1 000 долларов дивидендами | Авторский блог

2021-05-04 10:26:01 ​ТОП 3 вопроса из чата за апрель

3 место, Фарид Гасратов:
«А кем вы работаете, раз откладываете по 1000 долларов в месяц на инвестиции?»

Ответ: Пока я не начал жить с ренты я работал, если назвать просто, то программистом высокого ранга. Я прошёл профильную сертификацию до верхнего уровня и добился зарплаты близкой к потолку в моей теме. То есть я получал неплохие деньги. Часть тратил на образование в области инвестирования, а часть использовал для взносов в разные проекты.

Я зарабатывал деньги на работе, а не на фондовом рынке. На фондовом рынке я их преумножал.

В 2016 году прибыль с инвестиций покрывала базовые потребности семьи, я уволился и начал жить с портфеля. Чтобы не скучать и получать больше дохода, я вернулся к активному заработку, но занялся тем, что меня привлекало: в 2019 году я запустил проект "1000 долларов дивидендами".

Кратко свои достижения я выделил на странице сайта, а детали, глубже раскрывающие мою личную жизнь и прошлый опыт, я пишу на канале под хештегом #dvdЖизнь.

2 место, Big Brother:
"За сколько лет вы хотите достичь цели в 1000 долларов?"

Ответ: Стратегия, которую я веду публично, приведёт меня к первой несгораемой сумме в 1000 долларов в месяц через 12-15 лет со старта.

Я составил программу «дивидендный калькулятор», которая математически точно прогнозирует достижение цели, вплоть до месяца. Но из-за различных возможных вариантов развития будущего моя дата X лежит в некотором диапазоне.

Параметры, от которых зависит скорость движения, делятся на 2 части: размер пополнения, выбор акций, регулярные взносы, приверженность стратегии — это то, что я могу контролировать. С другой стороны, есть рецессии, решения топ-менеджмента компании, изменение законов, цены на акции, - всё то, на что я не только не могу повлиять, но и не могу должным образом предсказать. Обе группы факторов воздействуют на мою скорость.

1 место, Andrey Shmygol:
«Я недавно подписался. Хотелось бы составить дивидендный портфель с широкой страновой диверсификацией»

Ответ: У стратегии дивидендного роста есть проблемы с диверсификацией по странам. Большинство компаний, которые осознано используют ежегодное повышение выплат для привлечения инвесторов, сосредоточены в США.

— Так в Америке 730 публичных фирм наращивают дивиденды более 5 лет подряд.
— На все страны Европы таких — 146 штук.

Поэтому, стремясь составить диверсифицированный портфель из интернациональных акций, вы вскоре заметите, что в некоторых странах мало выбора, а в некоторых вообще не будет представителей со стабильной дивидендной историей.

В моём портфеле "1000 долларов дивидендами" есть несколько зарубежных акций:
— Nestle (NSRGY) из Швейцарии,
— Fortis (FTS) из Канады,
— Unilever (UL) из Англии и другие.
На них приходится 8%.

Я верю, что деление по странам для повышения стабильности важно, поэтому в той теме, где лежит мой интерес и специализация, то есть на рынке США, я работаю с единичными акциями, а на другие страны я взял широкий ETF без акцента на дивидендный рост.

P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него, и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.

Прошлая подборка вопросов.


#dvdВопросы Открыть/Комментировать

2021-04-30 08:20:51 ​Не бывает акций роста или стоимостных акций

«Я просто съёживаюсь, когда слышу, как люди говорят: «Теперь пора перейти от дивидендных акций к акциям роста» или что-то в этом роде, потому что в этом нет никакого смысла». Уоррен Баффетт

Инвестиционные стратегии делят на две школы. Одна из них — сообщество стоимостных инвесторов, к которым принято относить и любителей дивидендов. В нём люди обращают внимание на низкий коэффициент P/E, высокую дивидендную доходность и пытаются приобрести активы дешевле их реальной стоимости.

С другой стороны, есть инвесторы в рост, которые считают, что компании с растущими продажами и растущими доходами более ценны. Они проводят сложный анализ дисконтированных денежных потоков, чтобы спрогнозировать будущий рост.

А теперь давайте послушаем, что считает про обе группы инвестор, который собрал на фондовом рынке состояние в 88 млрд. долларов.

УОРРЕН БАФФЕТТ: «Наша позиция заключается в том, что акции роста и стоимостные акции не противоположные, как это обычно изображает Уолл-стрит. Они являются частью одного уравнения. Или на самом деле рост — это часть уравнения ценности.

Рост хорош, но только тогда, когда на наш вложенный капитал сейчас, он добавит больше наличных денег позже, по более высокой ставке, чем процентная ставка.

Например, в этом году мы собираемся купить тренажёры на сумму 200 миллионов долларов. Наша амортизация составит около 70 миллионов долларов или около того. Таким образом, мы вкладываем в этот бизнес 130 миллионов долларов сверх амортизации.

Активы компании вырастут, в этом нет никаких сомнений. К концу года у нас будет намного больше тренажёров. Но хорошо это или плохо, зависит от того, что мы зарабатываем на дополнительных 130 миллионов долларов с течением времени.

Итак, если вы скажете мне, что у вас есть акция роста, которая будет расти до небес, я не знаю, замечательно это или нет, пока я не посчитаю, какова экономика этого роста. Сколько вы должны вложить сегодня, и сколько вы пожнёте позже.

И снова классический случай — это авиационный бизнес. Авиационный бизнес взлетел с тех пор как взлетел сам Орвилл Райт (изобретатель самолёта). Взрывной рост стоимости акций авиационных компаний — это худшее, что с ними случилось. Он был приятен для публики, но стал проклятием для фирм, потому что всё больше и больше капитала вкладывалось в бизнес с недостаточной отдачей.

Вспомните мою историю с See's Candy. Вот пример правильной системы создания ценности. Для того чтобы продать больше фунтов конфет, нам требовалось относительно небольшие дополнительные инвестиции.

Итак, рост является частью уравнения, но любой, кто говорит вам: «Вы должны вкладывать деньги в акции роста, а не стоимостные (или дивидендные) акции», на самом деле не понимает, что такое инвестирование. А в остальном они потрясающие люди.» (смех в зале)

Эта сжатая стенограмма видео выступления (оригинал которого вы можете посмотреть по ссылке), помогли мне лучше понять, что в дивидендном портфеле могут быть и Visa, и Microsoft, и почему мне не нужно строить какой-то отдельный портфель для акций роста.


#dvdСтратегия Открыть/Комментировать

2021-04-29 12:15:20 ​Резвая семёрка

Чем крупнее становится компания, тем меньше у неё остаётся места для роста. Как говорят американцы: «Деревья никогда не растут до небес». И тем удивительнее наблюдать, как из лесного массива акций фондового рынка возвышаются древние исполины, которые не только умудряются торчать выше других, но и продолжают расти, наращивая дивиденды с завидной скоростью.

Дивидендными королями называют компании США, которые более 50 лет повышают выплаты. Ряд из них исполняют свою роль формально, добавляя каждый год по центу. Они слабо подходят будущим рантье на этапе накопления капитала. Зато другие представители списка бородатой знати ведут себя резвее молодого пажа.

Я отобрал 7 из 31 дивидендных королей, которые увеличивают выплаты быстрее средних значений по королевству (более 8% в год):

1) Lowe's (LOW)
Сектор: Потребительские товары вторичной необходимости
Повышение дивидендов: 57 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 17%
Последнее увеличение дивиденда на 9,1%
Компания предлагает товары для строительства, обслуживания, ремонта, реконструкции и отделки.

2) Hormel Foods (HRL)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Повышение дивидендов: 54 года
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 13%
Последнее увеличение дивиденда на 5,4%
Компания производит и продает мясные и пищевые продукты для розничной торговли, предприятий общественного питания, гастрономов и коммерческих клиентов.

3) Nordson Corporation (NDSN)
Сектор: Производство
Повышение дивидендов 58 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 11%
Последнее увеличение дивиденда на 2,6%
Компания полного цикла: придумывает, производит и продает товары и системы для нанесения клеев, покрытий, полимеров, герметиков, биоматериалов и других жидкостей.

4) SJW Group (SJW)
Сектор: Коммунальные услуги
Повышение дивидендов: 53 года
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 10%
Последнее увеличение дивиденда на 6,3%
Фирма предоставляет услуги водоснабжения в США. Она занимается производством, покупкой, хранением, очисткой, распределением, оптовой и розничной продажей услуг водоснабжения и водоотведения.

5) Commerce Bancshares (SBCH)
Сектор: Финансы
Повышение дивидендов: 53 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 9%
Последнее увеличение дивиденда на 9%
Банковская холдинговая компания предоставляет розничные, ипотечные, корпоративные, инвестиционные, трастовые продукты и услуги по управлению активами для физических и юридических лиц

6) Stepan Company (SCL)
Сектор: Материалы
Повышение дивидендов: 54 года
Среднегодовой дивидендный рост последние 5 лет: 9%
Последнее увеличение за дивиденда на 11%
Производит и продает специальные и промежуточные химикаты другим производителям для использования в различных конечных продуктах таких областях как бытовая химия, тяжёлая промышленность, пищевая промышленность, сельское хозяйство.

7) Lancaster Colony Corporation (LANC)
Сектор: Товары первой необходимости
Повышение дивидендов 57 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 9%
Последнее увеличение дивиденда на 7,1%
Производит и продает специальные пищевые продукты для розничной торговли и общественного питания

Изучать эти акции, можно не только как идеи к покупки, но и для поиска причин, которые позволили им активно развиваться полсотни лет. Ведь если мы выявим формулу успеха, то её повторение можно отследить в молодых компаниях и взять не менее качественный бизнес на более раннем этапе развития. Поиск причин сильных дивидендных историй — одно из моих основных исследований в мастерской проекта «1000 долларов дивидендами».


#dvdАнализ Открыть/Комментировать

2021-04-28 19:05:01 ​Читайте полезный канал!

Spirit AeroSystems, Vertex Pharmaceuticals и Barrick Gold Норникель, Яндекс и Газпром нефть.

Всё самое актуальное про «акции роста» и «дивидендные истории» на канале «Фундаменталка»

Автор каждую неделю сама проводит подробный #SWOT анализ интересного эмитента российского и американского рынка. Исследует отрасли экономики.

Рассказывает, как самостоятельно анализировать компании, на какие нюансы в отчётностях обращать внимание. Кроме того, Крис пишет про профильные фонды, ETF и облигации. Полезный и качественный канал!

Подписывайтесь на https://t.me/fund_ka Открыть/Комментировать

2021-04-27 10:07:37 ​Стратегия голубого океана

Билеты на самолёт на шестерых стоили 467 долларов вместо 1200. Я был приятно удивлён и поспешил проверить цены на жильё и аренду машины. Эти три затраты были основными в списке.

Похоже на квартире тоже можно прилично сэкономить. Роскошь меня не привлекала. Выход на море с крыльца, 6 кроватей и стабильный интернет, остальное второстепенно, ведь большую часть времени мы проведём вне дома.

И речь не только о пляже. В поездках моя семья любит рассматривать разные страны с разных сторон. В Таиланде, Молдавии, Грузии, мы крестили колёсами карту: пещеры с летучими мышами, фестивали с азиатским колоритом, национальные парки, озёра, парки развлечений и аквапарки, современные музеи и разрушенные стены, гостеприимство сельских деревень и откровенные взгляды непривыкших к туристам глаз — всё это становится доступно даже при средних доходах, потому что день аренды бюджетного Hyundai Solaris в 15 раз дешевле чем Mercedes в сезон.

Я открыл Excel и подвёл итог. Сумма на 40-дневное перебазирование семьи на море укладывается в привычные затраты на жизнь. Она вышла в 3 раза дешевле, чем та же поездка в июле. Большинство людей вынуждены отдыхать вместе в одно время, создавая друг другу конкуренцию и повышая цены на услуги. Я же могу организовать трип в любые из 12-ти месяцев.

В книге Кима Чана и Рене Моборна «Стратегия голубого океана» высоко конкурентное поле названо «Алый океан». Цвет подчёркивает кровавую борьбу за ресурсы между большим количеством участников. И хотя в оригинале книга написана про выбор ниши и продукта для развития бизнеса, я не только отыскал на карте тот самый океан, но и нашёл способ перекрасить его в голубой цвет. Заходя в воду, когда другие не могут, я плаваю свободно.

Я не гений, и не выигрывал лотерею небесных талантов при рождении. Вся моя заслуга в том, что я решил получить финансовую свободу и был усердным на своём пути пока в 2016 не выбрался из клетки. Мой бизнес умещается в 13 дюймах экрана, а дети только что сдали 2 класс после семейного обучения. Мы готовы к жизни из любого места.

Пассивный денежный поток выкупает 365 дней в году и даёт возможность выбирать время для путешествий. Когда вы станете рантье, то сможете уменьшать цены на услуги и позволять себе большее за те же деньги.

В проекте "1000 долларов дивидендами" — я переживаю выход в ренту второй раз, чтобы показать публично алгоритм, который мне уже однажды помог.


#dvdМотивация Открыть/Комментировать

2021-04-26 19:04:00 Хотите научиться зарабатывать на фондовом рынке? Автор канала Angelov Capital активно торгует на бирже уже много лет.
Его общий капитал в акциях 5 млн. долларов.
Каждый торговый день он публикует свои инвест. идеи, в которые вкладывает сам. Вот пара из его последних успешных сделок:

— Anavex Life Sciences Corp (AVXL) рост на 172% за 3 дня.
— Morphic Holding Inc (MORF) - рост 134% за день

Хотите больше подобных идей роста?
Тогда подписывайтесь на канал Angelov Capital

#Реклама Открыть/Комментировать

2021-04-26 08:31:54 ​Комбинация «СДР» + «П» + «Р»

Фондовый рынок даёт возможность оставить в наследство финансовую свободу для потомков. Её можно создать с нуля даже с зарплатой клерка или дворника. Я мог бы неспешно дойти до цели за 30-40 лет, но я знаю сочетание кнопок на инвестиционном джойстике, которое ускоряет процесс и запускает суперудар.

Первая кнопка «СДР»

Я отбираю компании, которые постоянно развивают бизнес. Мне нравится видеть растущий доход. Но я слежу не только за его размером, но и за скоростью, с которой повышают выплаты.

Средняя американская компания увеличивает дивиденды на 6% в год. Я отбираю акции, со СКОРОСТЬЮ ДИВИДЕНДНОГО РОСТА на 50% быстрее, что способно сократить мне 4 года и 11 месяцев до цели.

Вторая кнопка «П»

Как говорил Уоррен Баффетт «Не откладывайте то, что осталось после трат, а тратьте то, что осталось после пополнения сбережений».

За годы финансовых блужданий я приучил себя выделять часть денег на инвестиции. Цепи привычки поначалу были очень слабы, чтобы их ощущать, зато потом они стали настолько крепки, что их невозможно разорвать. Регулярные взносы – положительная финансовая привычка, которой стоит обвязать потуже каждого инвестора.

Мой эксперимент был запущен без стартового капитала, но он не может работать без денег, поэтому в начале так важны пополнения. Я стремлюсь показать, что регулярные взносы полезнее, чем желание скопить покрупнее первоначальную сумму.

Я подсчитал, что $3000 на старте можно заменить, пополняя брокерский счёт на $30 ежемесячно в течение 12 лет. К тому же когда пытаешься собрать крупную сумму для инвестиций на банковском счету, находится сотня поводов залезть в кубышку. А вот когда я покупаю акции, уже не перекинуть с них деньги, чтобы дорасплатиться в магазине.

Я выбрал свой темп ПОПОЛНЕНИЙ в 1000 долларов в месяц. Если бы я клал на брокерский счёт в 2 раза меньше, я бы достигал цели на 6 лет и 11 месяцев дольше.

Третья кнопка «Р»

Сложный процент начал работать в моём портфеле с первого дня. Суммарно я реинвестировал $940 за счёт чего сократил 1 месяц пополнений. Чем больше будет проходить времени, тем сильнее будет заметен положительный эффект. К концу эксперимента экономия за счёт РЕИНВЕСТИРОВАНИЯ составит 3 года.

Каждая из кнопок: «П - пополнение», «Р - реинвестирование», и «СДР – скорость дивидендного роста» – по отдельности хороши. Как на старой приставке «Денди», нажми какую-нибудь кнопку, и получишь полезное действие. Но зажми все сразу, выйдет такой суперудар, что срок достижения цели сокращается в 2 раза.


#dvdСтратегия Открыть/Комментировать

2021-04-22 19:05:09 Ищите идеи для инвестиций?

На нашем канале авторы ведут сразу 5 портфелей и выкладывают свои покупки с объяснениями еженедельно. Проект существует 11 месяцев и уже можно увидеть хорошие доходности (+25-66% по разным портфелям в рублях)

Доходности приведены на 22.04. Абсолютно все можно проверить в постах по каждой стратегии.

Портфель роста

Virgin Galactic +174 (закрытая позиция)
Moderna +166% (закрытая позиция)
Omnicell +116%
SolarEdge +113%

Дивидендный портфель

HP +124%
Williams-Sonoma +51%

Российский портфель

Белуга +271% (закрытая позиция )
TCS Group +230%
ПИК +107%

Консервативный портфель

UnitedHealth +43%
JPMorgan +42%
Microsoft +39%


Также на канале вы найдете:

Качественную аналитику
Обучающие посты
Разборы секторов: технологический, REIT, здравоохранение
Разборы ETF
Аналитику портфелей подписчиков
Дивидендные аристократы, инвестиции в металлургов, причины краха доткомов и ипотечного кризиса
Как оценивать акции роста, как заработать на водороде и много другого полезного контента

Присоединяйтесь!

#Реклама Открыть/Комментировать