2020-12-13 19:05:07
Виды сервисов инвестиционных рекомендаций, в которые не стоит вкладывать свои деньгиПо голосованию вижу, что тема заинтересовала. Давайте вместе посмотрим, как работают сервисы инвестиционных рекомендаций и кому не стоит доверять свои деньги.
Я протестировал более десятка таких предложений и разделил их на несколько типов.
Тип 1 - Бесплатные подписки на инвестиционные идеи от брокеров и банков У брокеров и банков всегда есть конфликт интересов - они получают прибыль от комиссионных, которые им платят клиенты за каждую транзакцию. Этим компаниям наиболее выгодно, чтобы вы постоянно что-то покупали и продавали. Они получают прибыль независимо от того остались клиенты в плюсе или получили убыток. Им выгодно давать подписчикам “бесплатные рекомендации”.
Примерчики.1. БКС брокер. У брокера есть сервис “ИДЕИ ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ”. За ноябрь я насчитал более 50 рекомендаций к покупке. Срок реализации от нескольких дней до месяца. Ничем кроме спекуляций я это назвать не могу.
Кстати, возможно, мне просто так повезло. Но я проверил статистику и обнаружил, что в завершенных идеях почти всё в плюсе, а в открытых из первых 20 на странице, 18 штук в минусе.
2. Тинькофф “Что купить” - В этом вообще можно разобраться? Я даже до конца страницы не смог долистать. Как из такого набора что-то выбрать?
3. Финам рекомендации - на странице 108 рекомендаций. Из них около 82 в статусе покупать. Вот прямо все сейчас покупать?
4. Даже Московская биржа не осталась стороне. Обратите внимание на номинации конкурса “Лучший частный ИНВЕСТОР”. Вот несколько примеров:
- Звание "Лучший частный
инвестор 2020 на срочном рынке"
- Звание "Лучший частный инвестор 2020
на валютном рынке"
- "Лучший активный
трейдер 2020"
- "Лучший опционный
трейдер 2020"
- "Лучший
трейдер вечерней сессии"
Куча трейдерских номинаций, причем трейдером у них считается только тот клиент брокера, которым “было подано более
5000 (пяти тысяч) активных заявок за 5 торговых дней”. А до 5000 тысяч, ты все еще инвестор :)
Финансовая схема таких компаний понятна: много транзакций = много комиссионных доходов для индустрии.
Давайте прикинем, сколько на этих рекомендациях можно заработать. Не инвесторам конечно, а брокерам.По данным Московской биржи на ноябрь 2020 года у брокеров зарегистрировано 1,34 миллиона активных клиентов физических лиц. Активные, это те кто совершает хотя бы одну сделку в месяц.
Если только 10% из этих людей будут следовать рекомендациям брокера и совершать по 100 (50 покупки и 50 продажи) сделок в месяц. То получается выручка в размере 134 миллиона рублей в месяц или 1,6 миллиарда рублей в год. Комиссию я взял минимальную - 10 рублей за сделку.
Думаю, что я сумма в разы больше на самом деле. Но порядок цифр неплохой.
Так в чем подвох?Подвох в том, что:
1. Совершая по 100 сделок в месяц клиенты тратят кучу времени на управление портфелем.
2. Учитывая странную особенность в статистике по открытым и закрытым сделкам, я уверен, что результаты там, в лучшем случае 50/50. То есть при своих деньгах вы останетесь, а вот сможете ли заработать хотя бы немного больше среднерыночной доходности? Я уверен, что нет.
3. А вот комиссии в размере 1,6 миллиарда в год мы с вами точно заплатим, даже если потеряем капитал на этих спекуляциях.
Следующий тип сервисов смотрим?
6.2K views16:05
А
