Svetvinvest Финансы Инвестиции

2023-05-19 19:59:08 Как выбрать брокера?

Дежурных советов не будет — их полно в интернете по этому запросу. Я сегодня дам вектор, о чем действительно стоит задуматься и что изменилось в подходе после февраля прошлого года.

Раньше вопрос выбора был сложным, потому что мы учитывали много факторов: следили за предложением по доступным инструментам и их было очень много.
У нас была сумасшедшая палитра выбора инструментов, брокеры конкурировали за клиента, предлагали всевозможные программы. И было сложно разобраться: мы покупали валюту у одних, а валютные бумаги и других и тд.
Теперь мы вынуждены смотреть не с позиции выгоды от сделок, а с точки зрения сокращения рисков блокировки активов.

К сожалению, после событий прошлого февраля всё стало просто и жизнь разделилась на тех, кто инвестирует за переделами РФ и внутренний рынок.
Там по-прежнему все сложно, а для России — очень просто и без особых вариантов.

Мы столкнулись с понятием санкций, инфраструктурными рисками и заморозкой европейских активов. Доступ к валюте, к валютным бумагам, как и к иностранной инфраструктуре, кардинально ограничены.

В нашем распоряжении не так много брокеров, ниже даю 5 крупнейших. Но надо понимать, что все они, в принципе, одинаковые. Через них можно покупать, только дружественную валюту и локальные бумаги — то, что точно не будет заморожено.

Для тех, кто не боится риска и хочет экспериментировать, есть иностранные брокеры, дающие доступ к западной инфраструктуре, замещающим рублевым ОФЗ выраженным в долларах и евро (было много постов об НРД).
Но тут нужно быть экспертом, так как всё очень сложно. Это история не для широких масс и обсуждать ее стоит отдельно.

Нам остается только выбирать по удобству и комиссиям.
Есть, конечно, дополнительные факторы: лицензия, возможность поставить галочку, запрещающую использование наших бумаг банками и другими брокерами, фин.показатели, уведомление о рисках и тд.

Если вы торгуете только в рублях, то на мой взгляд, все имеющиеся брокеры одинаковые.


Список крупнейших брокеров:

Тинькофф Инвестиции
Лицензия
1 635 071 клиент
• На рынке с 2018 года
• Офисы только в России
• Инструменты 4/5
Удобное приложение
Своя социальная сеть для инвесторов
Бесплатные обучающие курсы
Сложно перевести бумаги к другому брокеру
Высокие комиссии
Дорогая маржинальная и фьючерсная

______________________________________________________________________________________________________________
ВТБ
340 818 клиентов
Лицензия
• На рынке с 1990г
• Один из самых дешевых брокеров на Российском рынке
Одни из самых низких комиссий
Иностранные активы были заблокированы еще до введения санкций и после перевода их к другому брокеру они также остались заблокированы

__________________________________________________________________________________________________________
Сбер
291 322 клиент
Лицензия
• На рынке с 1991г
• Инструменты 3/5
Одна из самых низких комиссий за сделки с ценными бумагами и валютами 0,06% от суммы оборота за день,
Надежный
Не указывается размер комиссии при операциях
Покупка валюты от 1 000 у.е.
Слабая служба поддержки
Проблемы с работой приложения


__________________________________________________________________________________________________________
Альфа инвестиции
78 381 клиент
Лицензия
• На рынке с 1998г
• Офисов нет
• Инструменты 4/5
Хорошее приложение
Высокая комиссия
Иностранные бумаги заблокированы, а деп. переводы долгое время нельзя было осуществить


__________________________________________________________________________________________________________
БКС
67 426 клиентов
Лицензия
• На рынке с 1995г.
• Офисы только в России
• Инструменты 5/5
Много инструментов, в т.ч. долларовых фондов и еврооблигаций
Удобное приложение
Крупнейший розничный брокер в РФ (не банк)
Не указывает размер комиссии
Раньше был прямой доступ к американским биржам через ЕБС, сейчас такой функции нет.

Если нужна дополнительная информация о возможностях иностранных брокеров, ставьте «+» в комментариях

@svetvinvest Открыть/Комментировать

2023-05-19 11:46:50 США боятся, что санкции против России — дело слишком хлопотное, россияне хотят занять долю гостиничного бизнеса на Кубе, открытие Китая положительно сказалось на экспорте российского газа.

ГЛАВНЫЕ НОВОСТИ К УТРУ 19 МАЯ:

80,28 $/₽
86,58 €/₽
11,40 ¥/₽
21,89 AED/₽

Российский рынок:
IMOEX -0,42%
RTS -0,07%.

Группа ЛСР +18,28%; СОЛЛЕРС +8%; Ренессанс Страхование +1,88%; Нижнекамскнефтехим – п. +1,84%; Yandex +1,84%;
КуйбышевАзот-п. -5,15%; КуйбышевАзот -4,78%; Белон -3,11%; АФК Система -2,27%; Сургутнефтегаз-п. -2,41%

Американский рынок:
Dow Jones Industrial Average +0,34%
S&P 500 +0,94%
Nasdaq Composite +1,81%

Министерство финансов США наняло экономистов из Международного валютного фонда для изучения последствий санкций, которые были введены в отношении других стран. Рейчел Лингас, бывший сотрудник МВФ, возглавит этот отдел. Они будут исследовать эффекты санкций и возможные непредвиденные последствия, так как Министерство финансов США опасается, что санкции могут быть избыточными и сложными для управления.

Количество новых заявок на пособие по безработице (без учета естественных колебаний) резко уменьшилось до 215,8 тысяч. Основная причина такого снижения — это корректировка данных в Массачусетсе. Как сообщает Bloomberg, предыдущие данные были завышены из-за мошеннических действий, связанных с ложными заявлениями на пособие по безработице. Учитывая эту информацию, можно сделать вывод, что рынок труда еще более устойчив, чем предполагалось изначально. В условиях текущей необычной ситуации непонятно, является ли это положительной или отрицательной новостью для рынков.

Российские бизнесмены рассматривают возможность вложения денег в гостиничную инфраструктуру на Кубе, чтобы создать возможности для круглогодичного пляжного отдыха российских граждан в дружественной стране, так как здесь имеются уникальные возможности для этого. Об этом заявил глава Федерального агентства по туризму России, Ростуризма, Олег Чернышенко в результате работы межправительственной комиссии России и Кубы по торгово-экономическому и научно-техническому сотрудничеству.

Великобритания ввела запрет на импорт российских алмазов», —сообщили в канцелярии британского премьер-министра. Также Великобритания ввела запрет на импорт меди, никеля и алюминия российского происхождения.

В марте этого года Китай импортировал почти рекордные объемы газа: через трубопроводы было доставлено 5,475 млрд кубометров газа, что на 13% больше, чем в прошлом году, а объем СПГ составил 6,2 млрд кубометров, что на 10% больше. Этот рост объясняется открытием экономики. Крупнейшими поставщиками газа в Китай являются Россия, Казахстан и Туркмения, а основной рост поставок пришелся именно на Россию.

Центробанк заявил, что не видит угрозы связанной с дефицитом бюджета России, несмотря на превышение расходов за январь-апрель. Они отметили, что это не означает, что к концу года показатель будет превышен, и что отклонение от нормы на данный момент все еще меньше, чем в конце года.

Согласны с мнением ЦБ или превышение лимита — огромная проблема для нас?
Соглашусь, особой проблемы нет
Не соглашусь — это провал!
Есть масса вариантов развития событий, например… Открыть/Комментировать

2023-05-18 19:20:28 Как сделать детей миллионерами в 18 лет и отправить их учиться в лучшие ВУЗы, используя материнский капитал?

В 2023 году суммы материнского капитала:

• 586 946,72 ₽ на первого ребенка, родившегося после 2020 года.
• 775 628,25 ₽ на второго ребенка, если за первого не полагались выплаты.
• 188 681,53 ₽ на второго малыша, если за первого получили 586 946,72 ₽
• 775 628,25 ₽ на третьего, если за первого и второго не получали.

Пока власти обсуждают вопрос об инвестировании маткапитала, давайте посчитаем, сколько нам может принести такая возможность

Если единовременно вложить на ИИС 586 946,72 под минимальные 11% на 18 лет, то с учетом реинвестирования годовых процентов получится 3 840 716,92 ₽

Если вложить 775 628,25 ₽ на тех же условиях, то получится 5 075 364,49 ₽.

Много ли это с учетом инфляции?

В 2041 году с учетом средней инфляции 6% наши миллионы будут равносильны:

3 840 716,92 ₽ сейчас = 10 962 706 ₽ через 18 лет

5 075 364,49 ₽ сейчас = 14 486 810 ₽ через 18 лет

Знаю, выглядит страшно, но я взяла довольно большой процент инфляции. И не забывайте, что доходы наши за эти 18 лет тоже растут.

И чтобы получить эти суммы, нужно ежемесячно докладывать на счет 10 500 или 14 000 рублей, соответственно.

Но хватит ли этих денег на обучение двоих или хотя бы одного ребенка в МГУ или, например, в Англии? А ведь хочется дать детям лучшее образование!

ХОРОШАЯ НОВОСТЬ: на 18-летнем горизонте несложно обеспечить дорогостоящее обучение даже не имея огромных зарплат.

Хотите дам суммы, сколько надо откладывать ежемесячно, чтобы отправить ребенка в Оксфорд или хотя бы в МГУ?

Ставьте «+» в комментариях, если интересно посмотреть, во что обходится учеба, если подойти к вопросу с умом и расчетом

@svetvinvest Открыть/Комментировать

2023-05-18 11:52:13 Байден сообщил о продуктивности совещания и… все. Германия рассекретила 5,32 российских миллиарда. Маск анонсировал 2 новых автомобиля.

ГЛАВНЫЕ НОВОСТИ К УТРУ 18 МАЯ:

80,03 $/₽
86,67 €/₽
11,37 ¥/₽
21,74 AED/₽

Российский рынок:
IMOEX +0,83%
RTS +0,28%.

Башнефть-п +15,81%; Башнефть +12,12%; Мосэнерго +3,57%; ОВК +3,27%; МРСК Волги +3,23%;
ТГК-14 -14,78%; СОЛЛЕРС -6,79%; ТГК-2-п -3,22%; АбрауДюрсо -2,74%; Etalon Group PLC -1,89%

Американский рынок:
Dow Jones Industrial Average +1,24%
S&P 500 +1,19%
Nasdaq Composite +1,22%

Президент США Джо Байден заявил, что они продуктивно общались с членами конгресса по вопросу дефолта США, и все надеются на достижение соглашения. Он также подчеркнул значимость роли США в мире и обещал продолжать сокращать дефицит бюджета. Однако, его высказывания были общими и не привнесли ничего нового в обсуждение. Возможно, это связано с тем, что Байден торопился на рейс в Японию. По крайней мере, на этот раз он не сказал ничего неуместного, как это было ранее с банками.

Shell будет использовать искусственный интеллект для поиска нефтяных месторождений в глубоководных зонах. Для этого компания будет использовать технологию на основе алгоритмов искусственного интеллекта, разработанную компанией SparkCognition, которая занимается промышленным искусственным интеллектом. Алгоритм будет обрабатывать большие объемы сейсмических данных, которые используются для поиска месторождений нефти на шельфе, с целью увеличения добычи нефти.

Германия раскрыла объем замороженных российских активов, который к середине апреля составил 5,23 миллиарда евро. Правительство Германии рассматривает возможность использования этих средств для восстановления украинской инфраструктуры, которая была повреждена. Об этом сообщили представители Минэкономики ФРГ.

Банк России оценил, что активы на сумму 154 млрд рублей заблокированы в ПИФах. Эта цифра снизилась по сравнению с прошлым годом, когда она составляла 379 млрд рублей. Число пайщиков таких фондов также уменьшилось на 1,7 раза и составляет 1,6 млн человек. Сейчас заморожено 114 инвестиционных фондов, что составляет 22% от общего числа, и 1,7% от общего рынка ПИФов по сумме активов. Операции с активами для таких фондов недоступны, поэтому их стоимость может снижаться только из-за падения стоимости ценных бумаг в портфеле.

Илон Маск на ежегодном собрании акционеров Tesla анонсировал, что компания работает над созданием двух новых продуктов. Он не раскрыл детали, но подтвердил, что это будут автомобили - новые модели. Маск также заявил, что Tesla планирует продавать не менее 5 миллионов единиц этих двух моделей ежегодно.

Константин Ордов, директор Высшей школы финансов РЭУ имени Плеханова, заявил, что курс доллара может достигнуть отметки в 92 рубля, но это будет максимально возможным ростом. Он отметил, что такой рост курса может быть вызван истерическими реакциями рынка на укрепление доллара. Эту информацию он предоставил в интервью «Ленте.ру».

Готовы к падению рубля до 92 за доллар?
Конечно
Пойду прикуплю
Это бред, такого не будет
Я думаю, будет по…

@svetinvest Открыть/Комментировать

2023-05-17 17:10:33 Нужно ли сейчас инвестировать в золото, чтобы защититься от инфляции и экономических кризисов?

— ваша благодарность за полученные знания

Золото давно стало металлом, который пользуется инвестиционным спросом. Это надежный защитный актив.

Когда кризис, как правило, оно растёт в цене. Плюс ко всему, это товар, количество которого ограничено, поэтому банки очень активно его используют в своих резервах.

Важно помнить: золото это в первую очередь инфляционный хедж в долгосрочной перспективе, поэтому растете в цене рот инфляции и не только в кризис. Поэтому я пропагандирую его необходимость в портфелях. Иногда даже до 20%.

Помните, год назад мы обсуждали, что нужно увеличивать вес золота до 20%?
Причины: колоссальная мировая инфляция и гиперэскалация.
— Так и вышло: кто тогда запасался желтым металлом, сейчас чувствует себя гораздо лучше других!

Сейчас темпы роста стоимости золота снижаются и многие стали уменьшать долю в портфеле. Причина: некоторые предвестники спада, один из которых, сообщение ФРС, что ставку повышать не будут. Это говорит, что инфляцию удалось взять под чуть больший контроль. Но она все равно есть. И будет.

Я считаю, что золото ещё и в краткосрочной перспективе будет поддерживаться многими факторами. Поэтому не стала бы урезать долю драгметаллов ниже 15%.

Мы видим ситуацию вокруг госдолга США — все ждут, что Байден договорится. Но при этом, на фоне инфляции, бесконечно растущего долга, проблем в банковском секторе, всё больше опасений рецессии в США в среднесрочной перспективе — не нужно это дисконтировать. Добавьте сюда нестабильность геополитики, ситуацию вокруг Китая, в Европе — поводов придержать золото хватает.

Думаю, рост продолжится, пусть и гораздо меньшими темпами.

Центральные банки, увидев, как Россия в одну секунду лишилась 350 млрд валютных активов, делают ставку на золото. Это сильный драйвер.

Вывод: золото в портфеле нужно держать. Особенно в России. Это актив аналогичный недвижимости.

Я бы не делала попыток снизить долю, потому что это защитная история. Чем выше риски — тем выше процент золотого запаса. И этот тренд сохраняется сейчас на короткий и средний срок, в том числе.

Хотите, расскажу о других инструментах защиты портфеля? Пишите в комментарии, что вас больше интересует:
Другие металлы
Валюты
Свой вариант Открыть/Комментировать

2023-05-17 12:07:28 Золото может продолжить падать, российским инвесторам вернули 3 трлн рублей, ЦБ планирует расширить предложение на рынке акций.

ГЛАВНЫЕ НОВОСТИ К УТРУ 17 МАЯ:

80,62 $/₽
87,79 €/₽
11,5 ¥/₽
21,78 AED/₽

Российский рынок:
IMOEX -0,16%
RTS -0,06%.

ТГК-14 +22,36%; Мосэнерго +4,7%; Etalon Group PLC +3,62%; ФСК Россети +2,47%; Центральный Телеграф +2,82%;
ТГК-2-п. -3,31%; СОЛЛЕРС -2,97%; Вторая генерирующая компания -2,61%; ТГК-2 -2%; ОВК -1,89%

Американский рынок:
Dow Jones Industrial Average -1,01%
S&P 500 -0,64%
Nasdaq Composite +0,09%

На этой неделе золото может продолжить коррекцию из-за укрепления индекса доллара (DXY) и слухов об успешных переговорах о госдолге в Белом доме. Важными факторами, влияющими на котировки золота, будут итоги переговоров Байдена и республиканцев во вторник, а также риторика членов ФРС и данные по рынку жилья в США. Член ФРС Бостик заявил сегодня, что не планирует снижать ставки в 2023 году, а возможно, будет еще одно повышение ставок, что может продолжить поддерживать индекс доллара и угрожать котировкам золота.

Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центрального банка России сообщила, что на следующей неделе будет обсуждаться изменение имущественного ценза для получения статуса "квала". Сейчас достаточно иметь 6 миллионов рублей, чтобы стать "квалом", но ЦБ выступает за увеличение этого порога до 25-30 миллионов рублей. Точная цифра пока не названа, решение будет приниматься на заседании Банка России.

Председатель Центробанка Эльвира Набиуллина сообщила на конференции "Российский фондовый рынок" НАУФОР, что российские инвесторы смогли восстановить свои замороженные активы на сумму около 3 трлн рублей. Она отметила, что для этого было предпринято много мер, включая принудительную концентрацию депозитарных расписок, принудительный перевод учета прав в российскую инфраструктуру и замещающие облигации. Однако, часть активов по-прежнему остается заблокированной. Стоит отметить, что это касается не только активов, замороженных в Euroclear и Clearstream, но и других. Изначально было заморожено около 6 трлн активов, из которых порядка 2 трлн - средства частных инвесторов в Европе.

Предлагается сократить срок действия индивидуального инвестиционного счета третьего типа ИИС-3 с 5-10 лет до трех лет, чтобы сделать его более привлекательным для широкого использования. Об этом сообщил глава думского комитета по финансовым рынкам Анатолий Аксаков на конференции «Российский фондовый рынок». Такой шаг может сделать новый тип вычета действительно популярным. В настоящее время законопроект не был внесен в Госдуму и еще не принят.

Владимир Чистюхин, первый заместитель председателя Центрального банка России, заявил, что регулятор планирует предложить покупателям долей иностранных компаний, которые покидают Россию, продавать на рынке акций от 10% до 20% купленного пакета. Цель такого предложения - расширить ограниченное предложение на рынке акций и повысить спрос на ценные бумаги у инвесторов. Сообщает ТАСС.

Россия впервые заняла второе место в списке крупнейших экспортеров товаров в Индию. За первый квартал 2023 года экспорт составил $15,5 млрд, что в 4,7 раза превышает показатель за аналогичный период прошлого года. Однако Индия пока не импортирует от России продукты на сумму, превышающую $1 млрд, что затрудняет развитие торговли в национальных валютах и может вызвать проблемы при конвертации рупий в рубли для российских компаний и банков. По-прежнему лидером экспорта товаров в Индию является Китай.

Как думаете, в перспективе 5 лет Россия подвинет Китай по поставкам в Индию?
Вполне возможно
Китай так просто не уступит
Я думаю…

@svetvinvest Открыть/Комментировать

2023-05-16 12:15:00 Microsoft может приобрести Activision Blizzard, выборы в Турции обрушили рынок, СПБ Биржа опубликовала результаты, которые не радуют.

ГЛАВНЫЕ НОВОСТИ К УТРУ 16 МАЯ:

79,56 $/₽
86,58 €/₽
11,42 ¥/₽
21,74 AED/₽

Российский рынок:
IMOEX +1,19%
RTS -0,11%.

ТГК-14 +26,4%; ТГК-2-п. +4,49%; Ашинский метзавод +4,15%; Мосэнерго +3,88%; Ленэнерго-п. +3,64%;
Городские Инновационные Технологии -26,46%; Обувь России -12,5%; КАМАЗ -2,1%; КуйбышевАзот-п. -1,75%; Сургутнефтегаз-п -1,31%

Американский рынок:
Dow Jones Industrial Average -0,03%
S&P 500 -0,16%
Nasdaq Composite -0,37%

Еврокомиссия разрешила американской компании Microsoft приобрести разработчика видеоигр Activision Blizzard за 69 миллиардов долларов при условии, что Microsoft соблюдает все условия, согласованные с регулятором. Эти условия устраняют потенциальные проблемы в области конкуренции и улучшают ситуацию на рынке облачного гейминга. Однако сделка все еще ожидает блокировки со стороны регуляторов Великобритании, а также судебных разбирательств с FTC в августе. Вероятность положительного исхода повысилась, но все еще довольно низкая из-за блокировки Великобритании.

В апреле морской экспорт нефтепродуктов из России сократился на 5% по сравнению с предыдущим месяцем и составил 11,4 миллиона тонн, в то время как простаивающие мощности по первичной переработке нефти выросли до 2,5 миллиона тонн в апреле по сравнению с 1,4 миллиона тонн в марте. Трейдеры связывают снижение поставок из российских портов с сезонными ремонтами на нефтеперерабатывающих заводах и увеличением внутреннего спроса.

Турецкий рынок находится в тяжелом состоянии из-за президентских выборов. Фондовый индекс BIST-100 снизился на 6,7%, а турецкие облигации стали одними из самых убыточных на развивающихся рынках за последнюю неделю. Лира также продолжает падать. Эрдоган не вышел ни победителем, ни проигравшим после подсчета всех голосов, и второй тур пройдет в конце мая. Инвесторы в экономику объемом в 900 миллиардов долларов будут следить за продолжающейся гонкой. Однако рынок сейчас скорее падает из-за успехов действующего президента, так как мировой рынок надеется на смену экономического и политического курса в стране, где бушует кризис инфляции худший за десятилетия. Вероятность отмены политики Эрдогана снизилась, так как он оказался очень близок к достижению необходимых 50% голосов.

В 2022 году крупнейшие государственные компании увеличили объем закупок у малого бизнеса до 7 трлн рублей, что почти в два раза больше, чем в предыдущем году. Большая часть закупок, а именно 70%, была на товары производственного назначения, а 9% — на высокотехнологичную продукцию.

Санкт-Петербургская биржа опубликовала свои финансовые результаты по МСФО за 2022 год. Общие активы биржи составили 74,88 миллиарда рублей, а доходы оставались практически на прежнем уровне — 7,74 миллиарда рублей. Однако EBITDA упала на 14,39% и составила 2,9 миллиарда рублей, в то время как чистая прибыль выросла в 10 раз, с 186,7 миллиона рублей в 2021 году до 1,93 миллиарда рублей в 2022 году. Доходы от услуг и комиссий сократились на 57,83% до 2,57 миллиарда рублей по сравнению с 2021 годом. Кроме того, на бирже застряли дивиденды на сумму 30,81 миллиарда рублей.

Совет директоров Газпрома обсудит вопрос о выплате дивидендов по итогам 2022 года 23 мая. По оценкам, прибыль компании во втором полугодии значительно снизилась и составит около 500 миллиардов рублей. При оптимистическом раскладе итоговые дивиденды за год будут в пять раз меньше, чем промежуточные, что составит около 8-10 рублей на акцию, но рынок продолжает верить, что прошлогодний кейс повторится и не спешит избавляться от акций.

Вы верите в возможность больших дивидендов от Газпрома?
Рассчитываю на это
Нет, верю прогнозам в 8-10₽
Я думаю… Открыть/Комментировать

2023-05-15 11:45:31 Потребление стали в стране уменьшилось уже на 3%, Tesla снова отзывает электромобили, поставки российского газа в Китай будут расти.

ГЛАВНЫЕ НОВОСТИ К УТРУ 15 МАЯ:

78 $/₽
84,97 €/₽
11,16 ¥/₽
20,87 AED/₽

Российский рынок:
IMOEX +1,19%
RTS -0,11%.

СОЛЛЕРС +28,51%; ТГК-14 +10,79%; Белон +8,37%; КАМАЗ +4,07%; VK +3,41%;
Городские Инновационные Технологии -14,1%; Обувь России -13,32%; Селигдар -1,74%; Группа ЛСР -0,43%; МГТС-п -0,31%

Американский рынок:
Dow Jones Industrial Average -0,03%
S&P 500 -0,16%
Nasdaq Composite -0,37%

По данным газеты "Коммерсантъ", потребление стали в России уменьшилось на 3% по сравнению с прошлым годом и составило 11,15 миллиона тонн в первом квартале 2023 года. Наибольшее снижение показал сектор машиностроения, а также уменьшился спрос со стороны "Газпрома". Основным потребителем остаются секторы строительства и топливно-энергетического комплекса. Причинами снижения потребления стали являются уход иностранных компаний с рынка России, в первую очередь автопроизводителей, и проблемы с обеспечением комплектующими.

По предварительным данным Мичиганского университета, индекс потребительского доверия в США в мае снизился до 57,7 пунктов, что является минимальным уровнем за последние полгода. Это значительное сокращение по сравнению с результатом в 63,5 пунктов, зарегистрированным месяцем ранее. Аналитики ожидали не такого сильного снижения до 63 пунктов. Эти данные, а также информация о рынке труда и производственной инфляции, которые были опубликованы на прошлой неделе, указывают на возможное приближение рецессии в экономике США.

Tesla вынуждена провести отзыв большинства своих автомобилей, проданных в Китае, из-за проблем с техническими характеристиками. Согласно заявлению регулятора, под отзыв попадают 1 104 622 электромобиля, включая Model S, Model X и Model 3, произведенные на заводе Tesla в Шанхае, а также Model 3 и Model Y, импортированные в Китай с января 2019 года по апрель 2023 года. За период с 2014 года по март 2023 года Tesla продала в КНР 1 129 055 автомобилей. Отзыв начнется 29 мая 2023 года.

Министерство финансов планирует предоставить Федеральной пробирной палате право на проведение внеплановых проверок ювелирных компаний в случае изъятия продукции этих компаний в ходе оперативно-разыскной деятельности. Цель таких проверок - борьба с нелегальным оборотом драгоценных металлов, камней и изделий из них.

Правительство России утвердило и отправило на рассмотрение в Государственную Думу соглашение с Китаем о поставках газа по маршруту, проходящему через Дальний Восток. По достижении полной мощности проекта объем поставок газа в Китай увеличится на 10 миллиардов кубических метров до 48 миллиардов кубических метров в год.

Согласно информации газеты Financial Times, страны G7 и Евросоюза планируют запретить поставки газа по российским газопроводам, включая «Северный поток-1», «Северный поток-2» и «Ямал-Европа», даже если Москва сократит свои поставки. Источник газеты отметил, что санкции необходимы, чтобы убедиться, что партнеры не изменят своего мнения в будущем.

Что скажете, запретят?
К сожалению, да
Конечно, нет
Да, но кого это остановит?
Я думаю… Открыть/Комментировать

2023-05-14 19:17:47 Сбербанк опубликовал отчет о прибыли за январь-апрель по РСБУ.

Чистая прибыль — 470,9 млрд рублей, из которых 120,7 млрд рублей пришлись на апрель. Рентабельность капитала — 24%. Чистые процентные доходы банка выросли на 70,5% в апреле и на 32% за первые четыре месяца 2023 года. Такой рост связан с низкой базой прошлого года, когда доходы банка снизились из-за резкого повышения ключевой ставки. Глава банка Герман Греф отметил, что бизнес растет уверенными темпами.

Чистые процентные доходы: 177,8 млрд руб. (-2% м/м). За 4 месяца 2023 года: 694,9 млрд руб. (+32%);
Чистые комиссионные доходы: 52,0 млрд руб. (-13% м/м). За 4 месяца 2023 года: 208,4 млрд руб. (+14,1%);
Корпоративный кредитный портфель — 20 трлн рублей (+6,4%).
Средства физических лиц — 18,8 трлн рублей (+ 2,4%).
Операционные расходы выросли за 4 месяца 2023 г. на 18,2% г/г, до 236,8 млрд руб.;
Ипотечный портфель превысил 8 трлн руб., а выдачи ипотечных кредитов находятся на рекордных уровнях - 337 млрд руб.

Сбербанк выплатит дивиденды 1,75 миллионам частных инвесторов. Ожидается, что дивиденды за 2023 год составят 13%, что соответствует примерно 30 рублям на акцию. Доля частных инвесторов в капитале банка выросла в 2,5 раза за год, прибавив за последние 3 месяца 250 тысяч человек.

Расходы банка на переоценку кредитов и формирование резервов на кредитные потери достигли 191 миллиарда рублей с начала 2023 года. Резервы банка втрое превышают просроченную задолженность, что свидетельствует о надежности бизнеса Сбербанка. Процент просроченных кредитов в кредитном портфеле банка стабильно ниже 3%, несмотря на рост портфеля.

Банк продолжает наращивать чистую прибыль, зарабатывая не менее 100 млрд рублей в месяц. За первые четыре месяца 2023 года результат почти в два раза превышает итоговые значения 2022 года и на 20% выше, чем значения января-апреля 2021 года.

Отчёт Сбера приятно удивил. Если банк продолжит зарабатывать такими темпами, то к концу года его прибыль может достигнуть 1,4 трлн рублей, что больше, чем в докризисном 2021 году.

Пока тезис о том, что по итогам 2023 года прибыль может быть близка к докризисным уровням, подтверждается. Однако многое будет зависеть от экономической ситуации в стране. Уровень просроченной задолженности при росте кредитного портфеля остается на уровнях прошлого месяца и составляет 2,2%.

Что скажете, стоит взять акции Сбербанка на фоне такой отчетности или подождать, пока шумиха уляжется, и цена упадет?
Не упадет
Подождать
Я думаю, что… Открыть/Комментировать

2023-05-12 17:40:29 ПОСТ-СЮРПРИЗ, КОТОРЫЙ ВЫ ЖДАЛИ

Я хочу поблагодарить всех за активность и интерес к теме облигаций, поэтому даю подборку ценных бумаг достойных внимания.

Мы с вами разобрались в бондах
Как рассчитать оптимальную долю облигаций для портфеля
Правила инвестирования в облигации и кредитные рейтинги
На какие показатели смотреть

Сегодня хочу дать вам подборку — бумаг, к которым, на мой взгляд, стоит присмотреться:

Сбербанк-001Р-SBER29, RU000A103G42
Дата погашения: 31.07.2026.
Доходность к дате погашения: 8,872%.
Дюрация: 2,87
Купон: фиксированный, 2 выплаты в год по 37,05 руб., 7,43% годовых.
Стоимость облигации на 10.05.2023: 960 руб.
Кредитный рейтинг от «АКРА» — ААА (RU).

МТС-001P-14, RU000A101FH6
Дата погашения: 11.02.2027.
Дюрация: 3,29
Доходность к дате погашения: 9,721%.
Купон: фиксированный, 4 раза в год по 16,45 руб., 6,6% годовых.
Стоимость облигации на 10.05.2023: 908,4 руб.
Кредитный рейтинг от «Эксперта РА» — ruAAA

Магнит-БО-004Р-01, RU000A105KQ8
Дата погашения: 02.12.2025.
Дюрация: 2,27
Доходность к дате погашения: 9,197%.
Купон: фиксированный, 2 раза в год по 45,62 руб., 9,15% годовых.
Стоимость облигации на 10.05.2023: 1002,9 руб.
Кредитный рейтинг от «АКРА» — АА+ (RU).

РОСБАНК, БО-003P-01, RU000A1062L7
Дата погашения: 09.04.2026.
Дюрация: 2,59
Доходность к дате погашения: 9,504%.
Купон: фиксированный, 2 раза в год по 49,38 руб., 9,85% годовых.
Стоимость облигации на 10.05.2023: 1011,9 руб.
Кредитный рейтинг от «АКРА» — ААА (RU).

Система АФК-1Р-09АФК, RU000A1005L6
Дата погашения: 21.02.2029.
Доходность к дате погашения: 10,37%.
Дюрация: 2,437
Купон: фиксированный, 2 раза в год по 56,35 руб., 11,3% годовых.
Стоимость облигации на 10.05.2023: 1026,2 руб.
Кредитный рейтинг от «Эксперта РА» — ruАА-.

Какие вас больше заинтересовали — ставьте цифру в комментариях Открыть/Комментировать