Аман Алимбаев | Инвестиционный план

2021-11-12 06:20:45 Мысли вслух

Многих инвесторов последнее время волнует текущая рыночная ситуация. Пройдемся по ней.

На данный момент мы видим как ФРС начинает сокращать стимулирование.

С декабря Федеральная резервная система США сократит покупку государственных облигаций на $10 млрд, ипотечных — на $5 млрд. Общий объем выкупа теперь составит $105 млрд. Программа QE будет свернута полностью к середине лета 2022.

Что такое QE?

Как рынки отреагировали на сворачивание QE?

Процентная ставка осталась неизменной на уровне 0-0.25%. Инвесторы ожидали сворачивания на $15 млрд с декабря месяца, поэтому это событие уже было заложено в цены. Основные фондовые индексы выросли. ФРС внушила людям – определенность, ведь инвесторы любят дешевые деньги.

Какие риски сейчас существуют для рынков?

На этой неделе вышли свежие данные по инфляции, которая превысила 6%. Сейчас главный риск — это дальнейшее раскручивание инфляции. На сегодняшний день инфляция в США растёт максимальными за последние 30 лет темпами.

Сейчас практически никто из влиятельных финансистов уже не говорит что инфляция временная. Она уже никакая не временная. Буквально вчера доходность по 10-летним казначеским облигациям выросла на 6% за день, а золото выросло с $1825 до $1855, сразу после выхода статистики по инфляции. Биткойн, типо альтернативы золота поставил новый исторический максимум, в моменте превысил $69 тыс.

Мое мнение

До повышения ставки рынки не собираются снижаться, ликвидности хватает чтобы поддерживать котировки. Думаю к концу года волна институциональных денег достигнет пика.

Означает ли это что нужно увеличивать риски?

Обычно когда ликвидность заканчивается, котировки проседают. В 2014 году при сворачивании идентичной программы QE, S&P 500 просел более чем на 10%.

Однако хотел бы напомнить что на рынке есть два балансира - страх и жадность. Когда мы видим как другие богатеют, нам хочется тоже. Жадность - это когда вы перестаете видеть количество взятого на себя риска и какие последствия он может вызвать. В такие времена обычно происходит все быстро и незаметно.

С утра подписчик прислал прикольное видео по сегодняшней теме. Давайте посмотрим) Открыть/Комментировать

2021-11-11 07:05:56 ​Изменение цен на недвижимость в РК с 2013 года по конец октября 2021 года

На графике ниже по данным БНС АСПиР РК, цены на первичную недвижимость в РК выросла на 13,8% к декабрю 2020 года. Рост цен на вторичном рынке составил 19,6%, а на рынке аренды недвижимости на 15,1%. При этом, если посмотреть рост цен в долгосрочном периоде, то среднеарифметический рост этих показателей в год с 2013 составляет 7,8%.

Из 1.96 триллиона тенге, которые в прошлом году граждане сняли с пенсионных счетов, в доверительное управление было передано 5.4 млрд. тг. или чуть больше четверти одного процента. Ещё 35.6 млрд. тг. пошло на лечение.

Источник: https://t.me/thepulsekz/843

Многие спрашивают чего ждать от рынка недвижимости в следуюущем году.

У меня другой вопрос) А когда же будем составлять индивидуальные инвестиционные портфели? Или Вас устраивает упомянутая выше доходность? Открыть/Комментировать

2021-11-09 12:43:08 Открыть/Комментировать

2021-11-02 06:45:32 Последнее время поступает много запросов по поводу формирования портфеля нескольким людям сразу. Мол нас трое, пятеро, хотим составить инвестиционный портфель. Хочу напомнить:

Инвестиционный портфель — это индивидуальный инструмент. У каждого человека портфель должен быть свой, настроенный под цели инвестора, риск-профиль и сроки их достижения. Самое главное при составлении портфеля это распределение активов.


Пройдемся по ошибкам инвесторов при формировании инвестиционного портфеля

Инвестировать, не собрав подушки безопасности.

Сделать портфель, как у известного инвестора, популярного блогера или эксперта из соц.сетей.

Инвестировать без четких финансовых целей.

Вкладывать деньги по совету друзей и знакомых в проекты, которые гарантированно принесут 100% годовых. Открыть/Комментировать

2021-11-01 05:37:16 Мудрость миллиардера и инвестора Уоррена Баффетта Открыть/Комментировать

2021-10-31 14:28:25 Трейдинг vs инвестиции: в чём же всё-таки разница?

Это принципиально разные вещи.

Трейдинг — это процесс постоянных спекуляций (сегодня купили/завтра продали/послезавтра купили).

Да, так можно случайно выигрывать в короткие сроки, но это и сопряжено с нешуточным риском с перспективой ранней седины (постоянный стресс изматывает)


Инвестиции — это процесс владения, а не процесс покупки и продажи.

Думаю, разница очевидна.
Инвесторы именно владеют активами, которые приносят прибыль, и цель инвестора — выйти на пожизненный пассивный доход. Открыть/Комментировать

2021-10-27 03:36:55 Открыть/Комментировать

2021-10-24 07:00:21 ​В сеть просочились позиции по портфелю Пауэлла

Пауэлл — неоднозначная личность в мире инвестиций, и, естественно, эта фигура вызывает интерес у многих.
Недавно в сеть слили отчет по сделкам Пауээла за последнее время.
Что примечательно, там нет ни одной отдельной компании, только фонды и ETF.
Выходит, Пауэлл не спекулянт


Отмечу что в пятницу Джером Пауэлл заявил о сокращении выкупа облигаций. О повышении процентных ставок речь пока не идет.

P.S.: интереса ради можете сравнить свой портфель с портфелем Пауэлла.

А у Вас портфель состоит из отдельных акции или ETF? Открыть/Комментировать

2021-10-23 07:00:26 Я не совсем согласен с мнением о том, что покупка акций — это простой способ заработать много денег. Инвестирование — это что-то более сложное, чем покупка акций и мониторинг цен, ведь для заработка на бирже нужно понимать законы рынка и мыслить соответствующе.

Мой знакомый финансист и инвестор Олжас Жиенкулов разделяет мое мнение по этому вопросу. Это человек, который выработал мышление финансиста, разбирается в финансовом рынке и является основателем венчурной инвестиционной сингапурской компании Tesla Capital.

В своем телеграм-канале он рассказывает, что значит быть «настоящим финансистом»:

с чего начать инвестировать
как приобрести лайфстайл и мышление финансиста
рассказывает про механизмы работы финансового рынка и правила инвестирования
объясняет, как защититься от финансовых мошенников
делится правилами финансовой свободы

Подписывайтесь на канал Better Call Oz, чтобы перенимать стиль жизни и мышления финансово грамотного человека. Открыть/Комментировать

2021-10-21 06:58:31 ​Битва между ПИФами (паевыми инвестиционными фондами) и биржевыми фондами окончена. ETF победили.

Когда появились ETF, индустрия паевых инвестиционных фондов была грозным противником. Она генерировала десятки миллиардов долларов в год в виде комиссионных, в основном от активно управляемых дорогостоящих фондов.

Финансовая индустрия (брокеры, управляющие компании, хедж фонды, страховые компании) - посредники между инвестором и биржей - хвасталась своими звездными менеджерами, чтобы отвлечь инвесторов от растущих свидетельств того, что большинство менеджеров не могут превзойти свои ориентиры (бенчмарки).

Все это время фининдустрия платила огромные комиссионные брокерам и консультантам, которые наполняли клиентские портфели дорогими фондами (ПИФами).

Но будущее почти наверняка принадлежит ETF. Эра дорогих и неэффективных паевых инвестиционных фондов, длившаяся десятилетиями, подходит к концу.

На графике ниже: черным отмечены притоки в ETF, синим — mutual funds (западный прототип ПИФов).

Мои посты на смежные темы:

Как я отношусь к ПИФам
Минимизируйте затраты
Почему зарубежный рынок лучше локального

А Вы до сих пор инвестируете в ПИФы или у Вас есть совственный целевой портфель позволяющий достигать Ваших финансовых целей? Открыть/Комментировать