1 000 долларов дивидендами | Авторский блог

2021-03-15 08:52:14 ​Семь правил инвестирования Джеральдин Вайс

Американка Джеральдин Вайс строила свою карьеру одновременно с такими звёздами, как Уоррен Баффетт, Джон Богл и Питер Линч.

На дворе были 60-е, и считалось, что женщина не способна преуспеть в инвестиционном бизнесе, поэтому Вайс вела дело совместно с мужчиной. «Мы высылали абсолютно идентичные письма – одно было подписано его именем, второе – моим. Все ответы приходили ему», – вспоминала финансистка. Один из ответов, которые всё же пришли на её имя, Вайс впоследствии особенно любила цитировать: «Не могу даже представить себе, что буду получать консультации по инвестициям от женщины. Признайтесь, что вы лишь пересказываете рекомендации от мужчины».

После того, как её партнер покинул дело, Вайс стала подписывать письма сокращенно «Ж. Вайс». В течение последующих лет ответы приходили на имя «мистера Вайса», поскольку никому и в голову не приходило, что инвестиционный консалтинг способна проводить женщина.

Когда правда вскрылась, авторитет Вайс был уже неоспорим. Её метод получил мировое признание. Используя дивидендные критерии, она подбирала акции так, что в течение 30 лет превосходила индекс S&P 500 в среднем на 1,4% в год.

В предыдущем посте, мы уже разобрали особенность её взглядов, теперь предлагаю познакомиться с конкретными параметрами, которые помогли ей обойти рынок. Семь правил отбора акций:

1. Дивидендная доходность выше среднего значения за 5 лет
2. Дивиденды растут не менее 10% за последние 12 лет
3. Цена акции, не более чем в два раза превышает её балансовую стоимость
4. Соотношение цены и прибыли не более 20
5. Коэффициент выплаты дивидендов около 50%
6. Долг компании не превышает 50% от её рыночной стоимости
7. Компания соответствует шести критериям «голубых фишек»:

— Дивиденды увеличены пять раз за последние 12 лет
— Кредитный рейтинг «А» от S&P
— Не менее пяти миллионов акций в обращении
— 25 лет непрерывных выплат дивидендов
— Повышения прибыли минимум семь из последних 12 лет


#dvdСтратегия Открыть/Комментировать

2021-03-12 08:01:49 ​Дивиденды не лгут

Джеральдин Вайс (Geraldine Vice) открыла простую инвестиционную истину ещё в 1960-х годах. Она считается одной из самых успешных женщин-инвесторов, а за свой нетрадиционный стиль получила прозвище "великая дама дивидендов" и "дивидендный детектив".

Вайс утверждала, что регулярные выплаты акционерам - лучший показатель финансового здоровья компании. Он намного честнее, чем оценка прибыли, которой можно манипулировать. Компании могут выдумывать правду, чтобы выглядеть лучше. Иногда это происходит намеренно, а иногда просто, чтобы скрыть внезапные происшествия.

Я читал забавную историю, как руководитель искал бухгалтера для своей компании. Он начал проводить собеседования с кандидатами на эту должность и не мог найти никого, с кем был бы "на одной волне". Затем он взял интервью у последнего претендента и задал ему простой вопрос:

— Сколько будет дважды два?
Бухгалтер на мгновение взглянул на него, а затем откашлялся и ответил:
— А сколько бы вы хотели, чтобы это было?
Он получил работу

Каждый бизнес в какой-то части манипулирует своими числами чтобы обеспечить сбалансированность бюджетов, выплату руководству бонусов и продолжение финансирования инвесторами. В таком творческом учёте уже не видят ничего постыдного. Однако такие факторы, как жадность, отчаяние и безнравственность могут заставить некоторых руководителей перейти черту и заняться откровенным корпоративным мошенничеством.

Enron, Adelphia и WorldCom являются такими яркими примерами. Они сочиняли, заявляя о миллиардных активах, которых просто не существовало.

В своей книге «Дивиденды не лгут» Джеральдин Вайс разъясняла достоинства дивидендов как «детектора истины» относительно финансовой стабильности компании. Вайс пришла к открытию что, чтобы ежегодно увеличивать дивиденды и продолжать их повышать в течение ряда лет, компании не могут лгать. У них либо есть деньги для выплаты дивидендов инвесторам, либо их нет.

В интервью журналу Forbes в 2002 году Вайс заявила:
«Так что же определяет ценность? Большинство людей верят, что компании нужно оценивать по прибыли, но ей можно манипулировать. Дивиденды - это реальные деньги. Это отличительная черта сильных компаний, голубых фишек. Если бизнес не платит дивиденды, и вы хотите на нём заработать – вы спекулируете».

Уникальность инвестиционного подхода Вайс состояла в том, что большинство критериев при оценке здоровья бизнеса она связывала с дивидендами. Полный список её правил я подготовлю в следующем посте.


#dvdИстории Открыть/Комментировать

2021-03-11 10:33:16 ​Онлайн встреча «Основы дивидендной стратегии»

Друзья, приглашаю сегодня поговорить о дивидендах в онлайн.

Познакомитесь со мной, расскажу историй из жизни, покажу, почему выбрал дивидендную стратегию. Встреча будет полезна тем, кто хочет понять, стоит ли остановиться на схожем со мной подходе. Мы не будем разбирать сложные вещи, а сосредоточимся на главном – на причинах принятия решений и проработке уверенности.

Содержание:
— В чём уникальность американских дивидендных компаний.
— Какой вариант работы с ними приводит к лучшим результатам.
— 4 рычага, как увеличить дивидендный доход.
— Знакомство с базовым сайтом по подборку дивидендных акций.
— Чек лист запуска собственной стратегии.

Ещё для участников я подготовил 2 подарка, о них расскажу детальнее на встрече

Начало в 20:00 по Москве 11 марта

Вход вот по этой ссылке: Ссылка на участие

Стоимость: Бесплатно
Продолжительность: 1 - 1,5 часа
Предварительная регистрация: не требуется

Для тех, кто хочет посмотреть, но не сможет быть онлайн, я выложу запись вот по этой ссылке.
Запись появится через несколько часов после окончания вебинара и будет доступна до 15 марта.


#dvdДействие Открыть/Комментировать

2021-03-09 09:55:36 ​Отчёт по портфелю за февраль

Добро пожаловать в 24-ый отчёт по портфелю. В начале каждого месяца я подвожу итог своей работы за прошлый период и показываю, что мои слова не расходятся с делом.

Цель моего портфеля - получать дивидендную зарплату в 1000 долларов ежемесячно. Чтобы до неё дойти, я инвестирую регулярно по 1000 долларов в лучшие идеи, которые смог найти. Портфель и этот канал ориентированы на долгосрочных инвесторов, тех, кто любит спокойные и прогнозируемые инвестиции.

В феврале я наращивал позиции в уже купленных ранее компаниях. За два года я инвестировал $24 464 в 68 разных акций, которые отдают мне ежемесячно, в среднем, $63 дивидендами. Я не просто скапливаю сумму на брокерском счету, но планурию, что часть работы сделает за меня фондовый рынок. Я отбираю компании, которые не менее 10 лет повышают дивиденды с расчётом на то, что они продолжат делать это и в дальнейшем. С прошлого отчёта на канале меня порадовали своими увеличениями рекордное количество акций:

— The Home Depot (HD) повысила дивиденды на 10,00%
— Nestle (NSRGY) на 1,85%
— Omnicom (OMC) на 7,69%
— British American Tobacco (BTI) на 2,50%
— Genuine Parts Company (GPC) на 3,16%
— Sonoco (SON) на 4,65%
— United Parcel Service (UPS) на 0,99%
— T. Rowe Price Group (TROW) на 20,00%
— Cisco Systems (CSCO) на 2,88%
— Unilever (UL) на 4,00%
— CME Group (CME) на 5,88%
— Intercontinental Exchange (ICE) на 10,00%
— 3M (MMM) на 0,68%

Я создаю систему, в которой мой доход растёт без моего участия. Если компания перестает повышать дивиденды, я её больше не докупаю. Если она снижает или отменяет выплаты - я её продаю. Задача моего проекта проверить, можно ли создать стабильную систему на дивидендах и жить за счёт дохода от этого бизнеса. Пока методика продолжает быть успешной и моя прибыль разгоняется.

Список купленных акций февраля я прикрепил снизу под постом. Я надеюсь, что мой пример стойкости и последовательности вдохновит вас действовать. От нас не требуется многого. Основную работу делает время. Если не смотреть испугано на итоговые цифры, а сосредоточиться на том, чтобы сделать небольшой шаг сегодня, то мы обретаем власть на своими психологическими барьерами. Не так давно я писал первый отчёт, а сейчас уже отмечаю вторую годовщину. Самое разумное, что мы можем сделать со временем, это использовать его течение для своей пользы.


#dvdПортфель Открыть/Комментировать

2021-03-08 18:52:20 ​Весенний набор на «дивидендный курс»

«Дивиденды американских компаний» - это мой авторский курс, который содержит все знания для самостоятельного инвестирования по стратегии дивидендного роста. Он помогает решить главную цель любого инвестора: создать систему пассивного дохода и получить через неё финансовую свободу для себя и своей семьи.

Мы готовим редкий продукт на русском языке. Адаптируем популярную в США стратегию дохода на дивидендах «Dividend Growth Investing». Американцы давно, используя её, обретают досрочную пенсию. На базе неё я собираю портфель «1000 долларов дивидендами». Это спокойные и надёжные инвестиции в одни из самых крупных компаний мира, которые не предполагают большого эмоционального и умственного напряжения от инвестора.

Мы обновили материал и подготовили самую актуальную версию на 2021 год. На курсе я поделюсь, как своей системой отбора акций с демонстрацией работы на сайтах, так и готовыми списками дивидендных компаний.

Группа стартует 20 марта. Это будет уже 5-ый поток. Чтобы не перетягивать ваше внимание от контента канала, всю информацию о запуске я вынес на отдельную страницу сайта. Поэтому те, кто хочет деталей, переходите вот по этой ссылке.


#dvdДействие Открыть/Комментировать

2021-03-05 10:58:29 ​Тройная угроза

Фраза «Тройная угроза» пришла из баскетбола. Когда вы играете 2 на 2 или 5 на 5, ваш противник представляет тройную угрозу. Он может делать одно из трех: кидать мяч, вести мяч и сделать передачу. Вы вынуждены из-за этого двигаться активнее. Ход игры непредсказуем и зависит от разных факторов.

Когда же вы играете 1 на 1 во дворе, соперник становится «Двойной угрозой». Теперь он не может делать передачи. Вам легче контролировать ситуацию и влиять на результат матча.

Инвестор, работающий по принципу тройной угрозы,
— либо продает,
— либо покупает акции,
— либо держит акции.

Бесспорно, он может добиться успеха и заработать за счёт многообразия вариантов. Но в этой схеме он получает и больше возможностей для поражения.

Компания Vanguard, основанная легендарным Джоном Боглом, провела исследование, чтобы выявить группу инвесторов - своих клиентов, которые показали лучшие результаты.

Оказалось, заработали больше других те, кто уже умер и перестал заходить на свой брокерский счёт. Они не продавали активы и превзошли остальных по доходности.

Можно преуспеть за счёт схожего принципа и без посещения того света. Если силой воли исключить одну из трех опасностей, то есть не продавать акции, то это позволит нам получить больше шансов на победу за счёт роста цены и автоматического реинвестирования дивидендов.

Моё каждое вложение в портфель это снежным ком, который я толкнул с горы и больше не трогаю. С каждой инвестицией в 1000 долларов я увеличиваю размер дивидендного дохода, который могу получить. Каждый доллар, который приходит ко мне в виде дивидендов, - это доллар, за который мне не нужно отдавать часы жизни в офисе. Каждый доллар позволяет мне покупать собственное время у работодателя. По такому сценарию любой может выйти на досрочную пенсию на своих условиях, если правильно всё спланировал.

Поэтому не спешите продавать свои акции. Если вам так нравился бизнес компании, что вы решили однажды купить в нём долю, разве настолько сильно изменилась ситуация, чтобы от неё избавляться? Возможно, лучшее, что мы можем сделать с акциями – это ничего не делать и упростить условия важнейшего матча нашей жизни с тройной до двойной угрозы.


#dvdCтратегия Открыть/Комментировать

2021-03-02 11:20:39 ​Топ 7 дивидендных акций Уоррена Баффетта

7 из первых 7 наиболее весомых акций портфеля Уоррена Баффетта платят дивиденды. Хотя его родное детище - компания «Berkshire Hathaway» осознано не выплачивает дивиденды, так как Баффетт считает, что сможет лучше распорядиться прибылью (ведь за этим к нему и приходят – довериться его умению делать выгодные сделки), зато сам он с удовольствием пользуется доходом с дивидендных акций.

Дивидендные акции сыграли огромную роль в его финансовом успехе. Возможность получать и грамотно реинвестировать дивиденды – это, пожалуй, одно из самых больших долгосрочных преимуществ его подхода. Я отсортировал текущий портфель Баффетта и выяснил, кто наиболее полезен ему сегодня.

Топ 7 акций портфеля Баффетта по размеру дохода с дивидендов:

7 место

Chevron Corporation (CVX)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 250 254 659
Дивидендная доходность: 5,06%
Сектор: Энергетика
Основной продукт компании: Продажа топлива

6 место

American Express Company (AXP)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 260 770 404
Дивидендная доходность: 1,24%
Сектор: Финансы
Основной продукт компании: Кредитные и платёжные карты

5 место

Verizon Communications (VZ)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 368 258 405
Дивидендная доходность: 4,53%
Сектор: Услуги связи
Основной продукт компании: Услуги беспроводной связи

4 место

The Kraft Heinz Company (KHC)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 521 015 709
Дивидендная доходность: 4,31%
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Основной продукт компании: Производит и продает продукты питания и напитки

3 место

The Coca-Cola Company (KO)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 672 000 000
Дивидендная доходность: 3,37%
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Основной продукт компании: Производитель напитков

2 место

Bank of America Corporation (BAC)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 727 272 436
Дивидендная доходность: 2,01%
Сектор: Финансы
Основной продукт компании: Банковские и финансовые услуги

1 место

Apple (AAPL)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 727 451 154
Дивидендная доходность: 0,64%
Сектор: Информационные технологии
Основной продукт компании: Производство смартфонов, планшетов, компьютеров

Ещё больше компаний вы найдёте на картинке под постом. Конечно, я не хочу сказать, что Баффетт инвестирует с акцентом на дивидендную доходность, его метод более широк, а цель включает рост цены. Но своим примером он показывает, что выплаты дивидендов присущи качественным компаниям с сильным бизнесом.


#dvdАнализ Открыть/Комментировать

2021-03-01 10:22:27 ​Поучительный крах компании eToys

Компанию eToys создали в 1997 году для продажи игрушек через интернет. На пороге 2000-х любой стартап на базе идеи "создадим бизнес в сети" сразу приковывал интерес. Переход на удаленную торговлю казался зарождал "новую эру", эру высокотехнологичных компаний. Наступало третье тысячелетие, которое должно было изменить мировую экономику.

Вскоре после IPO в 1999 г. рыночная стоимость eToys уже составляла 8 млрд. долларов. Это звучит просто парадоксально, потому что цифра была на 6 млрд. больше, чем стоимость давно существовавшего на рынке традиционного продавца игрушек – компании Toys «R» US.

— За 1998 финансовый год продажи eToys составили всего 30 млн,
— тогда как Toys «R» US продали на 11,2 млрд. т.е почти в 400 раз больше.

— В итоге, компания eToys показала убыток в 28,6 млн.,
— а Toys «R» US прибыль 376 млн.

Удивительно и то, что Toys «R» US как и другие компании, торгующие игрушками, уже имела собственный веб-сайт. Покупатели с сайта могли обратиться в любой из её многочисленных магазинов за консультацией или за возвратом товара, чего не было у eToys. Но несмотря на озвученные сомнения, инвесторы продолжали отдавать предпочтение eToys. Потребовалось 2 года, чтобы всё встало на свои места.

В марте 2001 года eToys объявила о своем банкротстве и покинула листинг NASDAQ. В мае того же года была поставлена точка в этой истории: главное достоинство бывшего голого короля – веб-сайт eToys. com был продан другому продавцу игрушек.

Какая во всём этом мораль? Эволюция придумала полезный механизм для нашего выживания в 3 шага:
1) Смотришь за другими,
2) Делаешь как другие,
3) Будет жив, как и другие.

На фондовом рынке этот закон перестает работать. Умение здраво мыслить, оценивать компании по их активам, доходам, а не по популярности в сети и инновационным идеям ценно сегодня, как и 20 лет назад.

Каждый раз, когда у меня возникает желание ограничиться чужим мнением и не делать собственный анализ, я вспоминаю историю eToys и то, к чему она привела.

Большинство может ошибаться, потому что осознанное исследование делают немногие, и их сил, а порой и желания, недостаточно, чтобы переубедить остальную толпу смотреть на факты. Люди подхватывают временные тренды и нагоняют волну иррационального оптимизма, которая надувает пузыри неоправданно высоких цен, а затем цунами обрушивается и смывает надежды и иллюзии. Новая экономика оказывается на проверку повторением старой истории.


#dvdИстории Открыть/Комментировать