Получи случайную криптовалюту за регистрацию!

Федор Сидоров | Инвестиции – это просто

Логотип телеграм канала @fedorinvest — Федор Сидоров | Инвестиции – это просто
Адрес канала: @fedorinvest
Категории: Экономика
Язык: Русский
Количество подписчиков: 93.49K
Описание канала:

Создайте свой капитал с 0 рублей – просто, без нервов, получая обычную зарплату.
15000 учеников уже сделали это
Результаты 👉 https://investorpractics.ru/results
Начни инвестировать уже сегодня – https://kurl.ru/llUsh
По вопросам – @SPIadminTG

Рейтинги и Отзывы

4.50

2 отзыва

Оценить канал fedorinvest и оставить отзыв — могут только зарегестрированные пользователи. Все отзывы проходят модерацию.

5 звезд

1

4 звезд

1

3 звезд

0

2 звезд

0

1 звезд

0


Последние сообщения 36

2022-06-08 15:00:13Goldman Sachs Group, Inc. #GS

Международный финансовый холдинг, опубликовал финансовый отчет за 1 квартал 2022 г.

Финансовые показатели

• Чистая прибыль упала на 42,9% г/г до $3,83 млрд, или $10,76 на акцию (прогноз $8,6).
• Рентабельность капитала ROE - 15%.
• Квартальная выручка банка понизилась на 26,9% г/г до $12,9 млрд. (выше прогноза в $11,3 млрд).
• Чистый процентный доход вырос на 23,3% до $1,8 млрд.
• Непроцентные доходы снизились на 31,5% до $11,1 млрд.
• Операционные расходы снизились на 18,2% до $7,7 млрд.
• Активы на конец 1 квартала составили $1,59 трлн, увеличившись на 22% (г/г).
• Объем кредитного портфеля за год вырос на 37,2% до $166 млрд.
• Объем депозитов поднялся на 35,3% до $387 млрд.

Мультипликаторы

P/E
6.24
Forward P/E 7.90
EPS (ttm) 51.52
P/S 1,87
Debt/Eq 8.90
Дивиденд % 2,49%

Плюсы

• Согласно оценке simplywall.st акции торгуются ниже оценки справедливой стоимости в 718,56$.
Прибыль росла на 26,4% в год за последние 5 лет.
Дивиденды были стабильными и увеличивались в течение последних 10 лет.
• Имеет хорошее P/Е соотношение цены и прибыли (5,8x) по сравнению со средним показателем по рынкам капитала США (28,9x).

Риски

• У компании нет свободных денежных потоков.
Инсайдерские продажи в последние 3 месяца.
• D/E cоотношение долга к собственному капиталу #GS увеличилось с 452,5% до 522,3% за последние 5 лет.

Вывод

Финансовые показатели компании снизились в 1 квартале, но оказались лучше ожиданий.
Процесс увеличения ставок в США должен положительно отразиться на розничном бизнесе банка. Также в условиях роста инфляции можно ожидать сохранения высокого спроса на услуги управления капиталом и инвестициями, что является одной из услуг финансового гиганта.

#Goldman Sachs имеет наименьший показатель Р/В среди банковской группы в 1,1. Т.е. рыночная цена компании немного больше ее балансовой стоимости.
593 viewsedited  12:00
Открыть/Комментировать
2022-06-08 11:00:15Инсайдеры покупают

Здесь https://t.me/fedorinvest/80 мы обсуждали инсайдерские сделки и почему полезно «подсматривать» за действиями менеджмента компаний.
Посмотрим, какие сделки совершались за прошедшую неделю.

Arista Networks, Inc.

BECHTOLSHEIM ANDREAS (директор по развитию) продажа на сумму 20 735 000 $ акций 200 000 шт.

Sunrun

• Jurich Lynn Michelle (соисполнительный председатель) продажа на сумму 31 078 $ акций
1 056 шт.
• Philpot Michelle (главный бухгалтер) продажа на сумму 3 114 $ акций 106 шт.
• STEELE JEANNA (директор по юридическим вопросам и персоналу) продажа на сумму 8 944 $ акций 304 шт.

ZoomInfo

Schuck Henry (директор) продажа на сумму 2 029 501 $ акций 48 264 шт.

Oscar Health

• Blackley Richard Scott (главный финансовый директор) продажа на сумму 97 925 $ акций
19 546 шт.
• Quane Alessandrea C. (исполнительный вице-президент, главный специалист по страхованию) продажа на сумму 56 613 $ акций 11 300 шт.

Goldman Sachs Group

GOLDMAN SACHS GROUP INC (директор) продажа на сумму 10 499 867 $ акций 515 802шт.

Nike

Campion Andrew (операционные продажи) продажа на сумму 1 713 024 $ акций 14 203 шт.

Вывод

В Goldman Sachs Group видим высокую активность на протяжении месяца. Более 10 сделок от двух инсайдеров. Тренд – продажи. Средняя целевая цена по акциям от аналитиков на 12 мес. - 412,41$.

Надеюсь, подборка была полезной.

#IX_инсайдеры
613 views08:00
Открыть/Комментировать
2022-06-07 15:00:13Черные лебеди Нассима Талеба

Нассим Талеб
— автор всемирно знаменитой книги «Черный лебедь».

Математик, трейдер, доктор философии, автор книг «Черный лебедь», «Одураченные случайностью», «Антихрупкость» и других.
Его теорию вспоминают каждый раз, когда происходят масштабные и внезапные события.

Теория

Многие ключевые события в истории человечества, — как положительные, так и отрицательные, — происходят внезапно, а значимость прогнозирования чересчур переоценена.
Эти внезапные события он назвал «черными лебедями».
К ним относится Первая мировая война, 11 сентября 2001 года, развитие интернета.
Т.е. не только что-то одномоментное, но и растянутые во времени события. Главное – они переворачивают обыденность и непредсказуемы.

«Логика Черного лебедя делает то, чего вы не знаете, гораздо более важным, чем то, что вы знаете. Ведь если вдуматься, то многие Черные лебеди явились в мир и потрясли его именно потому, что их никто не ожидал».

Прогнозы Талеба

• В 2006 г. предсказывал, что вскоре может случиться финансовый кризис — и смог заработать в 2008 г.
• В 2017 г. рассуждал о том, что самым большим риском и потенциальным «черным лебедем» для человечества может стать новая эпидемия.

Защита — антихрупкость

«Антихрупкость» — еще одна знаменитая книга Талеба, в которой он рассказывает, как защититься от «черных лебедей» и заработать на этой концепции.

«Стратегия штанги»

Размещение большой части средств в очень консервативных инструментах, и остаток вкладывается в крайне агрессивные и с большим потенциалом.

Если ставка на приход «черного лебедя» не сыграет, то потери будут несущественными, а если произойдет наоборот — инвестор получит ощутимую прибыль.

Талеб: «Средние значения не играют роли». «Стратегия штанги» может быть использована в различном виде.

• 90% капитала используется для консервативных вложений в облигации, а оставшиеся 10% — для внутридневной торговли фьючерсами.

• 85% капитала размещается в акции «голубых фишек», а оставшиеся 15% — в собственные бизнес проекты или альтернативные инвестиционные инструменты.

• В контексте личных финансов: 70% всего рабочего времени человек отдает стабильной работе за фиксированную зарплату, которая позволяет обеспечивать себя и семью необходимым минимумом. А еще 20% времени он посвящает своим личным проектам, например, торговле на бирже, которая потенциально может сделать его богатым.

Про геополитику

Талеб ранее неоднократно посещал и Россию, и Украину. После начала спецоперации он отказался от дистанционной лекции, которую должен был прочитать для россиян, в знак протеста. В своем Twitter Талеб предсказывает, что российская экономика скоро станет такого же размера, как португальская.

«Когда санкции введены, их очень трудно снять. То же самое с субсидиями, тараканами, термитами и экономическими теориями».

О важности математики как науки: «Чтобы оценить превосходство точной науки, примите во внимание, что какие-то идиоты могут отменять Чехова, Толстого или Рахманинова. Но отменять Колмогорова, Чебычева, Маркова или Соболева никому не придет в голову».

«То, что происходит с российскими олигархами, подтверждает то, что сказал мне один старый трейдер: безопаснее быть богатым, но не слишком богатым».
663 views12:00
Открыть/Комментировать
2022-06-07 11:00:03Топ вклады

В пятницу состоится заседание ЦБ по вопросу ключевой ставки. Аналитики прогнозируют понижение на 1 п.п., а до конца года до 8-9%.

Также в июне закрываются большинство вкладов, открытых в марте по повышенным ставкам.

Посмотрим, под какой % можно хранить деньги на вкладах.

РБК приводит такой топ накопительных счетов:

ББР Банк — до 15,5%;
СДМ Банк — до 15,26%;
Газпромбанк — до 15%;
Синара Банк — до 15%;
Газэнерго Банк — до 15%;
СМП Банк — до 14,5%;
Мособлбанк — до 14,5%;
Таврический банк — до 14,1%;
Новикомбанк — до 13,67%;
Руснарбанк — до 12,85%.

Депозиты (выборка сравни.ру) :

Гефест банк – до 10%;
Кредит ЕвропаБанк – до 11%;
Банк Зенит – до 9,5%;
Экспобанк – до 12%;
МТС банк – до 11%;
Дом РФ – до 10,9%;
Совкомбанк – до 10%;
МКБ – до 9,5%;
Газпромбанк – до 9,2%;
Тиньков – до 9%;
Банк Союз – до 9%.

Открывали вклады в июне? Какой %, какой срок?
684 views08:00
Открыть/Комментировать
2022-06-06 19:00:10 ​Кризисы были, есть и будут в нашей жизни. От них никуда не денешься.

Казалось бы, прошлый опыт должен был научить нас переживать их без потерь и с холодной головой, но мы по-прежнему чувствуем себя крайне потеряно во всеобщем хаосе и совершаем необдуманные действия.

Каждому из нас сейчас приходят в голову одни и те же вопросы:

• Как позволить себе крупные покупки, когда кредиты резко подорожали?
• Как обогнать инфляцию и сохранить привычный уровень жизни?
• Как и где спасти свои деньги от обесценивания?
• Нужно ли вкладываться в валюту, открывать банковские вклады под 12% или инвестировать в недвижимость?
• Как в кризис сохранять спокойствие и не поддаться общей панике?

Для тех, кому небезразличны ответы на эти вопросы, для тех, кто готов повысить качество жизни и всерьёз идти к своим целям и мечтам, используя надёжные инвестиции, мы приготовили специальные условия участия в видеокурсе «Формула современного инвестирования 3.0».

РАСПРОДАЖА ВИДЕОКУРСА «ФОРМУЛА СОВРЕМЕННОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ 3.0»

13-го июня 12:00 по 15 июня 23:59 в Школе практического инвестирования пройдёт большая распродажа, где вы сможете приобрести участие в программе «Формула современного инвестирования 3.0» и стать обладателем беспрецедентных подарков: тренинга “Антикризис” и целых 5 вебинаров от закрытого клуба Index.

В течение следующих 3х месяцев вы, вместе со мной и нашей большой командой, проработаете ваши большие цели, увеличите свой активный доход, наведёте порядок в финансах и создадите свой инвестиционный портфель из акций РФ и США, облигаций, БПИФ, ETF и криптовалют. Вы получите доступ в закрытый инвестиционный клуб Index, где собрались выпускники наших курсов вместе с профессионалами фондового рынка.

И есть несколько причин, почему я рекомендую вам записаться на эту распродажу.

текущий кризис в очередной раз доказывает, что без финансовой подушки безопасности очень трудно и никакие гос.выплаты не спасут ситуацию.

чем раньше вы начнёте инвестировать (пусть даже небольшие суммы), тем быстрее сможете прийти к поставленным целям: покупке квартиры, дома, переезду к морю со всей семьёй, пассивному доходу и финансовой независимости.

если вы ждали хорошее время для старта, то сейчас у вас есть отличная возможность купить акции перспективных компаний по низкой цене. Эти вложения многократно окупятся, когда ситуация на фондовом рынке стабилизируется.

вместе с любой версией тренинга в подарок вы получите полноценный курс “Антикризис”, который поможет справиться с тревожностью и неопределенностью будущего, а также 5 вебинаров из нашего закрытого инвестиционного клуба, каждый из которых по ценности может превзойти некоторые платные курсы :)

— Психология инвестора;
— Дивидендная стратегия;
— Антикризисные стратегии;
— Налоги и их оптимизация для частных инвесторов;
— Как передавать активы по наследству.

Ну и, конечно же, цены:

— Уже в ближайшее время мы будем вынуждены существенно повысить цены
— На этой распродаже вы сможете приобрести курс в рассрочку на 12 месяцев без первого взноса. Это значит, что начать получать результаты вы можете уже в самое ближайшее время.

Поэтому, если вы всерьёз настроены идти к своим мечтам и целям, несмотря на экономическую ситуацию, то такую возможность точно стоит использовать.

Прямо сейчас открыта предварительная регистрация участников распродажи.

Скажу сразу, что эта регистрация вас ни к чему не обязывает. Но как только распродажа начнётся, вы первыми получите ссылку на покупку и сможете приобрести курс по наиболее выгодной цене.

Почитать подробнее про тренинг и записаться в предварительный список участников распродажи вы можете по этой ссылке:

https://lpt.investorpractic.ru/summersale2022/?utm_source=telegram_blog

Буду рад передать вам все свои знания, чтобы вы смогли преодолеть кризис без потерь денег и нервных клеток
691 views16:00
Открыть/Комментировать
2022-06-06 16:00:14Сплит акций Amazon

Обсуждали предстоящие сплиты в этом году https://t.me/fedorinvest/785.

И вот уже сегодня, 6 июня, Amazon проводит сплит акций в соотношении 20:1.

Каждый акционер, который владел акциями Amazon на конец дня 27 мая, получит в дополнение к каждой бумаге еще 19 штук.

Цель

Сплит, как правило, делает акции компании более доступными для инвесторов — купить их теперь смогут те участники рынка, которым ранее было не по карману заплатить за одну акцию $2,5 тыс.

А главное, открывается путь в индекс Dow Jones.
До сих пор, добавление акций компании в индекс представляло трудности, поскольку Dow Jones взвешивается по цене (а не по рыночной капитализации), поэтому одно и то же процентное изменение в более дорогих акциях приводит к большему изменению индекса, чем в более дешевых.

Amazon проводит дробление акций в четвертый раз со времени IPO компании в 1997 году. Первые три были в 1998 и 1999 годах.

В вашем портфеле есть Amazon? Все корректно отображается?
646 views13:00
Открыть/Комментировать
2022-06-06 14:00:02Электромобили

Обсуждали перспективность компаний в обзоре https://t.me/fedorinvest/228 и ETF на электромобили https://t.me/fedorinvest/363. Посмотрим, как себя чувствуют китайские компании сейчас.

Китайские производители электромобилей Nio, Li Auto и XPeng 1 июня опубликовали свои отчеты о поставках за май 2022 года.

Наибольшие поставки

Li Auto
XPeng
Nio

В цифрах

Компании Li Auto удалось поставить около 11 500 электромобилей в мае, что более чем на 160% больше, чем год назад, несмотря на сбои в работе поставщиков из-за пандемии. Li Auto базируется в Чанчжоу, недалеко от Шанхая, на побережье Китая.
В апреле Li Auto поставила 4 167 электромобилей и примерно 11 000 ед. в марте.
По состоянию на 31 мая 2022 года у Li Auto было 233 розничных магазина в 108 городах, а также 293 сервисных центра и авторизованных Li Auto кузовных и покрасочных мастерских, работающих в 214 городах.

Прогноз: по ожиданиям продажи Li вырастут примерно до $1,9 млрд. во втором квартале по сравнению с $1,5 млрд., прогнозируемыми на первый квартал.

XPeng поставила 9002 автомобиля в апреле, по сравнению с примерно 15000 автомобилей, поставленными в марте, но по сравнению с примерно 5000, поставленными в апреле 2021 года.
Поставки Xpeng в мае выросли, компания смогла поставить 10 125 электромобилей за месяц, что на 78% больше, чем год назад, поскольку в середине мая автопроизводитель возобновил двухсменное производство на своем заводе.
XPeng базируется на юге Китая, недалеко от города Гуанчжоу — районе, который лучше пережил недавние вспышки Covid. Поэтому результаты XPeng выглядят немного лучше, чем показатели Li или NIO.

Прогноз: Wall Street ожидает, что продажи XPeng вырастут примерно до $1,3 млрд. во втором квартале по сравнению с $1,1 млрд., прогнозируемых на первый квартал 2022 года.

Производство NIO пострадало больше всех от вспышки пандемии, но постепенно восстанавливается. В мае производитель поставил более 7000 автомобилей, что на 4,7% больше, чем год назад, но значительно ниже его текущих производственных мощностей, поскольку сбои, связанные с Covid, продолжали ограничивать производство компании и ее способность поставлять автомобили клиентам.
Продажи NIO с доставкой клиентам в апреле составили 5074 электромобиля по сравнению с примерно 10 000, поставленными в марте, и примерно с 7 100, поставленными в апреле 2021 года.

Прогноз: NIO поставит около 31 000 автомобилей во втором квартале по сравнению с примерно 26 000, поставленными в первом квартале 2022 года.

Вывод

В совокупности эти три компании поставили около 18 000 автомобилей в апреле. Это худший месячный результат с мая 2021 года и ниже примерно 21 000 автомобилей, поставленных в феврале 2022 года.

Китай имеет все шансы стать мировой фабрикой электронной промышленности благодаря зрелости своей цепочки поставок важнейших компонентов. Уже сформированы стандарты производства батарей, используемых в электромобилях (EV), сырья для анодных материалов батарей и сборки EV, что позволяет соответствующим затратам составлять лишь половину от затрат в других местах.

Китай также является ключевым рынком потребления электромобилей. Часть продаж EV в Китае приходится на миниатюрные EV, такие как Wuling Hongguang Mini, цена которых не превышает $5 тыс. В китайском сегменте электромобилей высокого класса доминируют автомобили Tesla, NIO и XPeng, в то время как в сегменте среднего класса большое внимание уделяется компаниям BYD и Great Wall Motor.

Благодаря субсидиям китайского правительства, продажи электромобилей и подключаемых гибридных электромобилей (PHEV) растут. По данным Китайской ассоциации автопроизводителей (CAAM), в 2021 году продажи электрофицированных автомобилей в стране достигли 3,52 млн единиц, из которых 3,33 млн единиц являются пассажирские и около 80% объема приходится на EV.
632 views11:00
Открыть/Комментировать
2022-06-06 11:00:02Важные события недели 06.06 — 10.06 на рынке РФ:

Понедельник, 06.06.2022

• Белуга - годовое общее собрание акционеров. В повестке утверждение годового отчета, избрание совета директоров, распределение прибыли, в том числе дивидендов.
• Московская биржа - годовое общее собрание акционеров. В повестке утверждение годового отчета за 2021 год, распределение прибыли. СД рекомендовал не выплачивать дивиденды по результатам 2021 года.
• ЛУКОЙЛ - прекращает листинг ADR.
• Мосэнерго - прекращает программу ADR.

Вторник, 07.06.2022

• РЭСК - последний день для попадания в реестр акционеров, имеющих право на получение дивидендов за 2021 г.

Среда, 08.06.2022

• Интер РАО - последний день для попадания в реестр акционеров, имеющих право на получение дивидендов за 2021 г.

Четверг, 09.06.2022

• АФК Система - финансовые результаты по МСФО за I квартал 2022 г.

Пятница, 10.06.2022

Заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке. Пресс-конференция Председателя Банка России
• АЛРОСА - результаты продаж за май 2022 года.
• Норникель - торгуются последний день с дивидендами.
• РусАгро - внеочередное общее собрание акционеров. Акционеры компании рассмотрят возможность делистинга с Лондонской фондовой бирже.
661 views08:00
Открыть/Комментировать
2022-06-05 18:56:54 ​На этой неделе я делился выводами из ситуации, в котором мы оказались этой весной.

Я старался показать, что кризис можно рассматривать не только, как опасность, но и как возможность. Что нужно смотреть на ситуацию под разным углом. Всегда можно найти варианты, как, если не приумножить, то хотя бы сохранить свои деньги. Даже в условиях надвигающейся экономической нестабильности.

Но было бы нечестно говорить о возможностях, не затронув тему риска.

Далеко не каждая компания на российском рынке является на текущий момент привлекательной для инвестиций.

Нужно понимать, насколько санкции касаются той или иной компании, а также насколько она чувствительна к тем негативным процессам, которые произошли в экономике.

- Насколько пострадала компания из-за нарушения логистических цепочек?
- Как сильно ее затронуло повышение цен на сырье?
- Были ли на нее наложены санкции? Если да, то как она с ними справляется?
- Влияют ли на нее до сих пор постковидные ограничения?
- Могут ли ее затронуть другие опасные явления, которые еще не проявили себя?

Эти и многие другие вопросы любому инвестору важно задавать, прежде чем вложить деньги в подешевевшую компанию.

Приведу несколько примеров.

Акции компании-производителя удобрений Фосагро чувствуют себя вполне неплохо, так как санкции смягчились, а цены на удобрения взлетели.

Обратный пример – акции компании Аэрофлот.

Компания только начала оправляться от кризиса вызванного пандемией Covid-19, как теперь попала под жесткое санкционное давление + международные перевозки в значительной степени сократились, а авиапарк нужно обслуживать.

Будущее компании выглядит крайне неопределенным.

Поэтому я всегда повторяю, что важно четко понимать, почему вы вкладываетесь в ту или иную кампанию. Руководствоваться фундаментальным анализом. И, конечно же, диверсифицировать.

Кроме того, обязательно важно помнить, что во время кризисов есть как те, кто стремительно богатеет, так и те, кто всё потеряет. Думаю, что для личной финансовой безопасности лучше с холодной головой идти по пути первых.

А что думаете вы?
757 views15:56
Открыть/Комментировать
2022-06-05 14:00:03Профиль инвестора

При инвестировании необходимо проводить фундаментальный анализ и учитывать большое количество показателей. Но нельзя забывать и о человеческом факторе. Психология и психологические паттерны играют в инвестировании ключевую роль.

Эмоции или импульсы могут существенно повлиять на результаты инвестирования. Психологические профили инвесторов определяют то, как они будут работать с портфелем, потому что все их решения напрямую связаны с эмоциями.

Умный инвестор — это тот, кто управляет своими эмоциями. Люди приходят в инвестирование, имея за плечами жизненный опыт, психологические паттерны, привычки и склонности. Лучшие инвесторы, как правило, спокойны и терпеливы. Они способны ставить стратегические цели и корректировать их по мере необходимости. Они никогда не паникуют.

Вредные психологические качества для инвестора

Самоуверенность
. В инвестировании самоуверенность может привести к рискованной покупке ценных бумаг и активов. Инвестор «подменяет» этим свое чувство уверенности в фактических знаниях, что приводит к ошибкам.

Самодовольство. Самодовольные инвесторы приписывают положительные, успешные результаты инвестирования себе, а плохие — внешним факторам.

Избирательная память сохраняет одни воспоминания и вытесняет другие из сознания. Она может исказить внутренний анализ и поощряет самоуверенность.

Самооправдание. Это про инвесторов, которые ищут оправдания, что-то идет не так.

Стадный инстинкт приводит к посредственным результатам при покупке акций, которые зависят от мнения большинства.

Все эти формы поведения являются естественным выражением человеческой психологии. В сочетании друг с другом, они ограничивают дивиденды и приводят к убыткам.

Психологические профили

Агрессивный инвестор
хочет результатов и немедленно, потому что он нетерпелив. Долгосрочные стратегии не для него. Такой тип личности больше подходит для торговли, чем для инвестирования.

Осторожный инвестор от природы осторожен, даже стеснителен. Риск пугает его, а безопасность успокаивает. Даже простое наличие слишком высокой доли определенных акций у него в портфеле может вызвать сильное беспокойство.

Гибкий инвестор не является ни агрессивным, ни осторожным. Он, скорее, прагматичен, не имеет предубеждений и легко адаптируется к обстоятельствам. Он избегает самоуверенности и самодовольства, которые ведут к плохим результатам.

Беспокойный инвестор может быть и агрессивным, и прагматичным, и осторожным, но он всегда будет тревожиться. Однако беспокойство зачастую может привести его к плохим инвестиционным решениям: излишней покупке ценных бумаг и слишком частым изменениям портфельной стратегии.

Быстрый инвестор не тратит много времени на принятие решения и анализ. Он любит быстрые сделки и быструю торговлю. Он ищет краткосрочную выгоду, которая, по его мнению, возможна при правильной системе или знании рынка и инвестиций.

К какому типу инвесторов Вы относите себя? Рискуете в надежде на быструю прибыль? Или медленно, но верно – ваш вариант?
760 views11:00
Открыть/Комментировать