Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

2023-03-10 18:10:06 Про окно возможностей. Часть 1. Как я затупил на рынке IPO

Я начал участвовать в сделках с IPO только в мае 2020 года, хотя узнал про них раньше. Друг в течение полугода рассказывал мне про эти сделки каждый раз, когда мы созванивались по четвергам на День инвестора.

Но я тупил и занимался другими делами. В какой-то момент все же открыл брокерский счет во Фридом Финанс, завел туда ~80 тыс.$ и начал участвовать в IPO. Спустя 3 месяца увидел первый результат: это был очень короткий цикл сделки, и фактически через 2 дня после входа я уже понимал, на какую сумму мне выделили акций и какая доходность инвестиций после листинга (IPO).

Понадобилось 6 месяцев, чтобы перейти от мелких шагов и начать увеличивать сумму входа в каждой сделке. У меня перед глазами был показательный пример — один товарищ публиковал у себя в Telegram-канале, как он заходит в IPO на 300 тыс.$. Я в то время заходил на 10 тыс.$. Зарабатывали мы в процентах одинаково, но в абсолютных цифрах я испытывал жесткий POMO (Pain of missing out) — боль от упущенной выгоды.

Я начал поднимать планку в каждой сделке и зарабатывать хорошо в абсолютных цифрах. Но прошло еще несколько месяцев, и в 2022 году все закончилось.

За год на этой теме получилось сделать больше 100% годовых на инвестиции. Тогда же, находясь в США, познакомился с ребятами, которые инвестировали в IPO уже 7 лет и зарабатывали на этом рынке:) Я застал только хвост и еще раз убедился — чтобы зарабатывать на инвестициях большие деньги, нужно быть ранним инвестором. Открыть/Комментировать

2023-03-09 19:01:44 Сидишь такой, работаешь на Бали, и тебе падает 5 млн. на карту

В День инвестора весь фокус на личных инвестициях.

Распродаю свою недвижимость в РФ. Где-то приходится давать дисконт, чтобы найти покупателя.

Одна из ментальных ловушек инвестора — мыслить в категории «отрастет, тогда продам». Никто не любит фиксировать убытки.

Свежий пример:

Я сейчас вижу, как в стратегии инвестирования раньше толпы вместе с топовыми фондами можно делать десятки иксов на капитал за 12-18 месяцев. Но, например, не хочу продавать свою недвижимость в Сочи или Москве, чтобы не фиксировать 10-20% убытков в рублях. Мое объявление висит полгода по завышенной цене, а поезд уходит.

Поэтому я в таких случаях никогда не пытаюсь отыграться, если вижу, что сделка больше не асимметричная. Фиксирую убыток и пересаживаюсь на более быстрый поезд.

А как у вас? Не любите фиксировать убытки? :) Открыть/Комментировать

2023-03-09 18:02:20 Отчет по инвестициям. Взяли дополнительную аллокацию в сделке с Binance

Традиционно по четвергам подвожу инвест-итоги недели. Участие топовых фондов в проекте — тот фактор, на который я обращаю особое внимание при решении, заходить в него или нет. Почему, подробно разобрал на прошлом прямом эфире. Смотрите его запись по ссылке в посте, если хотите зарабатывать больше рядовых инвесторов.

А я тем временем делюсь своим отчетом по сделкам за неделю ▾

Сделка недели. Взяли дополнительную аллокацию в Layer-0-блокчейне, который объединяет все ведущие блокчейны.

Я уже инвестировал в проект 55 тыс.$, потому что вижу в нем ракету для капитала.

Лид-инвестор проекта — фонд Binance Labs, который умеет зарабатывать на крипто-стартапах и делает в среднем 56 иксов даже на красном рынке.

‣ Мы договорились с поставщиком на небольшую аллокацию для тех, кто не успел зайти в проект или хочет увеличить сумму инвестиций в него. В том числе и для подписчиков канала, но с ограничением, потому что приоритетный доступ у резидентов наших клубов и бОльшая часть аллокации уйдет им.

• Дедлайн — 23:59 по мск 10.03

Сейчас собираем заявки от тех, кого заинтересовала эта сделка.

Если вы рассматриваете участие в ней, заполните короткую анкету. Мы свяжемся с вами и расскажем детали.

Криптовалюта

‣ По-прежнему следую простейшей стратегии, которая позволяет увеличить капитал, и на этой неделе докупил крипты для накопления в долгосрок.

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией. Открыть/Комментировать

2023-03-09 14:00:46 Почему я захожу на всю котлету (all in) в проекты, в которые инвестирует Binance и другие фонды уровня Diamond?

Мы с командой ввели собственную градацию, чтобы выделить среди tier1 сильнейшие фонды в мире. Diamond-фонды (бриллианты) дают результаты, которые больше похожи на магию, чем на инвестиции. Они фактически делают с рынком все, что хотят.

Знакомьтесь, Binance Labs, у которого 8 из 10 сделок прибыльные (см. прикрепленную статистику).

И это нечто. Обычно все наоборот — 8 венчурных сделок укатываются, особенно на ранних стадиях, и только 2 окупают всю вечеринку. Важно заходить именно на ранних раундах, так как разница в цене входа между пабликом и приватом не менее 2х. Если заходить на паблик-раунде, количество убыточных сделок составит 33% (3-4 из 10).

Средняя доходность сделок с Binance — 56х фактически на красном рынке.

Результат:

Если собрать портфель из 10 проектов с Binance, то получим:

• 50 тыс.$ (по 5 тыс.$ x 10 проектов) x 56x = 2,8 млн.$
• 100 тыс.$ (по 10 тыс.$ x 10 проектов) x 56x = 5,6 млн.$
• 200 тыс.$ (по 20 тыс.$ x 10 проектов) x 56x = 11,2 млн.$

Напоследок вишенка на торте:

По условиям в одном из крайних проектов с Binance мы получаем 10% токенов на TGE (Token Generation Event) в день листинга и можем их продать. Допустим, у нас не получится продать их на пике, и мы зафиксируем 10% своих токенов лишь на 200х. Получим:

➜ 5 тыс.$ (50 тыс.$ * 10%) x 200x = 1 млн.$ (увеличим капитал в 20 раз сразу на листинге — все IPO нервно курят в стороне)
➜ 10 тыс.$ (100 тыс.$ * 10%) x 200x = 2 млн.$
➜ 20 тыс.$ (100 тыс.$ * 10%) x 200x = 4 млн.$

Мысль быстрой окупаемости меня максимально греет, если учитывать, что листинг по этому проекту мы ожидаем во второй половине 2023 года.

Сделка максимально асимметричная — 8 из 10 проектов прибыльные. Но всегда есть шанс попасть в 2 убыточных, если не инвестировать хотя бы в 10 компаний.

Перешлите друзьям и коллегам и накидайте огней к посту, если хотите больше разборов инвестиций с топовыми фондами

@tinvest Открыть/Комментировать

2023-03-08 17:00:25 Как свободно и за секунды перевести деньги куда угодно?

Главный навык инвестора в 2023 году — это умение пользоваться криптой.

Сейчас, когда идет передел всего, крайними в итоге оказались обычные люди, в том числе и розничные инвесторы. Особенно это прочувствовали на себе те, кто уже столкнулся с платежами за границу, путешествиями и жизнью за рубежом.

Крипта на сегодня — ключевой способ переводов.

В инструкции «Мультивалютные переводы с помощью крипты» мы собрали основные способы, чтобы быстро, без ограничений и высоких комиссий перевести любую сумму в нужной валюте.

Скачать инструкцию Открыть/Комментировать

2023-03-07 18:05:33 Часть 2. Откуда берутся криптаны среднего класса (КСК) с капиталом 50 млн.$?

В первой части мы разобрали, как можно из 100 тыс.$ инвестиций получить 50 млн.$ на всего одной сделке. Если не видели этот пост, читайте его здесь.

5 правил, которые помогут повысить свои шансы стать КСК и стать долларовым миллионером

1. Инвестировать регулярно

2. Инвестировать от 100 тыс.$ в каждую сделку

3. Инвестировать не менее чем в 10, а лучше в 20 сделок

4. Иметь терпение — мало кто способен сохранять холодный рассудок, когда его инвестиции уже выросли в 10 раз и продолжают расти

5. Также иметь выдержку и продолжать инвестировать, когда часть инвестиций сгорает или проект откладывает выход Открыть/Комментировать

2023-03-07 15:01:00 Индекс страха и жадности

Индекс фондового рынка на отметке 54, нейтрально

За неделю произошло много событий, которые повлияли на настроение на рынке. После сильных данных рынка труда США доходность 2-летних бондов US2YT=RR (показатель ожиданий краткосрочных ставок) подскочила до нового максимума за 15 лет — 4,93%. Доходность 10-летних казначейских облигаций US10Y (ориентир стоимости займов в мире) в четверг достигла максимума за четыре месяца — 4,06%.

По ключевой ставке один спикер говорит, что будет выступать за ее повышение на 0,5%, другой — на 0,25%. Рынок замер в ожидании выступления главы ФРС Джерома Пауэлла сегодня вечером в 18.00 по мск и заседания Федрезерва 21-22 марта.

Индекс крипто-рынка на отметке 49, нейтрально

Похоже, что рынок не верит негативу на общем фоне посленовогоднего зеленого ралли, хотя он есть:

• Криптоориентированный американский банк Silvergate испытывает трудности с ликвидностью. По слухам, даже на грани банкротства
• Запрет на пополнение криптобирж долларами за пределами США
• Запрет на стейкинг на централизованных биржах для граждан США
• Препятствие покупке Voyager Binance со стороны SEC
• Запрет Paxos на печать BUSD

Это наводит на мысли, что регуляторы нацелились на инфраструктурные проекты — по сути точки входа в крипту для новых инвесторов и спекулянтов.

Как читать индекс страха и жадности для выгодных инвестиций Открыть/Комментировать

2023-03-06 18:15:27 Почему после развала СССР люди все еще остаются бедными, а инвестирует менее 3% населения?

Часть 1. Отношение к деньгам

Меня воспитывали в семье военных. Бабушка пугала меня спекулянтами и цыганами, которые перепродают жвачки на рынке. Я рос в среде, где предпринимательство считалось злом.

Помню начало 90-х:

Тогда мы жили в Риге (Латвия) и я еще не испытал «радость» своей первой иммиграции из страны, в которой родился, но вдруг стал чужим. Поныл, иду дальше :)

Так вот в Дарзини была наша дача, и на реке Даугаве я наловил миноги — рыбы, которая похожа на угря и живет под камнями. Ко мне подъехали «спекулянты» и предложили 3 рубля за пакет миноги (молоко тогда стоило 20 копеек).

Я бежал от них как от огня… Мой мозг быстро отреагировал на опасность.

В итоге до 27 лет я был умным, но нищим программистом. Пока благодаря всего одному решению, которое достойно отдельного поста, я открыл свой первый бизнес — точку по продаже коктейлей в ТЦ.

Вообще считаю, что с таким набором убеждений из детства мне очень повезло стать предпринимателем и потом инвестором — случайные книги, встречи и потом окружение показали мне, что есть другая река и другая картина мира.

Достаточно посмотреть, о чем мы говорим за столом, какие пословицы и поговорки мы передаем из уст в уста своим детям:

• Не жили Богато, не стоило и начинать (про риск, который сработал)
• Деньги, что каменья: тяжело на душу ложатся
• На деньги ума не купишь
• Отложить на черный день
• Богатые люди жадные
• Большие деньги честным трудом не наживешь
• Большие деньги — большие проблемы

Якорь бедности

У каждого может быть свой ответ на вопрос «Почему не разрешаете себе стать миллиардером?», но это тот самый якорь бедности. Какой он у вас?

Мир навсегда изменился и те убеждения, которые помогали выживать в СССР, в новом мире до конца жизни оставляют многих людей за чертой бедности:

- не высовывайся, молчи,
- бизнес — это огромный риск
- будь как все,
- получи корочку об образовании,
- найди стабильную работу

Хорошая новость в том, что свое отношение к деньгам можно переписать — перепрограммировать и сделать так, чтобы видеть не только возможности заработка тяжелым трудом, но и легкие деньги, которые лежат под ногами :)

Отловили у себя эмоцию на фразу «легкие деньги» только что?

Если тема актуальна, накидайте огней к этому посту

А также напишите в комментариях, какие вредные убеждения и поговорки из прошлого вы еще слышали или говорили сами. Открыть/Комментировать

2023-03-04 12:01:09 9 полезных публикаций и новости Территории инвестирования, которые вы могли пропустить

‣ Какой кошелек лучше всего подходит для инвестиций в крипто-активы

‣ Большие деньги идут в ИИ: новый тренд в инвестициях набирает обороты

‣ Чем опасны искусственный интеллект и нейросети для ваших крипто-активов

‣ Как Sequoia всех обдурили на STEPN

‣ Как быстро сделать много денег: 5 правил, которые помогут поймать гем и быстро увеличить капитал в сотни раз

‣ Когда хвост управляет собакой, или почему сильные беккеры — аргумент увеличить сумму инвестиций

‣ Почему мы зашли в проект раньше Polychain: как раунд А влияет на иксы

‣ Как заработать на крипте: 4 способа, которые могут использовать даже новички

Эфир «Как увеличить капитал в 10 раз на сделках с топовыми фондами?»

Новости из Криптоклуба:

‣ Меньше чем за 2 дня закрыли аллокацию в 40-м проекте только инвестициями резидентов

‣ Опубликовали аналитику рынка

‣ Обновили базу готовых DEFI-рецептов и вышли из одного рецепта, потому что перестала устраивать доходность. Сейчас ищем ему замену Открыть/Комментировать

2023-03-03 18:00:53 Часть 1. Откуда берутся криптаны среднего класса (КСК) с капиталом 50 млн.$?

Бывает, смотришь на него и не понимаешь, а на чем он вообще зарабатывает?

У него неприлично много денег, дорогой спорткар, он может купить, все что хочет. Такое ощущение, что он со своей девушкой вообще ничем не занимается и нигде не работает.

В его жизни нет срочности, и его не интересует тема заработка денег…

Сегодня поговорим о способе, благодаря которому каждые 4,5 месяца появляются новые представители криптанов среднего класса с капиталом 50 млн.$ (далее КСК):

Для начала...

Знакомьтесь, супергем — инвестиция, которая принесла 500х и более на вложенный капитал.

Супергемы создают криптанов среднего класса каждые 4,5 месяца.

Неделю назад на одном из мероприятий я познакомился с управляющим фондом, лучшая инвестиция которого на 500 тыс.$ принесла 85 млн.$

Почему КСК остаются представителями лишь среднего класса?

Криптаны среднего класса инвестируют в одну сделку всего 100 тыс.$.

Элита рынка типа Sequoia Capital, Andreessen horowitz (a16z), Binance Labs и еще пары десятков фондов заходит в сделки на миллионы долларов, инвестирует раньше толпы и управляет всем процессом создания гемов с самого начала.

В следующих постах покопаем более детально, как разглядеть супергем как можно раньше, ведь у них есть общие черты. А также как действует элита, чтобы зарабатывать миллиарды долларов, инвестируя раньше толпы.

#кск #супергем #гем Открыть/Комментировать