Черная Касса

2022-05-30 10:24:52 ​Как достают невостребованные суммы со счетов в банках.

Физически это возможно, но не применяется, так как нет смысла. Зачем делать вклад на непонятного человека, когда можно сделать на понятного? У всех есть свои люди, родственники, одноклассники и т.п., к которым есть доверие.

Касаемо таких счетов, если средства давно лежат без движения и без присмотра, когда СМС или пуш-уведомлений нет, счет автоматом становится объектом для мошенников.

Раньше на черном рынке часто предлагали информацию о деньгах, которые лежат на чьем-то счете и типа никому не нужны. Мол, если человека нет, а деньги должны уйти государству, то это и не воровство. Сейчас такое почти не встречается, объясним почему.

Во-первых, если человек по базам умер, то во все банки сразу попадает информация. Тогда банк сразу блокирует средства, и их уже не списать даже по официальным исполнительным документам. Банк ждет официального вступления определенного человека в наследство. Кредиторам тоже придется ждать, пока появится наследник. Узнают о смерти достаточно быстро.

Во-вторых, сегодня стало очень тяжело пробивать счета. Раньше базы продавали направо и налево. Мошенники делали выборку прямо по суммам, указывая разные опции, например, отключенные СМС-уведомления. На черном рынке это стоило от 100к за счет и до 15% процентов от суммы.

Но сегодня во многих банках, после ситуации со Сбером, когда слили базы, за работниками сильно следят. Когда сотрудник банка под своим логином пробивает какой-то счет, СБ может у него за это спросить. Если не было повода и человек в банк не приходил, минимально будет увольнение, максимально – уголовное дело по статье 183 УК РФ (Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну). Штрафы по ней большие 500-1 млн или срок до 7 лет.

И если хотите узнать, сколько денег у вашего должника-физика, в большинстве случаев информацию либо не пробьют, либо будет стоить очень дорого, либо просто обманут. Скорее всего, возьмут вперед и нарисуют выписки. Если есть реально крупная сумма долгое время без движения, самим сотрудникам не интересно светиться и продавать этот счет налево. Выгоднее отработать его с определенными людьми и забрать все деньги.

Схемы, как это делают до сих пор, три.

1. Приход в банк с поддельным паспортом. Это опасно. У банка есть всё досье на клиента, увидят чужое лицо и откажут в операциях, либо вызовут полицию. Да, можно найти профессионального гримера и сделать человека один в один, но в банках сегодня стоят хорошие приборы для распознания документов. Поэтому схему используют редко.

2. По доверенности. Как писали в прошлых постах, также делается паспорт, нотариус выдает доверку, выжидается какое-то время, минимум месяц. Если она оформлена условно вчера, у банка возникнет вопрос. Для надежности делают в другом городе, чтобы показать, что человек живет там давно и по определенным причинам послал доверенное лицо. Но банк будет в любом случае звонить. Если не ответят, может прокатить.

3. Оформление исполнительных документов через коррумпированных судей. Банк проверяет исполнительный лист и, если не видит причин отказа, списывает. Но «помурыжить» и здесь могут. Работает только, если владелец пропал без вести. Если умер, то нет.

Людей без родственников и с большими деньгами без вести пропадает мало. Сегодня это точечная работа и здесь работают опытные профессионалы со связями во всех банках и органах, тратятся большие ресурсы. И идут они с другой стороны – мониторят базы МВД без вести пропавших, пробивают через безопасников, есть ли счета или нет, узнают про суммы, родственников и т.п.

П.с. Не выключайте телефоны, привязанные к вашему банковскому счету, особенно, если там крупные суммы.

@ndslegko99 Открыть/Комментировать

2022-05-27 10:25:54 ​Как защищаться от незаконных действий мошенников?

Скажем сразу: путей противоборства мало. Нельзя куда-то прийти, что-то написать, чтобы никто ничего не мог сделать.

Та же самая форма Р38001, которая как многие думают, защищает от смены директора, так не работает. Это не запрет на регдействия, а «возражение заинтересованного лица относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава или предстоящего внесения сведений в ЕГРЮЛ». Возражения пишутся именно на существующее заявление. Тогда предстоящие изменения будут отменены. Писать его заранее смысла нет.

Что касается компаний, мы советовали мониторить возможные заявления на изменения каждый день на сайте ФНС, это занимает пару минут в день. Если изменения подали, это отразится, и тогда уже нужно подавать форму Р38001. При больших суммах мы иногда оформляем постановление об ограничении на регдействия от своих приставов, но это доступно не всем.

По поводу заявлений о запрете действий по доверенности, тут у всех свои правила. У Росреестра существует форма запрета регдействий без согласия. Если ее оформить, можно не бояться, что мошенники перепишут вашу недвижимость без вас. У некоторых сотовых операторов тоже можно сделать такой запрет. Про банки говорить не будем, там всегда нужно личное присутствие, что для физлиц, что для юрлиц.

Да, мошенники могут сделать дубликат паспорта, тогда риски возрастают. Понять, что паспорт поддельный, проблематично. А если ещё подкуплен сотрудник, такое, скорее всего, прокатит. Но повторим, доступ к таким возможностям в России имеют единицы. И те, кто этим занимается, делать дубли всем подряд не будут, слишком сложно и затратно. На такое идут в крайне редких случаях, очень крупные мошенники, либо силовики и только по конкретной задаче. Если вы простой человек, можно этого не бояться.

Как и не бояться, что квартиру перепишут, если вы в ней живете и платите налоги. В этих случаях мошенники не занимаются простыми гражданами. Стоит переживать тогда, когда недвижимости много, а сами живете за границей и ее сдаете. Тогда могут попытаться сделать дубликат паспорта или продать ее по доверке. И если по паспорту могут увидеть другое лицо на фото и завернуть, то по доверенности могут пропустить. Так как тогда проверяют только доверенность. Но мы знаем случаи, когда пропускали в обоих вариантах.

Чтобы сделать доверенность у нотариуса, опять же нужно прийти лично. Подкупить нотариуса, как уже писали, почти невозможно. Поэтому тут снова понадобится дубликат паспорта и дроп. Это возможно, и мы в определенных нестандартных ситуациях так помогали людям. Например, когда человек реально живет не в РФ, а хочет продать свою недвижимость.

Можно ли отменить доверенность? Да, но нужно знать ее номер. Если номера нет, это маловероятно. Пробивать все базы, на наличие ваших доверок нотариус не будет. Каждый день ходить и спрашивать не оформлял ли кто доверенность, тоже не получится. База доверок есть, но поиск идет по номеру.

В большинстве случаев данные вашего паспорта у всех уже есть: в Росреестре, в банке, у оператора. Поэтому, даже если делать дубликат, вероятность что без вас что-то переоформят, мала. Правда, зная, как работает наша система, все возможно. Повторим: вы должны представлять очень большой интерес. Простыми людьми и рядовыми суммами никто заниматься не станет.

Если у вас какой-то уникальный случай, крупные суммы и не понимаете, как себя обезопасить, обращайтесь в личку. Писать только по серьезным вопросам.

@ndslegko99 Открыть/Комментировать

2022-05-25 15:26:21 ​Оптимизация от налоговой

Оптимизация НДС – это бизнес. И на него всегда есть спрос. Как и писали, в любом бизнесе важны три вещи: процесс или схема, инструменты и клиенты. В нашей стране бизнесом занимаются все, даже на государственных должностях. В данной сфере в самой лучшей позиции налоговики. У них есть и схемы, и инструменты, и клиенты. А также – мощный административный рычаг. И им проще всего предложить запуганному пациенту решение его проблемы. Разве кто-то будет спорить с врачом, который назначил определенное лечение?

Да, налоговики продают услуги по оптимизации. Правда, делают это не собственноручно, а через прикормленные площадки, часто из бывших налоговиков. Предложением услуг напрямую тоже не занимаются, боятся провокаций и контрольных закупок, для этого есть т.н. помощники. И если правильно намекнете нужному инспектору, что вам нужна помощь, вам помогут.

Главным отличием услуги является не ее качество, а то, что на вас временно закроют глаза. Качеством там как раз не пахнет. Просто инспектор за компьютером будет знать, что данная «кривая» цепочка заплатила за свою «кривизну» и можно заняться кем-то другим. На комиссии тоже вызывать не будут. Штрафов за то, что он не отработал все 100% разрывов, у инспектора нет. Как в любом ведомстве, по закону, заставить его работать со всей отдачей, невозможно. Да и работы всегда хватает. Если же спустят указание сверху, будет время как-то решить вопрос и «замазать» проблемные места, ну или предупредят клиента.

Несмотря на то, что услуга спорная, цены рыночные. По большому счету, это можно назвать взяткой или крышеванием. Вам дадут какие-то документы и скажут что-то типа: «не парься, все будет по красоте».

Только вот, на практике, по красоте бывает далеко не всегда. Никакой ответственности перед клиентом фискалы нести не будут, об этом даже не будет и речи. Когда начнутся серьезные проблемы, сменится начальник или выпустят новое указание, этот некачественный НДС станет проблемой клиента, а решать вопросы ему никто не станет. Учитывая, что глубина проверок – 3 года, это гигантский риск.

Дополнительный риск в том, что вас знают. Знают и ваши косяки. А значит, могут и шантажировать, выставляя неадекватные требования и условия. Вы можете превратиться в дойную корову и платить до тех пор, пока бизнес не прекратит существование.

Поэтому мы советуем не обращаться к налоговикам за подобными услугами. Компетентный исполнитель дорожит своими клиентами, там на них плевать. Задача тех, кто продает НДС в налоговой – срубить сегодня, так как завтра может быть все, что угодно. И это оправдано. Последнее время инспекторы все чаще мелькают в сводках криминальных новостей за свой «бизнес».

@ndslegko99 Открыть/Комментировать

2022-05-20 10:21:48 ​Кому платит теневой бизнес в России ?

Бизнес можно разделить на две категории: обычный и теневой. Либо вы работаете реально и по белому, либо не совсем законно. Большинство предпринимателей платят, вопрос – кому и сколько. Отличие в том, что незаконный бизнес платит больше за так называемую «крышу» ментам.

Возьмем простой магазин в любом городе или области. Если «белый» и платит большинство налогов, он неинтересен силовым структурам. Да, приходят проверяющие, их нужно «подмазать», но на этом все. Когда же владелец понимает, что «не вывозит» и необходимо оптимизировать, заниматься чем-то нелегальным или подключать схему, чтобы повысить выручку, он переходит в теневой сектор.

Если это налоги, подключаются оптимизаторы и «зашивалы» НДС, при большом объеме – ещё и налоговики. Если нелегальный товар – «помощники» на таможне и в банках. Если откровенно незаконный бизнес, типа казино или проституция, – менты. Тогда владелец договаривается с ними на определенном уровне, и его не тревожат за некую плату в месяц. А, если хорошие отношения, могут даже и конкурентов потревожить при необходимости. Правда, они всегда будут решать, что им интереснее – «тушить» конкурентов или так же с них получать мзду.

Много зависит от объемов, но так работает любой теневой бизнес. Нельзя уйти «в тень» и никому ничего не платить. Например, обычная баня-сауна без допуслуг по умолчанию не принесет столько, сколько могла бы, если бы был нелегальный алкоголь и девочки. Да, можно сделать все максимально завуалировано. Но менты – не дураки. Некоторое время вы поработаете, но они все равно придут, запалят и оправдания уже не спасут. И вот тут уже нужно считать. Если это выгодно, люди уходят «в тень».

Те же самые казино. По закону, в России казино запрещены, только они есть, но об этом мало кто знает. По статистике, каждый четвертый человек зависим от игр. В основном, такие заведения шифруются под компьютерные игры, где стоят специальные автоматы, которые торгуют, например, акциями, где интерфейс как у игрового автомата. Некоторые даже покупают определенные лицензии.

Но это все равно вопрос времени. Реальные казино, как раньше с крупье и рулетками, сегодня тоже есть. Этим занимаются определенные люди, которые зарабатывают большие деньги и имеют свою клиентскую базу. У них давно существуют договоренности с ментами на самых высоких уровнях, типа или замначальника управления на районе, в большинстве случаев это зам генерала. И каждый месяц они платят. Но тоже работают только определенное время, чтобы заработать хорошую прибыль, после чего закрываются и снова открываются в другом месте. По саунам с проститутками то же самое.

То же самое было в локдауны. Большинство владельцев открывали рестораны для постоянных клиентов и работали. А некоторые работали почти открыто, потому что платили за это деньги силовикам. Ментам сидеть без денег неохота и часто они сами предлагают открываться, обещая решить все вопросы.

Правда, это касается определенных бизнесов. Если брать кэш, расследовать могут и менты из других районов. Если засветиться, форс-мажоры возможны. Тогда «твои» менты просто скажут, что это другой отдел и надо заплатить за решение еще и другим парням.

Скажем сразу: при открытии бизнеса не стоит идти и искать, кому платить. Тогда вы будете заносить ни за что. Лучше иметь хороших знакомых и отдать в моменте, когда придется что-то решать или поймают на нарушении закона. Признаваться «в тени» сразу не нужно. Так как, даже если придут, но не увидят ничего незаконного, прессовать не будут. Да, все бизнесы так или иначе кому-то платят, но «крышевание» – необходимо именно при нарушении закона. Если просто так заносить, то будут стричь только больше и ни за что, а аппетиты у всех со временем будут только расти.

Про полностью незаконные бизнесы и бизнесы в сети будем писать в дальнейшем.

@ndslegko99 Открыть/Комментировать

2022-05-18 11:30:50 ​Как менты фабрикуют дела?

Многие не понимают, как строится этот процесс, и думают, что можно прийти и подать заявление, а менты сразу возбудят дело, все сами раскопают и закроют человека по соответствующей статье. Это не так.

Чтобы официально возбудить дело, нужно много условий. Либо ты даешь ментам доказательную базу по максимуму: контакты, явки, пароли и деньги, либо просто очень больше деньги. Никакие менты просто так работать не будут. У них и так полно дел, где есть доказательная база, либо уже платят. Какие деньги – решают, отталкиваясь именно от наличия доказательной базы. Если есть реально вся информация, адреса, телефоны, показания, видео, тогда сумма будет меньше, так как работы не много. Если информации будет мало или не будет совсем, ценник будет высокий или вообще не возьмутся. В теории могут сделать что угодно, но все зависит от цены.

Работать органы не особо любят. Им нужно принести все на блюдечке расписать, а ещё и заплатить. Ехать в другой регион для обыска и допроса, чтобы возбуждать дело о клевете, как это было в случае Тинькова несколько лет назад, бесплатно никто точно не станет. У нас даже есть судьи, кому заносим дела, когда генерим кэш через исполнительные листы, которые сами просят написать за них решения.

Отметим сразу: одно и то же заявление в разных регионах и даже отделах может двигаться по-разному. Один следователь возбудит сразу, второй будет тянуть, третий откажет. Следователь – процессуально-независимое лицо.

Если человек готов платить, заявление рассматривают и оценивают доказательства. Если базы хватает, договариваются и начинают работать. Если ее нет, выкатывают огромный ценник. Например, в Мск сфабриковать дело «с нуля» стоит от 200к долларов. Да, за деньги натянут что угодно, доказательства тоже придумывают сами.

Также ценник зависит и от человека. Его оценивают, смотрят, кто за него может «впрячься», возможность огласки, компромат, вероятные сценарии и т.п. Обычный бизнесмен вряд ли дойдет до генералов или будет делать депутатские запросы и нанимать крутых адвокатов. Чем весомее человек, тем больше денег и связей. Ещё оценивают, понимают, кого надо ставить в курс по этому делу, какую статью приписать, кому занести и т.п. Опять же, для примера, мы знаем случаи, когда заносили и по 2 млн долларов за возбуждение, причем без гарантий доведения дела до конца.

И если мелкому жулику можно подкинуть наркоты, в случае с бизнесменом нужно придумывать что-то «поумнее» и выстраивать позицию с подделкой доказательной базы. Тогда продумывают сценарий, под который и фабрикуют доказательства. Например, что «его» машина ездила по определенным маршрутам под камерами, чтобы в это время у него не было алиби, подтягивают свидетелей. Спецы даже ставят его номера на такое же авто, гримируют другого человека, делают дубль СИМ-карты, создают переписку и звонки.

Чем грамотнее команда ментов, тем меньше шансов разбить дело. Но бывает, работают откровенно «криво». Как пример – дело Голунова. Ничего лучше не придумали, как подкинуть наркоты, допустив при этом кучу процессуальных нарушений. Такое «разбивается» и потом летят головы, тут сняли даже генерала.

И большие деньги берут именно за грамотную схему и ее исполнение.

Сценарии могут быть разные, но их не много. Сфабриковать дело, например, по обналу крайне сложно. Нужно найти лавку, привязать ее к жертве, найти подставного директора, придумать показания, должны быть встречи, записи с камер, переписка и т.п. Поэтому обычно для простоты фабрикуют «наркоту» или кражу. Подбрасывается все легко, а кражу можно «сделать» просто по показаниям подставных свидетелей. Например, сидел в ресторане, где украл кошелек или пакет с деньгами у подставной жертвы. Найти таких актеров не проблема, придумать, откуда деньги – тоже.

@ndslegko99 Открыть/Комментировать

2022-05-13 19:56:31 ​Как правильнее решать вопросы с органами?

Как писали, если компания интересна, по ней начинают работать. И, если в рамках КУСП ещё можно съехать, при возбуждении уголовного дела это не получится. Тогда обычно сразу приходят с обыском.

Обыск тоже нужен больше, чтобы напугать и заставить выйти на «решение». Любые действия сотрудников продиктованы двумя мотивами: указание сверху или получение взятки. Так называемые «палки» тоже интересны, но в последнюю очередь.

Когда есть дело, менты всегда понимают, что что-то получат, хотя не знают точно что. От поощрения начальства и продвижения по службе до реальных денег. И, по статистике, из 10-ти предпринимателей 8 сразу начинают «искать выходы» и «решать». Так как боятся и не хотят, чтобы органы копали дальше. К сожалению, многие делают это не умело, чем рождают цепочку посредников и заинтересованных лиц. Часто сами провоцируют, что начинают «кошмарить» ещё больше. Когда же заинтересованных лиц становится слишком много, вопрос может стать вообще «нерешаемым», так как все уже в курсе.

Поэтому не нужно идти ко всем с этими вопросами или спрашивать у следака. Следователь сам решать ничего точно не будет, не сможет. Надо выходить на руководство.

Обычно начальник все понимает и в курсе вашего дела. Он объявляет сумму, которая уже включает интересы разных людей. Некоторые могут дать что-то даже рядовым БЭПникам. Тогда дело примет другой оборот. Для этого сами менты выстроят иную позицию. Они знают, как ее выстроить, чтобы вас закрыть, а также – как выстроить, чтобы замять, если занесли. Чаще всего появляются новые показания определенных людей и редактируются старые. После чего часто переквалифицируют статью, например, 159.4 на 159.3. Но все зависит от стадии решения. Если обратились к руководству в самом начале, дело решается как нужно, тогда условно вы сами пишете историю и показания и можно остаться свидетелем. Если начали решать на поздней стадии, то не всегда смогут переквалифицировать статью, но договорятся в суде и выбьют условку. Из обвиняемого в свидетели тогда перейти уже вряд ли получится. Чем дальше стадия, тем тяжелее.

Если же сможете зайти выше, это лучше. Но не все дела нужно решать наверху. Повторим, зависит от стадии и иногда решить «на земле» проще. Да, начальство – это некая гарантия, но это сразу и гораздо дороже. А решение тоже не всегда напрямую зависит от суммы. Многие готовы отдать любые деньги, но это не гарантирует результат.

Важнее стадия, человек и подход. Надо правильно выбирать доверенных лиц и тех, кто реально решит. Иначе возможны три варианта: либо просто не решат и потеряете деньги, либо потом занесете еще больше, либо будет слишком много заинтересованных лиц, дело зайдет слишком далеко и вопрос станет «нерешаемым».

Высокое руководство обычно просто спускает команду «не трогать». Но таких выходов мало. В основном, решают через начальство на местах. Поэтому у обычных следаков из определенных направлений часто и находят недвижку на миллионы долларов за границей. При том, что они тоже всегда «заносят» наверх.

Если нужна подобная помощь, можете обращаться к нам. Мы можем помочь решить на разных уровнях напрямую. Писать только по серьезным вопросам.

@ndslegko99 Открыть/Комментировать

2022-05-11 10:22:16 Чем проверка в рамках КУСП отличается от уголовного дела?

Сотрудники полиции могут действовать по двум основаниям: в рамках КУСП и в рамках возбужденного уголовного дела.

По закону «О полиции», сотрудник может заняться делом о правонарушении или о происшествии, только если оно соответствующим образом зарегистрировано. Регистрация делается в порядке, определяемом инструкцией. КУСП, расшифровывается как книга учета сообщений о преступлениях. В ней фиксируются поступающие сообщения о преступлениях. КУСП регулируется приказом МВД от 29.08.2014 г. №736. Там отмечаются любые обращения граждан, рапорты сотрудников, явки с повинной, любые сведения о фактах, угрожающих или могущих угрожать жизни людей или их безопасности. Сроки рассмотрения зависят от события. Информация о преступлении должна быть расследована в срок от 3 до 10 суток. По ходатайству прокуратура может продлить это время до 30 дней.

Понятно, что в КУСП может появиться что угодно, что позволит сотруднику начать проводить различные мероприятия по проверке. Важно понимать, что список таких мероприятий ограничен и не все можно делать в рамках КУСП. Хотя часто сотрудники, пользуясь незнанием человека, начинают по нему работать, как будто уже в рамках уголовного дела.

Например, часто в рамках КУСПа менты начинают пугать уголовным делом и просить разные документы по сделкам. Говорят, что есть заявление, «вы можете идти фигурантом, будет дело, будут привлекать, пойдете по статье» и т.п. На большинство это действует.

Это не совсем правомерно, они могут просить документы, если есть заявление, но можно не отвечать и ничего не предоставлять. Лучше ответить, чтобы присылали запрос или повестку по адресу регистрации или юрадресу компании и ждали ответ. Когда начинаешь отвечать юридическим языком, менты сразу понимают, что простым давлением ничего не добьешься. Или, вообще, можно сказать, что «забыли, потеряли, бухгалтер уволился» и т.п. В качестве «наказания» будет только административный штраф за непредоставление документов. Но большинство бизнесменов все предоставляют даже в рамках КУСП, чем «роют себе яму сами».

Вы не должны доказывать, что невиновны, это работа сотрудника полиции. Не стоит ее ему упрощать. Приходить, объяснять, давать показания и приводить свидетелей не нужно. К тому же наговорить на себя очень просто. Принудить делать это в рамках КУСП вас не могут. Если менты получают достойный юридически-обоснованный ответ, а оснований для уголовного дела нет, часто в рамках КУСП они могут прекратить по вам работать.

По заявлению менты делают запрос по десяткам компаний. Работа идет в итоге по тем, кто сам предоставляет информацию.

Если хватает доказательств в рамках возбужденного уголовного дела, возможностей у сотрудников неизмеримо больше, у них развязаны руки, и они могут дернуть на допрос кого посчитают нужным, а также прийти с обыском, как в компанию, так и домой.

Обычно работу начинают в рамках КУСП, параллельно запугивая и вычисляя «слабых» и перспективных для уголовного дела. Допустим, есть 10 компаний, которые ставили на кэш. Их начинают прессовать. Кто-то грамотно послал, кто-то «съехал» и объяснил, кто-то исправил ситуацию, убрал компанию, перезакрыл НДС, кто-то «решил». Но определенный процент начинает паниковать. В любом бизнесе есть свои скелеты в шкафу. Если нет мер предосторожности, всегда могут что-то найти: печати и кэш-карты связанных с организацией компаний, разную информацию по контрагентам, прочей деятельности и т.п.

По самым интересным и возбуждают уголовное дело. Возбуждение требует наличия определенных доказательств, иначе руководство его не согласует. Но надо понимать, что при особом интересе возбудить дело для них не большая проблема. Компанию могут «приписать» к уже возбужденному делу, сфабриковав показания или «придумав левого свидетеля». Это в их арсенале есть. В самых интересных для них случаях можно сделать многое.

@ndslegko99 Открыть/Комментировать

2022-05-07 18:00:18 Как искать клиентов для площадки

В этом посте ответим, как искать клиентов тем, кто в обнале.

По большому счету проблемы у всех площадок две: не хватает схем/инструментов (компании, счета, карты, дропы) и не хватает клиентов. С инструментами проблем меньше, их всегда можно найти или купить, эти услуги предлагают на рынке. А вот с клиентами сложнее. Главное – необходимо не просто иметь клиента, а клиента, который доверится. Да, на цифры на р/счёте смотрят иначе, нежели на банкноты, средства компании – это что-то, что нельзя пощупать, поэтому отношение чуть другое. Расстаться с налом тяжелее, чем подписать платёжку. Но в нашем мире происходит всё больше мошенничества, и добрая половина бизнесменов уже в своё время от этого пострадала, поэтому клиенты стали подозрительны и осторожны. Подумайте сами, дали ли бы вы другу миллион рублей? Сразу возникнут вопросы: а как он будет возвращать, что будет, если не сможет и т.п. Плюс сейчас у людей просто мало денег.

Куда-то поставить незнакомым людям психологически трудно. А обнальщику нужно, чтобы поставили сразу много, иначе может не сойтись математика. Убивать счет/компанию ради тестовых 500к невыгодно. Сейчас блоки могут приходить день в день, а иногда сразу при поступлении денег, и чем меньше сумма, тем выше себестоимость кэша. Если нет объёма, то неважно, какие есть инструменты, цена будет высокой. Поэтому одного клиента мало, нужен пул. И лучше иметь много средних, чем одного крупного, так меньше рисков.

Искать можно двумя способами. Первый – по знакомым, друзьям, везде, где угодно, общаясь с теми, кого знаешь лично. 90% клиентов находят именно так. Личное знакомство в этом бизнесе решает много. Будет проще встретиться, объяснить, убедить. Если есть свой запас денег, то будет проще в разы. Любому человеку будет больше доверия, если у него есть капитал, который он может сразу показать, как гарантию. А гарантии нужны всем, и это либо репутация, либо деньги. С деньгами можно предложить оформить сделку, что называется «со стола». Тут тоже не всё просто, есть мошенники, которые кидают и так, об этом расскажем потом. При переговорах есть смысл мотивировать людей, подобием партнёрской программы. Например, можно предложить получать процент с клиента, это практикуют и это работает. Мы знаем профессиональных посредников, кто зарабатывает на том, что сводит людей и контролирует процесс, получая хороший постоянный пассивный доход в районе 0,5-1 млн в месяц. Предлагать можно примерно 0,5%.

Второй способ – искать в интернете. Здесь в помощь все теневые ресурсы/форумы, чаты и отчасти Telegram. Самый известный – Даркмани. Там можно прямо заявлять предложения услуг. Если вы площадка с репутацией и капиталом, можете создать ветку, и начать работу. Но просто предлагать услуги глупо, нужно именно общаться с людьми, нарабатывать имя, отвечать на вопросы, комментировать, оставлять и собирать отзывы. При этом отвечать нужно грамотно и по теме, чтобы люди понимали, что вы профи, которому можно доверить в том числе и деньги. Если есть депозит на канале/форме, на это тоже обращают внимание. Школьники и жулики депозиты не держат по причине отсутствия денег и профиля работы. Грубо говоря, нужно создать паблик/аккаунт и грамотно его раскачать, находиться на ресурсе как можно дольше и чаще, проявлять активность. Так потихоньку начнут обращаться, вы обрастёте связями и клиентами, появятся коллеги и друзья. Мы тоже много общались на таких площадках, нашли там много полезных знакомств, с кем-то работаем и дружим до сих пор. Всё это требует времени, но и Москва не сразу строилась.

Выходить без связей и денег на этот рынок сейчас – самоубийство.

@ndslegko99 Открыть/Комментировать

2022-05-06 11:03:22 Как силовики вычисляют клиентов кэшевиков.

Начнем с того, что сами работники БЭПа практически никого не ищут, у них и без этого много работы. Информация в огромных количествах приходит им из трех основных источников: ФНС, банки и стукачи.

1. ФНС сливает данные о крупных разрывах и «плохих» контрагентах, когда есть серьезные подозрения в неуплате больших сумм налогов. Это делается как в рамках камеральной проверки, так и выездной. При ВНП информация уходит силовикам всегда. Если размер доначислений от 15 млн – в БЭП, если от 45 – в следственный комитет, где возбуждают уголовное дело по ч.2 ст. 199 УК РФ. Правда, дальше силовики могут «копать» и самостоятельно, тогда размер доначислений может и увеличиться.

2. Банки отправляют информацию по компаниям, которых подозревают в обналичке. Работники финмониторинга знают и видят схемы по выпискам и алгоритмам и, согласно регламентам, отправляют данные в БЭП. Например, на фирму пришло 10 млн и в полном объеме разошлось по физлицам. Некоторые банки, например, УБРиР, передают все, что так или иначе им не нравится. Поэтому этот источник тщательно фильтруется.

Отрабатывать однодневку сотрудникам БЭПа неинтересно. С номинала взять нечего, а физы скажут, что карты потеряли или продали. Заниматься ими не будут. По закону, снимать данные с камер можно только в рамках возбужденного уголовного дела, а для него нужны основания. Нужно как минимум не заплатить налоги.

Только вот могут сделать все «красиво»: и НДС «зашить», и налоги заплатить. У нас самые большие объемы НДС заказывают именно крупные кэшевики, которые зарабатывают десятки млн. Те, кто знает схемы генерации кэша, но не умеет или не хочет «зашивать» и ставит эту статью расходов к себе в затраты.

Если обычная компания просто отправила на кэш, ей заниматься не будут. К тому же в этом случае банк может даже ничего и не сливать, а просто предупредить клиента, что так делать не нужно и могут заблокировать счет.

А вот если увидят, что пришло, скажем, 50 млн на однодневку под закрытие счета, после чего ушло в другой банк, откуда все средства по определенным схемам ушли на физов по з/п проектам, это – другое дело. Такая информация уже интересна. Тут виден объем и можно поработать – собрать доказательную базу, отказы от директоров, договориться с прокуратурой, возбудить дело и пойти по всем компаниям, кто ставил безнал. После чего отфильтруют и к самым интересным отправятся с обыском.

3. Третий источник – это стукачи в лице бывших недовольных сотрудников и конкурентов. Его тоже анализируют по количеству и качеству. Если человек пришел и на словах заявил, что кто-то занимается обналом, его пошлют, так как «выхлоп» неясен. Если же будут данные, документы, адреса, явки, тогда – другое дело. В этом пункте отметим, что слить контрагентов может и предприниматель. Когда попался на чем-то другом, но рассказал и про обнал.

Сразу отметим, что стукачи не понимают ответственности, и мы никому не посоветуем этим заниматься. За то, что вы поссорились с руководителем или вам не заплатили зарплату, так делать точно не нужно. В конечном итоге все будет решаться за деньги. И когда бизнесмен «решит вопрос», стукача сольют. Соответственно, можно представить, какая судьба его ждет. Минимально – испортят жизнь, максимально – сделают инвалидом. Когда бизнес «попадает» на десятки млн, желание отмстить слишком велико и оправдано. Если говорить о нас, мы готовы отдать даже больше, чем потеряли, но такого человека всегда найдём и накажем. От этого зависит бизнес и репутация. Все должны знать, что с тобой так поступать не нужно. И мы всегда выходим на человека, даже если была цепочка. Но это крайне редкие случаи.

@ndslegko99 Открыть/Комментировать

2022-04-27 10:59:15 Декларация по прибыли: как заполнять при переходе на авансы по фактической прибыли

Если вы решили воспользоваться правом поменять способ уплаты авансов на авансы по фактической прибыли с марта (период 3 месяца), при заполнении декларации к 28 апреля учитывайте следующее:

Код отчетного периода в ней нужно указать 37 — три месяца.
Сумма аванса к уплате определяется с учетом авансовых платежей, начисленных с начала года.

Для этого:
по строке 180 раздела 2 отразите аванс, рассчитанный от фактической прибыли за январь-март;
по строке 210 — начисленные ранее ежемесячные авансы 1-го квартала (они равны авансам на 4-й квартал 2021 года и брались из декларации за 9 месяцев 2021 года);
положительную разницу между строками 180 и 210 нужно доплатить в бюджет, ее показывайте в разбивке между бюджетами в строках 270 и 271. Если разница отрицательная (тогда заполняются строки 280 и 281), платить ничего не нужно.

Строки 290-310 по авансам на следующий квартал не заполняются.

Если вы приняли решение перейти на фактические авансы с периода 4 месяца (т. е. с апреля), в декларации за 1 квартал при исчислении ежемесячных авансов на 2 квартал 2022 года (в сроки 28.04.2022, 28.05.2022, 28.06.2022) по соответствующим строкам подраздела 1.2 Раздела 1, Листа 02, Приложения № 5 к Листу 02, Приложения № 6 к Листу 02 укажите нули (письмо ФНС от 19.04.2022 № СД-4-3/4747@).

Напомним, о переходе на такой порядок уплаты авансов нужно уведомить ФНС. Срок уведомления — не позднее 20 числа последнего месяца отчетного периода, в котором вы начинаете платить налог на прибыль по факту

@ndslegko99 Открыть/Комментировать