Аман Алимбаев | Инвестиционный план

2021-06-29 06:00:16 В этом видео вы увидите, насколько глобальная экономика взаимосвязана. И как быстро мы несемся в техническое будущее.

Ставки на игровую индустрию: стоит ли игра свеч? Открыть/Комментировать

2021-06-28 06:00:17 ​Вопрос от подписчика:
Как Вы относитесь к ПИФам?

Лично я не сторонник ПИФов.
Для меня неприятна сама мысль, что я своими деньгами ‘кормлю’ управляющую компанию.

За рубежом, например, есть аналог – mutual funds, – который обойдется Вам дороже, чем ETF.
Вот почему из года в год объем денег, вложенных в mutual funds, уменьшается, а объем инвестиций в ETF постоянно растет.

В какой-то момент, я думаю, все mutual funds вымрут как динозавры, а вместе с ними не станет и ПИФов.

ПИФов бы не стало уже давно, если бы их покупателям просто кто-то объяснил разницу в комиссиях, но им никто ничего не говорит и они продолжают покупать дорогие в обслуживании ПИФы (учитывая низкие доходности на рынке).

ПИФ может быть для Вас выгодным решением с точки зрения психологии, но не с точки зрения математики.
Ведь когда Вы собираете диверсифицированный портфель из ETF самостоятельно, у Вас постоянно будут возникать к себе вопросы — ‘а те ли активы я купил себе в портфель?’
У Вас будет появляться искушение продать или прикупить что-нибудь другое.
И, скорее всего, Ваши эмоции захлестнут Вас (особенно когда Вы начитаетесь всяких разных СМИ, например, на популярную тему об обвале рынка).
Ведь Ваши эмоции — Ваш главный враг на рынке.
С ПИФом Ваши эмоции всегда будут под контролем.
Ведь Вы всю ответственность перекладываете на управляющую компанию.
Хотя и не должны.
Но в конечном счёте решать, куда вкладывать свои кровно заработанные, конечно, Вам. Открыть/Комментировать

2021-06-26 13:22:04 Как центральные банки стимулируют экономику?

Замечаю как многие начинающие инвесторы охотятся за какими-то инвестидеями, не понимая как работает мировая финансовая система.

И для того, чтобы на рынок Вы, дорогие читатели, посмотрели со стороны, решил написать про принцип работы базовой ставки.
Надеюсь, будет полезно.

Если упрощенно, базовая ставка — это процент, под который центральный банк (в нашем случае Нацбанк) выдает деньги банкам второго уровня (Халык банку, Сбербанку, Каспи банку и прочим).
Они, в свою очередь, уже не могут выдавать кредиты ниже этой ставки, поскольку для них это нерентабельно.

То же самое и со вкладами.

При базовой ставке, допустим, 9% в год, у банка нет мотивации предлагать вклады под 12% годовых — дешевле занимать деньги у Нацбанка.

Таким образом, базовая ставка одновременно влияет и на процент по кредитам в стране, и на процент по депозитам.

Кроме того, она влияет еще и на инфляцию.

Если центральный банк сильно понижает базовую ставку, то кредиты в экономике становятся гораздо более доступными.

Например, процентная ставка по кредиту меняется с 7% до 2%.
Логично, что гораздо больший процент желающих будет готов взять кредит под такой процент.
Тем самым центральный банк стимулирует потребление, и теперь больше людей cмогут взять кредит, например,на квартиру или машину.
Получается, что растет спрос на товары, а вместе с ним — и цены.

По итогу всего этого растет инфляция.

Таким образом, когда центральный банк понижает базовую ставку, то он стимулирует потребление и рост экономики, но при этом возрастают риски инфляции.

Так же работает и обратная схема: при высокой инфляции в экономике можно повысить базовую ставку, что сократит спрос, а вместе с ним и инфляцию.
Сокращение спроса и ‘дорогой’ кредит при этом будут негативно влиять на бизнес-активность.

Таким образом,задача главы Нацбанка — постоянно находить эффективный баланс базовой ставки, чтобы она поддерживала рост экономики, но при этом не приводила к высокой инфляции (больше 8% в год). Открыть/Комментировать

2021-06-23 08:40:18 О совершенствовании налогового законодательства

Вчера была конференция о совершенствовании налогового законодательства на котором Министр финансов давал апдейт по результатам и текущим задачам процесса. Два важных момента:

1. Информационные системы РК готовы к обмену с ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития) по данным граждан РК. Запуск планируется на сентябрь месяц.
2. С прошлого года есть обмен с Нацбанком по переводам зарубеж по суммам более $50 000.

Полное видео доступно на YouTube канале СЦК (служба центральных коммуникаций). Большая часть инфы представлена на казахском языке. Открыть/Комментировать

2021-06-21 06:00:06 Когда научился идеально отбирать ETF Открыть/Комментировать

2021-06-20 06:00:06 Что посмотреть инвестору на выходных

- Тук-тук
- Кто там?
- Мотивация
- Чего тебе надо?
- Да я так, на полчасика и побегу

'Принципы. Жизнь и работа' Рэя Далио

Автор:
Рэй Далио, основатель инвестиционной фирмы Bridgewater Associates.

О чем:

Рэй Далио вырос в обычной семье со средним достатком, а сейчас он входит в список 100 самых влиятельных людей планеты (по версии Time) и 100 самых богатых людей в мире (по версии Forbes).
Основанная им в 26 лет инвестиционная фирма Bridgewater Associates в течение следующих 40 лет стала пятой по важности частной компанией в США (по версии Fortune).
Секрет ее устойчивости и успеха в том, что Рэй Далио в своей жизни и работе неукоснительно придерживается универсальных принципов, которые постепенно выкристаллизовались из закономерностей побед и поражений.
Сила этих личных принципов такова, что они изменили всю отрасль инвестирования.

Эти принципы он изложил в одноименной книге — она содержит практические советы о том, что нужно делать и чего делать не стоит, для того, чтобы преуспеть.
Далио делится своим опытом, который он и его компания собирали в течении многих лет.
Смесь науки и современных компьютерных технологий — вот портрет современной компании, по словам Рэя Далио.
Принципов, конечно, очень много. Все их у Вас применить вряд ли получится, потому что каждый выберет тот, что подходит именно ему. То, чего не хватает. А здесь, конечно, есть из чего выбирать.

'Принципы' Рэя будет интересно читать как и наёмным работникам, так и предпринимателям. Хотя, мне кажется, если у Вас есть свой бизнес, то Вы найдете здесь больше советов для улучшения своего дела.

Если у Вас есть достаточно свободного времени, то эта книга не позволит скучать.

Ну а для тех, кто не любит читать или не имеет для чтения достаточно времени, сняли вот такой мультипликационный мини-сериал 'Принципы успеха'. Получасовые эпизоды удобны для просмотра и представляют собой 'концентрат' книжкой версии. Перевод и озвучка, кстати, тоже радуют.

Приятного просмотра! Открыть/Комментировать

2021-06-15 21:34:45 ​В ожидании заседания ФРС

Рынки перед завтрашнем заседанием по ставке ФРС относительно спокойны, что не может не напрягать.
Как Вы знаете, инфляция остается относительно высокой на данный момент (по официальным данным доходит до 5%, но аналитики считают что фактический уровень инфляции в США составляет около 12%), это как у нас в Казахстане по официальным данным 7%, а фактически чуть ли не 20%.

Сам федрезерв мало что способен сделать в текущей рыночной ситуации.
Раз сейчас ставки низкие - NASDAQ может сильно не напрягаться, так как его выталкивают вверх ‘байбэки’, потому что именно у компаний технологического сектора на балансе много ‘кэша’, и большие программы обратного выкупа акции.

Объемы инвесторов с кредитным плечом продолжают расти.
Пока на рынке нет коррекции, это, конечно, не проблема, но в случае значимой коррекции разгрузка позиции с плечом может произойти очень быстро и агрессивно.

Рынок пока не ждет от ФРС каких-то жестких сигналов и не верит в ужесточение мягкой денежно-кредитной политики.
Но это выглядит опасным спокойствием, т.к любое неловкое высказывание ФРС грозит разочарованием.

Ожидание на рынке труда сейчас улучшились по сравнению с маем, а вот безработица и вероятность потери работы достигли минимумов.
Раньше при таких выводах можно было уверенно сказать — ждём ужесточения денежно-кредитной политики, ну а сейчас главная позиция ФРС — убедить что всё это временно, так как никаких резких движений ФРС себе позволить сейчас не может. Открыть/Комментировать

2021-06-14 06:00:12 ​Вопрос подписчика

"Как подготовится к рецессии на фондовом рынке?"

Ответ

Самый лучший способ подготовиться к кризису это иметь сбалансированный целевой портфель, помогающий достичь Ваших финансовых целей.

К кризисам можно готовиться годами, сидеть в кэше, или хранить деньги на депозитах теряя на инфляции, и видеть, как рынок вырастает на 300%, после чего скорректируется на 30%, и опять вырастет на 300%. Открыть/Комментировать

2021-06-12 06:03:00 ​Портфель для сына Открыть/Комментировать

2021-06-12 06:00:12 ​Как там поживают наши портфели?

Для новичков: На этом канале я веду 2 пассивных портфеля.
Оба на зарубежных рынках, один через Interactive brokers (начинали мы с $10 000), второй, для сына, через Ameritrade (начинали мы с $2 500)

Портфели были собраны преимущественно из пассивных инструментов, поэтому не вижу смысла писать о них постоянно, но с момента старта прошло 10 месяцев (по портфелю IB), и 5 месяцев (по портфелю Ameritrade), поэтому давайте пройдем отсечку по ним.
Прикрепляю текущую структуру зарубежного портфеля.
Имеем 11,02% доходности в долларах за 10 месяцев, и 6% в долларах за 5 месяцев (в портфеле для сына).
Актуальный состав портфелей Вы можете посмотреть в видео, приложенных к посту.

Для новых подписчиков – на этом канале я делюсь своими мыслями, результатами, опасениями по финансовым рынкам. Публично иду к результатам.
Что бы Вы хотели видеть дополнительно? Напишите пожалуйста в личные сообщения. Открыть/Комментировать