Private Money

2021-02-26 11:17:52 В продолжение о вчерашней идее на ГМК Норильский Никель. Подробно отразил свою идею в посте выше. Купил на 30% от запланированной позиции в соответветствии со стратегией. Очень точно кольнули в первый уровень закупки и отскочили.
Напомню, что эту стратегию вы можете наблюдать в реальном времени пройдя на компьютере (не мобильном устройстве) по ссылке: https://ru.tradingview.com/chart/GMKN/rEhcF7aX-ideya-na-aktsiya-gmk-norilbskij-nikelb/

Напомню, что я ищу такие идеи, которые могут дать моему портфелю доходность 30%+, чтобы достигать несколько финансовых целей одновременно.

Буду держать вас в курсе этой идеи. Если есть вопросы, то пишите в комментариях. Открыть/Комментировать

2021-02-25 17:07:19 Описание к актуальной идее
Актив: акции ГМК Норильский Никель (GMKN).
Доходность на росте цены: от 26% до 56%
Дивиденды: 12,7%
Срок реализации идеи: 9-24 месяцев
Риск: средний
Цели: 28900 руб.

Хеджирующий доходность фьючерс:GMKN-6.21 и GMKN-3.22
Покупка 1: 22880 (30%)
Покупка 2: 20784 (40%)
Покупка 3: 18552 (30%)
Изменение сценария - уход цены ниже 13143 руб.
Ссылка на анализ: https://www.dohod.ru/ik/analytics/dividend/gmkn
Ссылка на стратегию: https://ru.tradingview.com/chart/GMKN/rEhcF7aX-ideya-na-aktsiya-gmk-norilbskij-nikelb/


На канале уже разобраны и простроены стратегии на Сбербанк, Полиметалл, Газпром, Полюс-золото, Мечел и другие российские компании.
По каждой стратегии вы получите информацию:

Целевая доходность на росте цены.
Размер дивидендов.
Срок реализации идеи.
Уровен риска.
Цель по стоимости.
Хеджирующий доходность фьючерс.
3 уровня входа в позицию (покупка).
Ответы на вопросы по стратегии

Стратегии включают в себя использование фьючерсов для фиксации необходимой доходности.

Стоимость доступа:
На 365 дней - 30 000 р.
На 180 дней - 18 000 р.

Канал закрытый, попасть в него смогут не более 50 человек.
Регистрация по ссылке: http://tracyacademy.ru/stocks_club Открыть/Комментировать

2021-02-25 17:05:36 Актуальная идея из моего закрытого канала Стратегии на акциях со фьючерсами, где я собираю наиболее вероятные стратегии на акциях РФ с доходностью 30-40% годовых.
Начиная с сегодняшнего дня вы можете подключиться к нему, чтобы получать аналогичные идеи с доходностью 30%+.

Вот актуальная на ближайшие дни идея! Цена сейчас почти приблизилась к первому уровню закупки! Открыть/Комментировать

2021-02-21 09:46:43 Как вам стратегия приобретения авто за 10% от стоимости и при этом еще и найти капитал для инвестиций?

Она подходит не всем, читайте внимательно пост!
Но лично я иду по этой стратегии в 2021 году, потому, что имею опыт работы на рынке IPO и понимаю, что риски тут управляемые за счет установки и фиксации целевой доходности по методу TIS, а не ожиданий получить максимум прибыли. Открыть/Комментировать

2021-02-21 09:19:57 Стратегия приобретения авто за 10% от его стоимости и высвобождение капитала для инвестиций. Сразу оговорюсь, что стратегия подойдет не всем.
На самом деле эта стратегия была рассчитана для решения задачи поиска капитала для достижения финансовой независимости в рамках методики TIS (Target Investment Strategy). А сам вариант с авто являлся второстепенным для решения задачи инвестора в поиске первоначального капитала для достижения финансовой независимости.

Разберем на примере.
Предположим, что сейчас ваше авто стоит 1 млн.руб.
Стоимость нового аналогичного авто или даже лучше 1,5 млн.руб.
Обычно новое авто можно купить с хорошей рассрочкой или низким процентом в кредит на 5 лет со ставкой около 7% с первоначальным взносом 150 тыс руб. и ежегодный платеж составит примерно 290 тыс.руб. (24167 руб. в мес). (Например, похожие условия сейчас предлагаются в Газпромбанке)

Итак, используем стратегию из TIS и делаем следующее:
Продаем свой автомобиль за 1 млн.руб.
Оставляем себе сумму 200 тыс.руб. и кладем ее на карту с доходностью 4%. Из этой суммы мы будем оплачивать кредит первые 8 месяцев
Вносим первоначальный взнос за автомобиль 150 тыс.руб.
Оставшиеся 650 тыс.руб. (1 млн.руб. - 150 тыс.руб. - 200 тыс.руб.) инвестируем в IPO, где через 5-7 месяцев, после получения инвестиционного статуса счета и загрузки портфеля конкретными акциями, есть возможность получать доходность в среднем 55% за вычетом налога на доходы (моя личная доходность за последние 2 года 75% годовых, но для примера я беру меньшую доходность).
Что важно, я говорю об участии в сделках IPO на рынке США НЕ РОССИЯ И НЕ АЗИЯ!
Это прямое участие на рынке IPO на самом раннем этапе подачи заявок через FreeDom Finance или покупка их ЗПИФ ФПР.

Что делаем дальше:
Первые 7-8 месяцев мы платим кредит из отложенного депозита 200 тыс., но как только начинает поступать доходность от IPO после загрузки всего портфеля и окончания первых локапов, то мы этот депозит восстанавливаем.
Затем мы начинаем выводить прибыль со счета IPO и оплачивать погашение кредита за счет доходности c IPO.
Все расчеты доходности в сравнении с платежами по кредиту представлены на картинке перед постом.

Результаты реализации стратегии:
1) Ваши чистые инвестиции в авто составили только
150 000 ₽
2) За 5 лет доходы от IPO превысили платежи по авто на
393 693 ₽
3) У вас есть резервный фонд
200 000 ₽, (это без учета того, что вы могли получать доходность в 4-8% или со второго года их так же инвестировать в IPO.
4) У вас есть инвестиции в IPO в размере
650 000 ₽

КОМУ ПОДХОДИТ ДАННЫЙ ВАРИАНТ!
Тем кто разобрался что такое этап подачи заявок на участие в IPO (это не покупка акций сразу после ipo) и понимает как это работает. Если такой опыт и нужный счет уже есть, то это большой +
Тем у кого есть выкупленный автомобиль и чем он новее, тем стратегия покажет более лучшие результаты.
У кого риск-профиль позволяет это сделать, т.е. он готов ради лучшего будущего взять на себя данные риски.
У кого есть статус квалинвестора, тот может напрямую участвовать в сделках IPO, у кого нет, те могут участвовать в сделках через ЗПИФ ФПР.

КОМУ НЕ ПОДХОДИТ ДАННЫЙ ВАРИАНТ!
Кто не имеет опыта в инвестициях и ничего не читал и не делал с IPO (с этого не стоит начинать)
У кого денег достаточно и лишние риски для улучшения качества жизни не нужны
У кого есть долги в общей сумме выше всего имеющегося имущества (это просто противопоказано)
У кого плохая кредитная история (кредит не дадут)

Итак, мы решаем параллельно сразу две задачи:
найти капитал для инвестиций
обновить авто

В системе TIS много и других стратегий с комбинированием инвестиций и кредитов, фьючерсов и других инструментов. Все они нацелены на то, чтобы помогать инвестору параллельно решать разные финансовые задачи с большЕй вероятностью, ребалансировать портфель и минимизировать риски в своей стратегии. Открыть/Комментировать

2021-02-21 09:18:53 Открыть/Комментировать

2021-02-16 15:21:18 Дорогие друзья, осталось всего 1 место на мою авторскую программу Финансовый переворот: инвестиции по методу TIS.
У Вас будет возможность за 9 занятий создать или преобразовать свои личные финансы и инвестиции по методу TIS.
TIS – предполагает:
описание всех основных финансовых целей инвестора с учетом необходимой вероятности достижения каждой цели и группировки соподчиненных целей (например, достижение финансовой независимости к 50 годам будет подцелью для обеспечения пассивного дохода на пенсии в 60 лет)
под каждую группу целей формируются а) первоначальный капитал б) возможная сумма для систематического пополнения в) расчет необходимой доходности портфеля г)формирование диверсифицированного портфеля с нужной доходностью по группам активов и правилами ребалансировки
под каждую цель собирается портфель из 4-5 групп активов с нужной доходностью от 15 до 50% годовых, которые в итоге обеспечивают прирост капитала до нужной суммы в установленный срок.
каждый портфель имеет две стадии существования: а) приращение капитала (IPO, идеи на акциях с доходностью 30%, ETF) и б) защита капитала и стабилизация его стоимости (дивидендные аристократы, облигации и доходная недвижимость)
на этапе А (приращения капитала) ежегодно подбираются идеи и активы, которые могут дать нужную доходность инвестору
ребалансируются портфели по особой методике для защиты капитала и стабилизации его стоимости.

TIS - это альтернативный подход к инвестированию, который позволяет двигаться к разным финансовым целям одновременно, даже если сейчас нет значимых накоплений!

Если заинтересовало, то есть возможность пройти данную программу с оплатой с беспроцентной рассрочкой на 12 месяцев и сумма платежа будет 3250 руб. в мес!

Кроме того в эти деньги входит и подключение к закрытому каналу с идеями на рынке акций с доходностью 30%+, где уже есть 10 актуальный идей!

Программа проходит онлайн и стартует сегодня в 19.00.
Занятия проходят по вторникам и пятницам с 19.00 до 21.30
Времени осталось мало, но мы с вами все успеем сделать, просто оставьте заявку на бронь места
Забронировать последнее место! Открыть/Комментировать

2021-02-14 10:33:08 Стратегия (начало о стратегиях создания пассивного дохода) . Вы формируете долгосрочный портфель из акций с высокими дивидендами. Ваш доход – это дивиденды от компаний и рост стоимости акций в портфеле. В России можно создать диверсифицированный портфель с дивидендной доходностью 7-10% + примерно 15% будет годовых рост стоимости портфеля за счет роста стоимости акций при инвестировании на срок более 5-7 лет. В итоге такие инвестиции могут вам дать доходность в среднем 20-25% годовых.


Высокая, но не гарантированная доходность.
Вы можете пополнять ежемесячно/ежегодно или в любое время, когда у вас появляются деньги.
Если вам потребуются деньги, то вы сможете продать часть портфеля.

Вам потребуется свой капитал на 100%, кредит тут на разумных условиях не получишь, если только у брокера, но риски при этом кратно возрастают.


Стратегия . Создание портфеля из акций и фондов ETF для приумножения капитала, чтобы через разумный срок была возможность ежегодно продавать/снимать деньги со счета в размере ваших расходов до предельного возраста 100 лет.
Эта стратегия похожа на Стратегию 3, но с тем отличием, что Стратегия 3 не предполагает продажу капитала на который вы можете жить, а стратегия 4 работает по-другому.
Вы рассчитываете сумму своих расходов по годам с текущего момента до Вашего предельного возраста, например, 100 лет. Предположим, что вам сейчас 40 лет и до 100 лет остается 60 лет. Расходы Вашей семьи в среднем 2 млн. руб. в год. Среднегодовую инфляцию в рублях возьмем 5%. Доходность фондового рынка с учетом выплаты дивидендов возьмем на уровне 22% (15%+7%) с учетом дивидендов, но вычтем из нее сразу инфляцию (5%) и получим доходность 17%. Все расчеты я тут не могу привести, но в итоге получается, чтобы достичь возможности ежегодно выводить по 2 млн руб. до 100 лет достаточно будет ежегодно откладывать и инвестировать всего 10% (200 тыс. руб.) от суммы ваших расходов в течение 13 лет и тогда в 53 года вы получаете возможность не работать.


Самый доступный вариант из рассмотренных
Можно в любое время пополнять портфель

Вам потребуется составлять портфель из акций с хорошими дивидендами на уровне 7-10% или выбрать ETF с автоматическим их реинвестированием.
Получаемые дивиденды надо реинвестировать или выбрать ETF, где это делается автоматически.
Для повышения вероятности получения такого результата лучше всего ежемесячно инвестировать 1/12 от годовой суммы.

Есть вопросы? Используйте комментарии.

Какая стратегия Вам больше всего понравилась? Открыть/Комментировать

2021-02-14 10:21:29 Стратегия 2 , когда вы покупаете недвижимость и сдаете ее в аренду или отдаете управление c доходностью в 12%-20%. Такими объектами являются студии, гостиничные номера, апартаменты оптимальной площади (20-25 м.кв) или гостевые дома, расположенные недалеко от города.
Это классика доходной недвижимости, которая доступна при наличии 100% своего капитала.
НО! Умным решением тут является использование кредитного плеча. Например, покупка объекта недвижимости с уплатой первоначального взноса в размере 20% + нужно оставить деньги на ремонт, оснащение и несколько месяцев для оплаты ипотеки, а остальные деньги взять в ипотеку под меньший %, например, от 6,5 до 8% на 15 лет. Тогда за счет разницы в доходности объекта и стоимости ипотеки объект будет сам себя окупать, т.е. ипотечный платеж на 100% покрывается за счет аренды и еще остается положительный денежный поток ориентировочно 5-7% годовых на вложенный вами капитал.
Когда объект сам себя окупит через 15 лет у вас будет 2 возможности:
А) оставить его себе и тогда он будет Вам давать доходность в 60-70% годовых на вложенный вами капитал 15 лет назад, но эта доходность будет только тогда, а до этого будет только 5-7%
Б) продать данный объект и получить доходность примерно в 40-50% годовых на вложенный ВАМИ капитал за период с момента покупки. Такая доходность на этом отрезке достигается за счет 4-х вещей:
1) вы изначально вложили с учетом первоначального взноса, ремонта и ипотечных платежей до момента получения доходности примерно 30%-35% от стоимости объекта
2) у вас был в течение 15 лет еще положительный денежный поток сверх погашения ипотеки примерно 5-7% на вложенный Вами капитал
3) за 15 лет рост стоимости объекта будет как минимум 3-4% в год за счет инфляции.
4) вы можете продать данный объект уже не по стоимости м.кв. но и как ГАБ (Готовый Арендный Бизнес), цена которого определяется как годовая прибыль умноженная на коэффициент от 8 до 10.
Продав объект вы можете использовать Стратегию 1, тем самым снизить риск и получать более гарантированный доход в виде %.


Только разовые вложения на начальном этапе (30-35%) от стоимости при получении ипотеки

Вы не можете пополнять ежемесячно/ежегодно или в любое время, когда у вас появляются деньги.
Если вам потребуются деньги досрочно, то вы должны будете продать весь объект, ведь 1 м. кв. Вам продать не удастся.
Этот вариант чаще всего требует большего вашего времени, чем другие представленные стратегии.

В следующем посте разберу стратегии создания пассивного дохода на акциях и ETF.

Был ли полезен вам данный материал? Открыть/Комментировать

2021-02-14 10:20:30 Начинаю обзор 4-х стратегий создания пассивного дохода для достижения финансовой независимости.
Пассивный доход создают, чтобы обеспечить себе возможность не работать какое-то время или постоянно не работать и заниматься любимыми делами.

Концепция работы пассивного дохода = вы тратите минимум времени, а доходы идут вам за то, что кто-то эффективно использует ваш капитал, отдает вам часть прибыли или платит вам % за пользование вашим капиталом. Прибыль – это не стабильная величина. Плата за пользование капиталом - это чаще всего заранее оговоренный %.

Я выделяю 4 стратегии создания пассивных доходов с низким и умеренным риском:
Стратегия . Вы получаете плату за пользование вашими деньгами. Капитал после выплаты пассивного дохода практически не меняется. Например, депозит или облигации.
Стратегия . Вы приобретаете недвижимость и делаете из нее доходный объект и получаете аренду или прибыль.
Стратегия . Вы инвестируете в акции и получаете дивиденды + на долгосрочном периоде растет стоимость капитала. Вы не продаете сами акции, а живете на дивиденды.
Стратегия . Вы инвестируете в акции и получаете дивиденды + на долгосрочном периоде растет стоимость капитала, но через какое-то время часть капитала вы регулярно продаете, получая возможность получать пассивный доход и оплачивать свои расходы.

Давайте разберем эти стратегии и как по-умному можно их реализовать, а также какие у них есть + и -.

Стратегия . Вы получаете гарантированные % за пользование вашими деньгами. Чаще всего это депозит 4-5% в рублях или облигации 8-10%. Пассивный доход – это квартальные /полугодовые или годовые выплаты % или купонов. Например, облигации строительных групп компаний:
- ОФЗ 26225 (RU000A0ZYUB7 рейтинг AAA) дают доходность 6,87% (минимальный лот 30 000 руб.)
- Облигации девелопера ГК Самолет (RU000A101H43 рейтинг BB-) дают 8,25% (минимальный лот 1000 руб.)
- Облигации девелопера КГ Пионер (RU000A1016F5 рейтинг B+) дают доходность 9,9%
В данном случае размер капитала, который вам необходим для достижения финансовой независимости определяется по формуле:

К=сумма ваших годовых расходов на жизнь/(ставку доходности облигаций/100%)


Гарантированная заранее известная доходность.
Вы можете пополнять ежемесячно/ежегодно или в любое время, когда у вас появляются деньги.
Если вам потребуются деньги, то вы сможете продать часть портфеля.
Минимум времени на реализацию стратегии.

Нужен 100% свой капитал для создания пассивного дохода.
(продолжение ) Открыть/Комментировать