать под разными углами:

Историческая доходность за 3,5,10 лет?
Какой прогноз по сектору?
Что показывает недельный график / дневной график / индикаторы?
Что показывает фундаментальный анализ?
Инсайдеры продают или покупают?
Какая справедливая стоимость (P/E, P/FFO, PEG Ratio, P/NAV и тп)
Есть ли конкуренты лучше?

ВЫДЕЛЯЙ ВРЕМЯ

На рынке полно идей, чтобы обычная сделка стало ассиметричной, нужно провести анализ и отбросить все, что не подходит. Из 10 остается 1-2.

Для инвесторов с капиталом от 10 млн.руб могу помочь сделать под ключ. Если у вас есть такой запрос и вы проходите по сумме, оставьте заявку

Худшее, что можно сделать со своими деньгами, это хватать все подряд, за это однажды придется заплатить.

Поделитесь как прошла ваша неделя?

Андрей Меркулов @tinvest Открыть/Комментировать

2021-02-17 16:54:38 ​​ ЕСТЬ ЛИ БУДУЩЕЕ У РУБЛЯ?

Одно из лучших решений, которое я принял в инвестициях - поменять валюту учета портфеля на доллар. Возможно в будущем это будет что-то другое, например евро или биткоин :), но не рубль.

Главный плюс - я перестал беспокоиться и следить за курсом рубля.

2 САМЫЕ ДОХОДНЫЕ СТРАТЕГИИ В $

Самой доходной в % в 2020 году оказалась стратегия IPO, а максимальную прибыль дали быстрорастущие акции.

Обе стратегии выиграли от инфляции рубля и принесли дополнительных доход мне и клиентам, которым я помогал собирать портфели.

6 ЭКОНОМИЧЕСКИХ (НЕПОЛИТИЧЕСКИХ) ПРИЧИН, ПОЧЕМУ Я НЕ СТАВЛЮ НА РУБЛЬ

За 10 лет рубль упал в 2,8 раза, в среднем по 10% в год. Сегодня неквалифицированный уборщик в США получает зарплату выше чем опытный айтишник в Москве.

В 2021 году нас ждет длинный цикл повышения ключевой ставки от ЦБ РФ, кредиты будут дорожать, доходы населения падать.

Спрос на нефть будет падать. Мировой тренд - электромобили, возобновляемая энергия, удаленка.

В РФ нет другой экономики кроме продажи нефти и газа

Плавная и резкая девальвация рубля будет продолжаться, кто то должен оплачивать падающие доходы

Отток умов. Основная битва в мире идет за умы и технологии. Очень дешевая национальная валюта и удаленка создают отличную почву для экспорта интеллектуального капитала за рубеж.

См. другие неполитические аргументы в карусели

А кто будет создавать добавленную ценность в экономике, когда нефтяная выручка закончится?

Поэтому в 2020 году я принял ряд важных инвест-решений:
Вести учет всего портфеля в валюте
Перевести значительную часть рублевых инвестиций в валюту
Инвестировать в высокодоходные и ликвидные инструменты с возможностью управления капиталом из любой точки земли
Встроить защитные инструменты и страхование счета и здоровья.

IPO ПОД КЛЮЧ

У меня есть решение для частных инвесторов с капиталом от 10 млн. рублей, которое позволяет собрать сбалансированный портфель под IPO и другие инструменты роста при минимальном включении с вашей стороны.

Поэтому, если у вас есть такой запрос и вы проходите по сумме, оставьте заявку, есть возможность взять пару человек в личный консалтинг

Андрей Меркулов @tinvest Открыть/Комментировать

2021-02-16 12:30:59 ​​ МОЖНО ЛИ УДВОИТЬ КАПИТАЛ ЗА ГОД?
⠀
Есть 2 лагеря инвесторов - одни зарабатывают на росте и их задача максимальный и быстрый возврат на инвестиции.
⠀
Вторые нацелены на стабильные ежемесячные дивиденды и готовы спокойно и регулярно в течение 10-20 лет инвестировать в эту стратегию.
⠀
Мое мнение, что одно другому не мешает, я еженедельно покупаю в свой дивидендный портфель компании в среднем на 500-2000$, но так же активно управляю своим портфелем роста и часто получаю трехзначную доходность в сделках.
⠀
НО ВСЕ ЖЕ, МОЖНО ЛИ УДВОИТЬ КАПИТАЛ ЗА ГОД?
⠀
Да, но для того, чтобы не потерять весь капитал за год есть несколько обязательных правил.
⠀
МЕТОД ПЛАНР
⠀
Я вывел для себя простой метод (П)окупай (Л)иквидные (А)ктивы (Н)иже (Р)ынка. Он работает и в недвижимости, и на фондовом рынке. Все просто - когда ты купил что-то ликвидное ниже рынка, у тебя всегда будет возможность продать это по рыночной стоимости.
⠀
На ближайшем интенсиве мы подробно и на конкретных примерах разберем этот метод - как именно я нахожу активы ниже рынка. Детали в конце поста.
⠀
АССИМЕТРИЧНЫЕ СДЕЛКИ
⠀
Еще один прием, который я применяю - это ассиметричные сделки, в которых вероятность заработать выше чем риск потерять. Это похоже на рулетку в которой 80% полей красные или черные. У вас всегда остается вероятность не попасть одной сделкой, поэтому мы добавляем третье правило:
⠀
МАНИМЕНЕДЖМЕНТ
⠀
Не заходим в одну сделку всем капиталом, делим на части и составляем портфель, который многократно повышает вероятность успеха. Проведя 10 ассиметричных сделок 2 из них могут быть убыточными, зато другие 8 покажут трехзначную доходность.
⠀
6 СПОСОБОВ УДВОИТЬ СВОЙ ПОРТФЕЛЬ ЗА ГОД
⠀
Сегодня, 16 февраля в 20:00(мск) я решил повторить этот бесплатный интенсив.
⠀
На нем разберу подробно все 3 правила, а так же 6 активов в моем портфеле роста, которые позволили мне удвоить капитал в прошлом году и продолжают это делать в 2021
⠀
Бонус участникам эфира
Инструкция Как открыть счет для участия в IPO и других ассиметричных сделок
⠀
Регистрация на интенсив

Андрей Меркулов @tinvest Открыть/Комментировать